Quicken Interchange Format ( QIF ) es una especificación abierta para leer y escribir datos financieros en medios (es decir, archivos ).
Aunque todavía se utiliza ampliamente, QIF es un formato más antiguo que Open Financial Exchange (OFX). La incapacidad de conciliar las transacciones importadas con la información de la cuenta corriente es una de las principales deficiencias de QIF. [ cita requerida ] La mayoría del software de gestión de dinero personal, como Microsoft Money , GnuCash y los productos de gama baja de Quicken (por ejemplo, Quicken Personal y Quicken Personal Plus), [1] pueden leer archivos QIF para importar información. Quicken de Intuit también solía poder importar QIF, pero con su versión de 2006 abandonó ese soporte [2] para varios tipos de cuentas importantes, incluidas las cuentas corrientes, de ahorro y de tarjetas de crédito. [3] La versión australiana de Quicken aún permite la importación de archivos QIF para estos tipos de cuentas. Sin embargo, a diferencia de la versión estadounidense, no es posible exportar datos a QIF ni a ningún otro tipo de archivo para ningún tipo de cuenta. El formato QIF no permite que un usuario marque la moneda en la que se completó una transacción. En algunos casos, esto puede causar problemas a los usuarios que utilizan varias monedas cuando exportan o importan a otro paquete de software. [ cita requerida ]
El formato propuesto por Quicken para reemplazar al formato QIF ha sido el formato propietario Quicken Web Connect (QFX) . Las instituciones financieras suelen apoyarlo para proporcionar información descargable a los titulares de cuentas, especialmente los bancos que admiten la integración de Money o Quicken con su banca en línea. Sin embargo, no todo el mundo estaba o está contento con este reemplazo. A algunos bancos no les gusta porque Quicken (Intuit) cobra tarifas de licencia para usar QFX. Otros bancos trasladan las tarifas cobrando a los clientes por descargar archivos QFX. Debido a que Microsoft Money importa archivos en formato QIF u OFX, y Microsoft no cobra a los bancos tarifas de licencia por usar OFX para Money, los bancos normalmente no cobran por descargar archivos QIF y OFX. (QIF y OFX son formatos abiertos, de uso gratuito para cualquiera).
Un archivo QIF normalmente tiene la siguiente estructura:
!Tipo: [cadena de identificador de tipo] [código de línea de un solo carácter]Datos de cadena literal...^ [código de línea de un solo carácter]Datos de cadena literal...^
Cada registro termina con un ^(símbolo de intercalación). Todos los datos del archivo se almacenan en cadenas ASCII y el archivo se puede editar en cualquier editor de texto .
!Tipo:BancoD03/03/10T-379.00CIUDAD DE SPRINGFIELD^D03/04/10T-20.28TU SUPERMERCADO LOCAL^D03/03/10T-421.35SERVICIO DE AGUA DE PSPRINGFIELD^...etc.
La primera línea del archivo debe ser una línea de encabezado para identificar el tipo de datos que contiene. Los valores válidos para las cuentas son:
También hay valores para archivos QIF de información interna de Quicken:
Una línea de encabezado no es seguida por una línea separadora; es seguida inmediatamente por el primer campo de un elemento de detalle.
La sección de Detalles consta de varios elementos de detalle, cada uno en una línea independiente. Cada línea comienza con un código de identificación de un solo carácter en la primera columna, seguido de los datos literales para ese campo. El elemento de detalle termina con una línea separadora. Los campos pueden estar en cualquier orden (excepto que, dentro de las transacciones divididas, la categoría, el monto y la nota deben estar adyacentes). Si un solo bloque de transacción contiene varios elementos de detalle con el mismo código, se utiliza la última fila para la importación.
Artículo de detalle estándar
Acciones de inversión [ cita requerida ]
Notas
Todos los campos de los elementos de detalle son opcionales. Si no se incluyen, el campo se dejará en blanco en la transacción importada. Además, Quicken parece realizar pocas comprobaciones de errores en estos elementos. Si se incluye el mismo campo dos veces en el elemento de detalle, el segundo simplemente sobrescribirá el primero.
La línea de separación indica el final de la transacción actual. El último elemento de detalle del archivo debe terminar con una línea de separación.
QuickBooks no permite exportar a QIF. Solo se admite el formato Intuit Interchange Format (IIF) . Un convertidor de IIF a QIF tampoco resolverá el problema, ya que las entradas de diario no se pueden exportar en formato IIF, solo se pueden exportar listas. Una forma viable de superar este problema es configurar un informe de diario para mostrar todas las entradas de diario. Imprima el informe utilizando la opción "imprimir en archivo". Configure el tipo de archivo como Excel antes de imprimir. Cambie el nombre de la extensión del archivo resultante de PRN a CSV. Utilice esta macro XL2QIF de Excel para convertir a QIF. Es posible que sea necesario reorganizar el archivo de Excel para generar el formato adecuado para que funcione la macro, como separar las cuentas corrientes de los depósitos a plazo, etc. La macro de Excel a la que se hace referencia anteriormente admite transacciones divididas.
Consulte las referencias para obtener más ejemplos de informes en Excel [4]
Aunque Intuit oficialmente solo admite la importación de QIF en cuentas de activos, pasivos, efectivo, cuentas por pagar de pequeñas empresas y facturas, Quicken aún le permitirá importar transacciones mediante QIF en cualquier tipo de cuenta. A continuación, se explican dos métodos:
Nota: Si realmente necesita obtener datos de un archivo QIF en una cuenta que no admite importaciones QIF (por ejemplo, Quicken 2005 y versiones posteriores), puede importar desde el archivo QIF a una cuenta de efectivo (temporal). Asegúrese de que la primera línea del archivo QIF diga "!Type:Cash" para importarlo a una cuenta de efectivo de Quicken. (Los archivos QIF se pueden editar en cualquier editor de texto). Después de importar las transacciones, puede copiarlas y pegarlas en un registro de su elección. Probado en la versión 2006. Tenga en cuenta que no puede copiar transacciones de efectivo en cuentas de corretaje en Quicken 2007.
Para importar transacciones a cuentas de corretaje (o a cualquier cuenta), es necesario editar un poco el texto. Asegúrese de anteponer los datos de la transacción copiando y pegando las cuatro primeras líneas del ejemplo que se muestra a continuación (el ejemplo corresponde a una transacción de inversión):
!Account
NJoint Brokerage Account
TInvst
^
!Type:Invst
D12/21' 7
NBuy
YIBM
T11010.00
I110.10
Q100
MPurchase of 100 shares of IBM stock on 21 December 2007 at $110.10 per share
^
La línea 2 (N) del ejemplo debe contener el nombre exacto de la cuenta a la que desea importar. Si utiliza un nombre de cuenta que no existe, Quicken le preguntará si desea crear una nueva cuenta (esta función se ha probado en Quicken 2012). Al importar el archivo, la cuenta que elija en el cuadro de diálogo de importación de QIF es irrelevante (incluso puede elegir "todas las cuentas"). Una vez que comience el proceso de importación, la aplicación le solicitará que confirme la importación a la cuenta deseada. Para que Quicken pueda leerlo correctamente, el archivo de texto debe estar guardado en formato ANSI. Los archivos guardados en formato UTF-8 no se procesarán correctamente.
El ejemplo anterior se probó en Quicken 2007, Quicken 2008, Quicken 2010, Quicken 2012, Quicken 2015 y un archivo de texto con formato equivalente usando "TCCard" en lugar de "TInvst" en Quicken 2011.
Si las transacciones se importan a una cuenta existente, asegúrese de conciliar la cuenta en el archivo de datos anterior antes de crear el archivo de exportación QIF. Antes de aceptar una importación, valide las transacciones "Coincidencia" y cambie a "Nueva" cuando no haya realmente una coincidencia. Quicken puede hacer coincidir los montos incluso cuando las fechas son significativamente diferentes.
Al editar el archivo QIF, verifique si hay alguna categoría de transacción (el campo que comienza con 'L') para un nombre de cuenta que esté entre corchetes, como [Cuenta corriente]. Los corchetes hacen referencia a otra cuenta de Quicken y, si se dejan en su lugar, se registrará una transacción en esa cuenta además de la cuenta a la que se está importando, con resultados potencialmente problemáticos. Evite esto eliminando el texto que incluye los corchetes y reemplazándolos con otra categoría si lo desea. La única excepción a esto es una transacción de saldo inicial, identificada por 'Saldo inicial' en el campo 'P' (Saldo inicial). En este caso, los corchetes deben dejarse en su lugar y el nombre de la cuenta entre los corchetes debe coincidir exactamente con el nombre de la cuenta en el campo 'N'.
Los dos párrafos anteriores se basan en la exportación e importación en Quicken 2010.
Se exportó una cuenta con las cinco transacciones que se muestran en la captura de pantalla a continuación a un archivo qif. El contenido de ese archivo se muestra inmediatamente debajo con comentarios a la derecha de las transacciones para compararlas mejor con la tabla generada a partir de un informe de transacciones de cuenta de la cuenta de muestra.
Contenido del archivo QIF
!Tipo:Banco --------------------------------------------------------------D2/10'2020T0.00DETALLES DE LA CUENTA CXSaldo inicialL[Exportación de prueba]^ ------------------------------------------------- -------------14/2/2020T67,50PT-MóvilLBills: Transacción de teléfono celular T-MobileSBills: Teléfono celular (+/- split)Crédito por inscripción electrónica (notas para fracciones, sin nota general)-15,00€SBills:Teléfono celularCuenta Enew$82,50^ ------------------------------------------------- -------------14/2/2020Devolución de dinero por paquete dañadoTransacción de oficina postal de EE. UU. por T32.00Oficina de Correos de la PUS (crédito)LMisceláneos (memorando general)^ ------------------------------------------------- -------------D2/12'2020Dos transacciones, igualesT-10.00Transacción objetivo PTargetLComida:AbarrotesSFood:AbarrotesE50%-5,00€SFood:AbarrotesE50% 2-5,00€^ ------------------------------------------------- -------------D2/11'2020CXTransacción dividida de Mnon Transacción de WalmartT-25.00 (no dividido/sencillo)N123 (estado de autorización conciliado)PWalmart (incluye número de cheque)LComida:Abarrotes^ ------------------------------------------------- -------------D2/10'2020DO*Orden de prueba 1T-100.00Transacción de Amazon en PAmazon.comLFood:Abarrotes (dividido)SFood: Groceries (estado despejado)E50%-50,00$STransporte:AutomóvilE25%-25,00€Cuidado personal:Cuidado del cabelloE10%-10,00€SHealthcare: RecetasE15%-15,00€^ ------------------------------------------------- -------------