TD Bank, NA es un banco nacional estadounidense y la subsidiaria estadounidense del multinacional TD Bank Group . Opera principalmente en la Costa Este , en 15 estados de EE. UU. y Washington, DC. TD Bank es el séptimo banco más grande de EE. UU. por depósitos y el décimo banco más grande de los Estados Unidos por activos totales , resultado de una serie de varias fusiones y adquisiciones . TD Bank, NA tiene su sede en Cherry Hill , Nueva Jersey , un suburbio interior a ocho millas (13 km) de Filadelfia . TD Bank es un banco con autorización federal , por lo que su nombre comercial lleva las letras "NA".
El 10 de octubre de 2024, en un acuerdo histórico con las autoridades estadounidenses, TD se declaró culpable y aceptó pagar 3.000 millones de dólares en multas combinadas por conspiración de lavado de dinero durante una década, incluida la falta de monitoreo de billones de dólares en transacciones potencialmente sospechosas anualmente, lo que requirió un monitoreo independiente de cuatro años y reformas integrales de AML . [3] [4] [5] [6]
TD Bank es el sucesor del Portland Savings Bank, que más tarde se convirtió en Banknorth después de una serie de fusiones con varios otros bancos de Nueva Inglaterra . El TD Bank Group, con sede en Canadá, se convirtió en el propietario mayoritario en 2004 y lo rebautizó como "TD Banknorth, NA" agregando las populares iniciales "TD" del banco canadiense. El 31 de mayo de 2008, TD Bank Group adquirió Commerce Bank y lo fusionó con TD Banknorth para formar TD Bank, NA , lo que ahora es la subsidiaria estadounidense de su empresa matriz canadiense. [7]
En 2010, TD Bank, NA adquirió South Financial Group y sus 172 sucursales en las Carolinas y Florida . South Financial era la empresa matriz de Carolina First, con sucursales en Carolina del Norte y Carolina del Sur , y Mercantile Bank, con sucursales en Florida, por aproximadamente 191 millones de dólares. Las sucursales de South Financial se convirtieron al nombre de TD Bank. [8]
En 2013, TD Bank, NA centralizó su sede estadounidense en Cherry Hill , Nueva Jersey , EE. UU. [1]
En febrero de 2016, la división de tarjetas de consumo de TD Bank compró la unidad de tarjetas de crédito Nordstrom por 2200 millones de dólares. [9] [10] La adquisición añadió Nordstrom a la creciente cartera de tarjetas de marca privada de TD que incluye Target , NordicTrack y Tourneau . [11] [12]
El 29 de octubre de 2021, TD Bank, NA anunció que Leo Salom sucedería a Greg Braca como presidente y director ejecutivo del banco en EE. UU. Salom había estado a cargo del negocio de seguros y gestión patrimonial de TD. El cambio de funciones de Salom entró en vigencia el 1 de enero de 2022. [13]
El 28 de febrero de 2022, TD Bank, NA anunció sus planes de adquirir First Horizon Corporation, con sede en Memphis (Tennessee) , por 13 400 millones de dólares. Se esperaba que el acuerdo se cerrara en 2023, pero se canceló en mayo de 2023. [14]
En octubre de 2012, el fiscal general de Massachusetts anunció que el TD Bank había extraviado cintas de respaldo sin cifrar con "amplia información de clientes, incluidos números de la Seguridad Social y números de cuentas bancarias". El banco inicialmente se negó a indicar cuántos clientes se vieron afectados. Después de una investigación del fiscal general, declaró 267.000 clientes. El banco esperó más de seis meses para notificar a los clientes. [15]
En octubre de 2015, se presentó una demanda colectiva contra TD Bank alegando que violó la Ley de Protección al Consumidor Telefónico de 1991. [ 16] La demanda alegó que el banco llamó a los consumidores hasta 10 veces al día. [17] Al 3 de julio de 2017, el juez Jerome B. Simandle desestimó todas las reclamaciones menos una. [18]
En 2016, el banco fue demandado por acusaciones de que sus máquinas contadoras de monedas , "Penny Arcades", contaban las monedas de manera incorrecta. [19] La demanda estima que 26 centavos de cada $100 no se contaron, lo que suma un total de $9 millones. [20] [ necesita actualización ]
Muchos casos de sanciones financieras contra la empresa presentan factores atenuantes, incluido el error humano accidental en las sucursales debido a que los clientes presentaron información fraudulenta; sin embargo, a la empresa se le han impuesto sanciones por más de 197 millones de dólares desde el año 2000 por violaciones a las normas sobre consumidores, banca, protección de inversores, salarios y privacidad. [21]
El 10 de octubre de 2024, en una medida de cumplimiento histórica, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los EE. UU . impuso una multa récord de $1.3 mil millones contra TD Bank por violaciones crónicas de las leyes contra el lavado de dinero (AML), lo que contribuyó a un acuerdo total de más de $3 mil millones entre múltiples autoridades estadounidenses. TD admitió haber descuidado deliberadamente su programa AML durante más de una década, permitiendo que billones de dólares en transacciones potencialmente sospechosas pasaran sin control anualmente. Los fracasos de TD Bank variaron desde un monitoreo inadecuado de transacciones entre pares indicativas de trata de personas y tráfico de drogas, hasta facilitar más de $400 millones en transacciones para un lavador de dinero conocido. TD aceptó un monitoreo independiente de cuatro años y reformas integrales de sus prácticas AML. [3] [4] [5] [6] [22] [23]
En 2005, TD Banknorth anunció que compró los derechos de nombre de lo que actualmente es el TD Garden , sede de los equipos deportivos Boston Celtics y Boston Bruins . [24]
Cuando TD Bank compró Commerce Bancorp en 2009, la compañía se convirtió en el patrocinador principal del TD Bank Ballpark , sede de los Somerset Patriots .
El 22 de agosto de 2019, TD anunció su asociación con The Shed , el nuevo centro de arte en el extremo oeste de Manhattan, como patrocinador principal del programa de encargos de artistas "Open Call". [25]
El 4 de noviembre de 2019, TD anunció una extensión de su asociación canadiense de larga data con los Toronto Blue Jays a los Estados Unidos con los derechos de nombre de la casa de entrenamiento de primavera del equipo en Dunedin, Florida , que pasará a llamarse TD Ballpark . [26]
La empresa no ha podido encontrar las cintas. Las cintas no estaban cifradas y contenían amplia información de los clientes, incluidos números de la Seguridad Social y números de cuentas bancarias, informó el banco a la oficina de la fiscal general de Massachusetts, Martha Coakley.
