Una compra ficticia o compra por un tercero es cualquier compra en la que un agente acepta adquirir un bien o servicio para alguien que a menudo no puede o no quiere comprar el bien o servicio por sí mismo, y el agente transfiere los bienes o servicios a esa persona después de comprarlos. En general, las compras ficticias son legales, excepto en los casos en que el receptor final de los bienes o servicios los utiliza en la comisión de un delito con el conocimiento previo del comprador ficticio, o si el poseedor final no está legalmente capacitado para comprar los bienes o servicios.
En algunas jurisdicciones, las compras a través de intermediarios son legales incluso si el usuario final no tiene la capacidad legal para comprar el bien o servicio por sí mismo. [1]
Ejemplos de compras ilegales son la compra de alimentos para personas mayores que no pueden ir a los supermercados por su mala salud o la financiación de un automóvil para alguien que no puede obtener un préstamo por su mala calificación crediticia. En algunos casos, el agente que realiza la compra ilegal puede recibir dinero o una compensación del poseedor final. Obtener préstamos a través de un comprador ilegal es legal, excepto cuando el agente y el usuario final de los fondos defraudan al prestamista o al prestamista final previsible, por ejemplo, firmando documentos hipotecarios falsos diseñados para mezclarse con otras hipotecas y titularizarse, o cuando los términos del préstamo prohíben expresamente el uso de un agente para obtener fondos.
Si las compras a través de testaferro son legales a pesar de que el bien o servicio adquirido no es legal para que el usuario final lo reciba, el usuario final puede volverse responsable de poseer o recibir ilegalmente el bien o servicio, pero el comprador testaferro que legalmente pudo realizar la compra generalmente no es considerado responsable de sus acciones.
En los Estados Unidos , un comprador ficticio de un arma de fuego en un concesionario de armas de fuego con licencia federal que miente sobre la identidad del poseedor final del arma puede ser acusado de hacer declaraciones falsas en un Registro de Transacción de Armas de Fuego federal , lo cual es un delito grave . Tenga en cuenta que, en este caso, comprar el artículo para otra persona es ipso facto ilegal, independientemente del estado de esa persona como poseedor legal. Si un arma de fuego se compra como regalo, la transacción no es una compra ficticia, y la persona que compra el regalo se considera el usuario final. Es ilegal que cualquier persona que no esté en posesión de una Licencia Federal de Armas de Fuego compre un arma de fuego con la intención de revenderla. Las compras privadas en ventas legales realizadas fuera de concesionarios regulados por el gobierno federal no están sujetas a dichas reglas y son legales a nivel federal a menos que el arma se use en un delito con el conocimiento previo del comprador ficticio. [2]
Las compras de alcohol a través de testaferro son ilegales en la mayoría de las jurisdicciones cuando una persona menor de la edad legal para beber solicita que una persona mayor de la edad legal compre alcohol para la persona menor de edad, y el comprador a través de testaferro sabe o podría asumir razonablemente, en función de las circunstancias, que la persona es menor de la edad legal.
En Inglaterra y Gales , comprar alcohol en nombre de una persona menor de 18 años es un delito menor según la sección 149 de la Ley de Licencias de 2003 , punible con una multa ilimitada (nivel 5 en la escala estándar ). Existe una excepción para la cerveza, el vino o la sidra servida a un joven de 16 o 17 años con una comida en una mesa. [3]
Desde octubre de 2015, es un delito comprar tabaco, papel de fumar (para fumar tabaco) o cigarrillos electrónicos en nombre de personas menores de 18 años en Inglaterra y Gales . [4] Ya era un delito en Escocia.
El uso de testaferros para obtener fondos para préstamos hipotecarios o de automóviles es ilegal siempre y cuando los fondos se utilicen de forma intencionada. En Canadá, el Banco de Montreal demandó a cientos de personas, incluido el diputado conservador federal Devinder Shory , por su presunta participación en un fraude hipotecario en el que el banco perdió 30 millones de dólares. [5] El banco alegó que los testaferros, a cambio de un pago en efectivo, solicitaron préstamos hipotecarios en el área de Calgary en nombre de otras partes y sabían antes de presentar las solicitudes que los préstamos no se pagarían. Las demandas se resolvieron extrajudicialmente. [6]
En Estados Unidos v. Quintero-López , dos hombres fueron acusados de localizar a ocho compradores ficticios de viviendas y ayudarlos a falsificar documentos de historial de pago para obtener $8,3 millones en préstamos hipotecarios. El gobierno alegó que estas compras de préstamos eran ilegales porque los compradores ficticios inflaron sus ingresos como parte de un intento de defraudar a los prestamistas. En 2011, uno de los dos reclutadores de compradores ficticios fue sentenciado a seis años de prisión y el otro fue sentenciado a un año de libertad condicional. [7] Las compras ficticias o de nominatarios de préstamos hipotecarios son legales cuando no existe intención de defraudar.