Wealthsimple Inc. es un servicio canadiense de gestión de inversiones en línea. La firma fue fundada en septiembre de 2014 por Michael Katchen, Brett Huneycutt, Som Seif y Rudy Adler y tiene su sede en Toronto . [1] [2] Al 18 de septiembre de 2024, la firma posee más de 50 mil millones de dólares canadienses en activos bajo gestión . [7] [8] Es propiedad principalmente de Power Corporation indirectamente en un 55,1% a través de inversiones realizadas a través de sus participaciones en Power Financial , IGM Financial y Portag3. [9]
Antes de fundar Wealthsimple, Michael Katchen trabajó para 1000Memories , una startup con sede en Silicon Valley. [1] Después de que Ancestry.com comprara 1000Memories en 2012, Katchen desarrolló una hoja de cálculo con consejos para ayudar a sus colegas a configurar carteras de inversión. [1] El interés en la hoja de cálculo ayudó a inspirar la idea de Wealthsimple. [1] En 2014, regresó a Toronto para lanzar la empresa. [1] [10]
En diciembre de 2015, Wealthsimple se fusionó con Canadian ShareOwner Investments Inc. , un corredor de bolsa canadiense que solo ejecuta órdenes . [11] A través de la adquisición, Wealthsimple se convirtió en propietario de una de las 14 casas de bolsa de descuento de Canadá (2015) junto con otros propietarios de casas de bolsa de descuento, incluidos Bank of Montreal y Royal Bank of Canada . [11] [12] La adquisición de Canadian ShareOwner Investment Inc. dio como resultado que los activos bajo administración comprendieran CA$ 400,000,000 en 10,000 cuentas de clientes. [11]
En 2015, Product Hunt Toronto premió a Wealthsimple con su primer premio Producto del año. [13] En 2016, la 20.ª edición anual de los Webby Awards nombró a Wealthsimple como el mejor sitio web de servicios financieros y banca. [14]
En marzo de 2016, Wealthsimple comenzó a ofrecer a sus clientes acceso a fondos de inversión socialmente responsables . [15]
En mayo de 2016, la firma anunció una asociación con Mint , lo que permite a los clientes sincronizar su cuenta de inversión Wealthsimple con el software de presupuestos de Mint. [14] Además, ese mes, Wealthsimple lanzó Wealthsimple for Advisors , una plataforma automatizada para asesores financieros . El servicio está destinado a asesores que desean mantener clientes con cuentas por debajo de sus requisitos mínimos. [16]
El 5 de abril de 2018, la empresa lanzó Wealthsimple Save , una cuenta de ahorros con intereses altos y una tasa que siempre será más alta que la de los bancos tradicionales. [17] [18] Wealthsimple Trade , una aplicación móvil de negociación de acciones y fondos cotizados en bolsa (ETF) sin comisiones, estuvo disponible como versión beta en agosto de 2018 y se lanzó públicamente en marzo de 2019. [19] [20]
A partir de marzo de 2019, Wealthsimple admite públicamente la sincronización de Wealthica a través de su API segura y abierta . [21]
En enero de 2020, Wealthsimple lanzó Wealthsimple Cash para clientes canadienses, una cuenta corriente y de ahorros híbrida que ofrece altos intereses sobre los saldos. Está previsto que durante 2020 se implementen funciones de gasto como una tarjeta de débito Visa , transferencias electrónicas, pagos de facturas y depósitos de nóminas o cheques.
A partir de marzo de 2020, Wealthsimple Trade ya no pudo manejar el volumen de transacciones que realizaban sus clientes y comenzó a limitar la cantidad de usuarios y a poner a algunos inversores en listas de espera. [22]
En noviembre de ese año, Wealthsimple Cash pasó de ser una cuenta de ahorros a una aplicación de transferencia de efectivo entre pares . La aplicación, que se lanzó inicialmente en versión beta, se puso a disposición del público en marzo de 2021. [23]
El 8 de julio de 2021, Wealthsimple Trade anunció que lanzaría acciones fraccionarias en la plataforma a partir del día siguiente. [ cita requerida ]
En octubre de 2022, Wealthsimple anunció que se había convertido en la primera entidad no bancaria ni cooperativa de crédito de Canadá en recibir la aprobación del Banco de Canadá para una cuenta de liquidación directa, allanando el camino para su acceso al futuro sistema de pago ferroviario en tiempo real de Canadá. [24]
Wealthsimple Invest es el servicio de inversión automatizada de la empresa, que gestiona las inversiones de los usuarios a través de una cartera personalizada de fondos cotizados en bolsa con tarifas bajas . [25]
A través de Wealthsimple for Advisors y también para empresas a través de Wealthsimple for Work , Wealthsimple combina una plataforma de asesores robotizados con acceso a asesores en vivo. [26] [27] [28] A cada cliente se le proporciona un asesor de inversiones que ayuda a adaptar las inversiones a los objetivos a largo plazo del cliente y su tolerancia al riesgo. La empresa no ocupa espacio minorista; en cambio, sus asesores están disponibles por teléfono, mensaje de texto, correo electrónico o chat de video. [1] No se requiere un mínimo de cuenta y no se cobra ningún cargo por transacción. Se cobra una tarifa anual que varía entre el 0,4% y el 0,5% según el tamaño de la cuenta. Las carteras se monitorean diariamente y se reequilibran automáticamente si superan ciertos umbrales. [29] [30]
En septiembre de 2018, la empresa comenzó a ofrecer un servicio de microinversión llamado Roundup, que redondea automáticamente las compras e invierte el cambio extra en la cuenta de inversión Wealthsimple. [31]
La microinversión es un tipo de estrategia de inversión diseñada para hacer que la inversión sea regular, accesible y asequible, especialmente para aquellos que no tienen mucho dinero para invertir o que son nuevos en la inversión. [32] [33]
Wealthsimple Cash es una plataforma de transferencia de efectivo entre pares . [25]
En abril de 2018, la empresa comenzó a ofrecer Smart Savings (más tarde conocida como Wealthsimple Save ), una cuenta de ahorros con una tasa de interés del 1,7% . [34] [35] En julio de 2022, el sitio promocionó la tasa al 1,0%. [36]
En enero de 2020, la empresa lanzó Wealthsimple Cash para clientes canadienses, una cuenta corriente y de ahorros híbrida que ofrece altos intereses sobre los saldos. Ese mismo noviembre, Wealthsimple Cash pasó de ser una cuenta de ahorros a una aplicación de transferencia de efectivo entre pares. La aplicación, que se lanzó primero en versión beta, se puso a disposición del público en marzo de 2021. [23]
El 29 de marzo de 2021, Wealthsimple simplificó los nombres de sus productos y la forma en que los usuarios ven sus cuentas. Desde la actualización, los usuarios solo pueden tener una cuenta Wealthsimple Cash, y todas las cuentas que no estén conectadas a la aplicación Wealthsimple Cash ahora aparecen como Wealthsimple Save . [37]
Wealthsimple Trade es una plataforma de inversión autodirigida que permite a los usuarios comprar y vender diversas acciones individuales y fondos cotizados en bolsa (ETF) en las principales bolsas de Canadá y Estados Unidos . [25] Esta plataforma se introdujo en marzo de 2019 y ofrece una cuenta de negociación de acciones y ETF sin comisiones en los EE. UU. y Canadá. [19] [20] Wealthsimple Trade fue la primera plataforma de negociación sin comisiones en Canadá. [38]
Wealthsimple Crypto es la plataforma de la empresa para comprar y vender varias criptomonedas , incluidas BTC y ETH . Este servicio se ofrece a través de la misma aplicación/portal web que Trade. Al igual que Trade, este servicio no tiene tarifas. [39] WealthSimple Crypto ahora permite a los usuarios depositar y retirar criptomonedas seleccionadas hacia y desde billeteras de autocustodia. [40] [41]
Wealthsimple Tax (anteriormente SimpleTax ) es una plataforma de preparación y presentación de impuestos todo en uno. [42]
En septiembre de 2019, Wealthsimple adquirió SimpleTax, una empresa canadiense de software fiscal lanzada en 2012. La adquisición de SimpleTax agregó un servicio de preparación y presentación de declaraciones de impuestos en línea al conjunto de productos financieros de Wealthsimple. [42] [43] [44]
En diciembre de 2023, Mike Katchen anunció que la empresa tiene como objetivo tener 100 mil millones de dólares canadienses en activos bajo administración dentro de cinco años. [45]
En mayo de 2014, la empresa recaudó 1,9 millones de dólares canadienses de los inversores Eric Kirzner, Joe Canavan y Roger Martin. [11] [1]
En abril de 2015, la empresa recibió $10 millones de Power Financial Corporation en un acuerdo estructurado para permitir una inversión futura de $20 millones en 12 meses. [56] En total, Power Financial Corporation ha invertido $30 millones en financiación de Serie A. [3] [57] Ahora es propiedad principalmente de Power Corporation indirectamente en un 77,4% (las inversiones se realizaron a través de sus participaciones en Power Financial, IGM Financial y Portag3). [58]
En octubre de 2020, Wealthsimple recaudó 114 millones de dólares (87 millones de dólares estadounidenses) en financiación de un grupo de inversores liderado por Technology Crossover Ventures , además de Greylock Partners , Meritech Capital Partners , Two Sigma Ventures y Allianz X. [59]
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