The Family Building Society es un nombre comercial de National Counties Building Society , con sede en Epsom , Surrey , en el Reino Unido . Es miembro de la Building Societies Association .
La marca fue creada por la National Counties Building Society y se inauguró el 14 de julio de 2014. La sociedad afirma que fue la primera sociedad de construcción que se lanzó en el Reino Unido desde que se estableció la Ecology Building Society en 1981, sin embargo, de hecho es solo un nombre comercial adicional de una sociedad de construcción existente. [1] Los miembros de la Family Building Society son miembros de la National Counties Building Society y viceversa.
En enero de 2019, la sociedad publicó un informe en colaboración con la London School of Economics sobre el papel de los padres (el "banco de mamá y papá") a la hora de ayudar a los miembros de la familia a comprar una propiedad. El informe, "El banco de mamá y papá, cómo funciona realmente", está disponible en su sitio web.
Este informe es la continuación de un informe anterior encargado a la London School of Economics sobre el efecto del impuesto de timbre sobre la compra de viviendas, '¿Un impuesto demasiado alto? Monitoreo del impacto del impuesto de timbre sobre la compra de viviendas'.
El director ejecutivo es Mark Bogard. [2] La Sociedad tiene una sucursal en Epsom y las transacciones se pueden realizar por teléfono e Internet. [3] [4]
La sociedad de crédito hipotecario se centra en proporcionar productos y servicios diseñados para permitir que los miembros de una familia se presten ayuda mutua, al tiempo que protegen sus ahorros, en particular los padres que desean ayudar a sus hijos. La capitalización inicial fue de 113 millones de libras esterlinas. [1]
La oferta principal consiste en ahorros e hipotecas. Además, Charles Derby Archived 6 May 2019 at the Wayback Machine ha sido designado para brindar asesoramiento financiero a los clientes. [5] El socio de liberación de capital es Key Retirement Solutions. [6]
El producto estrella es una hipoteca, llamada "hipoteca familiar". Hay dos requisitos que deben cumplirse para obtener la hipoteca. En primer lugar, el solicitante debe poder realizar un depósito del 5 por ciento y, en segundo lugar, este debe estar respaldado por sus familiares, que deben haber depositado suficiente dinero en sus cuentas para cubrir al menos el 25 por ciento del precio de compra y los depósitos de la familia actúan como garantía del préstamo. [ cita requerida ] Debido a que el propósito de los depósitos es ser una garantía para la hipoteca, la protección brindada por el Plan de Compensación de Servicios Financieros no se aplica. [7] Family es la primera sociedad de construcción del Reino Unido que incluye un producto de exención de pagos, ofrecido en conjunto con CUNA Mutual Group , donde los pagos de la hipoteca se cumplen hasta seis meses si el hipotecado pierde su trabajo por causas ajenas a su voluntad. [8] Para permitir que se proporcionen préstamos de alto valor a las hipotecas, Family ofrecerá productos de seguro hipotecario de Genworth Financial . [9]
Susan Hannums, de SavingsChampion.co.uk, criticó las tasas de ahorro ofrecidas y afirmó que había mejores tasas disponibles en otros lugares. David Hollingworth, de London & Country Mortgage, dijo que las tasas hipotecarias que se ofrecen no son tan buenas como otras ofertas con un LTV del 75% , aunque espera que las ofertas atraigan al mercado objetivo. [10] Which? advierte que si alguien puede reunir un depósito de al menos el 5%, entonces otros proveedores pueden ofrecer mejores tasas. Sin embargo, cuando los compradores primerizos tienen familiares que pueden y están dispuestos a invertir fondos suficientes, entonces esta hipoteca podría ser adecuada. [11]
En agosto de 2014 se lanzó una campaña mediática para dar a conocer la Sociedad, dirigida por AML Group. [12]
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