Wegelin & Co. es un antiguo banco privado [1] [2] [3] que estaba ubicado en St. Gallen en el cantón de St. Gallen en Suiza , y se especializaba en banca privada y gestión de activos . [4] [5] [6]
Fundada por Caspar Zyli en 1741, la empresa pasó a llamarse Wegelin & Co. en 1893. El nombre legal del banco cambió varias veces al incorporar los nombres de los socios principales personalmente responsables. En 2013, el nombre del banco era Wegelin & Co. Privatbankiers, Gesellschafter Bruderer, Hummler, Tolle & Co. [7] En el momento de su cierre, era el banco más antiguo de Suiza y el decimotercer más antiguo del mundo.
El banco fue fundado como sociedad por un comerciante de lienzos llamado Caspar Zyli (1717-1758), y originalmente se llamaba Leinentuchhandel und Speditionshandlung ("Comercio de lino y transitario "). La empresa brindó servicios bancarios desde el principio. En 1798, el hijo de Zyli adquirió el edificio Nothveststein. En 1860, el sobrino de Zyli, Emil Wegelin-Wild, se convirtió en socio. Concentró las actividades de la empresa en la gestión de activos . En 1893, la empresa se convirtió en Kommanditgesellschaft y cambió su nombre por el actual, que proviene de Emil Wegelin-Wild. [8] [9]
En la década de 1990, el banco se sometió a una compra por parte de la dirección orquestada por uno de sus socios directores, Konrad Hummler . Ocho socios controlaban el 80% del banco, mientras que la familia Wegelin poseía el otro 20%. [9] Esta estructura de gestión se mantuvo en su mayor parte hasta el cierre del banco.
En 2003, la empresa era propiedad privada de cinco personas y seguía siendo privada en enero de 2012. [10] [11] [12] [13] El banco pasó de ser un banco pequeño con solo 30 empleados en 1990 a 700 empleados y 13 oficinas. a partir de 2011. Se abrieron nuevas oficinas en Zürich (1998), Lugano (2000), Berna (2002), Basilea , Ginebra y Locarno (todas en 2007), Chur (2009), Lucerna (2010), Winterthur (2011) y otras. ciudades. A partir de 2013, los socios personalmente responsables eran Otto Bruderer, Konrad Hummler, Steffen Tolle, Michele Moor, Christian Raubach y Christian Hafner.
Todas las oficinas y sucursales de Wegelin & Co. están ubicadas en Suiza y el banco tiene su sede en St. Gallen . Hasta su reestructuración en 2012, el banco empleaba a unas 700 personas y tenía oficinas en Basilea, Berna, Chiasso, Chur, Ginebra, Lausana, Locarno, Lugano, Lucerna, Schaffhausen, Winterthur y Zurich. Muchos empleados procedían de la Universidad local de St. Gallen , que tiene buenas relaciones con el banco. El banco gestionaba activos de clientes por valor de más de 24 mil millones de francos suizos (cifras de enero de 2012) y, según otra fuente, también gestionaba pensiones y dinero de clientes privados por valor de 3 mil millones de francos suizos. [9] [14] [15]
En 2008, la empresa figuraba en la lista de organizaciones cuyo tamaño y forma de organización se adaptaban a la descripción de "gestión de patrimonio personal boutique". La empresa era relativamente pequeña y, en consecuencia, operaba dentro de un nicho de mercado especializado.
Entre 2002 y 2010, Wegelin & Co. ayudó a ciudadanos de los Estados Unidos a evadir impuestos sobre activos por un total de más de 1.200 millones de dólares. A principios de 2012, Wegelin & Co. transfirió todas sus actividades, clientes y activos fuera de Estados Unidos, y casi todo su personal, a su filial Notenstein Privatbank . Posteriormente, Notenstein Privatbank fue vendido al grupo bancario Raiffeisen . [16] [17]
En enero de 2013, el reducido Wegelin se declaró culpable de conspiración en un tribunal de Nueva York por ayudar a más de 100 ciudadanos estadounidenses a ocultar 1.200 millones de dólares del Servicio de Impuestos Internos durante un período de 10 años. Aunque la práctica del banco es legal según la ley suiza , el banco acordó pagar 57,8 millones de dólares (36 millones de libras esterlinas; 44 millones de euros, o alrededor del 5% de los 1.200 millones de dólares) en multas a las autoridades estadounidenses. Casi al mismo tiempo que se anunció el acuerdo de culpabilidad, Wegelin & Co. declaró que cerraría. El Notenstein Privatbank sigue funcionando desde la antigua sede de Wegelin & Co. con sus antiguos 700 empleados. Wegelin acordó pagar 57,8 millones de dólares a Estados Unidos en concepto de restitución y multas. Otto Bruderer, socio director del banco, afirmó ante el tribunal que "Wegelin era consciente de que esta conducta era incorrecta". [18] [16] [19] [20] [21] [22]
Los tribunales estadounidenses condenaron a Wegelin & Co. por blanqueo de dinero y evasión fiscal y, en consecuencia, la cuenta corresponsal del banco mantenida por UBS AG en Connecticut fue multada con 16 millones de dólares por los tribunales federales. El banco argumentó que sólo tenía sucursales en Suiza, no en Estados Unidos, y que, por lo tanto, estaba sujeto únicamente a la legislación suiza. En enero de 2013, Wegelin & Co. admitió haber permitido que más de 100 ciudadanos estadounidenses ocultaran aproximadamente 1.200 millones de dólares del Servicio de Impuestos Internos durante casi 10 años. El banco acordó pagar 57,8 millones de dólares (36 millones de libras esterlinas; 44 millones de euros) en multas a las autoridades estadounidenses: una restitución de 20 millones de dólares, la confiscación de activos de 15,8 millones de dólares y 22,05 millones de dólares en otras multas. [6] [23] [20]
En el tribunal de Nueva York, los representantes del banco dijeron que la práctica del banco era legal según la ley suiza y la práctica común en la banca suiza, pero admitieron que sus clientes estadounidenses violaban la ley estadounidense. [18]
"Wegelin era consciente de que esta conducta (de sus clientes) era incorrecta... Desde aproximadamente 2002 hasta aproximadamente 2010, Wegelin acordó con ciertos contribuyentes estadounidenses evadir las obligaciones tributarias estadounidenses de estos clientes contribuyentes estadounidenses, que presentaban declaraciones de impuestos falsas ante el Hacienda ." —Otto Bruderer, gerente de Wegelin & Co. en el tribunal de Nueva York. [dieciséis]
Después de declararse culpable ante un tribunal de Nueva York de ayudar a los estadounidenses a evadir impuestos, el banco anunció que cerraría permanentemente. Fue el primer banco no estadounidense que se declaró culpable de cargos de evasión fiscal en Estados Unidos. [19]
Aunque pagó millones en multas, un abogado involucrado en procesos anteriores contra bancos suizos señaló: "No está claro si el banco estaba obligado a revelar los nombres de los clientes estadounidenses que tenían cuentas secretas en bancos suizos". [20]
Anthony Michael Sabino, profesor de la Facultad de Negocios Peter J. Tobin de la Universidad de St. John, señaló: "Los grandes bancos siempre han sido considerados prohibidos para el procesamiento penal. [El caso Wegelin] enseña una lección a las pequeñas y medianas empresas pero, por el contrario, envía el mensaje equivocado a los grandes bancos de que pueden ocultar dinero, ser descubiertos, pagar una multa y volver a hacer negocios como siempre". [24]
Según Reuters, "A finales de [enero de 2012], Wegelin, de 270 años, dijo que había trasladado a la mayoría de sus empleados, junto con clientes y activos por valor de 21 mil millones de francos suizos, al Notenstein Privatbank ", justo una semana antes de siendo inculpado, el 3 de febrero de 2012. Así, el banco logró transferir la mayoría de sus actividades comerciales y empleados (todos ellos no relacionados con los EE. UU.) a una entidad legalmente diferente, Notenstein Privatbank, establecida por Wegelin & Co. como filial en 1968, pero jurídicamente distintos. Esta filial también tenía su sede en el mismo edificio de Nothveststein , donde se encontraban los empleados de Wegelin & Co. El Notenstein Privatbank sigue funcionando desde la antigua sede de Wegelin & Co. con los 700 antiguos empleados de Wegelin. [25] [21] [22] Además, aunque bajo un nombre e identidad legal diferentes, el negocio del banco continúa con poco impacto.
Después de la transferencia de la mayor parte de sus actividades, incluidos unos 700 empleados, al Notenstein Privatbank, a Wegelin & Co. en febrero de 2012 sólo le quedaban 15 empleados. [26]
Wegelin y compañía.
47°25′35″N 9°22′39″E / 47.42631°N 9.377599°E / 47.42631; 9.377599