Raymond James Financial, Inc. es un banco de inversión independiente multinacional estadounidense y una empresa de servicios financieros que ofrece servicios financieros a particulares, corporaciones y municipios a través de sus empresas subsidiarias que se dedican principalmente a la planificación financiera y de inversiones , además de la banca de inversión y la gestión de activos . Con sede en San Petersburgo, Florida , Raymond James es una de las instituciones bancarias más grandes de los Estados Unidos . [2]
Raymond James se fundó en 1962 cuando el corredor de bolsa de San Petersburgo, Robert James , formó Robert A. James Investments. En 1964, se fusionó con Raymond & Associates, fundada por Edward Raymond en 1963, para formar Raymond James & Associates. [3] El hijo de Robert James, Tom James , se unió en 1966 y asumió el liderazgo de la empresa en 1970. La empresa planeaba salir a bolsa en 1969, pero las condiciones del mercado retrasaron su plan hasta 1983. [4] Tom entregó el puesto de director ejecutivo a Paul Reilly en 2010, [5] y su título de presidente de la junta a Paul Reilly en 2016. [6] Sigue siendo parte del equipo de liderazgo como presidente emérito.
En 2012, la firma compró los activos canadienses de Allied Irish Bank . [4] En abril de 2012, se fusionaron con Morgan Keegan & Company , creando una de las firmas de banca de inversión y gestión de patrimonio de servicio completo más grandes del país sin sede en Nueva York. [7]
Al cierre del trimestre fiscal el 30 de septiembre de 2022, la empresa había obtenido 139 trimestres consecutivos de rentabilidad. [8] En junio de 2016, fue incluida por primera vez en la lista Fortune 500. [9]
En septiembre de 2016, la firma anunció la adquisición de la unidad de servicios para clientes privados de Deutsche Bank Wealth Management en EE. UU., Alex Brown & Sons . [10]
En abril de 2017, la firma compró Reams Asset Management a UMB Financial Corporation . La compra, que ascendió a 172,5 millones de dólares, incluyó a Scouts Investments. [11]
Al 30 de septiembre de 2022, Raymond James cuenta con aproximadamente 8700 asesores financieros en Estados Unidos, Canadá y el extranjero. Los activos totales de los clientes bajo gestión ascienden a aproximadamente 1,09 billones de dólares.
Raymond James tiene cuatro líneas principales de operación: grupo de clientes privados, mercados de capitales (integrado por los mercados de capitales de renta variable y renta fija, así como finanzas públicas), grupo de gestión de activos (integrado por los servicios de gestión de activos y los asesores de la torre Carillon) y banca. [12] [13] [4]
En 2004, la SEC multó a Raymond James Financial Services, Inc. con 6,9 millones de dólares por no supervisar al ex corredor Dennis Herula. Herula fue acusado de participar con otros en un esquema Ponzi que recaudó alrededor de 44,5 millones de dólares de los inversores en 1999-2000. El propio Herula recaudó alrededor de 16,5 millones de dólares de fondos de inversores, la mayoría de los cuales fueron transferidos posteriormente a la cuenta de corretaje de su esposa en Raymond James. Fue arrestado en Bermudas y se declaró culpable de cargos criminales de fraude electrónico y condenado a 188 meses de prisión. [14] [15] [16] [17]
En 2005, la Asociación Nacional de Corredores de Valores multó a Raymond James con 2,75 millones de dólares por la falta de supervisión de los gerentes de sucursales que producían. La investigación comenzó con una gerente de Raymond James, que trabajaba desde una oficina en su casa de Wisconsin, manejando aproximadamente 700 cuentas y vendiendo principalmente fondos mutuos y rentas variables. La gerente de Wisconsin fue acusada de vender fondos mutuos agresivos e inadecuados y rentas variables durante un período de cuatro años. [14]
El 29 de junio de 2011, Raymond James anunció un acuerdo para recomprar valores a tasa nominal de subasta (ARS) vendidos a clientes a través de sus subsidiarias de corredores/distribuidores locales antes del 13 de febrero de 2008. El acuerdo, alcanzado con la Comisión de Bolsa y Valores y con los reguladores de valores estatales encabezados por Florida y Texas, resolvió más de tres años de investigación relacionada con la actividad en el mercado de ARS. Sin admitir ni negar las acusaciones, la firma también acordó pagar una multa total de $1,75 millones a los reguladores estatales, pero no fue multada por la SEC. Raymond James vendió $2.3 mil millones en ARS, suscribió $1.2 mil millones y fue el distribuidor de subastas por más de $725 millones. Desde que el mercado de $330 mil millones para ARS colapsó en 2008, al menos 19 suscriptores y corredores-distribuidores fueron demandados en demandas colectivas . [18] [19]
En septiembre de 2011, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ordenó a Raymond James & Associates, Inc. y Raymond James Financial Services, Inc. que pagaran una indemnización de 1,69 millones de dólares a 15.500 de sus clientes por cobrar comisiones excesivas en más de 27.000 transacciones de valores . Las transacciones se realizaron en cuentas de clientes entre 2006 y 2010.
FINRA también multó a RJA con 225.000 dólares y a RJFS con 200.000 dólares. [20]
El 18 de mayo de 2016, Raymond James fue multado con 17 millones de dólares por fallas sistemáticas en el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero. "RJA fue multada con 8 millones de dólares y RJFS con 9 millones de dólares por no establecer e implementar procedimientos adecuados contra el lavado de dinero, lo que resultó en que las empresas no pudieran prevenir o detectar, investigar y reportar adecuadamente actividades sospechosas durante varios años. La ex oficial de cumplimiento contra el lavado de dinero de RJA, Linda L. Busby, también fue multada con 25 000 dólares y suspendida por tres meses". [21] El 21 de diciembre de 2017, Raymond James fue multado con 2 millones de dólares por no supervisar razonablemente las comunicaciones por correo electrónico. "La FINRA descubrió que, durante un período de revisión de nueve años, el sistema de revisión de correos electrónicos de Raymond James tenía fallas importantes, lo que permitió que millones de correos electrónicos evadieran una revisión significativa. Esto creó el riesgo irrazonable de que la empresa pudiera pasar desapercibida por ciertas faltas de conducta del personal de la empresa. Las combinaciones de palabras y frases (también conocidas como el "léxico") utilizadas para marcar los correos electrónicos para su revisión no estaban razonablemente diseñadas para detectar ciertas posibles faltas de conducta que Raymond James, a la luz de su tamaño, estructura, modelo de negocios y experiencia en acciones disciplinarias anteriores, sabía o debería haber previsto que se repetirían de vez en cuando. La empresa tampoco dedicó personal y recursos adecuados al equipo que revisó los correos electrónicos marcados por el sistema, incluso cuando el número de correos electrónicos aumentó con el tiempo". [22]
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