El Banco de Moscú ( en ruso : Банк Москвы ) fue un banco ruso que brindó servicios bancarios a clientes corporativos y minoristas hasta mayo de 2016. [1] Con sede en Moscú , el banco tenía 267 puntos de venta, incluidas sucursales y cajas. BoM tenía más de 114 000 clientes corporativos y 9 millones de clientes minoristas. En 2011, era el quinto banco más grande de Rusia . [2] Al 1 de julio de 2016, tenía 6,3 millones de tarjetas bancarias en su cartera. Su oficina central estaba ubicada en el edificio del Banco Internacional de Moscú en Moscú, en la esquina de las calles Kuznetsky Most y Rozhdestvenka.
El 10 de mayo de 2016 se concretó su fusión con el Banco VTB . [3]
En 2011, tras una adquisición hostil por parte del banco VTB , VTB afirmó haber encontrado varios préstamos fraudulentos por valor de 9.000 millones de dólares, y el banco recibió un rescate sin precedentes de 14.000 millones de dólares. [4] Aunque Rusia emitió una orden de arresto internacional contra Andrey Borodin por su presunto papel en el supuesto fraude, [4] se le concedió asilo político en el Reino Unido en febrero de 2013. [5]
1995: El banco se fundó bajo el nombre de Banco Municipal de Moscú – Banco de Moscú.
1999: El Banco de Moscú obtiene una participación del 45% en el Russian Land Bank (RZB) ( ruso : «Русский Земельный Банк» (РЗБ) ). [6] [7]
En febrero de 2011, el 46,48% de la propiedad del gobierno de Moscú se había vendido completamente al Banco VTB . VTB también adquirió el 25% más una acción de Capital Insurance Group, que tenía una participación del 17,32% en el Banco de Moscú. El precio total de compra fue de 103 mil millones de rublos. Además de VTB, el Alfa Bank ruso , [8] y Bank Austria , una subsidiaria de UniCredit , [9] declararon un gran interés en comprar la participación del gobierno de Moscú. La venta se realizó a VTB (según el representante de la alcaldía de Moscú) debido a un precio más alto ofrecido y la disponibilidad de documentación completa, incluido un permiso de compra del Servicio Federal Antimonopolio de Rusia . [10] En marzo de 2011, VTB compró acciones propiedad de Credit Suisse (2,77%) y acciones propiedad de un fondo suizo (1,7%), [ cita requerida ] llevando su participación a un interés de control de aproximadamente el 51%.
A principios de abril de 2011, Andrey Borodin y Lev Alaluyev vendieron su participación del 20,32% en el Banco de Moscú a Vitaly Yusufov, hijo del ex ministro de Energía ruso Ígor Yusufov . [ cita requerida ] Vitaly Yusufov había tomado prestados 1.100 millones de dólares del Banco de Moscú para esta adquisición. [11]
El propio Borodin, que para entonces ya había sido acusado en ausencia por abuso de autoridad, afirmó que la transacción se había llevado a cabo "con la mano arrancada" [12] y que el cambio de dirección en el banco había provocado los allanamientos [ 13] . A finales de septiembre de 2011, VTB había adquirido más del 80% de las acciones del Banco de Moscú [14] , comprándolas a Vitaly Yusufov (20%) y a Suleiman Kerimov (3,88%). Las acciones también se adquirieron como parte de un paquete del Grupo de Seguros Metropolitano [15] .
Los medios de comunicación indicaron que, cuando Borodin se marchó, más de la mitad de la cartera de préstamos del banco estaba formada por préstamos concedidos a empresas afiliadas a Borodin. El propio Borodin se negó a hacer comentarios sobre esta información. [16] Según una investigación del periódico "Vedomosti", el importe total de los préstamos concedidos por el banco a las empresas asociadas a Borodin ascendía a unos 217.000 millones de rublos, cifra que superaba el capital social del banco. Según el periódico, una parte importante de estos préstamos se destinaron a reembolsar préstamos dudosos o no garantizados con activos líquidos, [17] y posteriormente esta información fue confirmada por una inspección de la Cámara de Cuentas de la Federación de Rusia. [18]
Más tarde, VTB anunció que el banco tenía 380 mil millones de rublos en deudas incobrables. [15] Como resultado, a finales de septiembre de 2011, la Agencia de Garantía de Depósitos concedió un préstamo a 10 años por un importe de 295 mil millones de rublos, al 0,51% anual (la propia Agencia de Garantía de Depósitos proporcionó el dinero al Banco de Rusia) para tapar los nuevos "agujeros" que se habían formado en las cuentas del banco. [19] [20]
29 de julio de 2014: la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) publicó que el Banco de Moscú y el Banco VTB OAO, que es el segundo banco más grande de Rusia, han sido añadidos a la Lista de Identificación de Sanciones Sectoriales . Una persona de los Estados Unidos o una persona en los Estados Unidos tiene prohibido comprar acciones emitidas por estos bancos o prestar dinero a estos bancos (es decir, comprar deuda emitida por estos bancos). La sanción es por "realizar transacciones, proporcionar financiación o negociar de otro modo con nueva deuda con un vencimiento superior a 90 días o con nuevas acciones" con estos bancos o sus propiedades o intereses en propiedades. [21] [22] [23] [24] [25] [26] [ disputado (porque: la afirmación es contrafáctica y no está respaldada por ninguna de las referencias dadas) – discutir ]
31 de julio de 2014: VTB y sus filiales, como el Banco de Moscú, fueron añadidos a la lista de sanciones de la Unión Europea debido a su papel en la anexión de Crimea por la Federación Rusa . [27] Los activos de VTB y sus filiales, como el Banco de Moscú, en la UE deben ser congelados.
13 de agosto de 2014: Estados Unidos aclara las entidades sujetas a sanciones sectoriales. Estados Unidos aumenta sus sanciones sectoriales contra el Banco VTB junto con sus filiales ("el Grupo VTB") y el Banco de Moscú a través de su banco matriz, VTB Bank OAO, y otras entidades en las que VTB tiene una participación del 50% o más, ya sea individualmente o en conjunto, ya sea directa o indirectamente. Además, los ciudadanos estadounidenses no pueden utilizar un intermediario externo y deben actuar con cautela durante "las transacciones con una entidad no bloqueada en la que una o más personas bloqueadas tengan una participación significativa de propiedad inferior al 50% o que una o más personas bloqueadas puedan controlar por medios distintos a una participación mayoritaria de propiedad". [28]
12 de septiembre de 2014: Estados Unidos publica una lista consolidada de directivas asociadas con las sanciones de la Orden Ejecutiva 13662 durante la crisis de Ucrania. Para el sector financiero ruso, la Directiva 1 se modificó para aumentar las sanciones financieras sobre el sector financiero ruso para "todas las transacciones, provisión de financiamiento y otros tratos" en acciones nuevas o deuda nueva emitidas a partir del 12 de septiembre de 2014 con un vencimiento superior a 30 días . Las acciones nuevas o la deuda nueva emitidas desde el 29 de julio de 2018 hasta el 12 de septiembre de 2018 fueron sancionadas si tenían un vencimiento superior a 90 días . [25] [29] [30] [31]
22 de diciembre de 2015: Estados Unidos incluye explícitamente al VTB Bank y sus filiales en la lista de entidades sancionadas. Las sanciones anteriores de Estados Unidos al VTB y sus filiales ya han impedido que VTB, VTB Global, Bank of Moscow y otras entidades obtengan apoyo financiero a largo plazo de cualquier persona estadounidense o de cualquier persona en Estados Unidos. [23] [24] [25] [32] [33]
1 de septiembre de 2016: Estados Unidos incluye explícitamente al Banco de Moscú y sus filiales como entidades sancionadas. Las sanciones anteriores de Estados Unidos a VTB y sus filiales ya han impedido que VTB, VTB Global, el Banco de Moscú y otras entidades obtengan apoyo financiero a largo plazo de cualquier persona de Estados Unidos o de cualquier persona en Estados Unidos. [23] [24] [25] [34]
28 de noviembre de 2017: Estados Unidos aumenta las sanciones impuestas por la Orden Ejecutiva 13662 al sector financiero ruso. Para el sector financiero ruso, la Directiva 1 fue modificada para aumentar las sanciones financieras impuestas al sector financiero ruso por "todas las transacciones, provisión de financiamiento y otros tratos" en acciones nuevas o deuda nueva emitidas a partir del 28 de noviembre de 2017 con un vencimiento superior a 14 días . Las acciones nuevas o la deuda nueva emitidas desde el 12 de septiembre de 2014 hasta el 28 de noviembre de 2017 fueron sancionadas si el vencimiento era superior a 30 días . [35]
