Heta Asset Resolution AG es un " banco malo " que era el activo residual del original Hypo Alpe-Adria-Bank International AG , que fue desmantelado en 2014. Era propiedad del Gobierno de Austria .
El banco malo incluía las filiales de leasing del antiguo grupo Hypo Alpe-Adria-Bank en Austria, Italia, Bulgaria, Serbia, Montenegro y Macedonia del Norte [2], pero no en Bosnia y Herzegovina, Croacia y Eslovenia, que fueron transferidas al "banco bueno". [3]
En el pasado, Hypo Alpe-Adria-Bank International también estuvo activo en Austria , Alemania , Italia , Bulgaria , Hungría y Ucrania . [4] Sin embargo, debido a la crisis de deuda europea , el grupo se dividió en HBI-Bundesholding AG (que consiste en la subsidiaria Hypo Alpe-Adria-Bank SpA ; Italia), los bancos de los Balcanes ( Hypo Group Alpe Adria AG; ahora Addiko Bank ) y un banco malo, Heta Asset Resolution AG (ex-Hypo Alpe-Adria-Bank International AG) en 2014. Las subsidiarias de arrendamiento del antiguo Hypo Alpe-Adria-Bank International en Italia, Bulgaria, Serbia, Montenegro y Macedonia del Norte se mantuvieron en el banco malo. [5] Las sucursales austriacas se vendieron en 2013 (ahora Austrian Anadi Bank ).
El banco fue fundado en 1896 como banco hipotecario estatal y en los años 90 se expandió rápidamente hacia la región de los Alpes y el Adriático. En 2004, la empresa cambió su nombre a Hypo Alpe-Adria-Bank International AG y se convirtió en holding de las filiales del "Hypo Alpe-Adria-Bank". [5]
En mayo de 2007 , BayernLB , el banco estatal de Baviera, compró el 50% más una acción (participación de control) de Hypo Alpe-Adria-Bank International por 1.630 millones de euros . [6]
El 14 de diciembre de 2009, BayernLB, Kärntner Landesholding (holding estatal de Carintia) y Grazer Wechselseitige Versicherung vendieron sus participaciones en el banco al gobierno austriaco por 1 euro cada una. [7] El gobierno austriaco nacionalizó el banco para evitar un colapso bancario. [8] Se esperaba que entre 13.000 y 19.000 millones de euros de préstamos pendientes nunca se pagaran; para evitar la quiebra, los contribuyentes austriacos tendrán que cubrir esta pérdida. [9]
La sede central, que empleaba a unos 500 empleados, estaba situada en Klagenfurt (Austria) y era responsable del control de los bancos filiales en Austria, Italia y el sudeste de Europa, así como de aquellos mercados de los que el banco se estaba retirando (mercados en proceso de liquidación). [10]
En 2013, las sucursales nacionales del banco en Austria se vendieron a Anadi Financial Holdings y pasaron a llamarse Austrian Anadi Bank. [11]
En febrero de 2014, la situación del Hypo Alpe-Adria-Bank International no se había resuelto, [12] lo que llevó al canciller Werner Faymann a advertir que su quiebra sería comparable al suceso del Creditanstalt de 1931. [13]
En marzo de 2014, el gobierno austriaco decidió dividir Hypo Alpe-Adria-Bank International en una unidad bancaria de los Balcanes ( Hypo Group Alpe Adria AG; anteriormente: Hypo SEE Holding AG), una empresa italiana (HBI-Bundesholding AG) y un banco malo , Heta Asset Resolution. La unidad de los Balcanes se vendió en diciembre de 2014 a Advent International (80%) y al Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (20%). [14]
La empresa original Hypo Alpe-Adria-Bank International pasó a llamarse Heta Asset Resolution , convirtiéndose en un "banco malo" que no tenía licencia bancaria. El objetivo era liquidar el banco malo en un período de años. [15] La Unión Europea había prohibido a los estados miembros proporcionar ayudas estatales para hacer que el mercado fuera menos competitivo, por lo que el plan de 2013 se rediseñó para cumplir con la legislación de la UE. [16] El Tribunal General también dictaminó que la garantía otorgada por Austria a BayernLB en 2009 durante la nacionalización era una ayuda estatal, pero, no obstante, compatible con la legislación de la UE. [17] [18]
En octubre de 2014, la Guardia di Finanza italiana inició una investigación sobre el departamento de leasing de la filial italiana . El departamento quedó en el "banco malo" con el nombre de Heta Asset Resolution Italia Srl [19]
El 1 de marzo de 2015, la Autoridad del Mercado Financiero de Austria ( en alemán : Finanzmarktaufsicht Österreich ) impuso una moratoria sobre los pagos de deuda e intereses por parte de Heta Asset Resolution sobre la deuda no garantizada. Esto se debió a la entrada en vigor de la Ley Federal Austriaca sobre Recuperación y Resolución de Bancos (BaSAG en alemán : Bundesgesetz zur Sanierung und Abwicklung von Banken ), una transposición austriaca de la Directiva de Recuperación y Resolución Bancaria de la UE (BRRD). Una auditoría también encontró que Heta tenía un déficit de capital de hasta 7.600 millones de euros. [20] La Autoridad del Mercado Financiero elaboraría un nuevo plan de resolución para el banco malo con el fin de estar en línea con la legislación de la UE. La Autoridad del Mercado Financiero era la "autoridad de resolución nacional" de este mecanismo .
El 8 de mayo de 2015, el Tribunal Regional de Múnich I obligó a HETA a pagar a BayernLB 1.030 millones de euros y 1.290 millones de francos suizos más intereses. El 7 de julio de 2015, Austria y Baviera firmaron un memorando de entendimiento que confirmaba que BayernLB era uno de los acreedores no subordinados y sin garantías por 2.400 millones de euros. Austria pagaría a Baviera 1.230 millones de euros por adelantado por HETA. A pesar de que podría ser reembolsado debido a un proceso judicial en curso. [21] Anteriormente, Austria, BayernLB y Baviera se demandaron mutuamente por la responsabilidad de la deuda, de la que BayernLB era accionista. [22] [23]
Dexia anunció en febrero de 2016 que sufriría otra pérdida debido a la moratoria. [24]
En 2016, el gobierno estatal de Carintia, el proveedor de la garantía estatal, ofreció un recorte de la deuda para comprar los bonos senior por un 75% del valor nominal y un 30% del valor nominal para los bonos subordinados. [24] El 4 de agosto de 2016, un fondo de capital privado asesorado por Bain Capital compró Heta Asset Resolution Italia Srl (anteriormente Hypo Alpe-Adria Leasing Srl) de Heta. [25] Durante el año, la Autoridad del Mercado Financiero también realizó un recorte de la deuda utilizando el poder como autoridad de resolución de la Directiva de Recuperación y Resolución Bancaria de la UE , lo que hizo que el banco malo tuviera un patrimonio positivo por primera vez.
La sede de Hypo Alpe Adria, diseñada por el arquitecto estadounidense Thom Mayne , se encuentra en la capital del estado de Carintia, Klagenfurt am Wörthersee , en Alpen-Adria-Platz. El edificio fue vendido a una empresa inmobiliaria suiza a finales de noviembre de 2018; se acordó no revelar el precio de compra. [26]
En 2007 se anunció que el estadio Wörthersee de Klagenfurt (Austria ) se llamaría Hypo Group Arena durante al menos diez años, después de que el Hypo-Alpe-Adria-Bank se hiciera con los derechos de denominación del estadio. Sin embargo, durante la crisis financiera y económica de 2009, el banco tuvo problemas financieros y finalmente se declaró en quiebra. Por ello, el estadio pasó a llamarse Wörthersee Stadion en 2010. [27]
Entre 2006 y 2008, patrocinaron el Hypo Group Tennis International , un torneo de tenis en Pörtschach , Austria. [28]
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