Tether (a menudo denominada por sus códigos de moneda, USD₮ y USDT , entre otros) es una criptomoneda estable lanzada por Tether Limited Inc. en 2014. [3] [4]
Al 1 de agosto de 2024, Tether informó tener 118.400 millones de dólares en reservas, incluidos 5.300 millones de dólares en reservas excedentes. En el segundo trimestre de 2024, la empresa obtuvo una ganancia de 1.300 millones de dólares, lo que contribuyó a una ganancia total de 5.200 millones de dólares durante el primer semestre del año. Tether Limited también reveló un patrimonio neto de 11.900 millones de dólares y la capitalización de mercado de la stablecoin superó los 114.000 millones de dólares. [5] [6]
Tether enfrenta críticas con respecto a la transparencia y verificabilidad de sus supuestas reservas fiduciarias . [7]
Tether es la criptomoneda más grande en términos de volumen de transacciones, con el 70% de la participación de mercado entre las monedas estables. En 2019, superó a Bitcoin y se convirtió en la criptomoneda más comercializada a nivel mundial. [8] [9] [10] A julio de 2024, Tether tiene más de 350 millones de usuarios en todo el mundo. [11]
Tether Limited es propiedad de iFinex, una empresa con sede en las Islas Vírgenes Británicas que también opera el intercambio de criptomonedas Bitfinex . [12] A partir de enero de 2024, el sitio web oficial de Tether enumera catorce protocolos y cadenas de bloques en las que se ha acuñado Tether. [1]
En 2012, JR Willett publicó un informe técnico que describía la posibilidad de crear nuevas criptomonedas sobre la cadena de bloques de bitcoin . [13] [ fuente no primaria necesaria ] Willett ayudó a implementar esta idea en la criptomoneda Mastercoin, que tenía una Fundación Mastercoin asociada (más tarde rebautizada como Omni Foundation [14] [ fuente no primaria necesaria ] ) para promover el uso de esta nueva "segunda capa". [ cita requerida ] El protocolo Mastercoin se convirtió en la base tecnológica de la criptomoneda Tether y uno de los miembros originales de la Fundación Mastercoin. Brock Pierce se convirtió en cofundador de Tether [ cita requerida ] y el fundador de Tether, Craig Sellars, se convirtió en el CTO de la Fundación Mastercoin. [15]
El precursor de Tether, originalmente llamado "Realcoin", fue anunciado en julio de 2014 por los cofundadores Brock Pierce, Reeve Collins y Craig Sellars como una startup con sede en Santa Mónica . [16] Los primeros tokens se emitieron el 6 de octubre de 2014, en la cadena de bloques de Bitcoin . [17] [ Se necesita una fuente no primaria ] Realcoin usó la infraestructura informática de Bitcoin para intercambiar propiedades y ejecutar contratos sin intermediarios externos, abriendo la red de Bitcoin a una variedad de usos comerciales. Realcoin trabajó con bancos, intercambios de moneda digital y proveedores de cajeros automáticos para convertirse en "pasarelas" para comprar, intercambiar o canjear realcoins en todo el mundo. [15]
El 20 de noviembre de 2014, el director ejecutivo de Tether, Reeve Collins, anunció que el proyecto cambiaría su nombre a "Tether". [ cita requerida ]
La compañía también anunció que estaba entrando en una versión beta privada, que admitía un "token Tether+" para tres monedas: USTether (US+) para dólares estadounidenses , EuroTether (EU+) para euros y YenTether (JP+) para yenes japoneses . Tether Holdings Limited está constituida en las Islas Vírgenes Británicas con oficinas en Suiza , sin dar detalles, y nunca se ha sometido a una auditoría independiente. [18] [19]
En julio de 2022, Tether comenzó a publicar certificaciones trimestrales de la empresa de contabilidad BDO. Según The Wall Street Journal , "desde al menos 2017, Tether ha estado asegurando a los inversores que será auditada, aunque aún no lo ha hecho". Las certificaciones trimestrales son "instantáneas de los activos de una empresa en un momento dado con estándares menos rigurosos que las auditorías". [20]
En enero de 2015, la plataforma de intercambio de criptomonedas Bitfinex habilitó la negociación de Tether en su plataforma. En 2018, Phil Potter, el director de estrategia de Bitfinex, dejó la empresa después de que en noviembre de 2017 se filtraran los Paradise Papers y se nombrara a los funcionarios de Bitfinex Philip Potter y Giancarlo Devasini como responsables de la creación de Tether Holdings Limited en las Islas Vírgenes Británicas en 2014. [21]
El FT informó en 2022 que Devasini y Jan Ludovicus van der Velde fundaron dos empresas en 2012 y 2014, respectivamente, Bitfinex y Tether. [22] [23] Tether Limited es una subsidiaria de propiedad total de Tether Holdings Limited , con sede en las Islas Vírgenes Británicas . [18]
Durante un breve período, Tether gestionó las transacciones en dólares estadounidenses a través de bancos taiwaneses, que trabajaron con Wells Fargo para permitir la transferencia de fondos fuera de Taiwán. El 18 de abril de 2017, Tether informó que estas transferencias internacionales habían dejado de realizarse. [ cita requerida ]
Tether emite tokens en Algorand , Avalanche , Celo, Ethereum , EOS , Liquid Network, Near, Polygon , Solana , el protocolo de contabilidad estándar de Bitcoin Cash , Statemint, Tezos y Tron . [24] [ se necesita una fuente no primaria ]
Actualmente, hay un total de cinco tokens Tether distintos: el dólar estadounidense tether (USD₮) en la capa Omni de Bitcoin, el euro tether (EUR₮) en la capa Omni de Bitcoin, el dólar estadounidense tether (USD₮) como token ERC-20 y el euro tether (EUR₮) como token ERC-20, y en 2020 se agregó el dólar estadounidense tether (USD₮) como token TRC-20 en la red TRON. [ cita requerida ]
En agosto de 2024, Tether anunció que lanzaría una moneda estable vinculada al dírham de los Emiratos Árabes Unidos (EAU) . El dírham, al igual que varias monedas del Golfo, está vinculado al dólar estadounidense. [4]
Desde enero de 2017 hasta septiembre de 2018, la cantidad de tethers en circulación aumentó de aproximadamente 10 millones de dólares a aproximadamente 2.800 millones de dólares. A principios de 2018, Tether representaba aproximadamente el 10% del volumen de transacciones de bitcoin, pero durante el verano de 2018, representó hasta el 80% del volumen de bitcoin. [25] Se emitieron más de 500 millones de dólares en Tether en agosto de 2018. [26] [27]
El 15 de octubre de 2018, el precio de tether cayó brevemente a $0,88 debido al riesgo crediticio percibido, ya que los comerciantes de Bitfinex intercambiaron tether por bitcoin, lo que hizo subir el precio de bitcoin. [28]
El Wall Street Journal informó que a finales de 2018, el ex copropietario de Tether Holdings Ltd, Stephen Moore, habló sobre los esfuerzos de un importante operador de Tether en China para "eludir el sistema bancario proporcionando facturas de venta y contratos falsos para cada depósito y retiro". El informe citó un correo electrónico de Moore en el que admitió haber firmado estas facturas y contratos falsos, pero dijo que "no querría discutir nada de lo anterior en un posible caso de fraude/lavado de dinero". [29] Tether publicó una respuesta en la que calificaba el informe del Journal de "totalmente inexacto y engañoso", pero no citó ninguna inexactitud específica. [30]
En 2019, Tether superó a Bitcoin en volumen de operaciones con el mayor volumen de operaciones diarias y mensuales de cualquier criptomoneda en el mercado. [8]
A partir de julio de 2021, Tether está vinculado a la mitad de todas las transacciones de bitcoin. [31]
En 2021, la empresa fue multada por la CFTC por solo mantener reservas completas durante el 27,6% de los días en el período de 2016 a 2018 [32] , así como por no presentar auditorías que demostraran suficientes reservas de activos. [33] [34] [35]
En mayo de 2022, Tether lanzó su token MXNT vinculado al peso mexicano como un "campo de pruebas" en América Latina. [36]
En 2022, Tether se mantuvo fuerte en un momento en el que varias empresas que alguna vez tuvieron buena reputación en el sector de las criptomonedas y la banca colapsaron. El competidor más cercano de Tether, Circle , experimentó un crecimiento vacilante hasta el punto en que sus 24 mil millones de dólares en USDC valían apenas más de una cuarta parte del stock de Tether. [37]
En octubre de 2023, Paolo Ardoino , director de tecnología de Tether, fue ascendido a director ejecutivo. [38] Ha dirigido la empresa desde diciembre de 2023, sucediendo al actual director ejecutivo Jean-Louis van der Velde. [38]
En octubre de 2023, el Wall Street Journal informó que Tether ha aparecido cada vez más en investigaciones vinculadas al lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones. La firma de investigación Elliptic cuestionó más tarde la exactitud del informe y dijo que se había puesto en contacto con el Wall Street Journal para corregir las interpretaciones erróneas sobre el nivel de recaudación de fondos en criptomonedas por parte de Hamás. [39] En respuesta, la empresa publicó una entrada en su blog en la que negaba que se aplicaran prácticas inadecuadas de diligencia debida y selección de clientes. En ella, describía cómo habían ayudado a los gobiernos con las investigaciones penales, ayudando a congelar 835 millones de dólares en activos vinculados al robo. [40] La empresa informó en 2024 que había trabajado con más de 140 oficinas de aplicación de la ley en 45 jurisdicciones para ayudar en casos relacionados con el uso ilícito de monedas estables. [41]
Durante una audiencia en el Congreso en febrero de 2024, el congresista de Minnesota Tom Emmer calificó de "erróneo" el artículo del Wall Street Journal de octubre de 2023 y señaló que los informes federales sobre delitos financieros globales mostraban que la cantidad real de criptomonedas utilizadas por estos grupos es "significativamente menor" que lo informado por los medios de comunicación. [42] [43]
En mayo de 2023, Tether anunció sus planes de establecer una operación de minería de bitcoins en Uruguay utilizando energía renovable e invirtiendo sus recursos en la producción de energía renovable. Uruguay obtiene más del 98% de su producción eléctrica de fuentes de energía renovables, principalmente eólica e hidroeléctrica. [44]
En junio de 2023, Tether Operations Limited celebró reuniones con estructuras gubernamentales y firmó un memorando con el Gobierno de Georgia. La asociación creará un fondo especial para empresas emergentes locales y ayudará a desarrollar tecnologías blockchain en Georgia. [45]
En noviembre de 2023, Tether anunció que planea invertir alrededor de 500 millones de dólares en los próximos seis meses para convertirse en uno de los principales mineros de bitcoins del mundo. Esa inversión incluye parte de una línea de crédito de 610 millones de dólares que Tether había otorgado a la empresa de minería de bitcoins que cotiza en bolsa Northern Data AG después de adquirir acciones de la empresa con sede en Frankfurt en septiembre. [46]
En diciembre de 2023, Lugano , Suiza, comenzó a aceptar criptomonedas, incluida la moneda estable Tether, para pagar impuestos, multas y todas las demás facturas. [47]
En enero de 2024, Howard Lutnick, director ejecutivo del gigante de Wall Street Cantor Fitzgerald, dijo a BloombergTV en el marco del Foro Económico Mundial en Davos que las preocupaciones sobre las reservas de Tether eran infundadas y señaló que "tienen el dinero". En la misma entrevista, Lutnick reveló que su empresa estaba actuando como custodio de las reservas de Tether. [48]
Según un informe de la empresa de análisis de cadenas de bloques TRM Labs, Tether fue la moneda estable más utilizada para actividades delictivas a lo largo de 2023, habiéndose relacionado con 19.300 millones de dólares en transacciones ilícitas. La cantidad fue mayor en el año anterior, con 24.700 millones de dólares en transacciones vinculadas a actividades delictivas en 2022. [49]
En febrero de 2024, Tether anunció la creación de Tether Edu, una división educativa enfocada en la enseñanza de habilidades en blockchain y otras tecnologías digitales. Tether Edu se centrará en África, América Latina, Oriente Medio, Europa, la Comunidad de Estados Independientes y Asia. El programa estará diseñado para cubrir temas de diseño, inteligencia artificial y codificación. [50]
En el primer trimestre de 2024, las ganancias de Tether fueron de 4.520 millones de dólares. Los títulos del Tesoro de Estados Unidos contribuyeron en gran medida a sus ganancias netas. Tether también se benefició de sus posiciones en oro y bitcoin. [51]
En abril de 2024, Tether anunció que había invertido 200 millones de dólares de sus reservas excedentes en Blackrock Neutro, una empresa de chips cerebrales con sede en Estados Unidos que fabrica interfaces cerebro-computadora, incluidos implantes neuronales que pueden permitir a las personas controlar computadoras y brazos protésicos sin moverse. [52]
En mayo de 2024, Tether anunció que se reestructuraría en cuatro divisiones para reflejar su alcance más amplio, que ahora incluye inversiones en nuevas tecnologías como IA y peer to peer, energía renovable y accesibilidad educativa. Las divisiones incluyen Finanzas, Datos, Energía y Educación. [53] También en 2015, Tether adquirió una participación de $100 millones en Bitdeer, una minera de bitcoins que se separó de Bitmain , a través de una colocación privada, con opciones para adquirir otros $50 millones a $5,00 por acción. [54]
En octubre de 2024, The Wall Street Journal informó que Tether era el objetivo de una investigación criminal federal por posibles violaciones de sanciones y normas contra el lavado de dinero. [55]
Tether informó en agosto de 2024 que sus ganancias durante el primer semestre del año fueron de 5.200 millones de dólares, con un beneficio operativo neto de 1.300 millones de dólares solo durante el segundo trimestre. Tether también informó que posee más de 97.600 millones de dólares en bonos del Tesoro de Estados Unidos, lo que lo convierte en uno de los mayores compradores de letras del Tesoro del mundo, más que muchos países. [56]
En septiembre de 2024, Forbes informó que Tether, junto con Tron y la firma de análisis blockchain TRM Labs, formaron la Unidad de Delitos Financieros T3 enfocada en frenar la actividad ilícita de las monedas estables y colaborar con los reguladores y las fuerzas del orden. [41]
La investigación de Griffin y Shams encontró que los precios de bitcoin aumentaron después de que Tether acuñara nuevos USD₮ durante las caídas del mercado. Especularon que esto era un intento de manipulación del mercado . [57] Estos hallazgos fueron cuestionados por el intercambio de criptomonedas Bitfinex , que afirmó que los autores seleccionaron los datos y carecían de un conjunto de datos completo. [58] [ se necesita una fuente no primaria ] Los investigadores posteriores encontraron poca o ninguna evidencia de que los eventos de acuñación de USD₮ de Tether influyeran en los precios de bitcoin, lo que respalda la crítica de Bitfinex. [59] [ se necesita una mejor fuente ] En 2022, la investigación encontró que los precios de bitcoin solo aumentaron cuando Whale Alert tuiteó al público que Tether había acuñado USDT, lo que respalda una respuesta clásica de los inversores a los anuncios de noticias. [60] [ se necesita una mejor fuente ] La investigación académica posterior al estudio de Griffin y Shams no concluyó que Tether manipulara bitcoin. [59] [60] [ se necesita una mejor fuente ] El CEO de Tether y Bitfinex comentó sobre el debate académico: "Ni Bitfinex ni Tether están, ni han estado, involucrados en ningún tipo de manipulación del mercado o de los precios. Las emisiones de Tether no se pueden utilizar para apuntalar el precio de bitcoin o cualquier otra moneda/token en Bitfinex". [61]
Los reporteros de Bloomberg News encontraron irregularidades en el intercambio de criptomonedas Kraken , con pequeñas órdenes de mercado moviendo el precio de mercado de Tether tanto como órdenes de mercado más grandes desde el 1 de mayo de 2018 hasta el 22 de junio de 2018. [62] La profesora de la Universidad de Nueva York Rosa Abrantes-Metz y el examinador del banco de la Reserva Federal Mark Williams sugirieron que los tamaños de órdenes inusuales eran indicativos de operaciones de lavado por parte de programas de operaciones automatizadas. [62] Kraken ofreció una refutación de estas afirmaciones, afirmando que Bloomberg News entendió mal el concepto de moneda estable y que el precio de mercado de Tether no estaba muy influenciado por el tamaño de la orden de mercado porque Tether era una moneda estable vinculada al dólar de los Estados Unidos . [63] [ fuente no primaria necesaria ] El usuario responsable de los tamaños de órdenes inusuales también confirmó que los tamaños de órdenes extrañamente específicos y los decimales fueron "seleccionados al azar". [63] [ fuente no primaria necesaria ] La refutación del intercambio de criptomonedas Kraken de los hallazgos de Bloomberg News fue respaldada posteriormente por una investigación académica sobre la estabilidad de las monedas estables. [64]
El 20 de noviembre de 2018, Bloomberg informó que los fiscales federales de Estados Unidos están investigando si Tether se utilizó para manipular el precio de Bitcoin . [65] [66]
Según el sitio web de Tether, Tether puede ser emitido recientemente mediante compra por dólares o canjeado por intercambios y clientes corporativos calificados, excluyendo a los clientes con sede en EE. UU. El periodista Jon Evans afirma que aún no ha encontrado ejemplos públicamente verificables de una compra de Tether recién emitido o un canje en el año que finalizó en agosto de 2018. [67]
Tether afirma que tiene la intención de mantener todos los dólares estadounidenses en reserva para satisfacer los retiros de los clientes cuando lo soliciten. No pudo satisfacer todas las solicitudes de retiro en 2017. [68] Tether pretende hacer transparentes las tenencias de cuentas de reserva a través de una auditoría externa; sin embargo, Tether nunca presentó una auditoría que demostrara que tenía la supuesta reserva. [25] En enero de 2018, Tether anunció que ya no tenía una relación con su auditor. [69]
En noviembre de 2017, se robaron de Tether unos 31 millones de tokens USDT. [70] Un análisis posterior del libro de contabilidad distribuido de Bitcoin mostró una estrecha conexión entre el hackeo de Tether y el hackeo de Bitstamp en enero de 2015. [ cita requerida ] En respuesta al robo, Tether suspendió las operaciones y declaró que lanzaría un nuevo software para implementar una "bifurcación dura" de emergencia para hacer que todos los tokens que Tether identificó como robados en el robo no se puedan intercambiar. Tether ha declarado que, a partir del 19 de diciembre de 2017, ha vuelto a habilitar los servicios limitados de billetera de criptomonedas y ha comenzado a procesar la acumulación de operaciones pendientes. [ cita requerida ]
El 19 de septiembre de 2022, debido a una demanda en curso en el Tribunal de Distrito de Nueva York, se ordenó a Bitfinex y Tether (referidos en los registros judiciales como B/T) que presentaran documentos que demostraran el respaldo de USDT, que aún está pendiente. [71]
El 20 de noviembre de 2023, Tether informó que, junto con OKX , había congelado 225 millones de dólares en su criptomoneda, que había sido vinculada a un grupo de tráfico de personas en el sudeste asiático responsable de una estafa mundial de matanza de cerdos . Tether afirmó que la congelación se había realizado a petición del Servicio Secreto de Estados Unidos y que era la congelación más grande de su token hasta la fecha. [72] [73] Erin West, fiscal adjunta del distrito del condado de Santa Clara, California , dijo a Newsweek que la medida de Tether representa una decisión de declarar temporada abierta sobre las ganancias del fraude. [74]
En diciembre de 2023, el director ejecutivo de Tether, Paolo Ardoino, dijo a los miembros del Departamento de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes y del Departamento Bancario del Senado que la empresa ha estado fortaleciendo sus relaciones con las fuerzas del orden y tomando nuevas medidas para fortalecer los controles de sanciones. Ardoino enfatizó la decisión de Tether de deshabilitar sus tokens en todas las billeteras asociadas con la lista de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). [75]
En la carta, Ardoino informó que Tether había ayudado al Departamento de Justicia , al Servicio Secreto de los Estados Unidos y al Buró Federal de Investigaciones (FBI) a congelar 326 billeteras que controlaban 435 millones de USDT hasta el momento. Sin embargo, las billeteras recientemente congeladas parecen contener menos tokens que la suma indicada. Ardoino también reveló que Tether ha colaborado recientemente con el Servicio Secreto de los Estados Unidos y actualmente está trabajando con el FBI. [75]
En marzo de 2024, Tether fue reconocido en un anuncio de Morris Pasqual, el fiscal federal interino con sede en Chicago, y el agente especial a cargo del FBI, Robert W. "Wes" Wheeler, Jr., por su papel en la incautación de 1,4 millones de dólares en Tether vinculados a una red de estafas tecnológicas. [76]
En agosto de 2024, Tether también fue reconocido en un anuncio del fiscal de los Estados Unidos para el este de Carolina del Norte, Michael Easley , y el agente especial a cargo del FBI en Charlotte, Robert M. DeWitt, por su papel en la realización de la incautación de $5 millones en Tether robados a través de una estafa de matanza de cerdos . [ cita requerida ]
En septiembre de 2017, Tether publicó un memorando de una firma de contabilidad pública que, según Tether Limited, demostraba que los tethers estaban completamente respaldados por dólares estadounidenses; [77] [ se necesita una fuente no primaria ] Sin embargo, según el New York Times , el abogado independiente Lewis Cohen afirmó que el documento, debido a la forma cuidadosa en que fue redactado, no prueba que las monedas Tether estén respaldadas por dólares. [21] Los documentos tampoco logran determinar si los saldos en cuestión están gravados de otra manera. [68] La firma de contabilidad declaró específicamente que
Esta información está destinada únicamente a ayudar a la administración de Tether Limited... y no está destinada a ser, ni debe ser, utilizada ni confiada por ninguna otra parte. [77]
Tether no ha presentado auditorías que demuestren que la cantidad de tethers en circulación está respaldada uno a uno por dólares estadounidenses depositados a pesar de las reiteradas afirmaciones de que lo harían. [78] En junio de 2018, se publicó en su sitio web un intento de auditoría que mostraba un informe del bufete de abogados Freeh, Sporkin & Sullivan LLP (FSS) que parecía confirmar que los dólares respaldaban completamente los tethers emitidos. Sin embargo, FSS declaró que "FSS no es una firma de contabilidad y no realizó la revisión y las confirmaciones anteriores utilizando los Principios de contabilidad generalmente aceptados ", y "La confirmación anterior de los saldos bancarios y de tether no debe interpretarse como el resultado de una auditoría y no se realizó de acuerdo con las Normas de auditoría generalmente aceptadas". [34] Stuart Hoegner, asesor general de Tether, dijo que "la conclusión es que no se puede obtener una auditoría. Las cuatro grandes firmas son un anatema para ese nivel de riesgo. Hemos optado por lo que creemos que es la siguiente mejor opción". [78]
A fines de 2023, las reservas de Tether contenían 63 mil millones de dólares en bonos del Tesoro de Estados Unidos y 3,5 mil millones de dólares en metales preciosos, 2,8 mil millones de dólares en bitcoin, 3,8 mil millones de dólares en otras inversiones y 4,8 mil millones de dólares en préstamos garantizados. [79]
En enero de 2024, el director ejecutivo de Cantor Fitzgerald, Howard Lutnick, dijo que su empresa revisó los activos de Tether y confirmó que Tether tenía activos por aproximadamente $86 mil millones para respaldar $83 mil millones de su moneda estable. [80] La mayoría de las reservas de Tether en efectivo y equivalentes de efectivo son letras del Tesoro de EE. UU., que representan $72,6 mil millones. [81]
En la declaración de Tether correspondiente al segundo trimestre de 2024, informó que poseía casi 98.000 millones de dólares en bonos del Tesoro de Estados Unidos. Si Tether fuera un país, sería el 18.º mayor tenedor de deuda estadounidense entre las naciones. [6] [5]
El 25 de abril de 2019, la fiscal general de Nueva York, Letitia James (fiscalía), presentó una demanda contra iFinex (acusada), la empresa matriz de Tether Limited y la plataforma de intercambio de criptomonedas Bitfinex . [82] [83] La fiscalía afirmó que la plataforma de intercambio de criptomonedas Bitfinex no había podido asegurar una relación bancaria fiduciaria confiable, por lo que había confiado mil millones de dólares a la firma panameña de procesamiento de pagos Crypto Capital Corp. [82] [83] La fiscalía alegó que los fondos se mezclaron con depósitos corporativos y de clientes y que nunca se firmó ningún contrato con Crypto Capital. [82] [83] La fiscalía especuló que Crypto Capital Corp había perdido o robado el dinero, y que los ejecutivos de Bitfinex y Tether Limited no habían podido recuperar hasta 850 millones de dólares de fondos. [82] [83] La fiscalía acusó a iFinex, Bitfinex y Tether Limited de utilizar a Tether Limited para encubrir el déficit. [82] [83]
El 26 de abril de 2019, iFinex impugnó las afirmaciones de que Crypto Capital Corp había perdido o robado fondos, afirmando que los fondos habían sido incautados y Bitfinex solicitó la liberación de los fondos. [84] Crypto Capital Corp le dijo a Bitfinex que las incautaciones eran temporales y presentó excusas de por qué los fondos no podían ser liberados a Bitfinex (Punto de caso n.º 33). [84] Crypto Capital Corp declaró que: en mayo de 2018, el gobierno de Polonia había congelado una cuenta bancaria de Crypto Capital Corp que contenía al menos US$340 millones de fondos de Bitfinex (Punto de caso n.º 33); y entre abril y julio de 2018, también se había congelado una cuenta de Crypto Capital Corp en Portugal que contenía alrededor de US$150 millones de fondos de Bitfinex (Punto de caso n.º 34). [84] Los directores de Crypto Capital Corp fueron arrestados más tarde. [85] Durante el caso, iFinex impugnó las afirmaciones de que Tether Limited había sido utilizada para encubrir supuestas pérdidas, afirmando que Bitfinex había tomado prestados 400 millones de dólares de Tether Limited debido a la imposibilidad de acceder a los fondos incautados de Crypto Capital Corp (Punto de caso n.º 38). [84] Bitfinex declaró que había reembolsado íntegramente los préstamos con intereses a Tether Limited antes del 5 de febrero de 2021. [86] [ se necesita una fuente no primaria ]
El 16 de mayo de 2021, el juez de la Corte Suprema de Nueva York, Joel M. Cohen, aceptó la moción de iFinex de modificar la orden judicial porque las acusaciones de la Fiscalía General de Nueva York eran demasiado generales y carecían de especificidad, afirmando que el caso de la fiscalía estaba "formulado en términos excesivamente generales" y que "las órdenes judiciales deben ser específicas". [87] [ se necesita una fuente no primaria ]
El 17 de febrero de 2021, iFinex resolvió la disputa legal con la oficina del Fiscal General de Nueva York. iFinex, Bitfinex y Tether Limited no admitieron ninguna irregularidad y pagaron 18,5 millones de dólares para resolver el caso. [88]
El 5 de diciembre de 2017, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de los Estados Unidos (la fiscalía) emitió citaciones a Bitfinex y Tether Limited en relación con el respaldo de los USD₮ acuñados. [89] Antes del 25 de febrero de 2019, los términos de Tether Limited afirmaban que "Cada Tether siempre está respaldado 1 a 1 por la moneda tradicional mantenida en nuestras reservas. Por lo tanto, 1 USDT siempre equivale a 1 USD". [35] Después del 25 de febrero de 2019, Tether Limited revisó sus términos para afirmar en su lugar que "los tokens Tether están respaldados al 100% por las reservas de Tether", definiendo dichas "reservas" como "moneda tradicional y equivalentes de efectivo y, de vez en cuando, pueden incluir otros activos y cuentas por cobrar de préstamos realizados por Tether a terceros, que pueden incluir entidades afiliadas". [35]
El 30 de abril de 2019, iFinex (demandado), la empresa matriz de Tether Limited y la plataforma de intercambio de criptomonedas Bitfinex , emitió una declaración jurada en la que afirmaba que el USD₮ acuñado estaba respaldado en un 74 % por una definición estrecha de efectivo y equivalentes de efectivo, y que el 26 % restante supuestamente estaba respaldado por otros activos. [90]
El 15 de octubre de 2021, Tether Limited pagó una multa de 41,6 millones de dólares estadounidenses por afirmar de forma incorrecta que los USD₮ acuñados estaban respaldados al 100 % por dólares fiduciarios cuando no era así; incluso según la declaración jurada de Tether Limited, solo estaban respaldados por una combinación de dólares fiduciarios y otros activos como "cuentas por cobrar no garantizadas, papeles comerciales, fondos en poder de terceros y otros activos no fiduciarios" (supuestamente al 100 % en total). [35] Tether Limited respondió revisando sus afirmaciones para afirmar que "todos los tokens de Tether están vinculados 1 a 1 con una moneda fiduciaria correspondiente y están respaldados al 100 % por las reservas de Tether". [91] Tether Limited publicó informes de garantía de 2017 a 2022 que dan fe del respaldo del 100 % de los USD₮ acuñados. [92] [93] [94] [95] [96] [97] [98] [99] [100] [ se necesita una fuente no primaria ] En mayo de 2021, Tether publicó un informe que mostraba que el 2,9% de Tether estaba respaldado por USD fiduciarios, más del 49,6% estaba respaldado por papel comercial y el monto restante estaba respaldado por otros activos. [101] [102] Tether Limited sigue negándose a permitir que una auditoría independiente verifique sus afirmaciones de respaldo total.
En octubre de 2022, Tether informó que redujo sus tenencias de papel comercial a cero, reemplazándolas por letras del Tesoro de Estados Unidos. [103]
No hay evidencia sólida de que exista el efectivo que lo respalda(se requiere suscripción)
Tether, la criptomoneda estable que dice estar respaldada uno a uno por monedas fiduciarias, publicó por primera vez un desglose de reservas que mostraba una gran parte en papel comercial no especificado. La empresa ha enfrentado preguntas sobre sus reservas y si se utilizaron para manipular los precios de las criptomonedas. En febrero, Tether resolvió una disputa legal con la Fiscalía General de Nueva York y pagó una multa de 18,5 millones de dólares.
