Sanlam

Grupo sudafricano de servicios financieros

Sanlam es un grupo sudafricano de servicios financieros con sede en Bellville, Cabo Occidental , Sudáfrica . ^[2] Sanlam es una de las compañías de seguros más grandes de África . Cotiza en la Bolsa de Valores de Johannesburgo , la Bolsa de Valores de Namibia y el A2X . ^[4] Establecido en 1918 como una compañía de seguros de vida, ^[5] Sanlam Group se ha convertido en un negocio de servicios financieros diversificado. Sus cinco grupos de negocios comprenden Sanlam Personal Finance, Sanlam Emerging Markets, Sanlam Investments, Sanlam Corporate y Santam . ^[6]

Las áreas de especialización del grupo incluyen seguros (de vida y generales), planificación financiera, anualidades de jubilación, fideicomisos, testamentos, seguros a corto plazo, gestión de activos, gestión de riesgos y actividades del mercado de capitales, inversiones y patrimonio. El grupo opera en Sudáfrica, Namibia , Botswana , Suazilandia , Zimbabwe , ^[7] Mauricio , Malawi , Zambia , Tanzania , Ruanda , Uganda , Kenia , Ghana , Nigeria , Marruecos , Mozambique , India , Malasia y el Reino Unido , y tiene negocios intereses en Estados Unidos , Australia , Burundi , ^[8] Lesotho y Filipinas . Tiene una participación en los especialistas en microseguros, Micro-Ensure Holdings Limited, con sede en el Reino Unido, que tiene presencia en África ^[9] y la India y presta servicios a más de 10 millones de clientes inscritos.

Su adquisición de SAHAM Finances en 2018 lo convirtió en el mayor actor de servicios financieros no bancarios ^[10] de África y le dio exposición a Marruecos , Angola , Argelia , Túnez , Níger , Malí , Senegal , Guinea , Burkina Faso , Costa de Marfil , Togo , Benin , Camerún , Gabón , República del Congo , Madagascar , Líbano y Arabia Saudita .

Historia

La S uid -Afrikaanse N asionale Trust en Assuransie M aatskappy Beperk (South African National Trust and Assurance Company Limited), Santam , se registró el 28 de marzo de 1918. Entonces se decidió convertir el departamento de seguros de vida en una empresa independiente . , y la S uid- Afrikaanse N asionale L ewens Assuransie M aatskappy Beperk (South African National Life Assurance Company Limited), Sanlam, se registró el 8 de junio de 1918. Sanlam, la filial, se convirtió más tarde en la punta de lanza de la operación, mientras que Santam siguió centrado en los seguros a corto plazo.

Sanlam obtuvo una pequeña ganancia al final de su primer año, declaró una bonificación y continuó creciendo de manera constante a partir de ahí.

Santam siguió siendo el accionista mayoritario hasta 1954, cuando Sanlam se convirtió en una mutua de seguros de vida independiente, así como en el mayor accionista individual de Santam.

Con el paso de los años, el enfoque de Sanlam pasó gradualmente de los seguros de vida tradicionales a ofrecer una gama más amplia de productos y servicios financieros. En 1998, Sanlam se desmutualizó y cotizó en la Bolsa de Valores de Johannesburgo (JSE) Ltd y en la Bolsa de Valores de Namibia . Esto transformó a Sanlam de una entidad mutua a una empresa pública con capital social, a saber, Sanlam Life Insurance Ltd. Al mismo tiempo, se instaló una empresa independiente, Sanlam Ltd, como empresa matriz del grupo de empresas Sanlam. El grupo también se reestructuró en varias empresas independientes dentro de una estructura empresarial federal.

Hoy en día, Sanlam es un proveedor de servicios financieros diversificado con una amplia oferta de productos que atiende a todos los segmentos del mercado. El grupo ha aumentado constantemente su presencia local e internacional: ahora tiene presencia en 33 países africanos ^[11] , también en India, Malasia, el Reino Unido e Irlanda , Estados Unidos, Australia y Filipinas.

En 2018, Sanlam concluyó la adquisición de SAHAM Finances por 1.100 millones de dólares. ^[12] Además, el grupo anunció detalles de su acuerdo BEE de R11 mil millones, que aumentará su participación accionaria negra directa al 18% y la propiedad económica negra al 35%. ^[13]

En diciembre de 2021, The Sanlam Group entabló conversaciones con Allianz para la adquisición de todo el grupo en África excepto Sudáfrica. Las conversaciones se llevan a cabo entre la sede del grupo en Bellville y Munich . ^[14]

En febrero de 2023, el administrador sudafricano de testamentos y sucesiones Capital Legacy y Sanlam anunciaron que unirían fuerzas creando juntos un negocio de testamentos, sucesiones y fideicomisos. La transacción, que está sujeta a la aprobación regulatoria, permitirá a Sanlam Life Insurance Limited (Sanlam Life) vender su negocio fiduciario, Sanlam Trust, a Capital Legacy y Sanlam Life adquiriendo una participación del 26% en el grupo ampliado Capital Legacy que incluye Sanlam Trust. negocio tras la finalización de la transacción. La entidad fusionada será gestionada por Capital Legacy. ^{[15] [16]}

Empoderamiento económico

Desde 1993, Sanlam ha contribuido al empoderamiento económico de los negros de amplia base (B-BBEE) a través de la asociación del grupo con Ubuntu-Botho Investments. ^[17]

La asociación Ubuntu-Botho B-BBEE resultó en que un consorcio de empoderamiento negro de amplia base comprara una participación del 10% en Sanlam ^[18] en lo que se convertiría en una de las transacciones de empoderamiento negro de mayor alcance en Sudáfrica hasta la fecha.

En diciembre de 2013, finalizó el período contractual inicial de 10 años de la transacción con Ubuntu-Botho ^[19] , con un total final de 66,5 millones de acciones diferidas calificadas para conversión a acciones ordinarias. El acuerdo generó un valor de alrededor de R15 mil millones, lo que la convierte posiblemente en una de las transacciones más exitosas de su tipo en la historia de Sudáfrica. ^[20] En 2014, se llegó a un acuerdo para ampliar la asociación con Ubuntu-Botho en el futuro. ^[21]

En 2018, Sanlam anunció detalles de las transacciones de BEE, que aumentarán su participación accionaria negra directa al 18% y la propiedad económica negra al 35%. El Grupo venderá el 5% de sus acciones emitidas a accionistas nuevos y existentes de B-BBEE, creando un fideicomiso maestro que atiende al 80% de los beneficiarios previstos, mientras que Ubuntu-Botho se beneficiará del 20% restante. ^[22]

Operaciones

La oficina corporativa del Grupo Sanlam es responsable de funciones centralizadas que incluyen dirección estratégica, gestión financiera y de riesgos del grupo, marketing y comunicaciones del grupo, recursos humanos y tecnología de la información del grupo, gestión de la sostenibilidad del grupo, inversión social corporativa y servicios generales del grupo.

Además, las operaciones del grupo Sanlam se gestionan a través de cinco grupos operativos:

• Finanzas personales Sanlam
• Sanlam Mercados Emergentes
• Inversiones Sanlam
• Corporativo Sanlam
• Santam

Los negocios principales dentro de cada grupo son los siguientes (de propiedad total a menos que se indique lo contrario):

Finanzas personales Sanlam

El negocio más grande del grupo de empresas Sanlam, con 11.406 empleados y activos por valor de 472.328 millones de rands bajo gestión.

• Sanlam Sky Solutions: servicios financieros para individuos y grupos en el mercado de nivel de entrada
• Sanlam Individual Life: servicios financieros para los mercados de ingresos medios, profesionales y propietarios de empresas
• Glacier: servicios financieros para el mercado adinerado

El desarrollo empresarial estratégico consta de los siguientes servicios financieros diversificados: Sanlam Trust (servicios patrimoniales y fiduciarios), Multi-Data (actividades de transferencia electrónica de dinero), Sanlam Healthcare Management (servicios de administración de planes médicos), Sanlam Personal Loans (70%) (servicios (empresa conjunta de préstamos), Reality (programa de fidelización) y Anglo African Finance (55%) (finanzas comerciales y puente).

Sanlam Mercados Emergentes

El clúster Sanlam Emerging Markets es responsable de los servicios comerciales financieros de Sanlam (seguros de vida, seguros generales, banca, crédito minorista, salud, bancaseguros, gestión de activos y productos de seguros generales especializados) en mercados emergentes fuera de Sudáfrica:

• Botswana Life, Botswana: 60 % a través de Botswana Insurance Holdings Limited ^[23] (BIHL)
• Vida Sanlam, Namibia – 100%
• Sanlam Namibia Holdings, Namibia – 59%
• NICO Life, Malawi – 62%
• Sanlam Life Insurance, Kenia: 57% a través de Sanlam Kenya Group
• Seguro de vida Sanlam, Tanzania: 64%
• Seguro de vida Sanlam, Zambia: 70%
• Seguro de vida Sanlam, Uganda – 100%
• Seguro de vida Sanlam, Nigeria: 100%
• Seguro general de Sanlam, Nigeria: 100%
• Seguro de vida Shriram, India: 42 % a través de Shriram Capital
• Soras Vie, Ruanda – 100%
• Seguro de vida MCIS, Malasia: 51%
• Seguro de vida Sanlam, Mozambique: 51%
• Zimnat Life Assurance, Zimbabue: 40%

Crédito y banca:

• Letshego , que opera en varios países africanos: 14% a través de BIHL
• NBS Bank, Malawi: 13% a través de NICO Holdings
• Shriram Transport Finance Company, India 10% (3% directo y 7% a través de Shriram Capital)
• Shriram City Union Finance : 9% a través de Shriram Capital

Gestión de inversiones:

• Sanlam Investments, África Oriental, Kenia y Uganda: 56%
• Inversiones Sanlam, Namibia – 86%
• Gestión de fondos de seguros de Botswana: 60% a través de BIHL

Seguros generales: Corresponsable en sociedad con Santam de la gestión del negocio de seguros generales a través de:

• NICO Malawi: 62 % (49 % directo y 13 % indirecto a través de NICO Holdings )
• Sanlam General Insurance Tanzania ^[24] – 52% (47% directo y 5% indirecto a través de NICO Holdings)
• Sanlam General Insurance Uganda: 84 % (79 % directo y 5 % indirecto a través de NICO Holdings)
• NICO Zambia: 62 % (49 % directo y 13 % indirecto a través de NICO Holdings)
• Shriram General Insurance, India: 43% a través de Shriram Capital
• Pacífico y Oriente, Malasia: 49%
• Guardia Legal, Botswana – 60% a través de BIHL
• Soras AG, Ruanda – 100%
• Santam Namibia – 37%
• Seguro general de Sanlam, Kenia: 39%
• Seguros FBN, Nigeria: 35%
• Seguro Zimnat Lion, Zimbabwe: 40%
• Grupo Afrocéntrico

Inversiones Sanlam

Gestión de activos

• Sanlam Investment Management (SIM): gestiona carteras institucionales y fondos de inversión colectiva minorista (fideicomisos unitarios)
• Soluciones Estructuradas Sanlam – productos estructurados

Multigestión

• Sanlam Multi Manager International (SMMI): empresa de asesoramiento en gestión de inversiones

Inversiones alternativas

• Blue Ink: administrador de fondos de cobertura que se centra en los mercados de inversión locales y globales.
• Sanlam Alternative Investments: se centra en la combinación de rendimientos de inversión positivos junto con estrategias de protección a la baja para generar riqueza para clientes minoristas e institucionales.
• Sanlam Africa Investments: con presencia en 13 países africanos, Sanlam Africa Investments permite a los inversores capitalizar las oportunidades de crecimiento africanas mediante la obtención y gestión exitosa de inversiones en una variedad de clases de activos.

Inversiones pasivas

• Satrix ^[25] – ofrece a los inversores un acceso fácil y rentable a los mercados a través de una amplia gama de productos de inversión gestionados pasivamente.

La gestión del capital:^[26]

• Gestión de capital : gestiona partes de los fondos de terceros y de los asegurados de Sanlam.
• Mercados de capitales de Sanlam (SCM)
• Sanlam Capital Privado (SPE)

Beneficios para empleados

• Beneficios para empleados de Sanlam: brinda servicios de administración de inversiones y riesgos a instituciones y fondos de jubilación
• Riesgo del Grupo Sanlam (SGR)
• Inversiones en beneficios para empleados de Sanlam (Inversiones SEB)
• Soluciones paraguas de Sanlam (SUS)
• Administración del Fondo de Jubilación de Sanlam (RFA)
• Simeka Consultores y Actuarios

Gestión de patrimonios

• Sanlam Private Wealth (SPW): gestión patrimonial y corretaje de bolsa de clientes privados
• Calibre Investments – 50,1% – Gestión de inversiones australiana
• Sanlam Private Investments UK – 97% – gestión de patrimonio privado y corretaje de bolsa en el Reino Unido
• Summit Trust – 65% – Grupo internacional independiente de servicios de confianza en Suiza
• Servicios de Asesoría en Inversiones y Servicios Fiduciarios y Tributarios

Inversiones internacionales

• Sanlam International Investment Partners: gestiona asociaciones establecidas con empresas especializadas en gestión de inversiones en el extranjero
• SIM Global: gestiona fondos de renta variable internacionales especializados únicamente a largo plazo
• Sanlam Asset Management Ireland (SAMI): la plataforma de gestión de inversiones internacionales de Sanlam en Dublín que gestiona fondos domiciliados en Irlanda.
• Sanlam UK: actor de gestión patrimonial en servicios financieros minoristas en el Reino Unido, que comprende Sanlam Investments and Pensions, Sanlam Distribution, Sanlam Private Wealth and Investment Management.
• P2 International – Servicios de inversión de administración de fondos mutuos internacionales
• Sanlam Collective Investments: fondos de inversión colectiva (fideicomisos unitarios) minoristas, multigestionados, institucionales y de terceros

Santam

Sanlam tiene una participación efectiva del 60% en Santam, que a su vez opera a través de los siguientes negocios:

• Santam Insurance – negocio intermediado de líneas tradicionales y especializadas
• MiWay ^[27] y Centriq ^[28] – seguros a corto plazo para clientes a través de un canal de distribución directo
• Santam Re – reaseguro en mercados emergentes

Liderazgo ejecutivo del grupo Sanlam

• Paul Hanratty, director ejecutivo del grupo ^[29]
• Anton Gildenhuys, director ejecutivo: SA Retail Affluent.
• Tavaziva Madzinga, director ejecutivo: Santam Limited.
• Bongani Madikiza, director ejecutivo: SA Retail Mass.
• Sydney Mbhele, ejecutiva del grupo: Sanlam Brand.
• Jeanett Modise, directora ejecutiva: recursos humanos.
• Kanyisa Mkhize, directora ejecutiva: Sanlam Corporate.
• Wikus Olivier, ejecutivo del grupo: estrategia.
• Robert Roux, director ejecutivo: Sanlam Investment Group.
• Karl Socikwa, ejecutivo del grupo: desarrollo del mercado.
• Jurie Strydom, directora ejecutiva: vida y ahorros.
• Heinie Werth, directora ejecutiva: Sanlam mercados emergentes, directora ejecutiva.
• Mlondolozi Mahlangeni, director de riesgos, actuario jefe.
• Abigail Mukhuba, directora financiera.
• Faith Jones, asistente financiera.

Noticias recientes

Sanlam informó un crecimiento del 22 % en volúmenes de nuevos negocios a R100 mil millones en los seis meses hasta junio de 2015, ^[30] en comparación con el mismo período en 2014. El resultado neto de los servicios financieros aumentó un 5 % en el primer semestre de 2014, y en un 11% cuando se excluyen ciertos factores puntuales. El RoGEV anualizado por acción del 13% superó el objetivo del 12,1%. El principal objetivo de rendimiento del grupo para medir la creación de valor para los accionistas es el RoGEV.

Ian Kirk fue nombrado director ejecutivo del grupo ^[31] y director ejecutivo de Sanlam Limited y Sanlam Life Insurance Limited a partir del 1 de julio de 2015. Esto se produce tras la jubilación del ex director ejecutivo del grupo, Dr. Johan van Zyl, de este puesto, así como de las juntas directivas. de Sanlam Limited ^[32] y Sanlam Life Insurance Ltd.

En noviembre de 2015, Sanlam anunció que el grupo había acordado comprar una participación del 30 por ciento en Saham Finances, con sede en Marruecos, que opera en 26 países predominantemente en África con presencia en Medio Oriente. El acuerdo de 375 millones de dólares ampliará significativamente la presencia africana del grupo. ^[33]

El ex director ejecutivo, Dr. Johan van Zyl, se unió a las juntas directivas de Sanlam Limited y Sanlam Life Insurance Limited como director no ejecutivo y representante de Ubuntu-Botho Investment Holdings, el socio de empoderamiento económico negro de Sanlam desde el 18 de enero de 2016. ^[34]

A principios de 2016 se creó un nuevo grupo empresarial conocido como Sanlam Corporate. La unidad estará dirigida por el ex director general de Munich Re Sub-Saharan Africa, Junior John Ngulube y ofrecerá a los clientes corporativos seguros de vida, seguros generales, inversiones, seguros de salud, jubilación, planificación financiera y asesoramiento. ^[35]

En febrero de 2023, Capital Legacy y Sanlam anunciaron que unirían fuerzas para crear juntos un negocio de testamentos, herencias y fideicomisos aún más atractivo. ^{[36] [37] [38]}

Ver también

• Portal de empresas

• Economía de Sudáfrica

Referencias

1. "Acerca de". Sanlam . Consultado el 28 de julio de 2016 .
2. "Contáctenos". Sanlam . Consultado el 28 de julio de 2016 .
3. "Negocios en vivo - Paul Hanratty". www.businesslive.co.zam . Consultado el 31 de marzo de 2020 .
4. "A2X consigue la cotización secundaria de Sanlam". Negocios EN VIVO . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
5. "Sanlam: caliente o no". CNBCAfrica.com . Archivado desde el original el 19 de noviembre de 2015 . Consultado el 18 de noviembre de 2015 .
6. "Sanlam: una empresa en plena forma". Negocios EN VIVO . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
7. "Sanlam en un acuerdo de seguro Zim de 11,6 millones de dólares". Fin24 . 21 de mayo de 2015 . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
8. "ENSáfrica - Burundi". www.ensafrica.com . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
9. "La aseguradora mozambiqueña cambia de nombre a Sanlam Seguro de Vida | Macauhub English". Macauhub Inglés . Consultado el 30 de octubre de 2015 .
10. "Sanlam sella un acuerdo que lo convierte en el grupo de servicios financieros no bancarios más grande de África". cfo.co.za. ​Archivado desde el original el 19 de agosto de 2019 . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
11. "Sanlam profundiza para extraer valor de los mercados emergentes | Informe empresarial de IOL". www.iol.co.za. ​Consultado el 19 de agosto de 2019 .
12. "Sanlam adquirirá Saham Finances por 1.100 millones de dólares". africa.businesschief.com . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
13. "La aseguradora africana más grande cierra el acuerdo más grande hasta el momento en el impulso del crecimiento". Bloomberg.com . 11 de octubre de 2018 . Consultado el 7 de septiembre de 2020 .
14. "Sanlam sur le point d'acquérir toutes les filiales d'Allianz en Afrique (Exclusif)". Afrik financiero (en francés). 22 de diciembre de 2021 . Consultado el 22 de diciembre de 2021 .
15. "Sanlam vende negocio fiduciario a Capital Legacy". B2BCentral . 6 de febrero de 2023 . Consultado el 6 de febrero de 2023 .
16. "Sanlam compra participación en Capital Legacy y elimina a las minorías de Brightrock". CNBC África . 3 de febrero de 2023 . Consultado el 3 de febrero de 2023 .
17. "Acuerdo Ubuntu-Botho/Sanlam BEE". Correo Financiero . Consultado el 19 de octubre de 2015 .
18. "BRIEF-Santam vende el 76 por ciento de Indwe a UBI y Sanlam". Reuters . 30 de septiembre de 2015 . Consultado el 30 de octubre de 2015 .^{[ enlace muerto ]}
19. "El acuerdo de Sanlam BEE genera un valor de 15.000 millones de rands". Fin24 . 23 de marzo de 2014 . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
20. "Sanlam informa otra serie de resultados financieros sólidos - FAnews".
21. "Sanlam amplía el acuerdo con el multimillonario Motsepe por otra década". Bloomberg.com . 6 de marzo de 2015 . Consultado el 7 de septiembre de 2020 .
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24. "Sanlam para desbloquear el potencial de los seguros". www.dailynews.co.tz . Consultado el 18 de noviembre de 2015 .
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34. "Sanlam nombra al ejecutivo de Munich Re para dirigir la nueva unidad". Red de dinero . 18 de enero de 2016 . Consultado el 16 de febrero de 2016 .
35. "Cluster profundiza el liderazgo negro en el ejecutivo de Sanlam". Día hábil en vivo . Consultado el 16 de febrero de 2016 .
36. Theunissen, Garth (3 de febrero de 2023). "Sanlam apuesta por un ajuste 'tipo Tetris' con un mayor interés de Capital Legacy". Día laboral . Consultado el 3 de febrero de 2023 .
37. "Anunciada la transacción estratégica entre Capital Legacy y Sanlam Limited". Comunidad de negocios . 6 de febrero de 2023 . Consultado el 6 de febrero de 2023 .
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