Raymond Joseph Lucia, Sr. es un ex planificador financiero certificado , [1] ex asesor de inversiones registrado , [2] autor , personalidad de radio y presentador de televisión estadounidense . [3] Es presentador de The Ray Lucia Show , un programa de radio y televisión de entrevistas financieras distribuido a nivel nacional en Business Talk Radio Network y la cadena Biz Television. [4]
El 8 de julio de 2013, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) le prohibió asociarse con un asesor, corredor o distribuidor de inversiones, revocó su licencia y la de su antigua empresa, y les impuso a ambos una multa de 50.000 dólares a Lucía y 250.000 dólares a su antigua firma. [5]
Lucia nació en Filadelfia, Pensilvania. Su familia se mudó a Poway, California, cuando Lucia tenía diez años. [3] Asistió al Palomar College con una beca de fútbol y obtuvo un título de maestro. [6] Antes de convertirse en asesor financiero, Lucia fue profesora de secundaria y entrenadora de fútbol, y también tocaba la guitarra y cantaba en una banda de rock. Lucia y su esposa tienen cuatro hijos. [3] [7]
Lucia fundó Raymond J. Lucia Companies, Inc. y fue presidenta y directora ejecutiva de la empresa durante más de veinte años. [8] La revista Registered Rep Magazine nombró a Lucia como uno de los "100 mejores asesores financieros independientes de Estados Unidos" en 2008, [9] y fue uno de los diez asesores financieros reconocidos en los "Premios al corredor de bolsa más destacado" de la revista en 2004. [10]
El 5 de septiembre de 2012, la SEC alegó que Ray Lucia difundió información engañosa sobre su estrategia Buckets of Money en una serie de seminarios de inversión. [11] Lucia había asegurado a los inversores que sus estrategias habían sido sometidas a pruebas retrospectivas durante los mercados bajistas. La SEC sostuvo que las únicas pruebas retrospectivas que Lucia realizó fueron algunos "cálculos realizados a finales de los años 1990 y dos hojas de cálculo de dos páginas".
El 9 de julio de 2013, un juez administrativo ordenó a Lucía pagar 50.000 dólares, al considerar que las afirmaciones de Lucía de que su estrategia había sido probada empíricamente eran falsas. [12] El juez administrativo prohibió a Lucía asociarse con cualquier asesor de inversiones o corredor, despojó a Raymond J. Lucia Companies Inc. de su registro de asesor de inversiones y multó a la empresa con 300.000 dólares . Lucía apeló la decisión, argumentando que el puesto de juez administrativo dentro de la SEC era un funcionario de los Estados Unidos que requería un nombramiento para el puesto, y argumentó que el juez actual de la SEC no había sido designado correctamente. La SEC y el Tribunal de Distrito rechazaron el argumento de Lucía, lo que lo llevó a presentar una petición ante la Corte Suprema de los Estados Unidos a mediados de 2017. El Tribunal escuchó el caso como Lucia v. SEC y, en junio de 2018, falló a favor de la posición de Lucía de que dichos jueces administrativos son funcionarios y deben ser contratados de manera apropiada. Revocaron las sentencias anteriores y le concedieron a Lucía una nueva audiencia dentro de la SEC bajo un juez administrativo designado de manera apropiada. [13]
Al 3/1/2015, el registro de verificación de corredores de FINRA de Ray Lucia Senior detalla 21 disputas de clientes, 8 de las cuales aún están pendientes al 3/1/15. Cinco de ellas son de 2012, seis de 2013 y ocho de 2014. Diez de las once reclamaciones "resueltas" y siete de las ocho reclamaciones "pendientes" son por "valores inmobiliarios". [14]
Lucía es autora de tres libros centrados en estrategias de inversión para la jubilación, con el coautor Dale Fetherling:
En 1990, The Ray Lucia Show comenzó a transmitirse en la estación de radio KFMB (AM) en San Diego. De 2000 a 2011, el programa se emitió a nivel nacional en Business Talk Radio Network. Actualmente se puede escuchar en Global American Broadcasting Network [18] En 2009, Talkers Magazine nombró a Lucía como una de las "100 presentadoras de programas de entrevistas de radio más importantes de Estados Unidos". [19] Lucía también es una invitada frecuente en el Sean Hannity Show. [20] En septiembre de 2010, The Ray Lucia Show fue elegido para televisión por Biz Television Network. [4] Además de su propio programa, Lucía ha aparecido en Good Morning America de ABC , [21] Your World With Neil Cavuto y The Cost of Freedom de Fox News Channel [ 22] y On The Money de CNBC . [23] Lucía anunció en junio de 2019 que se retira de la radiodifusión. Su programa del 28 de junio será el último. [24]