El Sistema de Pago Interbancario Transfronterizo ( CIPS ) es un sistema de pago chino que ofrece servicios de compensación y liquidación para sus participantes en pagos y comercio transfronterizos en renminbi (RMB). Con el respaldo del Banco Popular de China (PBOC), China lanzó el CIPS en 2015 para internacionalizar el uso del RMB. CIPS también cuenta con varios bancos extranjeros como accionistas, incluidos HSBC , Standard Chartered , el Bank of East Asia , DBS Bank , Citi , Australia and New Zealand Banking Group y BNP Paribas .
En 2022, CIPS procesó alrededor de 96,7 billones de yuanes (14,03 billones de dólares), y alrededor de 1.427 instituciones financieras en 109 países y regiones se conectaron al sistema. [1] [2]
A diciembre de 2023, CIPS tiene 1484 participantes, 139 como participantes directos y 1345 como participantes indirectos. Entre los participantes indirectos, 998 participantes son de Asia (incluidos 562 de China continental), 233 de Europa, 48 de África, 29 de América del Norte, 20 de Oceanía y 17 de América del Sur.
Los participantes de CIPS se encuentran en 113 países y regiones de todo el mundo. El negocio actual cubre más de 4.400 instituciones bancarias en 182 países y regiones de todo el mundo. [3]
En 2012, el Banco Popular de China inició la construcción del CIPS (fase 1). El 8 de octubre de 2015, se puso en funcionamiento CIPS (fase 1), con 19 participantes directos y 176 participantes indirectos de 50 países y regiones de 6 continentes. El lanzamiento de CIPS fue otro hito en la construcción de la infraestructura del mercado financiero de China , que marcó un progreso vital en el desarrollo del moderno sistema de pagos de China que integró los pagos nacionales y extranjeros en RMB. CIPS facilitó significativamente la inclusión oficial del RMB en los Derechos Especiales de Giro (DEG).
En marzo de 2016, SWIFT y CIPS firmaron un memorando de entendimiento (MOU). Con el estándar ISO 20022 ya adoptado por CIPS para su sistema de pago, SWIFT pasó por el proceso de implementación del estándar que puede permitir el uso de caracteres chinos, además de sus funcionalidades de contenido más ricas. [4] [5]
En septiembre de 2017, como uno de los planes del MOU firmado entre SWIFT y CIPS, los datos de referencia que indican la participación directa e indirecta de las instituciones financieras en CIPS se publicarán a través de SWIFTRef y se actualizarán mensualmente. Estos datos cubren BIC , LEI , códigos bancarios nacionales, datos IBAN , instrucciones de liquidación permanentes, calificaciones crediticias y membresías de instituciones financieras en infraestructuras de mercado de pagos nacionales y transfronterizos. [6]
Tras el lanzamiento del CIPS (fase 1), sus funciones se han mejorado constantemente, lo que ha llevado a su funcionamiento (fase 2).
El 26 de marzo de 2018 se lanzó CIPS (fase 2) con carácter piloto, con 10 participantes directos. El 2 de mayo de 2018, CIPS (fase 2) estaba en pleno funcionamiento con otros participantes directos calificados. El 9 de octubre, CIPS (fase 2) implementó la solución de Entrega Contra Pago (DVP) y apoyó la negociación de Bond Connect en dirección norte, lo que reduciría los riesgos de liquidación y mejoraría la eficiencia de las transacciones de bonos transfronterizos. [1] [2]
A finales de 2019, CIPS tenía 33 participantes directos y 903 indirectos (de 94 países y regiones), con un aumento del 74% y 413% en comparación con 2015, respectivamente. A través de estos participantes directos e indirectos, la red de CIPS ha llegado a más de 3000 instituciones bancarias en 167 países y regiones. A finales de 2019, 1017 instituciones bancarias de 59 países y regiones de la BRI (incluidas China continental, la RAE de Hong Kong, la RAE de Macao y Taiwán) gestionaban sus negocios a través de CIPS.
En 2021, CIPS procesó alrededor de 80 billones de yuanes (12,68 billones de dólares), y alrededor de 1280 instituciones financieras en 103 países y regiones se conectaron al sistema. [1] [2]
En 2022, CIPS procesó alrededor de 96,7 billones de yuanes (14,03 billones de dólares), y alrededor de 1.427 instituciones financieras en 109 países y regiones se conectaron al sistema. [7]
CIPS utiliza el estándar industrial SWIFT para la sintaxis de mensajes financieros. Los mensajes formateados según los estándares SWIFT pueden ser leídos y procesados por muchos sistemas de procesamiento financiero conocidos, independientemente de si el mensaje viajó a través de la red SWIFT o no. SWIFT coopera con organizaciones internacionales para definir estándares para el formato y contenido de los mensajes. CIPS también se suscribe a la autoridad de registro (RA) para las siguientes normas ISO : [8]
En RFC 3615, urn:swift: se definió como nombres uniformes de recursos (URN) para SWIFT FIN. [9]
Las funciones principales del CIPS son facilitar el procesamiento de negocios transfronterizos en RMB y apoyar la liquidación del comercio transfronterizo de bienes y servicios, la inversión directa transfronteriza, la financiación transfronteriza y las remesas individuales transfronterizas. [10] [11]
Basado en el esquema de mensajes de ISO20022 y compatible con los estándares CIPS actuales, CIPS Connector es el componente de intercambio de información entre los participantes directos/indirectos de CIPS y sus clientes institucionales, y el portador de la aplicación del estándar CIPS. [12]
Los participantes del CIPS se dividen en dos tipos: participantes directos y participantes indirectos. Los participantes directos abren una cuenta en el CIPS y envían y reciben mensajes directamente a través del CIPS, mientras que los participantes indirectos tienen acceso indirecto a los servicios proporcionados por el CIPS a través de participantes directos.
A diciembre de 2023, CIPS tiene 1484 participantes, 139 como participantes directos y 1345 como participantes indirectos. Entre los participantes indirectos, 998 participantes son de Asia (incluidos 562 de China continental), 233 de Europa, 48 de África, 29 de América del Norte, 20 de Oceanía y 17 de América del Sur.
Los participantes de CIPS se encuentran en 113 países y regiones de todo el mundo. El negocio actual cubre más de 4.400 instituciones bancarias en 182 países y regiones de todo el mundo. [3]
Como resume el académico Tim Beal, el CIPS se encuentra entre las respuestas a las sanciones impuestas por Estados Unidos , que los comentaristas consideran que contribuyen a la desdolarización . [14]