IDFC Limited se creó en 1997 para financiar proyectos de infraestructura en la India. Con el tiempo, la empresa se diversificó en gestión de activos , corretaje institucional y banca de inversión . En 2014, el Banco de la Reserva de la India otorgó la aprobación en principio a IDFC Limited para establecer un nuevo banco en el sector privado. Después de esto, IDFC Limited se deshizo de sus activos y pasivos de financiación de infraestructura a una nueva entidad: IDFC Bank. El banco se lanzó a través de esta escisión de IDFC Limited, y fue inaugurado oficialmente por el Primer Ministro de la India, Narendra Modi, en octubre de 2015. [11] [12]
El Banco IDFC inició operaciones el 1 de octubre de 2015. [13] [14]
En enero de 2018, IDFC Bank y la empresa financiera no bancaria Capital First anunciaron una fusión. [15] Capital First fue fundada en 2012 por V. Vaidyanathan , quien adquirió una participación en Future Capital Holdings y obtuvo respaldo de capital de Rs. 8.10 mil millones de Warburg Pincus . [16] [17] En 2018, Capital First obtuvo una calificación crediticia a largo plazo mejorada de AAA. Era una institución financiera no bancaria india que brindaba financiamiento de deuda a pequeñas y medianas empresas. [18]
Fusión
Tras la fusión, Vaidyanathan asumió el cargo de director general y director ejecutivo de la entidad fusionada . El Banco de la Reserva de la India aprobó su nombramiento por un período de tres años, a partir del 19 de diciembre de 2018. [19] Se emitieron 13,9 acciones de IDFC Bank por cada acción de Capital First como parte del plan de fusión. [20] [21]
La entidad matriz, IDFC Limited, conservó los negocios de AMC, Institutional Broking y Infrastructure Debt Fund a través de IDFC Financial Holding Company Limited (NOFHC). [22]
El 3 de julio de 2023, el directorio del banco había aprobado la fusión con IDFC Limited. Los accionistas de este último recibirán 155 acciones de IDFC FIRST Bank por cada 100 acciones que poseen actualmente en IDFC Limited, según se indica en un documento presentado ante la bolsa de valores. [23] [24] A mediados de octubre de 2023, el banco obtuvo la autorización de la Comisión de Competencia de la India para su fusión. [25] [26] El 18 de diciembre de 2023, el RBI emitió una "no objeción" para que el banco se fusionara con IDFC. Pero la fusión aún necesita la aprobación del Tribunal Nacional de Derecho de Sociedades . [27] [28]
El 17 de mayo de 2024, el NCLT se reunió por videoconferencia para aprobar la propuesta de fusión entre IDFC First Bank e IDFC Limited. La propuesta, respaldada por los accionistas del banco y los titulares de NCD, implica dos pasos: la fusión de IDFC FHCL con IDFC Limited, seguida de la fusión de IDFC Limited con IDFC First Bank. [29] [30]
Accionado
A partir de septiembre de 2023, la participación del promotor en el banco es del 40,00, la participación institucional es del 24,48 y la participación pública es del 26,02. [31] Pero el 22 de febrero de 2023, IDFC Limited anunció su intención de invertir 2200 millones de rupias indias en el banco. Esto elevará la participación actual de IDFC Limited en el banco hasta el 40 por ciento, desde el nivel actual del 36,38 por ciento. [32]
Además, el 22 de febrero de 2023, el banco emitió 12.03.745 acciones de capital a sus empleados bajo el plan ESOP de la empresa. [33]
El 12 de septiembre de 2023, GQG Partners , con sede en EE. UU. , adquirió 5,1 millones de acciones adicionales, equivalentes a una participación del 0,76 %, de V. Vaidyanathan en una operación en bloque realizada en la bolsa de valores. Como resultado, la participación de GQG Partners en el banco aumentó al 3,36 %. [34] [35]
Operaciones
En octubre de 2023, National Securities Depository Limited cerró un acuerdo para adquirir espacio de oficina de IDFC First Bank en Naman Chambers en Bandra Kurla Complex . Esta transacción abarcó 68.000 pies cuadrados y ascendió a ₹198 crore. Esta decisión fue para centralizar sus operaciones cerca de su sede ubicada en la Torre IDFC FIRST Bank. [36] [37] [38] [39] [40] [41]
El banco pasó de banca de infraestructura a banca minorista en cuatro años desde la fusión, aumentando el ratio CASA del 8,6% al 49,77% (31 de marzo de 2023) y los depósitos minoristas del 27% al 76% de los depósitos totales. [42] [43]
En noviembre de 2022, el banco contaba con 809 sucursales, 249 centros de servicio de activos, 925 cajeros automáticos y 606 centros de corresponsalía comercial rural en todo el país. [44] [45] [46]
El banco se convirtió en miembro de la Red Abierta para el Comercio Digital en septiembre de 2022. Posteriormente, comenzó a inscribir a pequeños comerciantes, que son clientes existentes con cuentas corrientes, en una aplicación de socio registrada en la ONDC. [51] [52]
Ambiental, social y de gobernanza
IDFC FIRST Bharat Limited (IFBL) se originó a partir de Grama Vidiyal , con sede en Tamil Nadu , que se estableció en 1986 como un fideicomiso de beneficencia pública. En 2003, evolucionó a Grama Vidiyal Micro Finance Limited (GVMFL) con un enfoque doble en la sostenibilidad de la inclusión financiera y en el desarrollo de las mujeres y la familia . En 2016, IDFC Bank adquirió GVMFL y la rebautizó como "IDFC Bharat Limited", operando como una subsidiaria de propiedad absoluta de IDFC Bank. [53] [54] Después de la fusión con Capital First Limited, pasó a conocerse como IDFC FIRST Bharat Limited. [55]
Finanzas
El banco obtuvo una ganancia después de impuestos (PAT) de ₹2,437 crore en el año financiero 2023, manteniendo un índice de adecuación de capital del 16,82%. Los préstamos minoristas del banco muestran un índice de activos incobrables brutos (NPA) del 1,65% y un índice de NPA neto del 0,55% al 31 de marzo de 2023. El índice de NPA bruto general es del 2,51%, mientras que el índice de NPA neto es del 0,86%. Excluyendo el sector de infraestructura, que se está eliminando gradualmente, los índices de NPA bruto y NPA neto son del 1,84% y el 0,86%, respectivamente. [56]
Hitos
2003 - La empresa recaudó 200 millones de dólares para el Fondo de Desarrollo de la India, el primer fondo de capital privado centrado en infraestructura. [57]
2010 - La Corporación de Financiamiento para el Desarrollo de Infraestructura (IDFC) recaudó ₹2,654 millones de rupias mediante una colocación institucional calificada (QIP), atrayendo una demanda del doble de las acciones en oferta, según un asesor de la venta. [58]
2013 – IDFC se convierte en la primera institución india en adoptar los principios del Ecuador. [59]
2014 - El RBI otorga una licencia bancaria al IDFC Bank. [60]
2017 - El banco IDFC Bank es el primero en India en lanzar una solución para comerciantes sin efectivo vinculada a Aadhaar . [61] [62]
2018 - IDFC Bank se fusionó con Capital First para crear IDFC First Bank. [63]
2020 - El banco anunció que ha fichado a Amitabh Bachchan como su primer embajador de marca. [64]
2021 - Anunció la entrada al sector de tarjetas de crédito con tasas de interés bajas y crédito sin intereses en 2021. [65]
2022 - El IDFC firma el Pacto Mundial de las Naciones Unidas. [66] [67]
2022 - El banco se convierte en el primer banco indio en ser miembro del Grupo de Trabajo sobre Divulgación Financiera Relacionada con el Clima. [68]
2023 - El banco obtuvo derechos de patrocinio exclusivos para todos los partidos nacionales e internacionales de la Junta de Control de Cricket en la India . [70] [71] Además, se convirtió en uno de los 10 bancos que cotizan en bolsa más valiosos de la India, con una capitalización de mercado de Rs 66,386.78 crore. [72] [73]
2023 – Se lanzó una tarjeta de crédito digital RuPay basada en UPI . [74]
En el marco del programa de raciones Ghar Ghar , financiado por los empleados del banco , los empleados del banco suministrarán kits de raciones a 50.000 clientes de bajos ingresos cuyos medios de vida se han visto afectados por la pandemia. [77] Se ha llegado a unos 16.000 beneficiarios en Rajastán, Madhya Pradesh, Maharashtra, Odisha, Gujarat, Karnataka, Haryana, Tamil Nadu, Andhra Pradesh y Chhattisgarh en virtud de este programa. El prestamista también ha identificado a 250 familias vulnerables que han perdido a un miembro de su familia que generaba ingresos a causa de la COVID-19 con un apoyo en efectivo de ₹10.000 en una asociación con 'Give India'. [78]
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