Sanlam

Grupo de servicios financieros de Sudáfrica

Sanlam es un grupo sudafricano de servicios financieros con sede en Bellville, Western Cape , Sudáfrica . ^[2] Sanlam es una de las compañías de seguros más grandes de África . Cotiza en la Bolsa de Valores de Johannesburgo, la Bolsa de Valores de Namibia y la A2X . ^[4] Establecido en 1918 como una compañía de seguros de vida, ^[5] Sanlam Group se ha convertido en un negocio de servicios financieros diversificado. Sus cinco grupos comerciales comprenden Sanlam Personal Finance, Sanlam Emerging Markets, Sanlam Investments, Sanlam Corporate y Santam . ^[6]

Las áreas de especialización del grupo incluyen seguros (de vida y generales), planificación financiera, rentas de jubilación, fideicomisos, testamentos, seguros a corto plazo, gestión de activos, gestión de riesgos y actividades del mercado de capitales, inversión y patrimonio. El grupo opera en Sudáfrica, Namibia , Botsuana , Eswatini , Zimbabue , ^[7] Mauricio , Malawi , Zambia , Tanzania , Ruanda , Uganda , Kenia , Ghana , Nigeria , Marruecos , Mozambique , India , Malasia y el Reino Unido , y tiene intereses comerciales en los EE. UU ., Australia , Burundi , ^[8] Lesoto y Filipinas . Tiene una participación en los especialistas en microseguros, Micro-Ensure Holdings Limited, con sede en el Reino Unido, que tiene presencia en África ^[9] e India y atiende a más de 10 millones de clientes inscritos.

Su adquisición de SAHAM Finances en 2018 lo ha convertido en el mayor actor de servicios financieros no bancarios de África ^[10] y le ha dado exposición a Marruecos , Angola , Argelia , Túnez , Níger , Malí , Senegal , Guinea , Burkina Faso , Costa de Marfil , Togo , Benín , Camerún , Gabón , República del Congo , Madagascar , Líbano y Arabia Saudita .

Historia

El South African National Trust and Assurance Company Limited ( Suid - Afrikaanse N asionale Trust en Assuransie Matskappy Beperk), Santam , se registró el 28 de marzo de 1918. Luego se decidió convertir el departamento de seguros de vida en una compañía separada, y el South African National Trust and Assurance Company Limited ( Suid - Afrikaanse N asionale Trust en Assuransie Matskappy Beperk ), Sanlam, se registró el 8 de junio de 1918. Sanlam, la subsidiaria, más tarde se convirtió en la punta de lanza de la operación, mientras que Santam permaneció enfocada en los seguros a corto plazo.

Sanlam mostró una pequeña ganancia al final de su primer año, declaró una bonificación y continuó creciendo consistentemente a partir de ahí.

Santam siguió siendo el accionista controlador hasta 1954, cuando Sanlam se convirtió en una compañía de seguros de vida mutua independiente, así como en el mayor accionista individual de Santam.

Con el paso de los años, el enfoque de Sanlam fue cambiando gradualmente de los seguros de vida tradicionales a la oferta de una gama más amplia de productos y servicios financieros. En 1998, Sanlam se desmutualizó y comenzó a cotizar en la Bolsa de Valores de Johannesburgo (JSE) Ltd y en la Bolsa de Valores de Namibia . Esto hizo que Sanlam pasara de ser una entidad mutua a una empresa pública con capital social, concretamente Sanlam Life Insurance Ltd. Al mismo tiempo, se creó una empresa independiente, Sanlam Ltd, como empresa matriz del grupo de empresas Sanlam. El grupo también se reestructuró en varias empresas independientes dentro de una estructura empresarial federal.

En la actualidad, Sanlam es un proveedor de servicios financieros diversificado con una amplia oferta de productos que atiende a todos los segmentos del mercado. El grupo ha aumentado de forma constante su presencia local e internacional: ahora tiene presencia en 33 países africanos ^[11], además de India, Malasia, el Reino Unido e Irlanda , los EE. UU., Australia y Filipinas.

En 2018, Sanlam concluyó su adquisición de SAHAM Finances por 1.100 millones de dólares. ^[12] Además, el grupo anunció los detalles de su acuerdo BEE por 11.000 millones de rands, que aumentará su participación accionaria directa negra al 18% y la propiedad económica negra al 35%. ^[13]

En diciembre de 2021, The Sanlam Group inició conversaciones con Allianz para la adquisición de todo el grupo en África, excepto Sudáfrica. Las conversaciones se llevan a cabo entre las sedes del grupo en Bellville y Múnich . ^[14]

En febrero de 2023, la administradora de testamentos y patrimonios sudafricana Capital Legacy y Sanlam anunciaron que unirían fuerzas para crear una empresa conjunta de testamentos, patrimonios y fideicomisos. La transacción, que está sujeta a la aprobación regulatoria, verá a Sanlam Life Insurance Limited (Sanlam Life) vender su negocio de fideicomisos, Sanlam Trust, a Capital Legacy y Sanlam Life adquirirá una participación del 26% en el Capital Legacy Group ampliado que incluye el negocio de Sanlam Trust tras la finalización de la transacción. La entidad fusionada será administrada por Capital Legacy. ^{[15] [16]}

Empoderamiento económico

Desde 1993, Sanlam ha contribuido al empoderamiento económico negro de base amplia (B-BBEE) a través de la asociación del grupo con Ubuntu-Botho Investments. ^[17]

La asociación Ubuntu-Botho B-BBEE dio como resultado un consorcio de empoderamiento negro de base amplia que compró una participación del 10% en Sanlam ^[18] en lo que se convertiría en una de las transacciones de empoderamiento negro de mayor alcance en Sudáfrica hasta la fecha.

En diciembre de 2013, finalizó el período contractual inicial de 10 años de la transacción con Ubuntu-Botho ^[19] , con un total final de 66,5 millones de acciones diferidas que calificaban para la conversión a acciones ordinarias. El acuerdo generó un valor de aproximadamente R$15 mil millones, lo que lo convierte posiblemente en una de las transacciones más exitosas de su tipo en la historia de Sudáfrica ^{[20] . En 2014, se llegó a un acuerdo para extender la asociación con Ubuntu-Botho en el futuro [21]} .

En 2018, Sanlam anunció los detalles de las transacciones de BEE, que aumentarán su participación accionaria directa de negros al 18% y la propiedad económica de negros al 35%. El Grupo venderá el 5% de sus acciones emitidas a accionistas nuevos y existentes de B-BBEE, creando un fideicomiso maestro que atiende al 80% de los beneficiarios previstos, y Ubuntu-Botho se beneficiará del otro 20%. ^[22]

Operaciones

La oficina corporativa del Grupo Sanlam es responsable de funciones centralizadas que incluyen la dirección estratégica, la gestión financiera y de riesgos del grupo, el marketing y las comunicaciones del grupo, los recursos humanos y la tecnología de la información del grupo, la gestión de la sostenibilidad del grupo, la inversión social corporativa y los servicios generales del grupo.

Además, las operaciones del grupo Sanlam se gestionan a través de cinco grupos operativos:

• Finanzas personales de Sanlam
• Mercados emergentes de Sanlam
• Inversiones Sanlam
• Corporativo Sanlam
• Papá Noel

Las principales empresas dentro de cada grupo son las siguientes (de propiedad absoluta a menos que se indique lo contrario):

Finanzas personales de Sanlam

La empresa más grande del grupo de empresas Sanlam, con 11.406 empleados y activos bajo administración por un valor de R 472.328 millones.

• Sanlam Sky Solutions: Servicios financieros para particulares y grupos en el mercado de nivel básico
• Sanlam Individual Life: servicios financieros para los mercados de ingresos medios, profesionales y propietarios de empresas
• Glaciar: servicios financieros para el mercado adinerado

El desarrollo comercial estratégico consiste en los siguientes servicios financieros diversificados: Sanlam Trust (servicios inmobiliarios y fiduciarios), Multi-Data (actividades de transferencia electrónica de dinero), Sanlam Healthcare Management (servicios de administración de planes médicos), Sanlam Personal Loans (70%) (empresa conjunta de préstamos personales), Reality (programa de fidelización) y Anglo African Finance (55%) (financiamiento comercial y puente).

Mercados emergentes de Sanlam

El grupo de Mercados Emergentes de Sanlam es responsable de los servicios comerciales financieros de Sanlam (seguros de vida, seguros generales, banca, crédito minorista, salud, bancaseguros, gestión de activos y productos de seguros generales especializados) en mercados emergentes fuera de Sudáfrica:

• Botswana Life, Botswana: 60 % a través de Botswana Insurance Holdings Limited ^[23] (BIHL)
• Vida en Sanlam, Namibia – 100%
• Sanlam Namibia Holdings, Namibia – 59%
• NICO Life, Malawi – 62%
• Sanlam Life Insurance, Kenia: 57% a través de Sanlam Kenya Group
• Seguros de vida Sanlam, Tanzania – 64%
• Seguro de vida Sanlam, Zambia – 70%
• Seguro de vida Sanlam, Uganda – 100%
• Seguro de vida Sanlam, Nigeria – 100%
• Seguros generales Sanlam, Nigeria – 100%
• Seguro de vida Shriram, India: 42 % a través de Shriram Capital
• Soras Vie, Ruanda – 100%
• Seguro de vida MCIS, Malasia: 51%
• Seguros de vida Sanlam, Mozambique – 51%
• Zimnat Life Assurance, Zimbabue: 40%

Crédito y banca:

• Letshego , que opera en varios países africanos: 14 % a través de BIHL
• NBS Bank, Malawi: 13 % a través de NICO Holdings
• Shriram Transport Finance Company, India 10 % (3 % directo y 7 % a través de Shriram Capital)
• Shriram City Union Finance : 9 % a través de Shriram Capital

Gestión de inversiones:

• Sanlam Investments, África Oriental, Kenia y Uganda: 56%
• Inversiones Sanlam, Namibia – 86%
• Botswana Insurance Fund Management: 60 % a través de BIHL

Seguros generales: Responsable conjunto con Santam de gestionar el negocio de seguros generales a través de:

• NICO Malawi – 62% (directamente 49% y indirectamente 13% a través de NICO Holdings )
• Sanlam General Insurance Tanzania ^[24] – 52% (directo 47% y indirecto 5% a través de NICO Holdings)
• Sanlam General Insurance Uganda – 84% (79% directo y 5% indirecto a través de NICO Holdings)
• NICO Zambia – 62% (directamente 49% y indirectamente 13% a través de NICO Holdings)
• Shriram General Insurance, India: 43 % a través de Shriram Capital
• Pacífico y Oriente, Malasia – 49%
• Guardia legal, Botsuana: 60 % a través de BIHL
• Soras AG, Ruanda – 100%
• Santam Namibia – 37%
• Seguro general de Sanlam, Kenia: 39%
• Seguros FBN, Nigeria – 35%
• Seguro Zimnat Lion, Zimbabwe: 40%
• Grupo Afrocéntrico

Inversiones Sanlam

Gestión de activos

• Sanlam Investment Management (SIM): gestiona carteras institucionales y fondos de inversión colectiva minoristas (fondos de inversión colectiva)
• Sanlam Structured Solutions: productos estructurados

Gestión múltiple

• Sanlam Multi Manager International (SMMI): empresa de asesoramiento en gestión de inversiones

Inversiones alternativas

• Blue Ink: gestor de fondos de cobertura centrado en los mercados de inversión locales y globales
• Sanlam Alternative Investments: se centra en la capitalización de retornos de inversión positivos junto con estrategias de protección a la baja para generar riqueza para clientes minoristas e institucionales.
• Sanlam Africa Investments: con presencia en 13 países africanos, Sanlam Africa Investments permite a los inversores capitalizar las oportunidades de crecimiento de África mediante la búsqueda y gestión exitosa de inversiones en una variedad de clases de activos.

Inversiones pasivas

• Satrix ^[25] – ofrece a los inversores un acceso fácil y rentable a los mercados a través de una amplia gama de productos de inversión gestionados pasivamente.

Gestión de capital:^[26]

• Gestión de capital : administra partes de los fondos de terceros y de los asegurados de Sanlam.
• Mercados de capitales de Sanlam (SCM)
• Sanlam Capital Privado (SPE)

Beneficios para empleados

• Beneficios para empleados de Sanlam: brinda servicios de administración de riesgos e inversiones a instituciones y fondos de jubilación.
• Grupo Sanlam Riesgo (SGR)
• Inversiones en beneficios para empleados de Sanlam (SEB Investments)
• Soluciones paraguas de Sanlam (SUS)
• Administración de Fondos de Jubilación de Sanlam (RFA)
• Simeka Consultores y Actuarios

Gestión patrimonial

• Sanlam Private Wealth (SPW): gestión patrimonial y corretaje de acciones de clientes privados
• Calibre Investments – 50,1 % – Gestión de inversiones australiana
• Sanlam Private Investments UK – 97% – Gestión de patrimonio privado y corretaje de bolsa en el Reino Unido
• Summit Trust – 65% – Grupo internacional independiente de servicios fiduciarios en Suiza
• Servicios de asesoramiento en materia de inversiones y servicios fiduciarios e impositivos

Inversiones internacionales

• Sanlam International Investment Partners: gestiona asociaciones establecidas con empresas de gestión de inversiones especializadas en el extranjero.
• SIM Global: gestiona fondos de renta variable internacionales especializados en posiciones largas
• Sanlam Asset Management Ireland (SAMI): la plataforma de gestión de inversiones internacionales de Sanlam en Dublín que gestiona fondos domiciliados en Irlanda
• Sanlam UK: empresa de gestión patrimonial en el sector de servicios financieros minoristas en el Reino Unido, que comprende Sanlam Investments and Pensions, Sanlam Distribution, Sanlam Private Wealth and Investment Management
• P2 International – Administración de fondos mutuos internacionales Servicios de inversión
• Sanlam Collective Investments: fondos de inversión colectiva (fondos de inversión colectiva) minoristas, multigestionados, institucionales y de terceros

Papá Noel

Sanlam tiene una participación efectiva del 60% en Santam, que a su vez opera a través de los siguientes negocios:

• Santam Insurance – negocio intermediado en líneas tradicionales y especializadas
• MiWay ^[27] y Centriq ^[28] : seguros a corto plazo para clientes a través de un canal de distribución directo
• Santam Re – reaseguro en mercados emergentes

Dirección ejecutiva del grupo Sanlam

• Paul Hanratty, director ejecutivo del grupo ^[29]
• Anton Gildenhuys, director ejecutivo: SA Retail Affluent.
• Tavaziva Madzinga, director ejecutivo: Santam Limited.
• Bongani Madikiza, director ejecutivo: SA Retail Mass.
• Sydney Mbhele, ejecutivo del grupo: Sanlam Brand.
• Jeanett Modise, directora ejecutiva: recursos humanos.
• Kanyisa Mkhize, directora ejecutiva: Sanlam Corporate.
• Wikus Olivier, ejecutivo del grupo: estrategia.
• Robert Roux, director ejecutivo: Sanlam Investment Group.
• Karl Socikwa, director del grupo: desarrollo de mercado.
• Jurie Strydom, director general: vida y ahorro.
• Heinie Werth, director ejecutivo de Sanlam Emergentes Mercados, director ejecutivo.
• Mlondolozi Mahlangeni, director de riesgos, actuario jefe.
• Abigail Mukhuba, directora financiera.
• Faith Jones, asistente financiera.

Noticias recientes

Sanlam informó un crecimiento del 22% en los volúmenes de nuevos negocios hasta R100 mil millones en los seis meses hasta junio de 2015, ^[30] en comparación con el mismo período en 2014. El resultado neto de los servicios financieros aumentó un 5% en el primer semestre de 2014, y un 11% cuando se excluyen ciertos factores puntuales. El RoGEV anualizado por acción del 13% superó el objetivo del 12,1%. El principal objetivo de desempeño del grupo para medir la creación de valor para los accionistas es el RoGEV.

Ian Kirk fue nombrado director ejecutivo del grupo ^[31] y director ejecutivo de Sanlam Limited y Sanlam Life Insurance Limited a partir del 1 de julio de 2015. Esto sigue a la jubilación del ex director ejecutivo del grupo, Dr. Johan van Zyl, de este puesto, así como de los directorios de Sanlam Limited ^[32] y Sanlam Life Insurance Ltd.

En noviembre de 2015, Sanlam anunció que el grupo había acordado comprar una participación del 30 por ciento en Saham Finances, una empresa con sede en Marruecos que opera en 26 países, principalmente en África, y con presencia en Oriente Medio. El acuerdo, por 375 millones de dólares, ampliará significativamente la presencia del grupo en África. ^[33]

El ex director ejecutivo, Dr. Johan van Zyl, se unió a los directorios de Sanlam Limited y Sanlam Life Insurance Limited como director no ejecutivo y representante de Ubuntu-Botho Investment Holdings, el socio de empoderamiento económico negro de Sanlam a partir del 18 de enero de 2016. ^[34]

A principios de 2016 se creó un nuevo grupo empresarial conocido como Sanlam Corporate. La unidad estará dirigida por el ex director ejecutivo de Munich Re sub-Saharan Africa, Junior John Ngulube, y ofrecerá a los clientes corporativos seguros de vida, seguros generales, inversiones, seguros de salud, jubilación, planificación financiera y asesoramiento. ^[35]

En febrero de 2023, Capital Legacy y Sanlam anunciaron que unirían fuerzas para crear juntos un negocio de testamentos, patrimonios y fideicomisos aún más atractivo. ^{[36] [37] [38]}

Véase también

• Portal de empresas

• Economía de Sudáfrica

Referencias

1. "Acerca de". Sanlam . Consultado el 28 de julio de 2016 .
2. "Contáctenos". Sanlam . Consultado el 28 de julio de 2016 .
3. "Business Live - Paul Hanratty". www.businesslive.co.zam . Consultado el 31 de marzo de 2020 .
4. "A2X obtiene la cotización secundaria de Sanlam". BusinessLIVE . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
5. "Sanlam – Hot or Not". CNBCAfrica.com . Archivado desde el original el 19 de noviembre de 2015. Consultado el 18 de noviembre de 2015 .
6. "Sanlam: una empresa en plena forma". BusinessLIVE . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
7. "Sanlam en un acuerdo de seguros por 11,6 millones de dólares en Zimbabue". Fin24 . 21 de mayo de 2015 . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
8. "ENSafrica - Burundi". www.ensafrica.com . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
9. "La aseguradora mozambiqueña cambia su nombre a Sanlam Seguro de Vida | Macauhub English". Macauhub English . Consultado el 30 de octubre de 2015 .
10. "Sanlam sella un acuerdo que lo convierte en el grupo de servicios financieros no bancarios más grande de África". cfo.co.za . Archivado desde el original el 19 de agosto de 2019 . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
11. "Sanlam profundiza para extraer valor de los mercados emergentes | IOL Business Report" www.iol.co.za . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
12. "Sanlam adquirirá Saham Finances por 1.100 millones de dólares". africa.businesschief.com . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
13. "La mayor aseguradora africana cierra el mayor acuerdo hasta la fecha en su campaña de crecimiento". Bloomberg.com . 11 de octubre de 2018 . Consultado el 7 de septiembre de 2020 .
14. "Sanlam sur le point d'acquérir toutes les filiales d'Allianz en Afrique (Exclusif)". Afrik financiero (en francés). 22 de diciembre de 2021 . Consultado el 22 de diciembre de 2021 .
15. "Sanlam vende su negocio fiduciario a Capital Legacy". B2BCentral . 6 de febrero de 2023 . Consultado el 6 de febrero de 2023 .
16. "Sanlam compra participación en Capital Legacy y elimina a los accionistas minoritarios de Brightrock". CNBC Africa . 3 de febrero de 2023 . Consultado el 3 de febrero de 2023 .
17. "Acuerdo Ubuntu-Botho/Sanlam BEE". Financial Mail . Consultado el 19 de octubre de 2015 .
18. "BREVE-Santam vende el 76% de Indwe a UBI y Sanlam". Reuters . 30 de septiembre de 2015 . Consultado el 30 de octubre de 2015 .^{[ enlace muerto ]}
19. "El acuerdo con Sanlam BEE genera un valor de R$15 mil millones". Fin24 . 23 de marzo de 2014 . Consultado el 19 de agosto de 2019 .
20. "Sanlam informa otro conjunto de resultados financieros sólidos – FAnews".
21. "Sanlam extiende acuerdo con el multimillonario Motsepe por otra década". Bloomberg.com . 6 de marzo de 2015 . Consultado el 7 de septiembre de 2020 .
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26. "Sanlam Capital Markets Limited: Información de la empresa privada – Businessweek". Businessweek.com . Consultado el 30 de octubre de 2015 .
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29. "Miembros de la Junta Directiva". www.sanlam.com . Consultado el 21 de abril de 2021 .
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31. "Sanlam nombra a Ian Kirk como director ejecutivo". Business Day Live . Consultado el 15 de octubre de 2015 .
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33. eNCA. «Expansión del Grupo Sanlam en África | eNCA». www.enca.com . Consultado el 16 de febrero de 2016 .
34. "Sanlam designa a un ejecutivo de Munich Re para dirigir una nueva unidad". Moneyweb . 18 de enero de 2016 . Consultado el 16 de febrero de 2016 .
35. "Cluster profundiza el liderazgo negro en el ejecutivo de Sanlam". Business Day Live . Consultado el 16 de febrero de 2016 .
36. Theunissen, Garth (3 de febrero de 2023). "Sanlam apuesta por un ajuste 'tipo Tetris' con un mayor interés en Capital Legacy". Business Day . Consultado el 3 de febrero de 2023 .
37. "Se anuncia una transacción estratégica entre Capital Legacy y Sanlam Limited". Bizcommunity . 6 de febrero de 2023 . Consultado el 6 de febrero de 2023 .
38. Buthelezi, Londiwe (3 de febrero de 2023). "Sanlam compra BrightRock y adquiere una participación en Capital Legacy en otra gran operación de adquisición". News24 . Consultado el 3 de febrero de 2023 .