El fraude por Internet es un tipo de fraude o engaño cibernético que utiliza Internet y que puede implicar la ocultación de información o el suministro de información incorrecta con el fin de engañar a las víctimas para que les quiten dinero, bienes y herencias. El fraude por Internet no se considera un delito único y distintivo, sino que abarca una serie de acciones ilegales e ilícitas que se cometen en el ciberespacio . [1] Se diferencia del robo porque, en este caso, la víctima proporciona voluntariamente y a sabiendas la información, el dinero o los bienes al autor. [2] También se distingue por la forma en que involucra a delincuentes separados temporal y espacialmente. [3]
En el Informe sobre delitos en Internet de 2017 del FBI , el Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) recibió alrededor de 300.000 quejas. Las víctimas perdieron más de 1.400 millones de dólares en fraudes en línea en 2017. [4] En un estudio de 2018 del Centro de Estudios Estratégicos e Internacionales (CSIS) y McAfee , el cibercrimen le cuesta a la economía mundial hasta 600.000 millones de dólares, lo que se traduce en el 0,8% del PIB mundial. [5] El fraude en línea se presenta de muchas formas. Va desde el correo electrónico no deseado hasta las estafas en línea. El fraude en Internet puede ocurrir incluso si se basa en parte en el uso de los servicios de Internet y se basa mayoritariamente o completamente en el uso de Internet.
El estafador se hace pasar por una organización benéfica que solicita donaciones para ayudar a las víctimas de un desastre natural, un ataque terrorista (como los ataques del 11 de septiembre ), un conflicto regional o una epidemia . El huracán Katrina y el tsunami de 2004 fueron objetivos populares de los estafadores que perpetraban estafas benéficas; otras organizaciones benéficas fraudulentas más atemporales pretenden recaudar dinero para la investigación del cáncer , el SIDA o el virus del Ébola , orfanatos para niños (el estafador finge trabajar para el orfanato o una organización sin fines de lucro asociada con él) o se hace pasar por organizaciones benéficas como la Cruz Roja o United Way . En los últimos años, ha habido casos de estafas realizadas por las personas que iniciaron la organización benéfica. [6]
Un ejemplo de esto en 2019 fue la directora de la organización benéfica de Long Island, Wafa Abbound. Abbound fue declarada culpable de robar cerca de un millón de dólares. Fue acusada de fraude bancario, lavado de dinero y malversación de fondos. [7] Hay muchos métodos que utilizan los estafadores. Primero, pedirán donaciones, a menudo enlazando a artículos de noticias en línea para reforzar su historia de una campaña de recaudación de fondos. Las víctimas del estafador son personas caritativas que creen que están ayudando a una causa valiosa y no esperan nada a cambio. Una vez enviado, el dinero desaparece y el estafador a menudo desaparece, aunque muchos intentan mantener la estafa pidiendo una serie de pagos. A veces, la víctima puede encontrarse en problemas legales después de deducir sus supuestas donaciones de sus impuestos sobre la renta. La ley fiscal de los Estados Unidos establece que las donaciones caritativas solo son deducibles si se realizan a una organización sin fines de lucro calificada. [8]
El estafador puede decirle a la víctima que su donación es deducible y proporcionar todas las pruebas necesarias de la donación, pero la información proporcionada por el estafador es ficticia y, si se audita, la víctima se enfrenta a duras sanciones como resultado del fraude. Aunque estas estafas tienen algunas de las tasas de éxito más altas, especialmente después de un desastre importante, y son empleadas por estafadores de todo el mundo, la pérdida promedio por víctima es menor que la de otros esquemas de fraude. Esto se debe a que, a diferencia de las estafas que implican un pago esperado en gran medida, es mucho menos probable que la víctima pida prestado dinero para donar o done más de lo que puede. [9]
Una variante del fraude de marketing en Internet consiste en ofrecer entradas para eventos muy solicitados, como conciertos, espectáculos y eventos deportivos. Las entradas son falsas o nunca se entregan. La proliferación de agencias de venta de entradas en línea y la existencia de revendedores de entradas experimentados y deshonestos ha alimentado este tipo de fraude. Muchas de estas estafas están a cargo de revendedores de entradas británicos , aunque pueden tener su base de operaciones en otros países. [10]
Un claro ejemplo de ello fue el fraude mundial de entradas para los Juegos Olímpicos de Pekín 2008 , organizado por la empresa estadounidense "Xclusive Leisure and Hospitality", que se vendió a través de un sitio web diseñado profesionalmente con el nombre "Beijing 2008 Ticketing". [11] El 4 de agosto se informó de que se habían vendido entradas falsas por valor de más de 50 millones de dólares australianos a través de dicho sitio web. [12] El 6 de agosto se informó de que el responsable de la estafa, que se basaba totalmente fuera de China, era un revendedor de entradas británico, Terance Shepherd. [13]
A medida que los minoristas y otras empresas se preocupan cada vez más sobre lo que pueden hacer para evitar el uso de tarjetas de regalo compradas con números de tarjetas de crédito robados, los cibercriminales se han centrado más recientemente en aprovecharse de las tarjetas de regalo fraudulentas. [14] Más específicamente, los piratas informáticos maliciosos han estado tratando de obtener información pertinente a las tarjetas de regalo que se han emitido pero no se han gastado. Algunos de los métodos para robar datos de tarjetas de regalo incluyen bots automatizados que lanzan ataques de fuerza bruta en los sistemas de los minoristas que las almacenan.
En primer lugar, los piratas informáticos roban los datos de las tarjetas de regalo, comprueban el saldo existente a través del servicio en línea de un minorista y luego intentan utilizar esos fondos para comprar productos o revenderlos en un sitio web de terceros. En los casos en que se revenden las tarjetas de regalo, los atacantes se quedan con el saldo restante en efectivo, que también se puede utilizar como método de lavado de dinero . Esto perjudica la experiencia del cliente con las tarjetas de regalo, la percepción de la marca del minorista y puede costarle miles de dólares en ingresos. Otra forma de cometer fraude con tarjetas de regalo es robando la información de la tarjeta de crédito de una persona para comprar tarjetas de regalo nuevas.
Las personas tienden a revelar más información personal sobre sí mismas (por ejemplo, fecha de nacimiento, correo electrónico, dirección, ciudad natal y estado civil) en sus perfiles de redes sociales. [15] Esta información de identificación personal podría ser utilizada por los estafadores para robar las identidades de los usuarios, y publicar esta información en las redes sociales hace que sea mucho más fácil para los estafadores tomar el control de la misma.
El problema de la autenticidad de las reseñas en línea es un problema persistente y de larga data. En un famoso incidente ocurrido en 2004, el sitio canadiense de Amazon reveló accidentalmente las verdaderas identidades de miles de sus críticos de libros estadounidenses, que hasta entonces eran anónimos. Una de las claves que reveló el error fue que muchos autores usaban nombres falsos para dar reseñas favorables a sus propios libros. [16] Además, el 72% dice que las reseñas positivas los llevan a confiar más en una empresa, mientras que el 88% dice que, en "las circunstancias adecuadas", confían en las reseñas en línea tanto como en las recomendaciones personales. [16]
Mientras que los estafadores se aprovechan cada vez más del poder de las redes sociales para llevar a cabo actividades delictivas, los astutos administradores de riesgos y sus compañías de seguros también están encontrando formas de aprovechar la información de las redes sociales como herramienta para combatir el fraude de seguros. [17] Por ejemplo, un trabajador lesionado estaba sin trabajo debido a una reclamación de indemnización por accidente de trabajo, pero no pudo resistirse a jugar un deporte de contacto en un equipo deportivo semiprofesional local. A través de las redes sociales y búsquedas en Internet, los investigadores descubrieron que el trabajador figuraba en la lista del equipo y estaba jugando muy bien. [17]
Según la policía local, una mujer del Reino Unido fue estafada en un "fraude romántico" en línea. La mujer, de unos 50 años, supuestamente perdió la herencia por valor de 320.000 libras que había heredado de sus padres, quienes luego la renegaron tras la pérdida. El autor, que se hizo pasar por Tim, conoció a la víctima en un sitio web de citas en 2019 después de que ella perdiera a su marido. Primero le quitó 68.000 libras a nombre de las tasas aduaneras y luego le pidió que pagara directamente 200.000 libras a su traductor para asegurar a sus contratistas y almacenar su equipo, lo que totalizó el dinero perdido en 320.000 libras. [18]
Según el FBI , el 26 de abril de 2005 Tom Zeller Jr. escribió un artículo en The New York Times [19] sobre un aumento en la cantidad y calidad de la falsificación de giros postales estadounidenses y su uso para cometer fraudes en línea. Los falsificadores llevan a cabo estas estafas a través de correos electrónicos o salas de chat. Si una persona está tratando de vender o regalar un artículo suyo, los falsificadores le harán creer que está relacionada con sitios de subastas como eBay. En este momento, no hay forma de averiguar cuánto dinero se está sacando a través de estos pedidos falsos, el Servicio Postal de los Estados Unidos cree que se trata de millones. Las personas que más se ven afectadas son los pequeños minoristas que operan a través de Internet o la gente común que vende o paga artículos en la web. Debido a la falta de reglas o señales de advertencia sobre los falsificadores, cada vez más personas se verán afectadas.
Muchas empresas como UPS y Federal Express han comenzado a colaborar con el Servicio Postal de los Estados Unidos para comenzar a vigilar los giros postales. De esta manera, pueden distinguir lo verdadero de lo falso, sin embargo, esto es más fácil de decir que de hacer, por lo que recomiendan a los usuarios que sean cautelosos al realizar giros postales. Se han producido arrestos: entre 2004 y 2005, se arrestó a 160 falsificadores. Muchos de los arrestados fueron sorprendidos en el proceso de cobrar el dinero que habían robado. [20] En los Estados Unidos de América , la pena por realizar o utilizar giros postales falsificados es de hasta diez años de cárcel y/o una multa de $25,000. [21]
La estafa de reenvío de llamadas implica que un estafador engaña a la víctima para que marque un número de teléfono específico, que luego redirige todas las llamadas entrantes y los mensajes de texto que recibe la víctima al dispositivo del estafador. [22] Los estafadores, a su vez, interceptan los mensajes bancarios y las OTP, mientras que la víctima permanece inconsciente.
Un estafador utiliza Internet para publicitar productos o servicios inexistentes. El pago se envía de forma remota, pero los productos o servicios nunca llegan. Los métodos que utilizan estos estafadores son ofrecer precios muy bajos a estos productos falsos, realizar pagos mediante transferencias electrónicas de fondos y hacerlo de inmediato. Los pagos no se realizan a través de PayPal o tarjetas de crédito. Estos servicios son demasiado seguros y causarán problemas a los estafadores. Todos estos métodos también son formas de averiguar si se trata de una estafa o no. Otra forma de detectar la estafa es que no se proporcionan datos de privacidad y de contacto, información sobre la entrega, términos y condiciones, etc. [23]
Los estafadores operan desde tiendas falsas y difunden la presencia de estas tiendas falsas a través de las redes sociales. Esto se hace principalmente porque hay mucha gente que utiliza las redes sociales y el número sigue creciendo cada día. Estas tiendas no estarán en funcionamiento durante un largo período. Solo permanecerán en funcionamiento durante un par de ventas, luego se irán y cerrarán el sitio. Por lo general, una forma de detectar estas tiendas falsas es buscar reseñas en línea; si no tienen ninguna, son falsas. [23]