CIMB Group Holdings Berhad ( MYX : 1023) es un banco universal de Malasia con sede en Kuala Lumpur y que opera en economías de alto crecimiento de la ASEAN . CIMB Group es un banco de inversión autóctono de la ASEAN . CIMB tiene una amplia red de sucursales minoristas con 1.080 sucursales en toda la región. [4]
El grupo opera bajo varias entidades, entre las que se incluyen CIMB Investment Bank, CIMB Bank, CIMB Islamic, CIMB Niaga , CIMB Securities International y CIMB Thai. Las actividades comerciales del grupo se centran principalmente en las áreas de banca de consumo, banca mayorista, que comprende banca de inversión y banca corporativa, tesorería y mercados, y estrategia de grupo e inversiones estratégicas, siendo sus mercados principales Malasia, Indonesia, Singapur y Tailandia. CIMB Islamic opera en paralelo con estos negocios, de acuerdo con el modelo de banca dual del grupo. [5] [6]
El grupo tiene alrededor de 33.000 empleados en 18 países, que abarcan la ASEAN y los principales centros financieros mundiales, así como países en los que sus clientes tienen importantes relaciones comerciales y de inversión. [7]
El alcance geográfico del grupo y sus productos y servicios se complementan con asociaciones. Entre sus socios se encuentran Principal Financial Group , Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ , Standard Bank y Daewoo Securities , entre otros. [8] [9]
CIMB es una abreviatura de Bancos Mercantiles Internacionales de Comercio . [ 10]
El banco se formó a partir de la fusión de varios bancos que habían existido a lo largo de las décadas: [11]
En 1991, el Bank of Commerce adquirió UAB, lo que a su vez cuadriplicó casi la red de sucursales del Bank of Commerce. La sociedad holding que cotizaba en bolsa pasó a llamarse Commerce-Asset Holdings Berhad (CAHB). BBMB se fusionó con CAHB para formar el Bumiputra-Commerce Bank en 1999. SBB adquirió Ban Hin Lee Bank Berhad y dos empresas financieras más pequeñas, Perdana Finance Berhad y Cempaka Finance Berhad en 2000, como parte de un plan de consolidación bancaria iniciado por el gobierno. [12]
CIMB comenzó a cotizar en la Bolsa de Valores de Kuala Lumpur en 2003. Ese mismo año, se lanzó CIMB Islamic, que ofrece a los clientes soluciones compatibles con la Sharia . Un año después, adquirió el 70 % de Commerce Trust Berhad (CTB) y Commerce Asset Fund Managers Berhad (CAFM), lo que llevó a la formación de CIMB-Principal, una empresa conjunta con Principal Group de los Estados Unidos . Luego, en 2005, CIMB adquirió GK Goh, con sede en Singapur, que se estableció en 1979 como corredor de bolsa internacional. Esto llevó a la formación de CIMB-GK, las operaciones de banca de inversión internacional de CIMB .
En 2005, CAHB anunció la decisión de crear un banco universal mediante la combinación de sus bancos comerciales y de inversión. Tras este anuncio, Bumiputra-Commerce Group fue adquirido por CIMB. Como parte del ejercicio, CAHB pasó a llamarse Bumiputra-Commerce Holdings y completó su ejercicio de reestructuración en enero de 2006. El nuevo CIMB Group pasó a ser conocido como un banco universal. Hizo una transición hacia un proveedor de servicios bancarios completos que atendía a empresas y particulares. Luego, en marzo, CIMB Group adquirió SBB después de extensas negociaciones. Después de la adquisición, el 7 de septiembre de 2006, CIMB Group fue lanzado por el entonces Primer Ministro de Malasia, Dato' Seri Abdullah Ahmad Badawi . [13]
En 2007, CIMB Group inició su presencia en Tailandia y EE. UU. a través del establecimiento de CIMB-GK Securities (Tailandia) Ltd. y CIMB-GK Securities (EE. UU.) Inc. En noviembre, se lanzó la Fundación CIMB como una organización sin fines de lucro que llevará a cabo la responsabilidad social corporativa del grupo.
2008: CIMB Group firmó un acuerdo para adquirir una participación del 19,99% en Bank of Yingkou, lo que sumó China continental a la red del Grupo. Ese mismo año, CIMB Group llevó a cabo la fusión de PT Bank Niaga TBK con PT Bank Lippo Tbk para crear el sexto banco más grande de Indonesia. CIMB Group y Principal Financial Group lanzaron CIMB-Principal Islamic Asset Management también ese año. Por último, CIMB Group firmó un acuerdo con Financial Institutions Development Fund para comprar una participación del 42,13% en Bank Thai Public Company.
En 2009, CIMB Bank y CIMB Islamic se trasladaron a una nueva sede, el edificio Menara Bumiputra-Commerce de 39 plantas, que alberga las franquicias de banca de consumo de CIMB Group. El solar en el que se encontraban las oficinas predecesoras del banco, Bank Bumiputra y United Asian Bank. Ese mismo año, se lanzó oficialmente CIMB Thai, con su nueva marca y logotipo presentados al público en mayo de 2009 por Khun Korn Chatikavanji, Ministro de Finanzas de Tailandia . En septiembre, CIMB Group estableció servicios de banca minorista en Singapur a través de CIMB Bank Singapore.
CIMB Group se expandió a Camboya a través de la subsidiaria de propiedad absoluta CIMB Bank Plc en 2010. La primera sucursal, que también sirve como sede, se inauguró oficialmente en Phnom Penh el 19 de noviembre de 2010. En 2012, CIMB Group compró el negocio de banca de inversión asiática de Royal Bank of Scotland , incluida la franquicia RBS en Australia por GBP 173,9 millones ( MYR 849,4 millones). [14] CIMB afirmó convertirse en la franquicia de banca de inversión más grande con sede en Asia Pacífico (ex-Japón). [15] CIMB ocupó el puesto 10 entre los bancos islámicos más grandes del mundo en 2020, subiendo dos puestos con respecto al año anterior. [16]
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CIMB Group ofrece servicios bancarios completos para consumidores en sus principales mercados operativos en Malasia, Indonesia, Singapur, Tailandia, Camboya y Filipinas. Las divisiones que componen la Banca para consumidores son:
El negocio de banca mayorista comprende dos divisiones: Banca de Inversión y Banca Corporativa, Tesorería y Mercados.
La Banca de Inversión comprende las Soluciones para Clientes Corporativos, que cubre a los clientes institucionales y corporativos del banco y a los Especialistas Sectoriales en bienes raíces y agronegocios; la unidad de negocios de Asesoramiento que consiste en Finanzas Corporativas y Asesoramiento de Proyectos; la unidad de negocios de Acciones del Grupo que comprende Mercados de Capitales de Acciones (ECM), Ventas Institucionales, Investigación, Acciones Minoristas, Corretaje de Futuros y Servicios de Valores; y la unidad de negocios de Gestión de Activos del Grupo que es el brazo de gestión de fondos minoristas e institucionales del banco.
Banca Corporativa, Tesorería y Mercados es responsable de la banca corporativa; la banca transaccional; los mercados del grupo, los negocios de ventas y trading en tasas de interés, crédito, divisas, materias primas, acciones y sus derivados; los mercados de capitales de deuda; las inversiones en renta fija; y las operaciones de tesorería y financiación del grupo.
La división Estrategia del Grupo e Inversiones Estratégicas está formada por Estrategia del Grupo, Capital Privado e Inversiones Estratégicas. La división es responsable de llevar adelante las iniciativas del banco en mercados regionales importantes.
CIMB Islamic es la franquicia global de banca y finanzas islámicas del Grupo CIMB. Ofrece una gama completa de soluciones financieras que cumplen con la Sharia y opera en paralelo con la franquicia de banca universal del grupo.
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CIMB Group Holdings Berhad cotiza en el Mercado Principal de Bursa Malaysia desde 1987 con una capitalización de mercado de RM38.7 mil millones. Los activos totales a fines de 2015 fueron de RM461.6 mil millones, con fondos de accionistas totales de RM41.1 mil millones y activos islámicos totales de RM70.7 mil millones. [18]
El grupo es un banco universal regional cuyo mercado principal es la ASEAN. El grupo tiene su sede en Kuala Lumpur, Malasia. Tiene 1.080 sucursales en ocho de los diez países de la ASEAN. Su división mayorista abarca su banco de inversión autóctono en la ASEAN, además de banca corporativa, tesorería y mercados, y estrategia de grupo e inversiones estratégicas. Los productos y servicios se complementan con asociaciones con varias empresas, entre ellas Principal Financial Group, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, Daewoo Securities, Sun Life Assurance, Allianz Insurance, Thai Life Insurance, Sri Ayudhya General Insurance, Kotak Mahindra Group, Mapletree Investments y TrustCapital Advisors. Fuera de la ASEAN, CIMB Group tiene representación en China (continental y Hong Kong), Estados Unidos, Bahréin, Reino Unido, India y Sri Lanka.
El grupo ofrece servicios bancarios de consumo completos en sus cuatro principales mercados operativos: Malasia, Indonesia, Singapur y Tailandia, además de una presencia creciente en Camboya y Filipinas.
Los bancos agentes autorizados (AAB) de CIMB Bank cubren directamente Malasia y Singapur. BDO Universal Bank Inc. cubre directamente Filipinas y es un banco agente autorizado (AAB) para la recaudación de impuestos en virtud de tratados internacionales. Malasia es el mayor mercado de CIMB Bank y, a fines de 2011, contaba con 294 sucursales, 7,8 millones de clientes, 2199 cajeros automáticos y más de 20 000 empleados.
El Banco CIMB Filipinas totalmente digital se estableció en diciembre de 2018 y se lanzó oficialmente en 2019, utilizando una aplicación móvil llamada OCTO como plataforma a través de la cual los usuarios pueden abrir cuentas y administrar transacciones. [19]
A finales de 2011, el Banco CIMB de Singapur tenía dos sucursales, 277.000 clientes, seis cajeros automáticos y más de 1.300 empleados. A finales de 2011, el Banco CIMB de Camboya tenía siete sucursales, 3.100 clientes, 10 cajeros automáticos y más de 90 empleados.
CIMB Investment Bank es la división de banca de inversión de CIMB Group, con oficinas en Malasia, Singapur, Indonesia, China (Hong Kong y Shanghái), Tailandia, Australia, Corea, India, Reino Unido, Estados Unidos, Sri Lanka y Myanmar. Los productos y servicios de banca de inversión que ofrece CIMB Investment Bank abarcan asesoramiento corporativo, finanzas corporativas, mercados de valores, mercados de deuda, investigación, capital privado, gestión de inversiones inmobiliarias, gestión de fondos, gestión de patrimonio y servicios de banca privada. CIMB tiene vínculos de remesas con BDO Universal Bank en Filipinas para transferencias de dinero seguras entre fronteras.
CIMB Islamic es la división global de banca y finanzas islámicas del Grupo CIMB. Ofrece soluciones financieras que cumplen con la Sharia en banca de inversión , banca de consumo, gestión de activos, takaful, banca privada y gestión de patrimonio. Los productos y operaciones de CIMB Islamic se gestionan en estricto cumplimiento de los principios de la Sharia bajo la guía del Comité Islámico de Sharia de CIMB.
Fundado en 1955 como Bank Niaga, CIMB Niaga es la rama de banca de consumo del grupo en Indonesia y a fines de 2011 era el quinto banco más grande en términos de activos y el tercer proveedor de hipotecas más grande.
CIMB Niaga cotiza en la Bolsa de Valores de Indonesia desde 1989 y tenía una capitalización de mercado de aproximadamente 30.660,6 billones de rupias a finales de 2011, con fondos de accionistas de 18,3 billones de rupias y activos totales de 166,8 billones de rupias. CIMB Niaga ofrece una amplia gama de productos y servicios convencionales y compatibles con la Sharia. A finales de 2011, tenía 901 sucursales, 4,2 millones de clientes, 1.749 cajeros automáticos y casi 14.000 empleados. CIMB Group Holdings Berhad tenía una participación del 97,93% en CIMB Niaga, incluido el 1,02% de PT Commerce Kapital, a finales de 2011.
Fundado en 1949 como The Union Bank of Bangkok y posteriormente cambiado de nombre a BankThai (desde 1998), CIMB Thai es la división de banca de consumo del grupo en Tailandia. Fue el décimo banco comercial más grande que cotiza en bolsa en Tailandia en términos de activos y el séptimo más grande en términos de capitalización de mercado a fines de 2011. Tenía una capitalización de mercado de aproximadamente THB 47.0 mil millones a fines de 2011, con fondos de accionistas de THB 13.32 mil millones y activos totales de THB 168.02 mil millones. CIMB Thai ofrece una gama de productos y servicios financieros a clientes, tanto corporativos como minoristas. A fines de 2011, CIMB Thai tenía 157 sucursales, 2,2 millones de clientes, 533 cajeros automáticos y más de 4.000 empleados. CIMB Group Holdings Berhad tiene una participación del 93,15% en CIMB Thai desde 2009.
CIMB Bank se fundó en Vietnam en 2009. [20] [21] Los activos totales del banco crecieron de 3,203 billones de VND en 2016 a 41,382 billones de VND en 2022. [22] [23] [24] En 2021, CIMB Bank Vietnam recibió tres premios a los mejores bancos digitales de Vietnam, [25] [26] [27] incluidos: Banco digital de más rápido crecimiento de Vietnam en 2021 por Global Banking & Finance Review, [28] [29] [30] Banco digital más innovador de Vietnam en 2021 por International Finance, [31] [32] y Mejor banco digital de Vietnam en 2021 por RBI Asia Trailblazers. [33] [34] [35]
