Onity Group , anteriormente Ocwen , es un proveedor de servicios de administración de activos , servicios especiales y préstamos hipotecarios residenciales y comerciales , que se ha descrito como " cobradores de deudas que cobran capital e intereses mensuales a los propietarios de viviendas". Ocwen se fundó en 1988 y tiene su sede en West Palm Beach, Florida , con oficinas adicionales en Mount Laurel, Nueva Jersey , Rancho Cordova, California y St. Croix, Islas Vírgenes de los Estados Unidos . También tiene operaciones de soporte en Filipinas e India . [1] El 10 de junio de 2024, Ocwen cambió su nombre a Onity Group. [2] El eslogan de Onity es "Lo hacemos posible".
Onity tiene licencia para ofrecer préstamos hipotecarios en los 50 estados, el Distrito de Columbia y dos territorios de EE. UU. Onity ofrece préstamos hipotecarios residenciales desde 1988 y préstamos hipotecarios de alto riesgo desde 1994. [ cita requerida ]
En 2010, el volumen de servicios de hipotecas de alto riesgo de Ocwen fue de 56 mil millones de dólares, lo que la sitúa en el cuarto lugar en este rubro, detrás de American Home Servicing (78 mil millones de dólares), Bank of America/Countrywide (82 mil millones de dólares) y Chase Home Finance (90 mil millones de dólares). [3] Al 31 de diciembre de 2011, Ocwen había prestado servicios a 671.623 préstamos residenciales con un saldo principal impago (UPB) total de 102.2 mil millones de dólares. [4] Al 26 de febrero de 2014, con derechos para prestar servicios a una cartera hipotecaria de más de 500 mil millones de dólares [5] en UPB, es el mayor prestador de servicios no bancario de hipotecas de Estados Unidos. [6]
En junio de 2013, Ocwen Financial (OCN), el cuarto mayor proveedor de servicios hipotecarios del país , compró los derechos para administrar 78 mil millones de dólares en hipotecas de OneWest Bank , el antiguo IndyMac Bancorp. [ cita requerida ]
En septiembre de 2010, Ocwen, a través de Ocwen Loan Servicing, LLC (OLS), una subsidiaria de propiedad absoluta de Ocwen, adquirió el negocio estadounidense de servicios hipotecarios no preferenciales de Barclays Bank PLC , conocido como HomEq servicing. [7] Si bien la transacción no resultó en la transferencia de propiedad de ninguna entidad legal, OLS adquirió los derechos de servicio hipotecario (MSR) y los anticipos asociados del servicio del negocio, así como las plataformas de servicio con sede en Sacramento, California, y Raleigh, Carolina del Norte, por un precio de compra agregado inicial de $1.2 mil millones. [4] Con el cierre de la adquisición de HomEq, Ocwen incorporó a su plataforma de servicio aproximadamente 134.000 préstamos hipotecarios residenciales con un UPB agregado de aproximadamente $22.4 mil millones.
En septiembre de 2011, Ocwen completó la adquisición de las participaciones sociales pendientes de Litton Loan Servicing LP y de ciertos valores de servicio de solo intereses que anteriormente eran propiedad de Goldman Sachs & Co. de Goldman Sachs . Tras esta adquisición por valor de 247,2 millones de dólares, Ocwen se convirtió en el mayor prestador de servicios de hipotecas de alto riesgo de los EE. UU. [8] La adquisición de Litton aumentó la cartera de servicios de Ocwen en 245 000 préstamos hipotecarios residenciales con un UPB agregado de aproximadamente 38 600 millones de dólares. Litton Loan Servicing firmó una orden de consentimiento sobre sus prácticas de servicio de préstamos . [9]
En abril de 2012, Ocwen cerró la compra de aproximadamente 22 mil millones de dólares en derechos de servicio hipotecario de Saxon Mortgage Services, una unidad de Morgan Stanley . [10] Saxon Mortgage firmó órdenes de consentimiento con los reguladores federales debido a sus prácticas de servicio de préstamos hipotecarios . [9]
En junio de 2012, Ocwen completó la compra de la cartera de derechos de servicio comercial de Aurora Bank . [11]
En octubre de 2012, Ocwen anunció sus planes de comprar Homeward Residential Holdings, Inc. a WL Ross & Co. por 750 millones de dólares. Homeward consistía en el servicio hipotecario de American Home Mortgage y Option One Mortgage. [12] La adquisición se concretó el 27 de diciembre de 2012. [13] Como resultado de la adquisición, se cerró el sitio de Jacksonville, Florida , despidiendo a los 370 empleados, y 325 empleados en la ubicación de Homeward en Coppell, Texas , fueron despedidos. [14]
En octubre de 2012, Ocwen también se asoció con Walter Investment Management Corp. para presentar la oferta ganadora de $3 mil millones por los activos de originación y servicio hipotecario de Residential Capital en una subasta de quiebra. [15] Además, la compañía celebró un acuerdo con Genworth Financial Corp. para adquirir Genworth Financial Home Equity Access Inc. por $22 millones. [16]
En febrero de 2012, Gleacher & Co. anunció la venta de su unidad hipotecaria ClearPoint a Ocwen. [17]
En junio de 2013, Ocwen Financial Corp. (OCN), un proveedor de servicios de préstamos y gestión de activos, acordó comprar contratos para gestionar el cobro de pagos de aproximadamente 78 mil millones de dólares en hipotecas de OneWest Bank FSB por 2.530 millones de dólares.
El 27 de febrero de 2018, Ocwen Financial Corporation celebró un acuerdo definitivo para adquirir PHH Corporation por 360 millones de dólares.
El 4 de octubre de 2018, Ocwen Financial Corporation adquirió oficialmente PHH Corporation por aproximadamente 360 millones de dólares. Junto con la adquisición, Ocwen anunció que Glen A. Messina se convertiría en presidente y director ejecutivo y miembro de la junta directiva de Ocwen. [18]
El 6 de junio de 2019, Ocwen Financial Corporation/Ocwen Loan Servicing fusionará todos los préstamos que actualmente gestiona Ocwen Loan Servicing con PHH Mortgage . La fusión también permite más beneficios para ambas empresas, ya que PHH Mortgage se encarga de las nuevas hipotecas y refinanciaciones, en lugar de Ocwen, que antes solo se encarga de la gestión de los préstamos.
El 4 de octubre de 2018, Ocwen Financial completó su adquisición de PHH Corporation [19] y ahora es una subsidiaria de propiedad absoluta de Ocwen Financial Corp.
Ocwen participa en el Programa de Modificación Asequible de Viviendas (HAMP) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos , que está diseñado para utilizar modificaciones de préstamos para ayudar a los propietarios de viviendas que enfrentan una ejecución hipotecaria. Ocwen registró desde el principio un éxito relativo en la conversión de modificaciones de préstamos de prueba en permanentes, en parte porque se basaba en declaraciones de ingresos verificadas de los prestatarios en lugar de declaraciones declaradas. [20]
En agosto de 2010, Ocwen promulgó un programa de Modificación de Revalorización Compartida (SAM, por sus siglas en inglés) que reduce el capital de un prestatario moroso calificado al 95% del valor de mercado actual de la vivienda, pero exige que el propietario comparta posteriormente el 25% de la revalorización de la vivienda con los inversores cuando la vivienda finalmente se venda o se refinancie. En 2011, Ocwen informó que había modificado más de 200.000 préstamos problemáticos desde que comenzó la crisis hipotecaria a mediados de la década de 2000. [21]
En agosto de 2009, Ocwen completó la distribución de su línea de negocio Ocwen Solutions (OS) mediante la escisión de una empresa independiente que cotiza en bolsa llamada Altisource ( Nasdaq : ASPS). Ocwen afirmó que la separación le ha permitido centrarse en su negocio principal de servicios y responder mejor a las iniciativas y los desafíos del mercado.
OS estaba formada por el antiguo negocio de cobros no garantizados , los negocios de procesamiento de préstamos residenciales basados en tarifas y las plataformas tecnológicas, así como el negocio de servicios de préstamos comerciales internacionales llevado a cabo a través de Global Servicing Solutions, LLC (GSS) y la inversión de capital en BMS Holdings (posteriormente cambiada a BHI Liquidation). Con la excepción de los intereses en GSS y BMS Holdings, Inc., Ocwen distribuyó los activos, pasivos y operaciones de OS en la escisión. Altisource se especializa en bienes raíces propios (REO) y actividades comerciales relacionadas. [4]
Ocwen Financial Corporation escindió Home Loan Servicing Solutions (HLSS) en 2010. Fundada por el presidente ejecutivo de Ocwen Financial Corporation, William Erbey , HLSS se creó para adquirir activos de servicio hipotecario, incluidos derechos de servicio, derechos a tarifas y otros ingresos provenientes del servicio de préstamos. [22]
En febrero de 2011, HLSS anunció su plan para una oferta pública inicial . [23] La compañía recaudó 186,2 millones de dólares en su IPO de febrero de 2012 y cotiza en NASDAQ . [24]
Al 30 de septiembre de 2018, Ocwen informó que tenía 6.400 empleados en todo el mundo, de los cuales aproximadamente 4.300 están empleados en sus centros de operaciones de la India y 500 en Filipinas . Sus operaciones en la India y Filipinas brindan principalmente servicios de soporte interno, principalmente para su negocio de servicios de préstamos y funciones corporativas. De sus empleados con base en el extranjero, más del 80% se dedicaban a respaldar las operaciones de servicios de préstamos al 30 de septiembre de 2018. [25]
En julio de 2002, Kweku Hanson , un abogado de Connecticut, inició una demanda colectiva contra Ocwen Federal FSB de West Palm Beach, Florida, y estuvo representado en ella por su colega abogado Paul Ngobeni . La demanda de 123 páginas en Hanson v. Ocwen Federal Bank describía una batalla de seis años sobre cargos y tarifas por pagos atrasados. [26] A él se unieron en la demanda 57 personas que afirmaron haber sido perjudicadas por Ocwen. La demanda solicitaba 1.500 millones de dólares en daños punitivos y ejemplares, pero se resolvió fuera de los tribunales por una suma no revelada.
El 19 de diciembre de 2013, la fiscal general de California, Kamala D. Harris, anunció un acuerdo hipotecario de 2100 millones de dólares con Ocwen Financial Corporation y Ocwen Loan Servicing por una supuesta mala conducta en el servicio de hipotecas. Los propietarios de viviendas de California tienen derecho a recibir una reducción estimada de 268 millones de dólares en el capital del primer gravamen y casi 23 millones de dólares en pagos en efectivo. [27]
Este acuerdo se ha firmado con un total de 49 estados y se han utilizado 2.000 millones de dólares para cubrir modificaciones de préstamos y reducciones de capital para las personas que perdieron sus hogares entre el 1 de enero de 2009 y el 21 de diciembre de 2012, y para aquellas personas cuyos préstamos fueron gestionados por OCWEN. "OCWEN se aprovechó de los prestatarios en cada etapa del proceso", dijo Richard Cordray, director de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor . [28] Como parte del acuerdo, el fundador William Erbey renunció a la junta directiva de la empresa por conflictos de intereses, aunque Ocwen le pagó 1,2 millones de dólares en el proceso. [29] [30] [31]
{{cite web}}: CS1 maint: varios nombres: lista de autores ( enlace )