El escándalo de Norbourg es un importante escándalo financiero que tuvo lugar en 2005. El escándalo afectó al grupo financiero Norbourg, con sede en Montreal , Quebec , una empresa de fondos fiduciarios fundada por Vincent Lacroix, quien desvió dinero de un fondo fiduciario de Norbourg para intereses personales. Casi 9.200 inversores de Quebec perdieron millones de dólares. Se considera uno de los mayores escándalos financieros canadienses de la historia y el más grande de Quebec. [1] [2]
El escándalo salió a la luz durante el verano de 2005 después de que la Autorité des marchés financiers (AMF - "Autoridad de los mercados financieros"; el principal regulador financiero de la provincia) descubriera que faltaban 130 millones de dólares canadienses de las cuentas de la empresa. La pérdida se estimó inicialmente en 70 millones de dólares canadienses antes de que un informe de Ernst & Young revelara pérdidas adicionales. El 25 de agosto de 2005, la policía allanó la oficina central de Norbourg en Montreal, así como oficinas más pequeñas en la ciudad de Quebec y en la región de Eastern Townships . [3] Después de que se congelaran sus activos, la empresa cesó sus operaciones en octubre de 2005 y se declaró en quiebra. El propio Lacroix fue declarado en quiebra en mayo de 2006 por un juez provincial. Un informe de Ernst & Young reveló que todas las empresas dirigidas por Lacroix, incluidas Norbourg Gestion d'actifs , Norbourg Groupe Financier y Fonds Évolution , tuvieron déficits operativos de hasta 6,5 millones de dólares solo en 2005. [3] [4]
En marzo de 2006, la AMF presentó 51 denuncias contra Lacroix por información falsa y engañosa y por manipulación del valor de los fondos de inversión. El regulador acusó a Lacroix de utilizar los fondos de Norbourg con fines personales. Se vieron afectados 29 fondos, de los cuales 11 prácticamente no tenían valor y otros 17 tenían 300.000 dólares canadienses o menos. [5]
Los investigadores revisaron algunas de las transacciones y cheques que databan del año 2000 y encontraron 69 archivos relacionados con los 51 cargos. Sin embargo, los fondos fueron desviados a partir de 2003 y el déficit se disparó de 9 millones de dólares a 70 millones y finalmente a 130 millones. El dinero fue desviado de los fondos a una "cuenta fantasma", parte de la cual fue transferida a Lacroix y su esposa. También se hicieron recibos falsos para ocultar las pérdidas de la empresa. Además, Norbourg contrató a un especialista en informática para falsificar informes para Northern Trust , cuya oficina de Toronto era la custodia de activos de los fondos Norbourg y Evolution. El trabajador tenía acceso a todos los datos financieros de Norbourg.
Parte del dinero robado se pagó en bonificaciones y regalos a empleados favorecidos de Norbourg; la casa de un empleado se compró con fondos malversados. [6] Se informó que Lacroix presentó hasta 115 informes falsos ante los reguladores de valores. [4] [7] Cada cargo tenía una pena máxima de cinco años de cárcel y una multa de hasta 5 millones de dólares canadienses. En octubre de 2005, la AMF también demandó a Lacroix por 94 millones de dólares canadienses y la Real Policía Montada de Canadá (RCMP) también inició una investigación. [8]
Hasta 9.200 inversores se vieron afectados por el delito. Muchos de los inversores implicados pidieron a la provincia de Quebec que iniciara una investigación pública. La Action démocratique du Québec y el Parti Québécois también pidieron al gobierno provincial de Jean Charest que designara una comisión de investigación. [9] En junio de 2006, Ernst & Young acordó distribuir 31 millones de dólares canadienses entre unos 5.600 inversores que se encontraban entre los más afectados. La AMF ofreció acuerdos a 900 inversores, pero denegó al resto. [10] Según la AMF, los inversores no están protegidos del fraude en la malversación de fondos realizada por un administrador de fondos de capital y, por lo tanto, no reciben un acuerdo, a diferencia del fraude de un corredor de bolsa , donde un inversor puede recibir hasta 200.000 dólares en acuerdos. [11] [12] [13] Más tarde, otros 140 inversores iniciaron una demanda colectiva acusando al regulador de abuso de su poder.
El 19 de enero de 2011, CBC informó que se había llegado a un acuerdo según el cual todos los inversores recibirían un reembolso completo. [14]
El juicio penal de Lacroix tuvo lugar en 2007 y duró 58 días. Lacroix no contó con asistencia jurídica tras una sentencia judicial. En noviembre de 2007, solicitó 30 testigos para que testificaran en su lugar, pero esta solicitud fue rechazada por el juez de primera instancia, Claude Leblond. [15] Lacroix afirmó que no podía testificar él mismo porque se había atacado su credibilidad. [4] El 11 de diciembre de 2007, Lacroix fue declarado culpable de los 51 cargos. El 28 de enero de 2008, fue condenado a 12 años de prisión y a una multa de 255.000 dólares canadienses. El 6 de junio de 2008, recibió permiso para apelar su sentencia. [12] [16]
El 18 de junio de 2008, se presentaron 922 cargos penales más contra seis personas implicadas en el escándalo, entre ellas Lacroix y el ex funcionario provincial de Quebec Jean Renaud. Los cargos incluían fraude y conspiración para cometer fraude, falsificación de documentos y conspiración para falsificar documentos, y lavado de dinero. Renaud fue despedido por la provincia horas antes de su arresto. [17]
Lacroix, que fue liberado durante el verano de 2009, pasó por un hogar de transición y realizó varias horas de trabajo comunitario. El 21 de septiembre, volvió a ser juzgado por los cargos penales adicionales y se declaró culpable el 21 de septiembre. Fue encarcelado inmediatamente por el juez Richard Wagner del Tribunal Superior de Quebec. El 9 de octubre de 2009, fue sentenciado a 13 años de prisión que cumpliría consecutivamente con su condena anterior de 5 años. Fue liberado de prisión en enero de 2011 y pasó los siguientes 3 años en un hogar de transición, hasta febrero de 2014.
Lacroix inspiró el personaje de Vincent Lemieux en la película de Robert Morin Daddy Goes Ptarmigan Hunting (Papa à la chasse aux lagopèdes) . [18]
Los acontecimientos que conducen a los cargos presentados contra Lacroix están retratados en la película Norbourg , dirigida por Maxime Giroux , protagonizada por Vincent-Guillaume Otis , François Arnaud y Christine Beaulieu . [19]