Una estafa de lotería es un tipo de fraude de pago por adelantado que comienza con una notificación inesperada por correo electrónico, una llamada telefónica o un envío por correo (que a veces incluye un cheque grande) que explica que "¡Has ganado!" una gran suma de dinero en una lotería. Al destinatario del mensaje (el objetivo de la estafa) generalmente se le dice que mantenga el aviso en secreto, "debido a una confusión en algunos de los nombres y números", y que se comunique con un "agente de reclamos". Después de contactar al agente, al objetivo de la estafa se le pedirá que pague "tarifas de procesamiento" o "cargos de transferencia" para que las ganancias puedan distribuirse, pero nunca recibirá ningún pago de lotería. [1] Muchas estafas de lotería por correo electrónico utilizan los nombres de organizaciones de lotería legítimas u otras corporaciones/compañías legítimas, pero esto no significa que las organizaciones legítimas estén involucradas de alguna manera con las estafas.
Hay varias formas de identificar un correo electrónico de lotería falso : [2] [3]
La mayoría de las estafas de lotería por correo electrónico son un tipo de fraude de pago por adelantado. [2]
Otro tipo de estafa de lotería es un correo electrónico o una página web fraudulenta donde el destinatario ganó una suma de dinero en la lotería. El destinatario recibe instrucciones de comunicarse con un agente muy rápidamente, pero los estafadores simplemente utilizan una empresa, persona, correo electrónico o nombres de terceros para ocultar su verdadera identidad, y en algunos casos ofrecen premios adicionales (como unas vacaciones en crucero de 7 días y 6 noches en las Bahamas). , si el usuario llama dentro de los 4 minutos). Después de contactar con el "agente", se le pedirá al destinatario que se presente en una oficina, donde durante una hora o más se le revelan las condiciones para recibir la oferta. Por ejemplo, se anima al ganador del premio a gastar hasta 30 veces el dinero del premio para recibir el premio en sí. En otras palabras, aunque la oferta es genuina, en realidad es sólo un descuento de un pequeño porcentaje en una compra extremadamente cara. Este tipo de estafa es legal en muchas jurisdicciones.
A veces, los mensajes de estafa de lotería se envían por correo postal ordinario; [4] su contenido y estilo es similar a las versiones de correo electrónico. Por ejemplo, algunas estafas por carta hacen un mal uso de los nombres de las loterías españolas legales, como El Gordo de la Primitiva . [5]
En el Reino Unido, varios sitios de lotería legítimos tienen páginas dedicadas al tema de las estafas. [6]
Esta variación se basa en que el objetivo acepta aceptar una suma de dinero a la que sabe que no tiene derecho y luego, cuando se niega a pagar la tarifa por adelantado, los estafadores amenazan con denunciarlo a menos que se pague el chantaje .
Un escenario típico es cuando los correos electrónicos se envían al personal de una corporación multinacional con oficinas/sucursales en todo el mundo utilizando su dirección de correo electrónico del trabajo. Los defraudadores se presentarán a sí mismos como agentes de un plan que la multinacional ha ganado. Un ejemplo son los "ganadores" de un premio como resultado de colocar un anuncio del supuesto promotor del plan en una revista comercial oscura (y a veces ficticia) publicada en un país igualmente oscuro. Los estafadores alegarán que escribieron a la sede de la corporación e hicieron todo lo posible para pasar el "premio" pero sin éxito, pero como ellos (los estafadores) no quieren perder la cara con los promotores, están ansiosos por descargar su responsabilidades de transferir el dinero del premio, solicitarán los datos bancarios personales del objetivo para permitir que se envíe el "premio" y confiarán en que el objetivo lo transmitirá a sus empleadores. Esto inmediatamente hace que el objetivo sea vulnerable a un ataque de phishing pero, lo que es más importante, a intentos de chantaje . Cuando se niegan a pagar cualquier anticipo, los estafadores amenazan con denunciar el asunto a sus empleadores y/o a la policía.