Raiffeisen Zentralbank Österreich AG ( RZB ) era un banco importante en Austria y la institución central del Raiffeisen Banking Group (RBG) hasta su fusión con su filial Raiffeisen Bank International (RBI) en 2017.
Tenía filiales a través del RBI en, entre otros: Ucrania, Hungría, República Checa, Rumania, Kosovo, Albania, Bulgaria, Serbia, Bosnia-Herzegovina, Croacia y Suiza. La mayor de estas filiales fue, con diferencia, Raiffeisenbank (Rusia) , que representó el 74 por ciento de los beneficios antes de impuestos de la empresa. [2]
La junta de constitución de los accionistas de la cooperativa austriaca Raiffeisen se celebró el 16 de agosto de 1927. Con ello se creó una institución central para el Grupo Bancario Raiffeisen, y desde entonces esta institución ha funcionado como representante y coordinadora nacional e internacional del Grupo. . La fundación tuvo lugar aproximadamente cuatro décadas después de la creación de la primera cooperativa de ahorro y préstamo de Austria que utilizó el sistema ideado por Friedrich Wilhelm Raiffeisen .
El nombre original de la empresa era Girozentrale der österreichischen Genossenschaften . En 1939, después de la anexión alemana de Austria , los nuevos propietarios alemanes cambiaron el nombre a Genossenschaftliche Zentralbank der Ostmark Aktiengesellschaft , y luego en 1942 a Genossenschaftliche Zentralbank Wien Aktiengesellschaft . A partir de 1953, el nuevo nombre fue Genossenschaftliche Zentralbank Aktiengesellschaft , utilizándose también la abreviatura GZB para la empresa. Desde 1989, el banco se llama Raiffeisen Zentralbank Österreich Aktiengesellschaft , abreviado como RZB.
Fundada principalmente como una oficina de compensación de liquidez para el grupo bancario Raiffeisen, la compañía en sus primeros diez años de operación amplió significativamente sus actividades comerciales durante la década de 1930 para incluir campos como transacciones de divisas y divisas, préstamos, aceptación de depósitos e inversiones en valores. . Junto a esto, la plantilla del banco también aumentó significativamente, llegando a 85 empleados al final de su primera década de existencia.
En 1938, un día después de la ocupación alemana de Austria, el banco pasó a manos de un administrador alemán provisional y posteriormente fue nacionalizado. El banco no fue devuelto a sus propietarios de antes de la guerra hasta 1955.
En la década de 1950, GZB comenzó a expandir y transformar sus operaciones en el extranjero. Esto también se reflejó claramente en el crecimiento del banco, cuyo personal aumentó a casi 200 en 1957. A finales de los años 50, el banco comenzó a fundar empresas especializadas o a invertir en ellas. La colaboración con las cooperativas también permitió a la institución ofrecer a todos y cada uno de los bancos Raiffeisen y a sus clientes una gama universal de servicios financieros. La cartera de productos del grupo bancario Raiffeisen se amplió aún más con la fundación de Raiffeisen Building Society, [3] Raiffeisen Insurance, [4] Raiffeisen Leasing [5] y otras empresas especializadas.
Además de su posición como uno de los bancos comerciales y de inversión más grandes de Austria, RZB comenzó a desarrollar otra área importante de negocios ya en los años 80: en 1986 fundó el actual Raiffeisen Bank en Budapest . Esta temprana decisión estratégica de expandirse hacia Central y Europa del Este (ECO) resultó ser una de las decisiones más importantes en la historia de RZB. A partir de 1989, con el colapso de los regímenes comunistas, RZB se centró intensamente en ECO, inicialmente fundando numerosos bancos para construir una red viable, que se complementó con adquisiciones a partir de 2000.
RZB considera, junto con Austria, su mercado interno. Se formó el banco filial Raiffeisen Bank International, fusionando Raiffeisen International Bankholding AG y el negocio de banca corporativa y filiales relacionadas de RZB. RZB actualmente [ ¿cuándo? ] tiene una participación de aproximadamente el 78,5% (con el resto de las acciones en capital flotante) y opera una de las redes bancarias más grandes de Europa central y oriental.
En 2005, RZB compró el banco ucraniano Aval, [6] y cambió el nombre de su filial a Raiffeisen Bank Aval . [7]
En 2007, Raiffeisen ganó 1.480 millones de euros, el 79% de ellos gracias a operaciones en el extranjero. [6]
Después de los problemas financieros internacionales de 2008, el presidente del Raiffeisenbank, Herbert Stepic, fue portavoz de un grupo de 10 bancos de Europa central y oriental, que pidieron al Banco Central Europeo (BCE) que ampliara su rescate. [8] [9]
En junio de 2013, Raiffeisen apoyó al grupo nacionalizado Volksbank comprándoles un paquete de préstamos dudosos por valor de 300 millones de dólares. [10]
En febrero de 2014, se informó que Raiffeisen Bank International estaba reevaluando su participación en los mercados de Europa del Este y Rusia, donde se encontraba el 57% de los activos totales de Raiffeisen, según datos del banco. [6] Aproximadamente la mitad de los préstamos otorgados por Raiffeisen y sus filiales en Ucrania fueron en dólares estadounidenses, mientras que muchos préstamos en Hungría fueron en francos suizos. A medida que las monedas locales se desplomaron, esos préstamos se volvieron más caros de pagar para los prestatarios. [6] El banco pidió al contribuyente austriaco que comprara acciones preferentes de Raiffeisen valoradas en 1,750 millones de euros como medida de captación de capital. Los cupones pagarían un interés anual del 9,3% y deberán reembolsarse en un plazo de cinco años, dijo un portavoz del Ministerio de Finanzas de Austria. [6]
En 2015, el banco Raiffeisen volvió a obtener beneficios (379 millones de euros/420 millones de dólares). El banco aplazó la venta anunciada en 2014 de su filial polaca, Raiffeisen Bank Polska SA. Otro factor que influyó en la decisión del banco de esperar la venta fueron las elaboradas exigencias de los reguladores polacos para las ventas bancarias. En respuesta al nuevo impuesto bancario polaco, el Raiffeisen Bank anunció que "en principio todavía queremos vender el banco, pero no en todas las circunstancias ni a cualquier precio, y no podemos descartar que no lo vendamos en el futuro". próximos meses y años." [11]
En 2016, la empresa matriz Raiffeisen-Landesbanken-Holding GmbH se fusionó con Raiffeisen Zentralbank; esta última fue la entidad superviviente. [12] El 18 de marzo de 2017, Raiffeisen Zentralbank se fusionó con la filial Raiffeisen Bank International ; esta última fue la entidad superviviente. [13]
Hasta 2016, RZB pertenecía en un 90,43% a Raiffeisen‐Landesbanken‐Holding GmbH, que a su vez es propiedad de los nueve bancos regionales austriacos de Raiffeisen (ocho centros regionales y el Zveza Bank). [14] Otros propietarios de RZB incluyeron:
En 2016, Raiffeisen‐Landesbanken‐Holding GmbH se fusionó con Raiffeisen Zentralbank.
Las filiales de RZB, distintas de RBI, incluían:
Raiffeisen Zentralbank, los bancos regionales Raiffeisen y Raiffeisen-Holding Niederösterreich-Wien tienen numerosas inversiones en empresas de diversos sectores: las más conocidas son:
Otras empresas en las que RZB tiene participación son:
Robo de propiedad judía
Raiffeisen Zentralbank fue acusado por (demandantes) nacionales actuales y anteriores de Austria, y por sus herederos y sucesores, que pedían una indemnización por el robo de sus propiedades durante la era nazi y la Segunda Guerra Mundial. [15]
Las organizaciones judías pidieron que Austria se involucrara más en el aspecto inmobiliario de la ecuación del Holocausto. [dieciséis]
Movimiento contra los empresarios judíos
En ese momento, el fundador Raiffeisen afirmó que los judíos practican la usura, hacen trampa y son deshonestos y que controlan el mercado de ganado y el mercado de dinero. [17]
Una vez que los judíos fueron expulsados del comercio de ganado, esto permitió que floreciera el "movimiento Raiffeisen" de cooperativas rurales. [18]
Varios investigadores han sugerido que Raiffeisen Zentralbank está involucrado en el blanqueo de dinero para la mafia rusa.
Cuando la periodista moldava Natalia Morar investigó los flujos de dinero que involucraban al Raiffeisen Zentralbank, dijo que recibió una amenaza de muerte del FSB y que se le prohibió ingresar a Rusia. [19]
Un portavoz de Gazprom afirmó que Raiffeisen Investment AG es socio de Gazprom en RosUkrEnergo , una opaca empresa ucraniana. El 6 de agosto de 2004, Interfax informó que "subsidiarias cien por ciento del Gazprombank de Rusia y del Raiffeisen Bank de Austria crearon la compañía RosUkrEnergoprom para el suministro de gas turcomano al mercado ucraniano . La compañía, compartida por las partes al 50%, estará registrada en Suiza . Sin embargo, Raiffeisen Investment ha declarado que sólo gestiona RosUkrEnergo para "empresarios ucranianos" desconocidos [20] .
Según documentos descubiertos durante la filtración de los cables diplomáticos de Estados Unidos , los diplomáticos estadounidenses sospechaban que Raiffeisen Investment era "una fachada para dar legitimidad a la compañía de gas que sospechamos que controla el jefe criminal ruso Semyon Mogilevich, acusado por Estados Unidos ". [21]
Uno de los casos se refería al banco ruso llamado "Diskont". Para ilustrar la magnitud del blanqueo de dinero, el 29 de agosto de 2006 se transfirieron 1.600 millones de dólares de las cuentas del banco Diskont a Raiffeisen. Según el New York Times , Diskont recibió una comisión del 10% por las transferencias de dinero. [22] En septiembre de 2006, el vicepresidente del Banco Central de Rusia, Andrey Kozlov , revocó la licencia de Diskont. Pocos días después, Kozlov fue asesinado. [22] [23]
El banco también es sospechoso de blanquear dinero para la mafia italiana . [24]
La lavandería Troika o ŪkioLeaks [25] es un plan de blanqueo de dinero organizado por el antiguo banco de inversión más grande de Rusia, Troika Dialog . Este plan permitió el flujo de unos 4.800 millones de dólares en fondos de empresas y figuras rusas a Europa y Estados Unidos entre 2003 y principios de 2013. Se observó que Raiffeisen había descuidado sus obligaciones ALD durante el manejo del dinero de la Troika. [26] [27] [28]
