Kaupthing Bank ( islandés : Kaupþing banki ; pronunciación islandesa: [ˈkʰœyːpˌθiŋk] ) era un importante banco internacional islandés, con sede en Reikiavik , Islandia . Fue asumido por el gobierno islandés durante la crisis financiera islandesa de 2008-2011 y las operaciones nacionales con sede en Islandia se fusionaron en un nuevo banco, New Kaupthing , que posteriormente pasó a llamarse Arion Banki . Todos los activos y deudas no islandeses permanecieron en el ahora desaparecido Kaupthing Bank. Antes de su quiebra, supuestamente también prestó dinero a varias partes con el fin de comprar acciones de Kaupthing. [2]
Antes de su colapso, Kaupthing Bank operaba en trece países, incluidos todos los países nórdicos, Países Bajos , Bélgica , Luxemburgo , Suiza , Reino Unido y Estados Unidos . Era el séptimo banco más grande de los países nórdicos en términos de capitalización de mercado.
El banco había empleado a más de 3.300 personas con 36 sucursales minoristas en Islandia. A 31 de diciembre de 2007, el banco tenía unos activos totales de 58,3 mil millones de euros. [3] En 2006, ocupó el puesto 1.006 en Forbes Global 2000 [4] y el número 177 (34 lugares más que en 2005) en la lista de los bancos más grandes del mundo elaborada anualmente por la revista financiera internacional The Banker . [5] Ese año, Kaupthing Bank obtuvo unos beneficios netos de 812 millones de euros, frente a 986 millones de euros en 2006. Alrededor del 70% del beneficio operativo se originó fuera de Islandia (33% en Islandia, 31% en el Reino Unido, 26% en Escandinavia, 8% en Luxemburgo y 2% en otros países). [3]
El 9 de octubre de 2008, tras una importante crisis bancaria y financiera en Islandia , la Autoridad de Supervisión Financiera tomó el control del banco. [6] Las operaciones nacionales del banco se escindieron como un nuevo banco y continúan operando; El resto del banco, aunque técnicamente nunca se declaró en quiebra , obtuvo una moratoria de pagos del Tribunal de Distrito de Reykjavík y se le suspendió la negociación en la Bolsa de Valores de Islandia .
Fuera de Islandia, el banco se conoce como Kaupthing Bank.
En Islandia, su nombre oficial era Kaupþing Banki hf .
Anteriormente, su nombre oficial era Kaupþing Búnaðarbanki hf , pero el nombre se cambió porque el nombre anterior se consideraba demasiado difícil de manejar para la mayoría de la gente. De 2003 a 2006, la empresa utilizó el nombre KB banki para sus operaciones minoristas en Islandia. Sin embargo, en diciembre de 2006, el banco empezó a utilizar el antiguo nombre de Kaupþing para su red de grandes bancos. Se anunció que el cambio era parte del plan del banco de operar bajo el mismo nombre. [7]
En noviembre de 2009, el sucesor del banco ("New Kaupthing") cambió su nombre a Arion Bank .
El carácter "þ" es una espina/þorn .
Fundada en 1982 como una pequeña agencia de asesoramiento financiero y corretaje de valores, Kaupthing se convirtió en un actor importante en los cambios del mercado financiero islandés, marcando tendencias continuamente y siendo uno de los cinco socios fundadores de la Bolsa de Valores de Islandia. A mediados de la década de 1990, Kaupthing amplió su enfoque para incluir oportunidades en el extranjero y convertirse en la primera institución financiera islandesa en operar fuera de Islandia.
Bajo el liderazgo de Sigurður Einarsson , Kaupthing cotizó en la Bolsa de Valores de Islandia en octubre de 2000, momento en el que los propietarios originales del banco, las cajas de ahorros de Islandia, redujeron sus participaciones y los inversores individuales e institucionales los reemplazaron como accionistas. Las acciones de Kaupthing Bank cotizaron en la Bolsa de Valores de Estocolmo en 2002.
El 9 de octubre de 2008, Kaupthing Bank HF se vio obligado a declararse en quiebra gubernamental, sólo unos días después de que una crisis en Landsbanki pusiera a ese banco bajo control gubernamental. [8] Debido a la crisis en todo el sistema financiero islandés, todas las transacciones en los mercados de valores del país se suspendieron el 13 de octubre de 2008. Los acontecimientos fueron seguidos por el colapso del sector bancario de Islandia, que condujo a la crisis financiera islandesa de 2008-2011 .
El 31 de julio de 2009 se filtraron documentos internos del Kaupthing Bank: WikiLeaks expuso un documento confidencial de 210 páginas que enumeraba la exposición de Kaupthing a préstamos que oscilaban entre 45 millones y 1,25 mil millones de euros. La presentación filtrada reveló que el banco había prestado miles de millones de euros a sus principales accionistas, incluido un total de 1.430 millones de euros a Exista y sus filiales que poseen el 23% del banco. [9]
El 9 de diciembre de 2009, Daniel Thordarsson, ex gestor de activos, y Stefnir Ingi Agnarsson, ex corredor de bolsa, ambos de Kaupthing Hf, fueron condenados a ocho meses de prisión por el Tribunal de Distrito de Reykjavik.
La pareja fue acusada de presentar ofertas para comprar acciones de Exista seis veces en enero y febrero del año pasado, poco antes del cierre de operaciones, de modo que las ofertas afectarían el valor al final del día de las acciones de Exista. Los cargos fueron por presentar solicitudes de compra falsas y por manipulación del precio de las acciones .
Kaupthing Edge era una marca paneuropea de captación de depósitos minoristas. El objetivo de la marca era diversificar los pasivos en el balance de Kaupthing por moneda, tipo de cliente (personal/minorista) y país. Kaupthing Edge ofrecía dos productos de depósito: una cuenta de ahorro y una cuenta de depósito a plazo fijo. Ambos eran productos sencillos de alto interés. En Bélgica los clientes podían elegir un tercer producto que era una cuenta corriente. Las cuentas de ahorro y de depósito a plazo fijo de Kaupthing Edge se gestionaban a través de Internet con el apoyo de centros de llamadas telefónicas.
Kaupthing Edge estaba disponible en diez países de Europa:
Las cuentas de Kaupthing Edge estaban protegidas dentro de la UE mediante esquemas obligatorios de protección de depositantes. Estos planes se financian mediante un impuesto aplicado a la industria financiera de los respectivos países. En el caso del Reino Unido, el gobierno otorgaría un préstamo al plan contra futuros pagos incrementados en caso de un déficit.
Kaupthing Edge es un juego de palabras con "vanguardia". [ cita necesaria ]
Meidur (más tarde rebautizada como Exista ) adquirió una participación del 12% del Kaupthing Bank en octubre de 2002. [21]
El 8 de octubre de 2008, la FSA del Reino Unido transfirió las cuentas de depósito del Reino Unido a ING. En su declaración, "La FSA ha determinado que Kaupthing Singer & Friedlander ya no cumple con sus condiciones mínimas y es probable que no pueda continuar cumpliendo con sus obligaciones para con los depositantes... La FSA concluyó que KSF está en mora a los efectos de el Plan de Compensación de Servicios Financieros". [22]
El 9 de octubre de 2008, la Autoridad de Supervisión Financiera tomó el control de Kaupthing tras la dimisión de todo el consejo de administración. [6] [23] Esto ocurrió cuando "Gran Bretaña transfirió el control del negocio de Kaupthing Edge, su banco de Internet, a ING Direct y puso en administración las operaciones de Kaupthing en el Reino Unido", colocando a Kaupthing en incumplimiento técnico según los acuerdos de préstamo. [24] El primer ministro de Islandia, Geir Haarde , ha declarado que el gobierno británico derribó a Kaupthing innecesariamente abusando de su poder. [ cita necesaria ]
El mismo día, la EBK ( Comisión Bancaria Federal Suiza ) inició un procedimiento en el marco del sistema suizo de garantía de depósitos [25] contra la sucursal de Ginebra del Kaupthing Bank Luxemburgo. EKB pidió a los clientes de esa sucursal que se pusieran en contacto con ellos para poder pagar una indemnización de hasta 30.000 francos suizos. [26]
En Finlandia, la Autoridad de Supervisión Financiera ( Rahoitustarkastus ) tomó el control de la sucursal finlandesa para evitar que se transfirieran fondos a Islandia. [15] Ha dicho que cree que nadie perderá su dinero. [27] La sucursal finlandesa pagó todas sus obligaciones con sus clientes con deuda que obtuvo de tres importantes bancos finlandeses. A continuación, la sucursal finlandesa liquidó todos sus activos y pagó la deuda a los bancos finlandeses. Según las autoridades finlandesas, Kaupthing Edge puso fin a sus operaciones en Finlandia el 30 de enero de 2009. [28]
WikiLeaks ha puesto a disposición un documento interno [29] del Kaupthing Bank justo antes del colapso del sector bancario de Islandia, que condujo a la crisis financiera islandesa de 2008-2009. Del documento se desprende que se prestaron sumas de dinero sospechosamente elevadas a varios propietarios del banco y se cancelaron grandes deudas. Los abogados de Kaupthing han amenazado a WikiLeaks con acciones legales, citando leyes de privacidad bancaria. La filtración ha causado revuelo en Islandia y puede dar lugar a cargos penales contra las personas implicadas.
El 9 de marzo de 2011, Robert Tchenguiz y su hermano, Vincent Tchenguiz , fueron arrestados en Londres por la Oficina de Fraudes Graves del Reino Unido como parte de su investigación en curso junto con la Fiscalía Especial de Islandia sobre el colapso de Kaupthing. [30] [31] Sin embargo, el 22 de diciembre de 2011 la OFS y el Departamento de Procuradores del Tesoro (TSoI) admitieron errores fácticos en la información utilizada para obtener las órdenes contra Consensus Business Group y Vincent Tchenguiz; declaró que las órdenes deberían ser anuladas; y que el material incautado en virtud de las órdenes sería devuelto ese día. Además, la OFS se ofreció a pagar las costas judiciales razonables. [32]
En marzo de 2013 se abrieron nuevos procesos en Reykjavík contra el ex presidente del banco y otros empleados destacados por "orquestar cinco conspiraciones de manipulación del mercado a gran escala", en lo que fue el mayor proceso relacionado con la crisis financiera islandesa de 2008 hasta el momento. [33]
El 12 de diciembre de 2013, cuatro antiguos jefes del banco fueron condenados a entre tres y cinco años y medio de prisión. Se trata del ex director ejecutivo, el ex presidente del consejo de administración, uno de los propietarios mayoritarios y el ex director ejecutivo de la sucursal de Luxemburgo. El tribunal los condenó a cinco años y medio, cinco años, tres años y tres años y medio de prisión, respectivamente. Se trata de las sentencias más severas por fraude financiero en la historia de Islandia. [34] El veredicto fue apelado.
El 12 de febrero de 2015, el Tribunal Supremo confirmó los veredictos de 2013. Además, las penas para el propietario mayoritario Ólafur Ólafsson y Magnús Guðmundsson, ex director ejecutivo de la sucursal de Luxemburgo, se ampliaron a 4,5 años de prisión. [35]
