Un asesoramiento de inversiones es un servicio que recomienda determinados valores con potencial de apreciación, generalmente a través de la gestión directa de los activos de los clientes o mediante publicaciones escritas. [1]
Los servicios de asesoramiento suelen explicar sus tesis de inversión a sus clientes y proponer activos (como acciones ) que consideran que se apreciarán con el tiempo. Los asesores suelen ofrecer asesoramiento continuo sobre la compra, venta y/o tenencia de inversiones y supervisarán el rendimiento de sus inversiones y su alineación con los objetivos generales de inversión del comprador. La tarifa que paga el cliente por este asesoramiento suele basarse en el valor de todos los activos que mantiene en su cuenta con el asesor. Es posible que paguen otras tarifas y costes relacionados con el servicio de la cuenta y las inversiones que se compran o venden. Los asesores también pueden ofrecer asesoramiento sobre las tendencias del mercado o la asignación de activos u ofrecer servicios de planificación financiera. [2]
Los asesores de inversiones tienen un deber fiduciario hacia sus clientes y están obligados a poner los intereses de estos en primer lugar en todo momento. [3] Los asesores suelen sugerir diversas estrategias de inversión potenciales diseñadas para satisfacer mejor las necesidades de la clientela en función de su presupuesto y preferencias.
La gestión de riesgos también es uno de los objetivos de estos servicios. Los servicios de asesoramiento en materia de inversiones ayudan a los clientes a sortear los riesgos inherentes asociados a los mercados financieros. Al realizar evaluaciones de riesgos exhaustivas , los asesores pueden adaptar las carteras de inversión para que coincidan con la tolerancia al riesgo de los clientes y los servicios financieros. Para reducir los costes y proporcionar un asesoramiento de inversión personalizado y escalable, algunas plataformas realizan esta evaluación y el posterior servicio de asesoramiento a través de medios automatizados. [4] [5] [6] Estas plataformas también se conocen como robo-advisors .