El Post Bank ( pronunciación de Pochta Bank ; ruso : Публичное акционерное общество «Почта Банк» ; iluminado. ' PJSC "Post Bank" ' ) es un banco de consumo ruso PJSC fundado el 28 de enero de 2016 y obtuvo una licencia del Banco Central de Rusia para las operaciones bancarias No. 650 el 25 de marzo de 2016. Anteriormente era el Leto Bank ("Summer Bank"; ruso : Лето Банк ) bajo VTB24. Anteriormente, se trataba del "Bezhitsa-Bank" (en ruso: Бежица-Банк ) en Briansk . La sede de la empresa se encuentra en Moscú.
En 2012, el abogado de Togliatti, Dmitri Tretiakov , propuso a la Agencia Federal de Gestión de la Propiedad crear el Banco Postal de Rusia VTB. Según Dmitri Tretiakov, su proyecto consistía en la modernización de las oficinas de correos a cargo del Banco VTB . Anteriormente, según el abogado, la empresa finlandesa Itella y la francesa La Poste se habían mostrado interesadas en esta colaboración. [3] [4] [5] [6]
El 31 de julio de 2013, Kirill Dmitriev , director del Fondo Ruso de Inversión Directa (RDIF), envió una carta tanto a su amigo íntimo Kirill Shamalov , que era yerno de Vladimir Putin en ese momento, como a Ksenia Yudaeva ( en ruso : Ксения Юдаева ), que en ese momento dirigía la dirección de expertos del presidente de Rusia. En la carta, Dmitriev tenía actas de una reunión sobre el establecimiento de un banco postal. [7]
24 de julio de 2015: Aprobado por Dmitry Anatolyevich Medvedev , se firmó un acuerdo entre el presidente del banco, director de Correos de Rusia , Dmitry Evgenevich Strashnov, y el ministro de Comunicaciones y Medios de Comunicación , Nikolay Anatolievich Nikiforov , para que Correos de Rusia compre por 5 mil millones de rublos una participación del 50% menos 1 acción de Leto Bank (Summer Bank) de VTB24, con el propósito de reorganizarlo en el Banco Postal Nacional. La participación restante del 50% más una acción será propiedad de VTB24, una subsidiaria de VTB Bank y VTB Group . El director general de VTB, Andrey Leonidovich Kostin, sugirió nombrar a Dmitry Rudenko, el actual director de Leto Bank, como director de Post Bank (Rusia). [8]
28 de enero de 2016: VTB24 y Correos de Rusia firmaron un conjunto de documentos sobre la creación del Banco Postal (Rusia). Correos de Rusia adquirió el 50% menos 1 acción del recién creado Banco Postal (Rusia) a través de su filial al 100%. El 50% restante más una acción es propiedad de VTB24 del Banco VTB. Dmitry Rudenko, director del Banco Leto de VTB24, se convirtió en director del Banco Postal (Rusia). [9] [10] [11]
22 de diciembre de 2017: Post Bank (Rusia) anuncia que el presidente y director del consejo de administración de VTB24, Mikhail Zadornov, y el miembro del consejo de administración de VTB24, Alexander Sokolov, dejarán sus cargos. Tanto Zadornov, como presidente del consejo de administración, como Sokolov, como presidente temporal del consejo de administración hasta la llegada de Zadornov, se convierten en miembros del consejo de administración de Otkritie FC Bank . [12] Post Bank (Rusia) anuncia que el presidente y director del consejo de administración de VTB Bank, Andrey Kostin, así como los vicepresidentes senior de VTB Bank, Dmitry Pianov y Vladimir Levykin, serán incluidos en el consejo de supervisión de Post Bank (Rusia).
27 de diciembre de 2017: el consejo de supervisión de VTB vende a Post Bank (Rusia) una participación del 74,7% en la sociedad de responsabilidad limitada Multicard, MultiCard o MultiKarta (en ruso: МультиКарта) "con un valor nominal de 112.420.993 rublos a un precio no inferior al precio de mercado". [13]
28 de diciembre de 2017: VTB24 vende dos acciones a Dmitry Rudenko, presidente del consejo de administración de Post Bank (Rusia). VTB 24 y Russia Post tienen participaciones iguales en Post Bank (Rusia): cada uno tiene el 50% menos una acción. [14] [15]
1 de enero de 2018: VTB transfiere VTB24 en su totalidad al VTB Bank. [16] [17]
En octubre de 2021, Post Bank vendió la empresa Multicard a T1 Group . [18] Desde 2022, Post Bank está dirigido por Alexander Pakhomov, ex director de la unidad de negocios minoristas y de red de Otkritie FC Bank . [2]
Las sanciones impuestas a los bancos matrices de Post Bank (Rusia) son para el Grupo VTB y sus filiales. Estas sanciones también se aplican a Post Bank (Rusia) desde su creación en 2016. [ cita requerida ]
29 de julio de 2014: la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) publicó que “el Grupo VTB”, VTB Bank OAO, que es el segundo banco más grande de Rusia, junto con sus subsidiarias, el Banco de Moscú a través de su banco matriz, VTB Bank OAO, VTB24, y otras entidades bajo su propiedad se han agregado a la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) . [19] [20] [21] [22] [23] [24] [25] [26] Esto congela los activos en los Estados Unidos de VTB, VTB Global, Bank of Moscow y otras entidades; y bloquea a cualquier ciudadano o entidad de los Estados Unidos de realizar negocios con VTB, VTB Global, Bank of Moscow y otras entidades.
31 de julio de 2014: VTB fue añadido a la lista de sanciones de la Unión Europea debido a su papel en la anexión de Crimea por la Federación Rusa . [27] Los activos de VTB y sus subsidiarias en la UE deben ser congelados.
27 de agosto de 2014: VTB Bank, VTB24 y VTB Group y sus filiales, así como todas las instituciones financieras rusas, están bajo sanciones en Suiza debido a la interferencia rusa en Ucrania. [28]
22 de diciembre de 2015: Estados Unidos impuso sanciones adicionales al VTB Bank y sus subsidiarias. [22] [26] [29] [30] [31] En noviembre de 2023, el Post Bank fue sancionado por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos bajo la EO 14024 por operar o haber operado en el sector de servicios financieros de la economía de la Federación Rusa. [32]
15 de marzo de 2017: Ucrania impuso sanciones contra el Banco VTB y sus filiales debido a la continua interferencia rusa en Ucrania. [33] [34]
Al 28 de enero de 2016, sus únicos dos accionistas eran VTB24 (ruso: ВТБ 24) 50% más una acción y Russian Post (ruso: Почта России, Pochta Rossii ) 50% menos una acción. [9]
En diciembre de 2017, VTB vendió dos acciones de Post Bank (~0,000012%) a su presidente, Dmitry Rudenko, reduciendo formalmente su participación por debajo del 50% para proteger al banco subsidiario de sanciones. [35]
En septiembre de 2021, antes de que Rudenko dejara la presidencia de Postbank, VTB recuperó el control. La dirección de VTB consideró en ese momento que el riesgo de sanciones había disminuido. [36]
En febrero de 2022, VTB volvió a vender dos acciones del Banco Postal a su presidente, esta vez a Alexander Pakhomov. Ahora ambos accionistas mayoritarios tienen menos del 50 por ciento de las acciones. [37]
Desde diciembre de 2017 hasta octubre de 2021, Post-Bank poseía una participación mayoritaria del 74,7% en la sociedad de responsabilidad limitada Multicard, MultiCard o MultiKarta (en ruso: МультиКарта) [13]. "Multicard" representa una amplia gama de servicios de alta tecnología para empresas del sector bancario: procesamiento y personalización de tarjetas plásticas de los principales sistemas de pago internacionales, servicio de red de cajeros automáticos, venta cruzada en canales online, geolocalización y muchas otras soluciones. [13] Actualmente, la empresa es propiedad de T1 Group y presta servicios a más de 60 bancos rusos y extranjeros. [13]
Fundada en 1994 en Moscú, la sociedad de responsabilidad limitada MultiCard (en ruso: ООО «МультиКарта») recibió la certificación a finales de los años 1990 como sistema de pago de terceros para interactuar con los sistemas de pago internacionales de Visa, Europay International, MasterCard, American Express y Diners Club. [38] En octubre de 2014, Multicard cumplió con los requisitos de la ley federal #161-fz del 27 de junio de 2011, "Sobre el Sistema de Pago Nacional". [38] Tras la orden n.° 1306-r del 15 de julio de 2014 para que el Banco de Rusia creara sistemas de pago de importancia nacional en Rusia, MultiCard, que es el sistema de procesamiento de pagos para VTB24 del Grupo VTB, cumplió con los requisitos de seguridad en marzo de 2015 y no tuvo que transferir su procesamiento al Sistema Nacional de Tarjetas de Pago (NSPC) (en ruso: Национальная система платёжных карт ОАО «НСПК»). A partir de marzo de 2018, MuliCard proporciona procesamiento para el Grupo VTB, el Banco VTB y el Banco Postal. [38] [39]
En octubre de 2021, Post Bank vendió la empresa Multicard a T1 Group. [18]
El 22 de diciembre de 2015, Estados Unidos, en virtud de la EO13662, colocó a MultiCard [a] en la Lista de Identificación de Sanciones Sectoriales de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, que prohíbe a los ciudadanos, empresas u otras entidades de los Estados Unidos invertir en MultiCard o realizar negocios con MultiCard y congela todos los activos de MultiCard en los Estados Unidos. [26] [30]
