La estafa de préstamos del Hallmark-Sonali Bank es un fraude de préstamos masivo que tuvo lugar en Bangladesh entre 2010 y 2012. La sucursal del hotel Ruposhi Bangla del banco estatal Sonali prestó más de 35 mil millones de taka bangladesíes (454 millones de dólares en 2011) basándose en documentos falsificados. La empresa poco conocida Hallmark Group recibió la mayor parte, casi 27.000 millones de taka (344 millones de dólares), y los préstamos restantes se repartieron entre otras cinco empresas: T and Brothers, Paragon Group, Nakshi Knit, DN Sports y Khanjahan Ali. Una investigación del Banco de Bangladesh , el banco central del país, concluyó que los prestatarios conspiraron con altos funcionarios del Banco Sonali para malversar los fondos. [1] [2] The Economist describió la estafa de 2012 como "el mayor de muchos escándalos bancarios de Bangladesh desde que los bancos fueron nacionalizados 40 años antes". [3]
En 1972, después de la Guerra de Liberación de Bangladesh , el Sonali Bank se formó mediante la fusión y nacionalización del Banco Nacional de Pakistán , el Banco de Bahawalpur y las sucursales del Premier Bank ubicadas en el antiguo Pakistán Oriental . Es el banco comercial de propiedad estatal más grande de Bangladesh. [4]
El nivel percibido de corrupción en el sector público ha colocado consistentemente al país en el peor cuartil del Índice de Percepción de la Corrupción de Transparencia Internacional . Una forma que adopta esta corrupción desenfrenada es la de altos funcionarios de bancos del sector público que otorgan préstamos imprudentes a empresas privadas bien conectadas. [5] Los bancos de propiedad estatal son uno de los principales generadores de préstamos incobrables al sector privado. [6]