St. James's Place plc , anteriormente St. James's Place Capital plc , es una empresa de asesoramiento financiero británica. La sede central está en Cirencester , en Gloucestershire , y hay más de veinte oficinas más en el Reino Unido. [5] Es una empresa combinada de asesoría, gestión de fondos y seguros de vida. [6] Cotiza en la Bolsa de Valores de Londres y es un componente del índice FTSE 250 .
La empresa tiene sus orígenes en una entidad fundada por Mark Weinberg y Mike Wilson en 1991. Consiguió el respaldo financiero de Jacob Rothschild y pasó a conocerse como J. Rothschild Assurance. [7]
En 1997, J. Rothschild Assurance se fusionó con una entidad mucho más pequeña, St. James's Place Capital, y adoptó el nombre de esta. [8]
La empresa fue reestructurada y transferida a una nueva entidad legal en 2000, cuando Halifax plc (anteriormente Halifax Building Society ) adquirió una participación del 60 por ciento por 760 millones de libras. [9]
En 2001, Halifax se fusionó con el Banco de Escocia para formar HBOS , que en 2009 fue comprado por Lloyds Banking Group , que adquirió así una participación mayoritaria en St. James's Place Capital. [10] En marzo de 2013, Lloyds vendió el 20% de su participación a inversores institucionales, [11] y en diciembre de ese año vendió su participación restante mediante una colocación privada por 670 millones de libras. [12]
En julio de 2017, una investigación de Which? acusó a St James's Place de engañar a los clientes con los cargos. Tom Wilson, autor del artículo, escribe: "Existen razones legítimas por las que los costos pueden variar: los fondos recomendados por SJP tienen diferentes cargos, por lo que las tarifas reales dependerán de los fondos que elija". Los resultados de la investigación se enviaron a la Autoridad de Conducta Financiera . [13] La firma sigue teniendo permiso para proporcionar productos y servicios regulados. [14]
En julio de 2019, el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero planteó "serias preocupaciones", después de que un cliente hubiera sido persuadido a transferir más de £60.000 a la empresa, por acusaciones de que St. James's Place había "manipulado" documentos con firmas "falsificadas" para ocultar el asesoramiento que supuestamente había dado la empresa al cliente. [15]
En noviembre de 2019, catorce exfutbolistas demandaron a St James's Place por 15 millones de libras esterlinas, alegando que habían recibido un mal asesoramiento sobre evasión fiscal en relación con planes de inversión en propiedades cinematográficas y en el extranjero. [16] Un portavoz de St James's Place dijo que "el socio que señaló a los inversores el plan no tenía su autorización para hacerlo, y que St James's no aprobó la propuesta". [17] El portavoz también dijo que "el socio se había jubilado cuando se realizaron muchas de las inversiones, y que otras se colocaron a través de una pensión personal autoinvertida por un tercero". [17] Según un expediente judicial, la reclamación asciende a 15 millones de libras esterlinas (17,5 millones de euros). Sin embargo, St James's dijo que el plazo de prescripción de las reclamaciones había expirado porque las inversiones se habían realizado más de 10 años antes. [17] En mayo de 2023, SJP abrió una oficina en el Centro Financiero Internacional de Dubái después de recibir la aprobación de la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái . [18]
En 2014, la empresa compró Henley Group, un asesor financiero con oficinas en Hong Kong, Singapur y Shanghái, y lo rebautizó como St. James's Place Asia. [19] [20] Compró Rowan Dartington, un gestor de fondos discrecionales, por 34,2 millones de libras en 2015, [21] y Technical Connection, una consultora financiera , en 2016. [22]
En enero de 2018, Andrew Croft reemplazó a David Bellamy como director ejecutivo, después de trece años como director financiero. [23] [24]
Paul Manduca reemplazó a Iain Cornish como presidente de la firma después de la reunión general anual de mayo de 2021. [1]
En septiembre de 2023, la empresa anunció que Andrew Croft dejaría el cargo de director ejecutivo después de cinco años en el cargo. También se anunció que Mark FitzPatrick sería su reemplazo a partir del 1 de diciembre de 2023. [3]