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Unidad de Inteligencia Financiera

Una unidad de inteligencia financiera ( UIF ) es un organismo nacional o agencia gubernamental que recopila información sobre actividades financieras sospechosas o inusuales de la industria financiera y otras entidades o profesiones obligadas a informar transacciones sospechosas, sospechosas de ser lavado de dinero o financiamiento del terrorismo .

Descripción general

Normalmente, las UIF no son organismos encargados de hacer cumplir la ley, pero su misión es procesar y analizar la información recibida. Si se encuentran pruebas suficientes de actividad ilegal, el asunto se remite a la policía o al fiscal. [1] Complementan el aparato de supervisión administrativa contra el lavado de dinero , que garantiza que las entidades obligadas transmitan información relevante a la UIF.

El Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera es el lugar de coordinación global para las UIF.

Ejemplos

Las UIF nacionales incluyen:

Red Europea de Unidades de Inteligencia Financiera

La Red de Unidades de Inteligencia Financiera (FIU.NET) es una red informática descentralizada que proporciona un intercambio de información entre las unidades de inteligencia financiera de la Unión Europea. [3] FIU.NET es un sistema descentralizado sin una base de datos central donde se recopila la información. Todas las UIF conectadas tienen sus equipos FIU.NET dentro de sus propias instalaciones y administran su propia información. A través de FIU.NET, las UIF conectadas crean casos bilaterales o multilaterales. Ma 3 tch (análisis autónomo, anónimo) es una herramienta de comparación dentro de FIU.NET. Ma 3 tch hace posible que las UIF hagan coincidir nombres para encontrar datos relevantes que poseen otras UIF conectadas. Al ser los datos anonimizados, no se infringe ninguna norma de privacidad y protección de datos.

UIF conectadas

FIU.NET está financiado por la Comisión Europea y las UIF participantes. [4] Actualmente, las UIF de los Estados miembros de la UE conectadas son: [5] Austria, Bélgica, Bulgaria, Chipre, Dinamarca, Estonia, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Hungría, Irlanda, Italia, Letonia, Lituania, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Polonia, Portugal, Rumania, Suecia, Eslovenia, Eslovaquia, España y Reino Unido.

Órgano rector

FIU.NET se rige por una Junta de Socios (BoP) formada por UIF conectadas que se han ofrecido voluntariamente para ocupar un puesto. La Junta de Socios está presidida por un Director independiente. [6]

Gestión de proyectos

El funcionamiento diario del sistema está gestionado por la Oficina FIU.NET, una oficina de proyectos del Ministerio holandés de Justicia y Seguridad , que se encuentra en la sede de Europol Internacional en La Haya .

Informes de UIF en los Estados Unidos

Estados Unidos tiene varias leyes que exigen la presentación de informes a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN). Estos incluyen la Ley de Derecho a la Privacidad Financiera (RFPA) de 1978, [7] la Ley de Secreto Bancario de 1970 (y otros nombres de revisiones) y la Ley Gramm-Leach-Bliley de 1999 (GLBA). Algunos informes también deben enviarse a la Comisión de Bolsa y Valores .

Las acciones que pueden desencadenar la presentación de un SAR incluyen:

  1. Cualquier tipo de abuso interno de una institución financiera, que involucre cualquier monto;
  2. Delitos federales contra una institución financiera, o que involucran transacciones realizadas a través de ella, que la institución financiera detecte y que involucren al menos $5,000 si se puede identificar al sospechoso, o al menos $25,000 independientemente de si se puede identificar al sospechoso;
  3. Transacciones de al menos $5,000 que la institución sabe, sospecha o tiene motivos para sospechar involucran fondos de actividades ilegales o están estructuradas para intentar ocultar esos fondos;
  4. Las transacciones de al menos $5,000 que la institución conoce, sospecha o tiene motivos para sospechar están diseñadas para evadir cualquier regulación promulgada bajo la Ley de Secreto de Quiebras; o
  5. Transacciones de al menos $5,000 que la institución conoce, sospecha o tiene motivos para sospechar no tienen ningún propósito comercial o legal aparente o no son del tipo en el que normalmente se esperaría que participara el cliente en particular y para las cuales la institución no conoce ninguna explicación razonable. después de la debida investigación. El lenguaje de la RFPA indica que un SAR presentado bajo esta regla proviene de una transacción individual, no de un perfil de actividades que hacen que la transacción se destaque.

Ver también

Notas

  1. ^ "¿Qué es una UIF?". Archivado desde el original el 3 de junio de 2012 . Consultado el 7 de julio de 2013 .
  2. ^ "FIUindia.gov.in". Archivado desde el original el 16 de marzo de 2011 . Consultado el 31 de enero de 2011 .
  3. ^ Georgios A. Antonopoulos; Marc Groenhuijsen; Jackie Harvey; Tijs Kooijmans; Almir Maljevic; Klaus von Lampe (2011). Criminales organizados habituales e inusuales en Europa y más allá: crímenes rentables, desde el inframundo hasta el mundo superior: Liber Amicorum Petrus Van Duyne. Países Bajos: Maklu. pag. 100.ISBN​ 978-90-466-0429-8.
  4. ^ "Financiamientos". Comisión Europea . Comisión Europea - DG Asuntos de Interior (HOME) . Consultado el 7 de julio de 2013 .
  5. ^ "Partes involucradas" . Consultado el 7 de julio de 2013 .
  6. ^ Lavado de dinero y financiación del terrorismo: 19º informe del período de sesiones 2008-09, vol. 2: Evidencia. Reino Unido: Reino Unido- Parlamento; Cámara de los Lores - Oficina de papelería. 2009, págs. 254-255. ISBN 9780108444692.
  7. ^ "Ley de derecho a la privacidad financiera". FDIC.
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