La Unidad de Monitoreo Financiero ( Urdu : مالیاتی نگرانی اکائی , abreviada como FMU ) es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Pakistán establecida bajo las disposiciones de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2010 (Anteriormente Ordenanza contra el Lavado de Dinero de 2007). Es un departamento de servicio de inteligencia independiente del Gobierno de Pakistán y principalmente responsable de analizar transacciones, casos de lavado de dinero, desarrollar esfuerzos contra el financiamiento del terrorismo y todo tipo de delitos financieros dentro de la jurisdicción de las leyes financieras de Pakistán.
La Sra. Lubna Farooq Malik ha sido nombrada Directora General [1] de la FMU con efecto a partir de julio de 2020. Actualmente cuenta con dos oficinas: una oficina central en Karachi y una oficina de enlace en Islamabad.
En 2007, se creó la Unidad de Supervisión Financiera (UMF) como un departamento del Banco Estatal de Pakistán , que es el Banco Central de Pakistán . La UMF estaba dirigida por un director y sus entidades informantes eran las instituciones bancarias reguladas que estaban bajo el ámbito del banco central. [2]
Después de la aprobación de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2010, la FMU se estableció como una agencia gubernamental autónoma bajo la ley para actuar como la Unidad de Inteligencia Financiera de Pakistán.
Las funciones básicas de la FMU son recibir y analizar los Informes de Transacciones Sospechosas (STR, por sus siglas en inglés) así como los Informes de Transacciones de Divisas (CTR, por sus siglas en inglés) de sus entidades informantes designadas. La FMU puede difundir la Inteligencia Financiera a las Agencias de Aplicación de la Ley pertinentes (si es necesario) para que tomen las medidas necesarias a este respecto.
Otra función de esta agencia especializada en inteligencia financiera es garantizar el cumplimiento de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de Pakistán sobre la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Además, la unidad también actúa como la cara visible del país en todos los foros internacionales relacionados con la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo .
En octubre de 2019, la FMU lanzó su primer boletín trimestral y anunció que esta nueva iniciativa tiene como objetivo garantizar que todas las partes interesadas, incluidas las entidades informantes, estén actualizadas sobre las iniciativas que se están llevando a cabo tanto a nivel nacional como internacional para el desarrollo de estándares ALD/CFT. [3]
La FMU ha implementado un sistema de lucha contra el blanqueo de dinero para la detección automática de posibles lavados de dinero y financiación del terrorismo que utilizan el sistema bancario. El centro de datos fue puesto en marcha por el gobernador del Banco Estatal de Pakistán , el Alto Comisionado británico y el representante de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD) en la sede de la Unidad de Supervisión Financiera (FMU) situada en Karachi. [5]