Consultor financiero colegiado (ChFC) es la designación de "planificación financiera avanzada" otorgada por el Colegio Americano de Servicios Financieros . [1] Los titulares de estatutos utilizan la designación ChFC en sus currículums y están calificados para brindar una planificación financiera avanzada integral para individuos, profesionales y propietarios de pequeñas empresas . La autoridad para utilizar la marca ChFC la otorga el Comité de Certificación de la Junta Directiva del American College y depende del cumplimiento de un conjunto de pautas éticas. [2] Según el American College, "[t]odos los asesores de ChFC deben hacer con sus clientes lo mismo que harían por sí mismos en circunstancias similares, el estándar de comportamiento ético más beneficioso para sus clientes". [2] Desde 1982, aproximadamente 40.000 personas han obtenido el ChFC a través de cursos y exámenes de programas acreditados regionalmente. [3] La finalización exitosa del ChFC califica a las personas designadas para registrarse como Representante Asesor de Inversiones (IAR) con FINRA sin tener que presentarse al examen de la Serie 65. [4]
Para obtener la designación, los solicitantes deben tener tres años de experiencia empresarial a tiempo completo dentro de los cinco años anteriores y deben completar nueve cursos de nivel universitario, equivalentes a 27 horas de crédito semestrales (9 cursos). [5] Los estudiantes deben dominar más de 100 temas sobre planificación financiera avanzada integrada, que cubren áreas como [1] [5]
Los exámenes se realizan a libro cerrado y están supervisados para cada curso, como cualquier curso de negocios ofrecido por una institución acreditada. [5] Para mantener la designación, los titulares deben completar 30 horas de educación continua cada dos años y cumplir con el Código de Ética y Procedimientos del American College. [1] El American College está acreditado por la Comisión de Educación Superior de Middle States . [5] Aquellos que obtuvieron la designación ChFC también cumplieron con los requisitos educativos para presentarse al examen de la Junta CFP (Planificador Financiero Certificado). [6] Aquellos con un título universitario que hayan aprobado el programa ChFC pueden solicitar la credencial CWM Chartered Wealth Manager que confiere un organismo de certificación acreditado por TUV y certificado ISO 29990. Academia Global de Finanzas y Gestión