El Banco de Moscú ( ruso : Банк Москвы ) era un banco ruso que brindaba servicios bancarios a clientes corporativos y minoristas hasta mayo de 2016. [1] Con sede en Moscú , el banco tenía 267 establecimientos, incluidas sucursales y cajas. BoM tenía más de 114.000 clientes corporativos y 9 millones de clientes minoristas. En 2011, era el quinto banco más grande de Rusia . [2] A 1 de julio de 2016, tenía 6,3 millones de tarjetas bancarias en su cartera. Su oficina central estaba ubicada en el edificio del Banco Internacional de Moscú en Moscú, en la esquina de las calles Kuznetsky Most y Rozhdestvenka.
El 10 de mayo de 2016 finalizó su fusión con VTB Bank . [3]
En 2011, tras una adquisición hostil por parte de VTB Bank , VTB por valor de 9 mil millones de dólares afirmó haber encontrado varios préstamos fraudulentos, y el banco recibió un rescate sin precedentes de 14 mil millones de dólares. [4] Aunque Rusia emitió una orden de arresto internacional contra Andrey Borodin por su presunto papel en el fraude acusado, [4] se le concedió asilo político en el Reino Unido en febrero de 2013. [5]
1995: El banco se fundó con el nombre de Banco Municipal de Moscú – Banco de Moscú.
1999: El Banco de Moscú obtiene una participación del 45% en el Russian Land Bank (RZB) ( ruso : «Русский Земельный Банк» (РЗБ) ). [6] [7]
En febrero de 2011, la propiedad del 46,48% del gobierno de Moscú se había vendido por completo al Banco VTB . VTB también adquirió el 25% más una acción de Capital Insurance Group, que tenía una participación del 17,32% en el Banco de Moscú. El precio total de compra fue de 103 mil millones de rublos. Además de VTB, el banco ruso Alfa , [8] y el Banco Austria , filial de UniCredit , [9] declararon un gran interés en comprar la participación del gobierno de Moscú. La venta se realizó a VTB (según el representante de la alcaldía de Moscú) debido al precio más alto ofrecido y a la disponibilidad de la documentación completa, incluido un permiso de compra del Servicio Federal Antimonopolio de Rusia . [10] En marzo de 2011, VTB compró acciones propiedad de Credit Suisse (2,77%) y acciones propiedad de un fondo suizo (1,7%), [ cita necesaria ] llevando su participación a una participación mayoritaria de aproximadamente el 51%.
A principios de abril de 2011, Andrey Borodin y Lev Alaluyev vendieron su participación del 20,32% en el Banco de Moscú a Vitaly Yusufov, hijo del ex ministro de Energía ruso, Igor Yusufov . [ cita necesaria ] Vitaly Yusofov había pedido prestado 1.100 millones de dólares del Banco de Moscú para esta adquisición. [11]
El propio Borodin, que en ese momento había sido acusado in absentia de abuso de poder, dijo que la transacción se llevó a cabo "con la mano arrancada" [12] y que el cambio de dirección en el banco provocó las redadas. [13] A finales de septiembre de 2011, VTB había adquirido más del 80% de las acciones del Banco de Moscú, [14] comprándolas a Vital Yusufov (20%) y Suleiman Kerimov (3,88%). También se adquirieron acciones como parte de un paquete del Metropolitan Insurance Group. [15]
Los medios sugirieron que cuando Borodin se fue, más de la mitad de la cartera de préstamos del banco consistía en préstamos otorgados a empresas afiliadas a Borodin. El propio Borodin se negó a comentar sobre esta información. [16] Según una investigación del periódico "Vedomosti", el importe total de los préstamos concedidos por el banco a empresas asociadas con Borodin fue de aproximadamente 217 mil millones de rublos, lo que excedió el capital del banco. Según el periódico, una parte importante de estos préstamos se utilizó para reembolsar préstamos dudosos o no garantizados por activos líquidos [17] , información que posteriormente fue confirmada por una inspección de la Cámara de Cuentas de la Federación de Rusia. [18]
Más tarde, VTB anunció que el banco tenía deudas incobrables por valor de 380 mil millones de rublos. [15] Como resultado, a finales de septiembre de 2011 la Agencia de Garantía de Depósitos concedió un préstamo a 10 años por un importe de 295 mil millones de rublos. Al 0,51% anual (la propia DIA proporcionó el dinero al Banco de Rusia) para tapar los "agujeros" recién formados en las cuentas del banco. [19] [20]
29 de julio de 2014: la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) publicó que el Banco de Moscú y el VTB Bank OAO, que es el segundo banco más grande de Rusia, han sido agregados a la Lista de Identificaciones de Sanciones Sectoriales . Una persona estadounidense o una persona en los Estados Unidos tiene prohibido comprar acciones emitidas por estos bancos o prestar dinero a estos bancos (es decir, comprar deuda emitida por estos bancos). La sanción es por "realizar transacciones, proporcionar financiación o negociar de otro modo con nueva deuda con vencimiento superior a 90 días o nuevo capital" con estos bancos o sus propiedades o intereses en propiedades. [21] [22] [23] [24] [25] [26] [ disputado (porque: la declaración es contrafáctica y no está respaldada por ninguna de las referencias dadas) ]
31 de julio de 2014: VTB y sus filiales, como el Banco de Moscú, fueron añadidos a la lista de sanciones de la Unión Europea debido a su papel en la crisis de Crimea de 2014 . [27] Los activos de VTB y sus filiales, como el Banco de Moscú, en la UE deben congelarse.
13 de agosto de 2014: Estados Unidos aclara las entidades sometidas a sanciones sectoriales. Estados Unidos aumenta sus sanciones sectoriales contra VTB Bank junto con sus filiales ("el Grupo VTB") y el Banco de Moscú a través de su banco matriz, VTB Bank OAO, y otras entidades en las que VTB tiene una propiedad del 50% o más, ya sea individualmente o en el agregado, ya sea directa o indirectamente. Además, las personas estadounidenses no pueden utilizar un tercero intermediario y deben tener cuidado durante "transacciones con una entidad no bloqueada en la que una o más personas bloqueadas tienen una participación de propiedad significativa inferior al 50% o en la que una o más personas bloqueadas podrá controlar por medios distintos a la participación mayoritaria." [28]
12 de septiembre de 2014: Estados Unidos emite una lista consolidada de directivas asociadas con las sanciones de la Orden Ejecutiva 13662 durante la crisis de Ucrania. Para el sector financiero ruso, la Directiva 1 se modificó para aumentar las sanciones financieras al sector financiero ruso por "todas las transacciones, provisión de financiación y otras transacciones" con nuevas acciones o nuevas deudas emitidas a partir del 12 de septiembre de 2014 a períodos más largos . Vencimiento mayor a 30 días . Se sancionaron nuevas acciones o deuda nueva emitida desde el 29 de julio de 2018 hasta el 12 de septiembre de 2018 si tenían un vencimiento superior a 90 días . [25] [29] [30] [31]
22 de diciembre de 2015: Estados Unidos enumera explícitamente al VTB Bank y sus filiales que están sancionados. Las sanciones anteriores de los Estados Unidos a VTB y sus subsidiarias ya han restringido a VTB, VTB Global, el Banco de Moscú y otras entidades a obtener apoyo financiero a largo plazo de cualquier persona estadounidense o persona en los Estados Unidos. [23] [24] [25] [32] [33]
1 de septiembre de 2016: Estados Unidos enumera explícitamente al Banco de Moscú y sus filiales que están sancionados. Las sanciones anteriores de los Estados Unidos a VTB y sus subsidiarias ya han restringido a VTB, VTB Global, el Banco de Moscú y otras entidades a obtener apoyo financiero a largo plazo de cualquier persona estadounidense o persona en los Estados Unidos. [23] [24] [25] [34]
28 de noviembre de 2017: Estados Unidos aumenta las sanciones de la Orden Ejecutiva 13662 al sector financiero ruso. Para el sector financiero ruso, la Directiva 1 se modificó para aumentar las sanciones financieras al sector financiero ruso por "todas las transacciones, provisión de financiación y otras transacciones" con nuevas acciones o nuevas deudas emitidas a partir del 28 de noviembre de 2017 a períodos más largos . Vencimiento superior a 14 días . Se sancionó el nuevo capital o nueva deuda emitida desde el 12 de septiembre de 2014 hasta el 28 de noviembre de 2017 si el vencimiento superaba los 30 días . [35]
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