La Mecánica de Balanzas ( en alemán : Saldenmechanik ; de las balanzas contables, respectivamente, del sistema crediticio y de la mecánica para caracterizar las identidades universales estrictas) es un trabajo y un medio de economía , comparable con el modelado consistente de flujo de existencias . Los estados de equilibrios mecánicos no se basan en supuestos y condiciones previas de un modelo, sino que son de naturaleza aritmética trivial, generalmente con forma de ecuación y universales sin restricciones. La mecánica de equilibrios fue desarrollada por Wolfgang Stützel y publicada en sus libros Paradoxa der Geld- und Konkurrenzwirtschaft (Paradojas de las economías monetarias basadas en la competencia) y Volkswirtschaftliche Saldenmechanik (Mecánica de equilibrios de la economía) . [1]
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La Mecánica del Equilibrio se ocupa de las interrelaciones, cuya validez –contrariamente a la mayoría de los postulados económicos– no depende de suposiciones sobre el comportamiento humano. [3] La Mecánica de Balances permite poner estos supuestos frecuentemente necesarios de las teorías y postulados económicos en un fundamento lógico del pensamiento económico general (Mecánica de Tamaños). Las conclusiones anteriormente falsas en la teoría de precios, la teoría del dinero y la teoría del ciclo económico, resultantes del pensamiento de economía única (frase parcial) se superan mediante una microfundamentación correcta y la introducción de la economía crediticia real existente en el modelo (frase global, mecánica de tamaño/ oración relacional). [4]
Por ejemplo, desde el punto de vista de la experiencia de la economía única, parece absolutamente lógico que los crecientes gastos de una economía nacional vayan acompañados de una creciente necesidad de medios de intercambio en términos de teoría cuantitativa. Desde el punto de vista de Balances Mechanics, se reconoce, con respecto a la contrapartida, que los gastos crecientes en la economía en general significan también ingresos crecientes y que, por ejemplo, en el momento del bloqueo de pagos no existe correlación alguna entre el volumen total de ventas y la necesidad de medio de intercambio. [5]
Además de la mecánica de las identidades reales, en particular del excedente de compra y del excedente de ventas, es sólo la percepción del pensamiento de la Mecánica de Balanzas la que muestra que muchas cuestiones, que comúnmente y con ligereza se consideran conectadas, no están conectadas mecánicamente en absoluto. Stützel utiliza el término "problem plaitings" ( en alemán : "Problemverschlingungen" ) cuando, por ejemplo, el equilibrio de los planes para cambios de activos monetarios se identifica como inválido con el paso de bloqueo de esos cambios y el estado estacionario de los gastos generales o del stock de capital. . Lo mismo se aplica a la Mecánica de Balanzas de operaciones (estrictamente separadas) de activos monetarios y operaciones de medios de cambio, que sólo pueden permitir una clarificación coherente de las interrelaciones entre el sistema monetario y la economía real mediante el uso de una distinción clara. [6]
La Mecánica de Balances utiliza así las interrelaciones de identidades reales y revela serias falacias en la elaboración de modelos a partir de identidades asumidas erróneamente ( condiciones de equilibrio ex ante / ecuaciones de identidad ex post ). [7] [8]
La Mecánica de Saldos considera la mecánica de la creación de crédito privado y reconoce la mecánica del crédito , que proviene de Otto Pfleiderer y Wilhelm Lautenbach . [9] (Wolfgang Stützel hablaba a menudo de "Lautenbachsche Kreditmechanik" ).
De la mecánica de otorgar un préstamo resulta obvio: una vez que un deudor utiliza su asiento de crédito, [10] que corresponde a un pasivo, como pago por una compra en el mercado, mediante la Mecánica de Saldos esto crea un excedente de los gastos del deudor sobre su ingresos . Con eso el resto de la economía tiene un superávit de ingresos sobre gastos.
Esta relación comercial creó (temporalmente) nuevo dinero fiduciario (si el vendedor no utiliza el dinero recibido para pagar sus propias obligaciones bancarias). [11] y en tendencia conduce al valor agregado de la economía nacional [12] (solo en una fase de economía en crecimiento).
Esto relativiza las afirmaciones comunes de las teorías clásicas que afirman que los llamados lugares de captación de capital prestarían depósitos de los ahorradores a los deudores. Debido a que el excedente de gastos de un deudor habilita propiedad adicional a la economía (disminución de pasivos, aumento de propiedad monetaria) es válido decir , en ningún caso lo contrario. [13]
Stützel distingue la totalidad de todas las entidades económicas (economía general) y grupos de entidades económicas. Un grupo se define como la totalidad de todas las entidades económicas menos al menos una entidad económica.
De este modo, un grupo también puede ser una entidad económica única. Cada grupo tiene un grupo complementario, de modo que la suma del grupo más el grupo complementario da la economía general.
Ejemplos de grupos son todos los hogares privados de una economía nacional o todas las empresas de una economía nacional. El conjunto de entidades económicas privadas (sector privado) es la suma de todas las empresas y todos los hogares privados.
Una economía nacional también es un grupo. Es la suma de todas las entidades económicas de una nación (según el concepto de interior, todas son entidades económicas dentro de un territorio estatal; según el concepto de habitante, todas son entidades económicas de la misma nacionalidad).
El grupo complementario al sector de los hogares privados son todos los no hogares (Estado, empresas, países extranjeros). El grupo complementario de una economía nacional son todas las demás economías nacionales, el sector del país extranjero.
De modo que los grupos se pueden definir según sea necesario y para un propósito determinado.
Se pueden establecer tres frases sobre la relación de los grupos y la economía en general:
Cuando una sentencia parcial se aplica a la totalidad de entidades económicas entonces se trata de una falacia de composición .
Ejemplo:
Este ejemplo es una aplicación de la paradoja de la competencia (Konkurrenzparadoxon).
Para una sola entidad económica y grupos de entidades económicas es válida la sentencia parcial, que las entidades pueden aumentar sus activos monetarios netos mediante excedente de ingresos (frase parcial):
Además, es válido que el gasto de una entidad económica A sea el ingreso de una entidad económica B:
La compra de un bien por parte de un cliente genera ingresos para el vendedor, el pago del salario de un empleador genera ingresos para un trabajador, etc. Debido a que cada gasto enfrenta un ingreso (y cada ingreso enfrenta un gasto), la suma de todos los gastos debe ser la suma de todos los ingresos:
De ahí se deriva la frase global de que el saldo agregado de gastos-ingresos de una economía agregada cerrada es igual a cero (cuenta corriente/registro de desempeño). Esto es válido para la economía global y las economías nacionales cerradas. Las economías nacionales abiertas son grupos porque pueden tener un valor de saldo en cuenta corriente. Para ellos es válida la sentencia parcial de que sus activos monetarios netos pueden diferir de cero. Además, es válido que a cada crédito de una entidad económica le corresponda un pasivo de otra entidad económica, de modo que la suma de todos los créditos corresponda necesariamente a la suma de todos los pasivos:
De ahí surge la frase global de que los activos financieros netos agregados de una economía cerrada (todos los activos menos todos los pasivos) son necesariamente cero. Lo mismo es válido para cambios de derechos y responsabilidades:
Aquí la sentencia global es: la totalidad de las entidades económicas no pueden aumentar o disminuir sus activos monetarios netos generales.
Después de todo, la Mecánica del Tamaño muestra las condiciones que hacen válida la oración parcial de que los individuos y grupos pueden cambiar sus activos monetarios netos mediante saldos de gastos-ingresos:
Cada entidad económica (individuos, hogares privados, empresas, estados, economías nacionales, etc.) tiene un balance que consta de activos (activa) y pasivos (pasiva). En el lado de los activos están los activos tangibles (ejemplos: máquinas, edificios, etc.) y las cuentas por cobrar (ejemplos: dinero, acciones, bonos, etc.). En el lado del pasivo están los pasivos y el patrimonio neto (también llamado patrimonio ).
Entonces es válido para cada entidad económica:
Los derechos menos los pasivos equivalen a los activos monetarios netos:
Los créditos se pueden dividir en medio de cambio y otros créditos:
En general, todos los "otros derechos" pueden convertirse en un medio de intercambio mediante monetización. Los reclamos de deuda contra los bancos comerciales son reclamos monetizados porque comúnmente se aceptan como dinero fiduciario como medio de cambio.
El campo de aplicación más esencial de la Mecánica de Balances en economía es el análisis de cambios en los activos financieros netos. Los activos financieros netos son el margen entre derechos y pasivos y cambian con los saldos de gastos-ingresos. En contraste con eso, la creación de dinero del sistema bancario genera un medio de cambio contra la deuda (en el que no es posible una demarcación precisa del medio de cambio como parte de los activos monetarios).
Los excedentes de ingresos de un grupo sólo son posibles si el grupo complementario permite un excedente de gastos. Las relaciones económicas siempre son bilaterales, porque cada gasto se convierte en un ingreso y cada deuda en un reclamo. Si una entidad económica gana más de lo que gasta, el grupo complementario debe gastar más de lo que gana:
Si las entidades económicas individuales reducen sus gastos, de modo que sus gastos sean menores que sus ingresos, la sentencia global es la siguiente:
En cada entidad económica (en el sentido de cada individuo) los ingresos y gastos pueden diferir, ya que en todas las entidades económicas (en el sentido de todos juntos ) los ingresos y gastos deben ser obligatoriamente iguales. [15]
Por ejemplo, cuenta:
Superávit de los hogares privados (ahorro financiero) = superávit de gastos de las empresas + superávit de gastos del estado (déficit estatal) + superávit de gastos de los países extranjeros (balanza comercial).
Las cuentas nacionales generales incluyen el superávit de ingresos y gastos (saldos de financiación) de los sectores individuales de la economía nacional (incluido el sector exterior) y así aparece: la suma de los saldos de financiación de todos los sectores individuales (diferencia entre ingresos y gastos) resulta a cero . [dieciséis]
La concurrencia de acciones se refiere a los saldos de ingresos y gastos de un grupo de agentes en cualquier período y describe su similitud en acciones al mismo tiempo. Stützel define la concurrencia de acciones de la siguiente manera:
"La concurrencia de acciones ocurre cuando, por casualidad, lo mismo que se aplica a la economía en general, se aplica también a los agentes individuales" [17]
Por ejemplo, si los ingresos se gastaran en su totalidad (sin demora) en favor de otros agentes y todos los demás agentes actuaran de la misma manera (estricta concurrencia ingresos-gastos), entonces la demanda de crédito de cada uno de los agentes sería cero. Según el teorema de la Mecánica del Tamaño, la demanda de crédito ocurre sólo si el grupo complementario genera ahorros gastando menos de lo que gana:
"La demanda de crédito es función de la desviación de la concurrencia de gastos, no una función del nivel de gastos". [18]
La Mecánica de Balanzas en sí misma no es una teoría del ciclo económico, pero permite fundamentar micro con precisión los supuestos de comportamiento necesarios.
En los mercados de compradores, los planes de consumo e inversión determinan los gastos generales y, con ellos, los ingresos generales y el ciclo económico. La Mecánica de Saldos permite, modelando la economía crediticia real existente en lugar de una economía de trueque imaginaria, visualizar las influencias del sistema financiero en los planes de gastos.
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El punto de partida es el equilibrio de los planes de las economías individuales y del Estado para construir activos monetarios. Si el saldo de los planes de creación de activos monetarios (planes de superávit de ventas) tiene un superávit sobre los planes de reducción de activos monetarios (planes de compra de superávit), esto genera un impulso negativo. Como consecuencia, los actores económicos en general -como se esperaba- hacen menos gastos en los siguientes períodos cuando reducen los activos monetarios no planificados y hacen más gastos en el caso opuesto cuando sus activos monetarios aumentan por planificación.
Este impulso se ve reforzado por el multiplicador que resulta de la disposición promedio de los actores económicos a aceptar cambios no planificados en sus activos monetarios.
Wolfgang Stützel describe un caso límite teórico en el que el Estado quiere imponer a toda costa una acumulación de activos monetarios propios, pero ningún actor privado quiere aceptar una reducción de sus activos monetarios: " La economía se paralizaría instantáneamente ". Y continúa: " En este caso, el multiplicador de Keynes sería negativo y de número infinito. Porque la suma de los planes para aumentar los activos monetarios excedería, en cualquier nivel de ingresos, los planes simultáneos para reducir los activos monetarios " . [19]
La Mecánica de Saldos permite, a partir del análisis ex-post de los saldos de financiación de la contabilidad macroeconómica ( cuentas nacionales ), así como de la Mecánica de Saldos de la deuda nacional y en relación con sólo unos pocos supuestos de comportamiento, dar recomendaciones de política muy específicas para para limitar la deuda nacional.
En 2002, Ewald Nowotny, por ejemplo, explicó: "Para la política económica es importante la relación obligatoria de la Mecánica de Saldos, que una política destinada a reducir los déficits presupuestarios (consolidación de fondos) sólo puede tener éxito si logra reducir el superávit financiero de los hogares privados ( por ejemplo, mediante un mayor consumo privado) y/o en el aumento de la disposición a endeudarse de las empresas (por ejemplo, mediante inversiones) y/o en la mejora de la balanza comercial (por ejemplo, mediante exportaciones adicionales)". [20]
