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Banco Central de Rusia

El Banco Central de la Federación Rusa ( en ruso : Центральный банк Российской Федерации ), que se autodenomina Banco de Rusia ( en ruso : Банк России ) [4] [5] y también se lo conoce comúnmente en inglés como el Banco Central de Rusia (CBR), [6] [7] [8] es el banco central de la Federación Rusa . El banco fue establecido el 13 de julio de 1990. [8] Reclama el legado del Banco Estatal del Imperio Ruso (1860-1920) y del Gosbank soviético (1921-1991), aunque ambas instituciones cubrían un alcance territorial significativamente mayor. [9]

El banco tiene su sede en la calle Neglinnaya de Moscú. Sus funciones están descritas en la Constitución de Rusia (artículo 75) [10] y en la ley federal. [ cita requerida ]

Historia

Hoja de sellos postales rusos en conmemoración del 150 aniversario de la creación del Banco de Rusia.

Poco después de declarar la soberanía en junio de 1990, la RSFSR de Rusia decretó la creación de un banco central bajo el liderazgo de Georgy Matiukhin  [ru] . Matiukhin requisó las sucursales rusas del Banco Estatal de la URSS y las puso bajo el control del Banco de la RSFSR. En diciembre de 1990 se aprobó un estatuto integral del banco central y el banco adoptó una carta constitutiva en junio de 1991. Un remanente del Banco Estatal continuó operando junto con él hasta que se disolvió junto con la Unión Soviética en diciembre de 1991, y el Banco de Rusia asumió su negocio restante. [12]

Desde 1992, el Banco de Rusia comenzó a comprar y vender divisas en el mercado cambiario creado por él, y a establecer y publicar los tipos de cambio oficiales de las divisas extranjeras frente al rublo.

En 2006, el mandato de control de capitales del RCB comenzó a flexibilizarse, a medida que la confianza en el rublo crecía desde las profundidades de la década de 1990. [13] La legislación continuó flexibilizándose durante la década de 2010. [13] La invasión rusa de Ucrania en 2022 revirtió esta tendencia. [13]

En agosto de 2023, el Banco Central de Rusia aumentó el tipo de interés principal del 8,5% al ​​12%. Al mismo tiempo, se decía que el presidente Vladimir Putin estaba considerando la posibilidad de aplicar controles de capital a los exportadores de Rusia, que tendrían que convertir el 80% de los fondos extranjeros al rublo. Esto se haría con el fin de aumentar artificialmente la demanda de la moneda nacional. [14] En abril de 2024, esta medida se prorrogó por un año más, a partir del plazo original de seis meses. [15] Se informó de que se vieron afectados "43 grandes grupos de productos básicos rusos". [15] En ese momento, el rublo se cotizaba a 93 por dólar estadounidense. [15]

En octubre de 2023, las empresas occidentales que querían salir de la economía rusa fueron doblemente estafadas cuando se les informó sobre controles de capital extraordinarios. [16]

El 15 de julio de 2024, el CBRF cerró las estadísticas del mercado de divisas extrabursátil; en ese momento, se encontraba bajo presión por las sanciones internacionales debido a la invasión rusa de Ucrania . [17]

El 26 de julio de 2024, el Banco Central de Reserva Federal aumentó su tasa de interés primaria en 200 puntos básicos hasta el 18 %. [18] [19] En el segundo trimestre de 2024, la inflación básica aumentó hasta el 9,2 % en términos anualizados y la escasez de mano de obra siguió aumentando. [18]

En septiembre de 2024 se informó que el RCB había permitido a Rosoboronexport comprar billetes estadounidenses al Ministerio de Defensa de Ruanda, mientras que a las entidades en Rusia se les prohibía tener moneda estadounidense. [20]

El 13 de septiembre de 2024, el RCB elevó su tipo de interés primario al 19 %. [21] [22] [23]

Rol y deberes

Según la Constitución, es una entidad independiente, con la responsabilidad principal de proteger la estabilidad de la moneda nacional, el rublo . [24]

Hasta el 1 de septiembre de 2013, era el principal regulador de la industria bancaria rusa , responsable de las licencias bancarias , las reglas de las operaciones bancarias y las normas contables, y actuaba como prestamista de última instancia para las organizaciones crediticias. Después de esa fecha, las funciones y poderes del Banco Central se ampliaron significativamente y el banco central recibió el estatus de megaregulador de todos los mercados financieros de Rusia. [25]

Tiene el derecho exclusivo de emitir billetes y monedas en rublos a través de las casas de la moneda de Moscú y San Petersburgo, la casa de la moneda Goznak . [ cita requerida ] El banco central emite monedas conmemorativas hechas de metales preciosos y no preciosos, así como monedas de inversión hechas de metales preciosos, que se distribuyen dentro y fuera del país. [26] En 2010, en honor a su 150 aniversario, emitió una moneda de oro conmemorativa de 5 kilos Alejandro II . [27]

Según la legislación rusa, la mitad de las ganancias del banco deben canalizarse al presupuesto federal del gobierno . El Banco Central de Rusia es miembro del BIS . [28]

El Banco de Rusia posee una participación del 57,58% en Sberbank , el principal banco comercial del país . El Banco de Rusia también posee una participación del 100% en la Compañía Nacional de Reaseguros de Rusia (RNRC), la mayor compañía de reaseguros nacional. La RNRC se estableció en julio de 2016 para prevenir posibles problemas con el reaseguro de grandes riesgos en el marco de las sanciones internacionales durante la crisis ucraniana , como la construcción del Puente de Crimea . [29]

El Banco de Rusia trabaja activamente para mejorar la cultura financiera de la población. En particular, en el marco del proyecto Fincult se está desarrollando un sitio web con materiales destinados a mejorar la cultura financiera de la población y combatir el fraude mediante la descripción de todos los esquemas fraudulentos.

El Banco de Rusia también se ocupa de los ahorros previsionales de los ciudadanos. Las pensiones en Rusia siguen siendo muy bajas. Para 2024, la pensión social mínima se ha fijado en 13.269 rublos (147 dólares estadounidenses). Como no hay suficiente dinero en el presupuesto, se propone a los ciudadanos ahorrar para la jubilación por su cuenta. Con este fin, desde 2024, el Banco de Rusia y todas sus divisiones regionales han promovido activamente el Programa de Ahorro a Largo Plazo desarrollado por el Banco de Rusia.

La característica principal del programa de ahorro a largo plazo es la cofinanciación por parte del Estado, es decir, los ciudadanos que se hayan adherido al programa recibirán un aumento de sus ahorros por parte del Estado durante un tiempo determinado. De esta manera, las personas pueden formar un capital adicional para sus objetivos prioritarios en el futuro, por ejemplo, comprar una casa o educar a los hijos, crear un "colchón de seguridad" financiero o utilizar este dinero como un aumento de la pensión, dijo en una entrevista a Bankiros.ru la representante del Banco Central de la Federación Rusa Larisa Pavlova.

Actividades antifraude

Un posible testigo clave en asuntos financieros indebidos fue Lyubov Tarasova ( ruso : Любовь Тарасова ), quien era auditor principal del Banco Central de Rusia y trabajaba para la firma de auditoría "Unicom" ( ruso : "Юникон" ) que se había establecido el 20 agosto de 1991 y fue responsable de "comprobar la exactitud de la documentación y la esencia de las transacciones comerciales que están en duda" ( ruso : "проверка правильности документального оформления и сущности хозяйственных операций, вызывающих сомнение" ), pero fue asesinada a puñaladas en su apartamento de Moscú los días 15 y 16 de octubre de 1997. [30] [31] [32]

En 2017, en el marco de un proyecto antiphishing conjunto del Banco de Rusia y el motor de búsqueda Yandex , apareció en los resultados de búsqueda una marca de verificación especial (un círculo verde con una marca de verificación y el cuadro de texto 'Реестр ЦБ РФ' (Registro del Banco de Rusia)), informando al consumidor de que el sitio web realmente pertenece a una empresa legalmente registrada y autorizada por el Banco de Rusia. [33] [34]

Gobernadores

El Presidente del Consejo de Administración del Banco Central es el jefe del sistema bancario central de la Federación Rusa. El Gobernador es elegido por el Presidente de Rusia y cumple su mandato durante cuatro años después de su nombramiento. Un Gobernador puede ser nombrado por varios mandatos consecutivos ( Serguéi Ignátyev fue Gobernador del Banco Central durante 11 años y fue nombrado tres veces, el mandato más largo en la Rusia postsoviética).

Subsidiarias

Dirección General del Banco de Rusia para el Distrito Federal Central

El Banco Central de Rusia posee directamente importantes participaciones en varias empresas rusas:

Además, el Banco de Rusia ya poseía participaciones en otras entidades rusas. En particular, tras la liquidación del Gosbank (Banco Estatal de la URSS), el Banco Central de Rusia adquirió de forma beneficiosa participaciones totales o mayoritarias en cinco de los denominados "bancos extranjeros rusos" (hasta 1991, "bancos extranjeros soviéticos"):

Todos ellos eran miembros del sistema Vnesheconombank de la URSS y fueron transferidos al CBR en 1992 por la Resolución del Presidium del Soviet Supremo de Rusia . [35] Durante más de cinco años, de 2000 a 2005, todas las acciones de los bancos extranjeros rusos fueron compradas al Banco de Rusia por el Banco VTB . [36] [37] [a] Como parte del apoyo financiero a las instituciones de crédito, el Banco de Rusia invierte en ellas a través del Fondo de Consolidación del Sector Bancario y adquiere (de forma temporal e indirecta) acciones en el capital de dichos bancos. El primer proyecto de este tipo fue Otkritie FC Bank , en el verano de 2017.

Política

  Tasa de inflación rusa
  Tasa de interés clave del Banco Central de Rusia
Bonos rusos, curvas de rendimiento invertidas para controlar la inflación durante sus guerras ( Guerra ruso-georgiana , Guerra ruso-ucraniana , Invasión rusa de Ucrania en 2022 )
  Bono a 20 años
  Bono a 10 años
  Bono de 1 año
  Fianza de 3 meses

En diciembre de 2014, en medio de la caída de los precios mundiales del petróleo, las sanciones internacionales durante la guerra ruso-ucraniana , la fuga de capitales y los temores de recesión, el banco había aumentado el tipo de interés mínimo de subasta a una semana en 6,5 puntos hasta el 17 por ciento. Esto provocó una corrida contra el rublo y, el 29 de enero, el banco redujo el tipo en dos puntos hasta el 15 por ciento.

En enero de 2015, la jefa de política monetaria, Ksenia Yudayeva, partidaria de una estricta política antiinflacionaria, fue reemplazada por Dmitry Tulin, quien es "considerado más aceptable para los banqueros, quienes han pedido tasas de interés más bajas". [39]

En respuesta a la crisis ruso-ucraniana de 2021-2022 , varios países impusieron sanciones económicas contra los bancos rusos. El 22 de febrero de 2022, el presidente estadounidense Joe Biden anunció restricciones a las actividades de los ciudadanos estadounidenses relacionados con el Banco de Rusia y otros. [40] En marzo, el Banco de Pagos Internacionales suspendió el Banco de Rusia. [41] En marzo de 2022, la Depository Trust & Clearing Corporation bloqueó los valores rusos del Banco de Rusia y del Ministerio de Finanzas de Rusia . [42] A fines de mayo de 2022, tres meses después de la invasión de Ucrania, el banco central recortó las tasas de interés en un esfuerzo por apuntalar la economía rusa cada vez más aislada, que sufría escasez y problemas en la cadena de suministro. La tasa de inflación aumentó al 17,8 por ciento en abril. Además, el rublo alcanzó su nivel más alto frente al dólar estadounidense en cuatro años, lo que perjudicó las exportaciones. [43]

Las sanciones también incluyeron la congelación de activos del Banco Central de Rusia, [44] que posee 630 mil millones de dólares en reservas de divisas , [45] para evitar que compense el impacto de las sanciones. [46] El 5 de mayo de 2022, el presidente del Consejo Europeo, Charles Michel, dijo: "Estoy absolutamente convencido de que es extremadamente importante no solo congelar activos, sino también hacer posible su confiscación, para ponerlos a disposición de la reconstrucción" de Ucrania . [47]

Véase también

Notas

  1. ^ En 1998, la "Alianza del Norte" ( ruso : «Северный Альянс» ) asociada con San Petersburgo incluía directores y accionistas de Tokobank ( ruso : Токобанк ), incluido Sudhir Gupta, propietario de Amtel Tire Holding y controlado Yunicbank ( ruso : Юникбанк ), cuyo En agosto de 1998, el presidente del consejo de supervisión era Stepan Kovalchuk ( ruso : Степан Ковальчук ), presidente del consejo de administración del Flamingo Bank ( ruso : банк «Фламинг» ). Stepan Kovalchuk es sobrino nieto de Yuri Kovalchuk. [36] [37] [38]

Referencias

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Lectura adicional

Enlaces externos