LPL Financial Holdings Inc. (comúnmente conocida como LPL Financial ) fue fundada en 1989 [2] y se considera el mayor corredor de bolsa independiente de los Estados Unidos. En 2021, la empresa contaba con más de 17 500 asesores financieros [3] , más de 1 billón de dólares en activos de asesoría y corretaje [4] y generó aproximadamente 10 300 millones de dólares en ingresos anuales para el año fiscal 2023. [5]
LPL Financial se formó en 1989 a través de la fusión de dos firmas de corretaje, Linsco (establecida en 1968 como Life Insurance Securities Corporation ) y Private Ledger ( establecida en 1973), y desde entonces ha ampliado su número de asesores financieros independientes tanto de manera orgánica como a través de adquisiciones. LPL Financial tiene oficinas principales en Boston , Fort Mill , Austin y San Diego . [6] La empresa es miembro de FINRA y SIPC . [7]
LPL Financial se unió a la lista Fortune 500 en el puesto 466 en 2021 [3] y ascendió al puesto 392 en 2024. [8]
Las subsidiarias de LPL son LPL Financial LLC, LPL Insurance Associates, Inc., Fortigent, LLC y The Private Trust Company, NA [9]
El 15 de agosto de 2017, LPL Financial Holdings Inc. firmó y cerró una transacción para comprar la red de corredores de bolsa independientes de National Planning Holdings, Inc. (NPH). NPH era la sociedad de cartera de cuatro firmas de corredores de bolsa independientes: INVEST Financial Corporation , National Planning Corporation, Investment Centers of America y SII Investments.
El 3 de diciembre de 2018, LPL Financial Holdings Inc. informó sobre la adquisición de AdvisoryWorld, una empresa de tecnología que presta servicios a la industria de gestión patrimonial. Fundada en 1987, los productos de la empresa incluyen generación de propuestas, análisis de carteras e inversiones y capacidades de modelado de carteras. [10]
El 18 de agosto de 2020, LPL Financial Holdings Inc. informó sobre la compra de EK Riley Investments, LLC, un corredor de bolsa y asesor de inversiones registrado (RIA) con sede en Seattle. EK Riley atendía a más de 2 mil millones de dólares de activos de clientes y esperaba que aproximadamente el 90 % de sus asesores se unieran a LPL. [11] [12]
El 20 de agosto de 2020, LPL Financial Holdings Inc. informó que había completado la compra de la firma con sede en San Diego Lucia Securities, un corredor de bolsa, y Lucia Wealth Services, un asesor de inversiones registrado (RIA). [13] [14]
El 27 de octubre de 2020, LPL Financial Holdings Inc. anunció la adquisición de Blaze Portfolio, una empresa de tecnología financiera con sede en Chicago fundada en 2010. LPL seguirá ofreciendo los servicios de Blaze Portfolio como un producto independiente, además de brindar capacidades comerciales a todos los asesores de LPL Financial. La transacción se firmó y cerró el 26 de octubre de 2020. LPL Financial pagó aproximadamente $12 millones y acordó un posible pago contingente de hasta $5 millones, sujeto a hitos y ajustes habituales del precio de compra. [15] [16]
En abril de 2021, LPL adquirió el fondo de gestión patrimonial de Waddell & Reed . [17]
Los datos clave sobre LPL Financial incluyen los siguientes:
El 2 de mayo de 2018, LPL Financial aceptó un acuerdo de 26 millones de dólares por valores no registrados. [21] [22] [23] [24]
El 30 de octubre de 2018, LPL Financial acordó pagar una multa de 2,75 millones de dólares y realizar una revisión retrospectiva de ciertas quejas relacionadas principalmente con informes de prevención del lavado de dinero (AML) y de quejas de clientes. [25]
El 26 de junio de 2019, LPL Financial llegó a un acuerdo con la Mancomunidad de Massachusetts por un costo de $1,1 millones y se sometió a una revisión de ciertos controles internos. La División de Valores de Massachusetts (MSD) había investigado y acusado a LPL por cuestiones de cumplimiento relacionadas con la concesión de licencias a asesores/supervisores y la presentación de informes fuera de plazo. [26]
El 26 de diciembre de 2019, LPL Financial pagó una multa de 300 000 dólares como parte de un acuerdo con la FINRA relacionado principalmente con sus sistemas y procedimientos relacionados con las cuentas de la Ley Uniforme de Donaciones a Menores (UGMA, por sus siglas en inglés) y la Ley Uniforme de Transferencias a Menores (UTMA, por sus siglas en inglés). El acuerdo se basó en controles internos y no estaba relacionado con ningún daño a los inversores. [27]
El 30 de diciembre de 2020, LPL Financial pagó una multa de 6,5 millones de dólares como parte de un acuerdo con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Como parte del acuerdo, LPL Financial aceptó las conclusiones de que no había supervisado ni mantenido registros adecuados. La FINRA alegó que el mantenimiento inadecuado de registros había expuesto a los clientes a pérdidas a través de un esquema Ponzi creado por uno de sus representantes. [28]
En agosto de 2024, LPL Financial llegó a un acuerdo con la SEC por una multa de 50 millones de dólares por fallas en el mantenimiento de registros electrónicos. [29]