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Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin

El Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin ( DFI ) es una agencia del gobierno del estado de Wisconsin responsable de la regulación estatal de las instituciones financieras y de educar al público sobre cuestiones financieras. [2] [3]

La sede del departamento se encuentra en el edificio de oficinas estatales Hill Farms, en el lado oeste de Madison, Wisconsin . La secretaria actual del Departamento de Ingresos de Wisconsin es Kathy Blumenfeld. Fue designada por el gobernador Tony Evers en enero de 2019.

Historia

La Constitución de Wisconsin , aprobada en 1848, especificó en el Artículo XI, Secciones 4 y 5, que ninguna ley bancaria podría promulgarse en el estado sin una enmienda estatal que ratificara el cambio. [4] Bajo este procedimiento, en 1852, la Legislatura de Wisconsin aprobó la Ley Wisc. 479 de 1852 que autorizó por primera vez el establecimiento de bancos en el estado y creó la Oficina del Contralor Bancario, un funcionario electo a nivel estatal facultado para supervisar y regular la emisión de billetes bancarios. [5] La ley fue ratificada por referéndum en la primavera de 1853, y el primer Contralor Bancario Estatal, James S. Baker, fue designado por el Gobernador Leonard J. Farwell .

El Contralor Bancario fue abolido en 1868 y sus responsabilidades fueron transferidas a un examinador bancario en la Oficina del Tesorero del Estado de Wisconsin , donde esas funciones permanecieron hasta 1903. En 1902, los votantes de Wisconsin aprobaron una enmienda a la Constitución del Estado que alteraba significativamente el Artículo XI, Sección 4, para permitir más flexibilidad a la Legislatura en la regulación de los bancos. La Legislatura de 1903 luego aprobó la Ley 234 de Wisconsin de 1903, que estableció un Departamento Bancario Estatal. La regulación de los valores y las cooperativas de crédito se introdujo en 1913 con la Ley 733 de Wisconsin de 1913 y la Ley 756 de Wisconsin de 1913. La regulación de las cooperativas de crédito fue asignada al Departamento Bancario Estatal; la regulación de los valores, sin embargo, fue asignada a la Comisión Estatal de Ferrocarriles hasta 1939, cuando se estableció un Departamento Estatal de Valores (Ley 68 de Wisconsin de 1939). [5]

La siguiente evolución importante se produjo en la reorganización del poder ejecutivo de 1967, que abolió el Departamento de Banca Estatal y el Departamento de Valores, creando un Comisionado de Banca y un Comisionado de Valores. En 1971 se creó un Comisionado de Cooperativas de Crédito independiente. [5]

El actual Departamento de Instituciones Financieras fue creado por la Ley 27 de Wisconsin de 1995. Los comisionados de banca, valores y cooperativas de crédito fueron absorbidos como divisiones separadas dentro de la nueva agencia estatal. [5]

Organización

Liderazgo

La alta dirección del Departamento está formada por el Secretario, el Subsecretario y el Subsecretario Adjunto, junto con los administradores que dirigen las divisiones del Departamento. [6]

Divisiones

Oficina del Secretario

Las subdivisiones incluyen: [6]

División de Servicios Administrativos y Tecnología

La División de Servicios Administrativos y Tecnología administra el presupuesto, el personal, las adquisiciones y los servicios tecnológicos del departamento. [6]

División de Banca

La División de Banca otorga licencias, examina y regula los bancos, las instituciones de ahorro y las industrias de servicios financieros al consumidor autorizados por los estados. También proporciona el servicio de licencias para todas las entidades involucradas en actividades de originación de préstamos, agencias de cobros, prestamistas de día de pago y otras empresas similares. También investiga solicitudes de poderes bancarios ampliados, nuevos productos financieros y adquisiciones y fusiones bancarias interestatales. [6]

La División también administra la Ley del Consumidor de Wisconsin, que maneja las quejas de los consumidores y asesora a los consumidores y prestamistas sobre sus derechos y responsabilidades bajo la ley. [6]

División de Servicios Corporativos y al Consumidor

La División de Servicios Corporativos y al Consumidor es responsable de examinar y archivar documentos y registros comerciales de corporaciones y otras entidades similares que operan en Wisconsin. Examinan los estatutos comerciales, la documentación para fusiones, consolidaciones y disoluciones, y los informes anuales. También revisan los documentos presentados de conformidad con el Código Comercial Uniforme y mantienen el sistema de gravámenes del Código Comercial Uniforme del estado. [6]

Además, evalúan las solicitudes y renovaciones ante notario público , los registros de marcas y los registros de franquicias de servicios de cable o video, así como las organizaciones profesionales de empleadores, las organizaciones benéficas y los recaudadores de fondos profesionales. [6]

División de Valores

La División de Valores regula la venta de títulos de inversión y franquicias, y se encarga de los registros y la presentación de las notificaciones necesarias para las ofertas. Además, registra y realiza exámenes periódicos de los agentes que participan en la negociación de valores, incluidos los corredores de bolsa y los asesores de inversiones. También investiga las denuncias o infracciones e inicia las medidas de respuesta adecuadas. [6]

Juntas subordinadas

Además de la estructura organizativa ordinaria del Departamento, hay una serie de comisiones específicas creadas por leyes de la Legislatura de Wisconsin para supervisar, asesorar o administrar ciertas funciones.

Entidades independientes adscritas

Oficina de Cooperativas de Crédito

La Oficina de Cooperativas de Crédito regula las cooperativas de crédito autorizadas por el estado. Aprueba las nuevas cooperativas de crédito, examina sus registros y activos y se ocupa de ciertas solicitudes y aprobaciones de las cooperativas de crédito. Si una cooperativa de crédito no cumple con la ley estatal, la oficina puede destituir a sus funcionarios, suspender sus operaciones o tomar posesión de la empresa. [6]

Junta del Programa de Ahorros para la Universidad

La Junta del Programa de Ahorros para la Universidad administra las cuentas de inversión con ventajas impositivas Edvest y Tomorrow's Scholar del estado, que se utilizan para ahorrar para los gastos universitarios. [3]

Secretarios y Comisionados

Interventores bancarios (1853-1868)

Examinadores bancarios bajo la supervisión del Tesorero del Estado (1895-1903)

Comisionados del Departamento Bancario del Estado (1903-1933)

Miembros de la Comisión Bancaria de tres miembros (1933-1947)

Comisionados de Banca (1947-1996)

Secretarias (1996-presente)

Referencias

  1. ^ ab "El Ejecutivo" (PDF) . Libro Azul de Wisconsin 2021-2022 (Informe). Oficina de Referencia Legislativa de Wisconsin. 2021. págs. 203–205. ISBN 978-1-7333817-1-0. Recuperado el 24 de octubre de 2021 .
  2. ^ "Esto es DFI". Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin . Consultado el 21 de junio de 2021 .
  3. ^ ab Oficina de Referencia Legislativa de Wisconsin (2019). "Unidades del gobierno estatal: Ejecutivo". Libro Azul de Wisconsin 2019-2020 (Informe). Madison, Wisconsin : Estado de Wisconsin. págs. 201–203. ISBN 978-1-7333817-0-3. Recuperado el 21 de junio de 2021 .
  4. ^ "Constitución de Wisconsin" (PDF) . Manual para uso de la Asamblea del Estado de Wisconsin (Informe). Estado de Wisconsin. 1853. p. 30 . Consultado el 21 de junio de 2021 .
  5. ^ abcd "Breve historia del departamento". Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin . Consultado el 21 de junio de 2021 .
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