UIA Mutual era una compañía de seguros mutuos del Reino Unido que proporcionaba productos de seguros generales a miembros del movimiento sindical y otras organizaciones sin fines de lucro . Era miembro de la Asociación de Aseguradoras Británicas , autorizada por la Autoridad de Regulación Prudencial y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera . [a] UIA (Insurance Services) Limited era una subsidiaria de propiedad absoluta, autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera. [b]
Antes de su cierre, tenía su sede en Stevenage y en 2020 contaba con 96.210 miembros, 159 empleados y activos por 60 millones de libras. [1]
En 2022, UIA Mutual dejó de suscribir nuevos negocios y renovaciones, que ahora se ofrecen bajo la marca UIA a través del corredor Uinsure Limited, con sede en Manchester .
La Asociación de Garantía Mutua de Oficiales de la Ley de Pobres (y del Gobierno Local) fue fundada por la Asociación Nacional de Oficiales de la Ley de Pobres en 1890 y registrada bajo la Ley de Sociedades Industriales y de Previsión de 1876. La Asociación Nacional de Sociedades de Previsión de Oficiales del Gobierno Local transfirió compromisos a la Asociación de Garantía Mutua de Oficiales de la Ley de Pobres y del Gobierno Local, que se convirtió en la Asociación de Seguros Mutuos de la Asociación Nacional y de Oficiales del Gobierno Local (Logomia) en 1926. [2] Esta se acortó a Asociación de Seguros NALGO (NIA) en 1969. [3]
El nombre UIA fue adoptado en 1993, tras la fusión de la Asociación de Funcionarios del Gobierno Nacional y Local (NALGO) con el Sindicato Nacional de Empleados Públicos (NUPE) y la Confederación de Empleados de Servicios de Salud (COHSE) para formar UNISON [4] (el nombre UNISON había sido registrado previamente por otro proveedor de seguros y servicios financieros [5] ).
Para ayudar a dejar en claro su relación de larga data con el movimiento sindical, UIA registró Union Insurance Association como nombre comercial en 2015 [6] y, para enfatizar la naturaleza mutua y centrada en el cliente del negocio, cambió su nombre a UIA Mutual en 2016. [7] La marca Together Mutual Insurance se lanzó en 2013 para ofrecer productos a miembros del público en general con ideas afines, principalmente a través de rutas digitales. [8]
Los representantes designados del introductor autorizados para ayudar en los acuerdos de contratos de seguros con UIA Mutual incluyeron a UNISON (el sindicato de servicios públicos) y socios afines, Unite the Union , el sindicato de trabajadores de las comunicaciones (CWU), la Asociación Nacional de Maestros de Escuela, el Sindicato de Mujeres Maestras (NASUWT), el Sindicato de Trabajadores de Tiendas, Distribución y Afines ( USDAW), el Sindicato de Trabajadores de Panadería, Alimentación y Afines (BFAWU), la Asociación Nacional de Oficiales de Libertad Condicional (NAPO), el Sindicato de Bomberos (FBU), el Sindicato Nacional de Trabajadores Ferroviarios, Marítimos y del Transporte (RMT) y la organización benéfica Ramblers' Association . CWU Insurance, Unite Insurance y Usdaw Insurance eran nombres comerciales de UIA (Insurance) y UIA (Insurance Services). [7]
UIA (Insurance Services) era una empresa de corretaje de seguros fundada en 1994. [9] Los seguros de viaje, para mascotas y de vehículos eran proporcionados por terceros, principalmente a clientes de su sociedad matriz. [10] El seguro de vehículos de UIA era organizado y administrado por Autonet Insurance Services. El seguro de viaje de UIA era organizado y administrado por AllClear Insurance Services. El seguro para mascotas se proporcionaba en asociación con Petwise, que es un nombre comercial de Ultimate Insurance Solutions.
En 2004, la UIA anunció su decisión de cerrar su fondo de seguro de vida de 30 millones de libras a nuevos clientes debido a las condiciones adversas del mercado. [11] En 2005, su negocio a largo plazo fue adquirido por Liverpool Victoria Friendly Society . [12]
Una encuesta realizada a 1.000 adultos del Reino Unido, encargada por la UIA en 2015, reveló que el 60% de las víctimas de robos nunca vuelven a sentirse seguras en sus hogares. La encuesta también concluyó que, después de ser el objetivo, la víctima media tarda siete meses en volver a un cierto nivel de normalidad en su hogar. Los ladrones evitaron ser atrapados o procesados en más de dos tercios de los robos estudiados. [13]
En 2017, la Autoridad de Conducta Financiera tomó la decisión de publicar datos sobre aseguradoras individuales, revelando detalles de las compañías con las que los clientes tenían más y menos probabilidades de presentar una reclamación exitosa. En el extremo inferior de la escala, las estadísticas de la FCA mostraron que los miembros de la UIA tenían una probabilidad del 20-25% de que se rechazara su reclamación relacionada con edificios y contenidos. [14]
En 2022, la Sociedad anunció que ya no ofrecería a sus miembros la renovación de su cobertura actual ni nuevas pólizas. [15] Varios problemas, incluidos los crecientes costos operativos, los cambios regulatorios y la participación de larga data de la Sociedad en el Plan de Pensiones del Personal de UNISON con beneficios definidos, habían generado pérdidas. El plan de pensiones era deficitario, lo que significaba que la Sociedad debía aportar sumas significativas cada año para ayudarlo a cumplir con sus obligaciones. [16]
Tras una revisión estratégica, que concluyó que las pérdidas no podían continuar si la empresa quería seguir siendo solvente y que no podían abordarse sin un cambio fundamental, el Consejo de Administración vendió los derechos de renovación a Uinsure y concluyó un acuerdo con UNISON y los fideicomisarios de pensiones para implementar un acuerdo de distribución flexible, que establecía los pagos al plan de pensiones de una manera que garantizara que la Sociedad pudiera cumplir con sus obligaciones. Los acuerdos de renovación y distribución permitieron a la Sociedad continuar brindando un servicio a los asegurados existentes, ya que se liquidó sobre una base solvente como una organización mutua independiente durante un período de “extinción” cuidadosamente administrado. [17]