El Banco Estatal del Imperio Ruso ( en ruso : Государственный банк Российской Империи ) fue la institución financiera dominante del Imperio Ruso desde su fundación en 1860 y hasta su desaparición en 1917. Un banco público con sede en San Petersburgo , inicialmente coexistió con el Bank Polski hasta que este último fue privado de su papel monetario residual en 1870, y con el Banco de Finlandia que pronto definió una zona monetaria separada para el marco finlandés (adoptó el patrón plata en 1865 y luego se unió a la Unión Monetaria Latina en 1877-1878). ). En 1897, con la adopción rusa del patrón oro , el Banco Estatal asumió plenamente los atributos de un banco central , manteniendo al mismo tiempo un importante papel adicional de préstamos comerciales y de desarrollo que lo convirtieron en la principal fuente de crédito para la economía rusa. [1] : 882
Durante la Revolución Rusa , el Banco Estatal absorbió por la fuerza el antiguo negocio de todos los bancos del sector privado de Rusia, pasó a llamarse Banco Popular ( en ruso : Народный банк ) y luego fue liquidado en enero de 1920. Después de un largo intervalo durante la era del comunismo de guerra , Finalmente revivió en Rusia como el Gosbank soviético en octubre de 1921, mientras que otras organizaciones asumieron funciones de banco central en las recién independizadas Estonia , Letonia , Lituania y Polonia , así como en Besarabia dentro de la Gran Rumania .
La decisión de crear un Banco Estatal del Imperio Ruso fue tomada por el emperador Pedro III en mayo de 1762, [2] que seguía el modelo del Banco de Inglaterra y tendría derecho a emitir billetes de banco. Sin embargo, debido al golpe de estado del 28 de junio de 1762 y al asesinato del zar, el proyecto no se llevó a cabo. El estallido de la guerra ruso-turca en 1768 y el déficit del presupuesto estatal obligaron a Catalina II , a su vez, a plantearse la idea de emitir papel moneda, y en diciembre de 1768 formó el Banco Estatal de Asignación, que existió hasta 1818 y fue reemplazado por el Banco Comercial del Estado. [ cita necesaria ]
A principios de la década de 1820, el Banco Comercial Estatal compró la Casa Lunins en Moscú para convertirla en su sucursal en la ciudad. [3]
El Banco Estatal del Imperio Ruso fue fundado el 12 de junio [ OS 31 de mayo] de 1860 por el ukaz del emperador Alejandro II . [4] Este ukaz también ratificó los estatutos del Banco Estatal. El banco estaba subordinado al Ministerio de Finanzas y bajo la supervisión del Consejo de Instituciones de Crédito del Estado. Fue el único banco central de propiedad estatal de su época, junto con el Sveriges Riksbank . [5] : 14 También era la institución de crédito más grande del Imperio. Su primer gobernador fue el financiero judío ruso Alexander von Stieglitz . [6] [7]
Según los estatutos, el Banco Estatal estaba destinado a otorgar créditos a corto plazo (no más de nueve meses) al comercio y la industria, así como a desempeñar una función monetaria. En su primera década de operaciones, el Banco Estatal invirtió la mayor parte de sus recursos en bonos estatales y valores garantizados por el Estado. Además, concedió préstamos a corto y largo plazo al Tesoro del Estado. En 1879, la deuda del Tesoro con el Banco Estatal ascendía a 478,9 millones de rublos. El pago de esa deuda, que comenzó en 1881, terminó en 1901. Los préstamos para el volumen de negocios comercial e industrial se realizaron principalmente mediante el descuento de letras y la emisión de préstamos contra letras. Hasta mediados de la década de 1870, la contabilidad de facturas promediaba entre 30 y 50 millones de rublos. Desde mediados de la década de 1870 hasta mediados de la de 1880, las transacciones que implicaban la contabilidad de letras comerciales se duplicaron y alcanzaron un promedio de 100 millones de rublos. Diez años más tarde, en 1890, alcanzaron los 152,5 millones de rublos. A partir de 1867, el Ministerio de Finanzas inició una intensa acumulación de reservas de oro. Por decreto de Alejandro II del 2 de junio de 1867, se concedió al Banco Estatal y sus oficinas el derecho de aceptar pagos en metálico . Se permitía aceptar monedas rusas y extranjeras, así como lingotes de oro y plata. Los precios los fijaba el Banco del Estado. La moneda fue enviada a su fondo de cambio. Como resultado, durante 1867-1876 el fondo de cambio aumentó de 78,3 millones de rublos a 310,1 millones de rublos. [ cita necesaria ]
El Banco Estatal llevó a cabo una operación para liquidar las cuentas de los bancos estatales anteriores a la reforma, una misión que le fue encomendada de manera destacada por el estatuto y que no se completó hasta 1887. El banco tuvo que pagar intereses y reembolsar el principal sobre los depósitos que quedaban. después del libre canje de billetes de depósito por billetes de banco del 5 por ciento, el pago de intereses sobre los cupones de billetes de banco del 5 por ciento y el capital sobre los billetes destinados al reembolso. Para cubrir estos gastos, el Banco del Estado tuvo que transferir los intereses y las cantidades recibidas de los prestatarios de los antiguos bancos, así como los importes de los pagos del Tesoro del Estado sobre la deuda a sus bancos anteriores a la reforma. Todas las operaciones de liquidación debían realizarse a expensas del Tesoro Público, que, en caso necesario, debía proporcionar al banco, además de su capital inicial, efectivo o sus obligaciones remuneradas con derecho a venderlas en el precio bolsa. Pero debido al constante déficit presupuestario, el Tesoro del Estado no pudo proporcionar fondos adicionales al Banco del Estado, y el banco se vio obligado a destinar anualmente parte de sus beneficios comerciales a estas operaciones. Las operaciones de liquidación no comenzaron a producir excedentes de ingresos hasta 1872. En enero de 1887 se abolió la cuenta especial para la liquidación de los antiguos bancos estatales. Los ingresos de los préstamos y las ganancias del Banco Estatal de esta operación comenzaron a utilizarse para las necesidades actuales del tesoro. [ cita necesaria ]
Tras el nombramiento de Nikolai von Bunge como Ministro de Finanzas en 1881, el Banco Estatal dejó de conceder préstamos al Tesoro del Estado "para las necesidades actuales", ya que Bunge introdujo la práctica de concertar préstamos gubernamentales para cubrir el déficit presupuestario. El Tesoro comenzó a pagar su deuda con el Banco del Estado en 1881. Un decreto del 1 de enero de 1881 anunció el cese de la emisión de billetes y una reducción de su número en circulación. Sin embargo, en 1882 estalló una crisis económica que duró casi cinco años. Como resultado, durante 1881-1886, en lugar de 300 millones de rublos como se planeó inicialmente, solo se cancelaron del balance del Banco Estatal 87 millones de rublos. Sólo en 1896 los gastos del Banco a expensas del Tesoro igualaron por primera vez las cantidades del Tesoro invertidas en él. La deuda del Tesoro con el Banco del Estado se saldó íntegramente en 1901, de conformidad con el decreto de Nicolás II del 28 de abril de 1900, que ordenaba al Tesoro del Estado pagar el saldo de su deuda con el Banco del Estado por un importe de 50 millones de rublos. . [ cita necesaria ]
De acuerdo con la política económica intervencionista de mediados de la década de 1870, el Banco Estatal comenzó a realizar operaciones para salvar a los bancos tambaleantes y en quiebra y a algunas empresas no financieras. Las acciones del Banco Estatal mitigaron así el impacto de las crisis bancarias de mediados de la década de 1870 y principios de la de 1880 y apoyaron la estabilidad financiera. Se rescataron las principales capitales y los bancos comerciales provinciales. A mediados de la década de 1880, el Banco Estatal participó en el apoyo y rescate de las sociedades mutuales de crédito. Su deuda con el banco en 1887 ascendió a 6,2 millones de rublos. También se rescataron los bancos públicos urbanos de las principales ciudades. A partir de 1886, el Banco Estatal comenzó a subsidiar intensamente el Banco de Tierras de los Campesinos y el Banco de Tierras de los Nobles . Estos bancos recibieron fondos para sus operaciones como resultado de la emisión de pagarés hipotecarios. Las pérdidas que surgieron durante su implementación fueron pagadas por el Banco del Estado con cargo al tesoro. [ cita necesaria ]
El 6 de junio de 1894, el Ministro de Finanzas Sergei Witte inició la reforma del Banco Estatal con la adopción de una nueva carta que lo dirigía a otorgar préstamos más intensivos al comercio y la industria, especialmente a la agricultura. El capital fijo del banco se incrementó a 50 millones de rublos y su capital de reserva a 5 millones de rublos (en el momento de su creación en 1860, eran 15 millones de rublos para el capital fijo y 3 millones de rublos para el capital de reserva). El mandato del Banco Estatal pasó de "revitalizar el volumen de negocios comercial" a "facilitar la circulación de dinero, promoviendo el comercio interno, la industria y la agricultura mediante créditos a corto plazo". Además, como antes, el Banco Estatal recibió el mandato de contribuir al "fortalecimiento del sistema de crédito monetario". La operación de descuento del Banco del Estado se amplió a los billetes emitidos con fines comerciales e industriales, mientras que su plazo se aumentó a 12 meses. Los préstamos a empresas industriales podrían alcanzar hasta 500 mil rublos y concederse por un período de hasta dos años. Al Banco Estatal se le otorgó el derecho de emitir préstamos contra letras individuales garantizados por una prenda de bienes inmuebles, una prenda de equipo agrícola y fabril, una fianza o una garantía determinada por el Ministro de Finanzas. Los nuevos estatutos introdujeron cambios en la gobernanza, mediante los cuales el Banco Estatal fue retirado de la supervisión del Consejo de Instituciones de Crédito del Estado y puesto bajo la supervisión de la Oficina de Auditoría del Estado. La dirección general del Banco del Estado estaba confiada a un Consejo que sustituyó a la anterior junta directiva y al Gobernador. El Consejo estaba formado por el director de la Oficina Especial de Crédito, un miembro del Departamento de Control Estatal, colegas directores del banco, el director de la oficina del banco en San Petersburgo, miembros del Ministerio de Finanzas (su número no estaba limitado), un miembro de la nobleza y otro de los comerciantes. El Presidente del Consejo del Banco Estatal era su Gobernador. [8]
El crecimiento de las operaciones comerciales en el Banco del Estado, que comenzó un año antes de la adopción de los nuevos estatutos, duró poco y terminó en 1896. Durante este período, las operaciones de descuento casi se triplicaron. Hubo, aunque en menor escala, un aumento de las cuentas corrientes especiales y de los préstamos que devengan intereses. Los préstamos para productos básicos a los propietarios rurales casi se triplicaron, de 9,2 millones a 29,8 millones de rublos, y los préstamos a empresas industriales casi se duplicaron, de 8,8 millones a 16,7 millones de rublos. [ cita necesaria ]
Witte inició un nuevo ciclo de reforma monetaria apenas un año después de la nueva carta, cuyo punto culminante fue la adopción por parte de Rusia del patrón oro en 1897. [9] Durante esta reforma, la tarea del Banco Estatal se centró en la emisión de dinero y la política monetaria . A principios de 1895, las reservas de oro de Rusia ascendían a 911,6 millones de rublos; La estabilización del tipo de cambio del mercado se produjo en 1893-1895. Un decreto de Nicolás II del 9 de septiembre [ OS 29 de agosto] de 1897 concedió al Banco Estatal un monopolio formal sobre la emisión de billetes en el Imperio ruso, preservando al mismo tiempo su capacidad para realizar préstamos ordinarios. [10] El texto decía: "Los billetes de crédito estatales son emitidos por el Banco del Estado en una cantidad estrictamente limitada por las necesidades urgentes de la circulación monetaria, respaldados por oro; la cantidad de oro que respalda los billetes debe ser al menos la mitad del monto total de los billetes de crédito emitidos en circulación, cuando estos últimos no superen los 600 millones de rublos. Los billetes de crédito en circulación que superen los 600 millones de rublos deberán estar respaldados en oro al menos un rublo por rublo, de modo que por cada 15 rublos en billetes de crédito haya un correspondiente respaldo de al menos un imperial en oro." [ cita necesaria ]
El Banco Estatal tenía como objetivo principal garantizar la estabilidad del nuevo sistema monetario y, posteriormente, se mostró muy restringido en sus actividades crediticias y crediticias a pesar de las disposiciones permisivas de la carta de 1894 en esa área. En la segunda mitad de la década de 1890, toda la atención del Ministerio de Finanzas y del Banco Estatal se centró en fortalecer las reservas de metales comprimiendo las operaciones activas del banco. Por ejemplo, entre el 1 de enero de 1896 y el 1 de enero de 1899, el descuento de letras y la emisión de préstamos en cuentas corrientes especiales contra letras disminuyó de 215 a 170 millones de rublos; concesión de préstamos comerciales de 49 a 22 millones de rublos; y otros préstamos de 55 a 31 millones de rublos. [ cita necesaria ]
Las operaciones con títulos públicos se desarrollaron significativamente durante ese período, con un volumen varias veces superior al capital propio del banco. El Ministerio de Finanzas y el Banco Estatal intervinieron activamente en los mercados para mantener el tipo de cambio de los títulos públicos y el "rublo de crédito". Desde finales de la década de 1890, la intervención en el mercado y importantes inversiones en valores también se han utilizado para contrarrestar la caída de los precios de las acciones industriales y bancarias. El Banco Estatal, junto con varios bancos por acciones, comenzó a crear sindicatos de cambio y consorcios bancarios para respaldar los tipos de los valores rusos durante las crisis económicas. Uno de estos sindicatos de cambio se creó durante la crisis industrial y financiera de 1899-1903. En 1906, durante la crisis, comenzó a funcionar un consorcio bancario para brindar asistencia financiera a los bancos y empresas nacionales. En 1912, debido a la caída de los precios de las acciones, se creó un sindicato bancario que durante dos años compró acciones de las mayores empresas y bancos comerciales. [ cita necesaria ]
La intervención en la crisis resultó en la expansión del balance del Banco Estatal, revirtiendo en parte la reforma monetaria de finales de la década de 1890. El 1 de enero de 1902, las transacciones del Banco Estatal para el descuento de letras y la concesión de préstamos en cuentas corrientes especiales ascendieron a 329 millones de rublos, los préstamos comerciales a 47 millones de rublos y otros préstamos a 58 millones de rublos. En la mayoría de los casos, los préstamos eran "excepcionales", es decir, de carácter no legal. Las reservas de oro del Banco Estatal disminuyeron de 1899 a 1902 de 1.008 a 709 millones de rublos. Estos acontecimientos fueron pronto seguidos por la guerra ruso-japonesa y la revolución de 1905 , que dejaron el sistema financiero en malas condiciones. [11] En 1906, el compromiso de Rusia con el patrón oro estaba al borde del colapso. Las manifestaciones políticas masivas y las huelgas de finales de 1905, en las que también participaron los empleados del Banco Estatal, provocaron la salida de San Petersburgo de los banqueros franceses que habían venido allí para negociar el próximo préstamo. [ cita necesaria ]
Hubo una mayor demanda de depósitos en oro y de presentación de notas de crédito para canjear por oro. A pesar del aumento de la tasa de descuento oficial al 8 por ciento, la demanda de crédito por parte de empresas comerciales e industriales aumentó significativamente. La incapacidad de los bancos comerciales por acciones para satisfacer esta demanda debido a la fuerte salida de depósitos de ellos obligó al Banco Estatal a aumentar sus operaciones contables y crediticias para evitar una quiebra masiva. Esa situación desencadenó salidas de oro. Del 16 de octubre al 1 de diciembre de 1905, el fondo de oro del Banco Estatal disminuyó de 1.319 a 1.126 millones de rublos. El 19 de diciembre de 1905, el respaldo en oro de los rublos de crédito había caído por debajo del límite prescrito por la legislación de 1897. La crisis sólo se superó gracias a un préstamo francés de 100 millones de rublos en enero de 1906, refinanciado a su vez con otro préstamo concluido en abril del mismo año. [ cita necesaria ]
El intenso redescuento de letras de los bancos privados por parte del Banco Estatal, que fue una medida para combatir la crisis de 1905-1906, se convirtió en la principal actividad del Banco en los años siguientes. De este modo, el Banco Estatal se convirtió cada vez más en un "banco de bancos". La deuda total de los bancos privados con el Banco Estatal era de 37 millones de rublos a principios de 1910 y luego aumentó a 342 millones de rublos en 1912. [ cita necesaria ]
Durante ese período, el Banco Estatal se convirtió en una de las instituciones de crédito más grandes de Europa. Su saldo casi se duplicó entre 1905 y 1914. La fuente de fondos para sus operaciones fueron las emisiones de billetes y fondos del tesoro. Los depósitos y cuentas corrientes de particulares e instituciones se mantuvieron en el nivel de 1903 y promediaron 250 millones de rublos. A partir de la década de 1890, el banco lanzó préstamos al comercio de cereales en forma de préstamos para productos básicos. Desde 1910, el Banco del Estado, como parte de la regulación estatal de la campaña de cereales, inició la construcción de ascensores y graneros. Se suponía que la creación de un sistema estatal de elevadores de granos ayudaría a reducir las pérdidas de granos durante el transporte. A principios de 1917, el Banco Estatal operaba 42 silos de granos con un volumen total de 26.000 mil puds y se estaban construyendo otras 28 instalaciones de almacenamiento de granos. [ cita necesaria ]
Con la participación del Banco del Estado, se creó en el país un sistema de pequeñas instituciones de crédito para otorgar préstamos a cooperativas, artesanos y campesinos. En 1904, el Banco creó la Oficina de Pequeños Préstamos, que debía controlar las actividades de las instituciones de este tipo y proporcionarles asistencia financiera si fuera necesario. Hasta la Primera Guerra Mundial, la política financiera rusa valoraba extremadamente la preservación de la moneda de oro como base del crédito gubernamental externo, en gran parte procedente de Francia. La cobertura de oro del rublo se mantuvo constantemente en un nivel muy alto. Después del año de crisis de 1906, no bajó del 93 por ciento, y en 1909-1911 estuvo por encima del 100 por ciento. Esta postura conservadora permitió la entrada de capital extranjero necesario para el desarrollo industrial del país. [ cita necesaria ]
La Primera Guerra Mundial provocó una inflación elevada en el Imperio ruso. Del 1 de julio de 1914 al 1 de marzo de 1917, la cantidad pendiente de billetes de rublos en circulación aumentó de 1,63 mil millones a 9,95 mil millones de rublos. El Banco Estatal financió los gastos militares concediendo préstamos a bancos comerciales, empresas e instituciones contra bonos a largo plazo y obligaciones del tesoro a corto plazo. El déficit presupuestario estatal en 1916 alcanzó los 13,8 mil millones de rublos, de los cuales el 29 por ciento se cubrió con la emisión de papel moneda. En 1915, los precios aumentaron un 30 por ciento, luego en 1916 un 100 por ciento. Durante la Revolución de febrero de 1917, el rublo en el mercado interno se había depreciado casi cuatro veces, siendo su poder adquisitivo de antes de la guerra de 26 a 27 kopeks. [ cita necesaria ]
En 1917, el déficit presupuestario estatal alcanzó los 22,6 millones de rublos. Los métodos para cubrirlo incluían impuestos, endeudamiento interno y externo y la impresión de papel moneda. Durante el período de marzo a noviembre de 1917, el Gobierno Provisional logró recaudar 1,16 mil millones de rublos en impuestos. Emitió un "Préstamo Libertad" por 3,7 mil millones de rublos. Estos fondos se utilizaron para cubrir las partidas de gastos regulares del presupuesto estatal. Los gastos militares, que ascendieron a 22,6 mil millones de rublos en 1917, se cubrieron con la emisión de papel moneda. El Gobierno Provisional quintuplicó el límite de emisión de billetes, llevándolo a 16,5 mil millones de rublos. [ cita necesaria ]
Como resultado, durante sus ocho meses en el poder, el Gobierno Provisional emitió aproximadamente la misma cantidad de billetes que durante los dos años y medio anteriores de la guerra. La emisión de billetes durante ese período ascendió a 6,4 mil millones de rublos. Una emisión tan importante tuvo el efecto de acelerar la depreciación del dinero, lo que obligó al gobierno a recurrir a la emisión de billetes de grandes denominaciones, pero aun así no había suficiente dinero en circulación. El aumento de los precios y, en consecuencia, el aumento de la expresión monetaria de la oferta de productos básicos, el acaparamiento de grandes billetes por parte de los sectores ricos de la población urbana y especialmente rural provocaron una falta de moneda en circulación y desequilibrios en la composición de los billetes de la oferta monetaria. En agosto y septiembre, esa "hambruna de dinero" adquirió el carácter de una crisis debido a la expansión estacional del volumen de negocios comercial. En reacción, el Gobierno Provisional permitió la circulación de una serie de valores como moneda de curso legal y comenzó a emitir billetes de tipo simplificado, es decir, sellos postales. Algunas ciudades y provincias comenzaron a emitir sus propios medios de pago. Esto inició un proceso de desintegración del sistema monetario previamente unificado de Rusia, que intensificó la desorganización general y contribuyó a un mayor aumento de la inflación. [ cita necesaria ]
El 7 de noviembre [ OS 25 de octubre] de 1917, primer día de la Revolución de Octubre , un destacamento armado bajo órdenes directas de Lenin ocupó la sede del Banco Estatal. [12] En diciembre y enero, todos los bancos comerciales de Rusia fueron nacionalizados y fusionados por la fuerza en el Banco Estatal con sus accionistas eliminados; el Banco Estatal pasó a llamarse Banco Popular en mayo de 1918. El Banco Popular, a su vez, fue liquidado en enero de 1920. No hubo bancos formalmente reconocidos en el país hasta la creación del Gosbank en octubre de 1921. [5] : 23–27
En San Petersburgo , el Banco Estatal se hizo cargo del antiguo edificio del Banco Ruso de Asignaciones , encargado por Catalina la Grande en 1782 y terminado en 1789 según un diseño del arquitecto Giacomo Quarenghi . [13] En el momento de su creación, el Banco Estatal asumió la antigua actividad del Banco Comercial del Estado, incluidas siete sucursales locales. Inmediatamente abrió sus sucursales en Arkhangelsk , Kharkiv , Kiev , Moscú , Odesa , Riga , Rostov del Don y Ekaterimburgo . En junio de 1864, se abrieron 12 sucursales más del Banco Estatal en Astracán , Chisináu , Ekaterinoslav , Kazán , Penza , Riazán , Samara , Saratov , Tambov , Vladímir , Vorónezh y Yaroslavl . A finales del siglo XIX, el Banco Estatal erigió sucursales en ciudades de todo el Imperio, a menudo utilizando una tipología de edificio longitudinal con un cuerpo de vanguardia prominente en el centro; ejemplos de este último incluyen las antiguas sucursales en Moscú (construida entre 1892 y 1893, arco. Konstantin Bykovsky ; reemplazó la antigua sucursal en la Casa de Lunins ), Łódź (construida entre 1905 y 1908, arco. Dawid Lande ), Vilnius (construida 1906-1909, arch. Mikhail Prozorov ), y Varsovia (construida entre 1907-1911, arch. Leon Benois [14] ). A principios de 1917, el Banco Estatal contaba con 11 sucursales principales, 133 oficinas permanentes y 5 temporales, y 42 agencias en graneros. Además, el Banco del Estado gestionaba las operaciones bancarias realizadas en 793 tesorerías locales. [ cita necesaria ]
En Rusia, la antigua oficina central fue reutilizada en la década de 1930 como Universidad Estatal de Economía de San Petersburgo , pero la mayoría de los demás edificios supervivientes del Banco Estatal todavía son utilizados por el Banco Central de Rusia , incluida la antigua sucursal de Moscú para su oficina central. En algunos de los países que se independizaron después de la Primera Guerra Mundial o después de la disolución de la Unión Soviética , una antigua sucursal del Banco Estatal se ha convertido en la sede del banco central, como el Banco de Estonia en Tallin (donde se encontraba el antiguo La sucursal del Banco Estatal se ha convertido en parte de un complejo de banco central más amplio), el Banco de Letonia en Riga , el Banco de Polonia en Varsovia durante la Segunda República Polaca (edificio destruido durante la Segunda Guerra Mundial ) y el Banco Nacional de Ucrania en Kiev . En Łódź, el edificio del Banco Estatal se convirtió en una sucursal del Banco Nacional de Polonia . Otros edificios de antiguas sucursales del Banco Estatal han tenido diferentes usos, como la Academia de Ciencias de Lituania en Vilnius o el Museo de Arte Regional Nikanor Onatsky en Sumy , Ucrania. [ cita necesaria ]
El gobernador era nombrado por el emperador de Rusia .
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