Una estafa de lotería es un tipo de fraude de pago por adelantado que comienza con una notificación por correo electrónico, una llamada telefónica o un correo postal inesperado (que a veces incluye un cheque por una gran cantidad) que explica que "¡Ha ganado!" una gran suma de dinero en una lotería. Al destinatario del mensaje, el objetivo de la estafa, generalmente se le dice que mantenga el aviso en secreto, "debido a una confusión en algunos de los nombres y números", y que se comunique con un "agente de reclamaciones". Después de comunicarse con el agente, se le solicitará al objetivo de la estafa que pague "tarifas de procesamiento" o "cargos de transferencia" para que se puedan distribuir las ganancias, pero nunca recibirá ningún pago de lotería. [1] Muchas estafas de lotería por correo electrónico utilizan los nombres de organizaciones de lotería legítimas u otras corporaciones/empresas legítimas, pero esto no significa que las organizaciones legítimas estén involucradas de alguna manera con las estafas.
Hay varias formas de identificar un correo electrónico de lotería falso : [2] [3]
La mayoría de las estafas de lotería por correo electrónico son un tipo de fraude de pago por adelantado. [2]
Otro tipo de estafa de lotería es un correo electrónico o una página web fraudulenta en la que el destinatario ha ganado una suma de dinero en la lotería. Se le indica al destinatario que se ponga en contacto con un agente lo antes posible, pero los estafadores solo utilizan una empresa, persona, correo electrónico o nombres de terceros para ocultar su verdadera identidad, y en algunos casos ofrecen premios adicionales (como unas vacaciones en crucero por las Bahamas de 7 días y 6 noches, si el usuario llama en los 4 minutos siguientes). Después de ponerse en contacto con el "agente", se le pedirá al destinatario que se acerque a una oficina, donde durante una hora o más, se le revelarán las condiciones para recibir la oferta. Por ejemplo, se anima al destinatario del premio a gastar hasta 30 veces el dinero del premio para recibir el premio en sí. En otras palabras, aunque la oferta es de hecho genuina, en realidad es solo un descuento de un pequeño porcentaje en una compra extremadamente cara. Este tipo de estafa es legal en muchas jurisdicciones.
En ocasiones, los mensajes de estafa de lotería se envían por correo postal ordinario; [4] su contenido y estilo es similar a las versiones enviadas por correo electrónico. Por ejemplo, algunas estafas por carta utilizan incorrectamente los nombres de las loterías legales españolas, como El Gordo de la Primitiva . [5]
En el Reino Unido, varios sitios de lotería legítimos tienen páginas dedicadas al tema de las estafas. [6]
Esta variante se basa en que la víctima acepta una suma de dinero que sabe que no le corresponde y luego, cuando se niega a pagar el anticipo, los estafadores amenazan con denunciarla a menos que pague el chantaje .
Un escenario típico es cuando los correos electrónicos se envían al personal de una corporación multinacional con oficinas/sucursales en todo el mundo utilizando su dirección de correo electrónico de trabajo. Los estafadores se hacen pasar por agentes de un plan que la multinacional ha ganado. Un ejemplo sería el de los "ganadores" de un premio como resultado de colocar un anuncio con el supuesto promotor del plan en una revista comercial oscura (y a veces ficticia) publicada en un país igualmente oscuro. Los estafadores alegarán que han escrito a la sede de la corporación y han hecho todo lo posible para pasar el "premio" pero sin éxito, pero como ellos (los estafadores) no quieren perder prestigio ante los promotores y están ansiosos por cumplir con sus responsabilidades de pasar el dinero del premio, solicitarán los datos bancarios personales de la víctima para permitir que se envíe el "premio" y confiar en que la víctima lo pase a sus empleadores. Esto hace que la víctima sea inmediatamente vulnerable a un ataque de phishing pero, más importante aún, a intentos de chantaje . Cuando se niegan a pagar cualquier anticipo, los estafadores amenazan con informar el asunto a sus empleadores y/o a la policía.