Banque Havilland SA es un banco privado con sede en Luxemburgo . Es propiedad de la familia Rowland y ofrece servicios de banca privada, gestión de patrimonios y activos, servicios de fondos a clientes privados e instituciones. Banque Havilland tiene cinco oficinas; estas se encuentran en Luxemburgo, Liechtenstein, Mónaco, los Emiratos Árabes Unidos y Suiza. [2]
El 9 de agosto de 2024, el Tribunal de Distrito de Luxemburgo declaró el banco bajo administración .
Banque Havilland obtuvo una licencia bancaria en Luxemburgo en 2009. [3] David Rowland y su hijo Jonathan lograron esto al obtener el banco bueno del fallido Kaupthing Bank Luxembourg a través de su compañía de inversión Blackfish Capital. El banco malo pasó a llamarse Pillar Securitisation, para el cual Havilland actuó como administrador. [4] Recibió su nombre de la mansión Havilland Hall de Rowland en Guernsey . [5]
En 2012 abrió su primera entidad en el extranjero en Mónaco al adquirir Dexia Private Bank SAM de Dexia Banque Internationale à Luxembourg. [6] Un año después, en 2013, inauguró su sucursal en Londres [7] y adquirió una participación mayoritaria en Banque Pasche (Liechtenstein) AG y el 100% de las acciones de Pasche Bank & Trust Limited, formando dos nuevas filiales: Banque Havilland (Liechtenstein) AG. [8]
En 2016, Banque Havilland adquirió Banque Pasche SA en Suiza, lo que le permitió comenzar a operar en Suiza, en Zúrich. [9] Además, a través de su adquisición de Banco Popolare Luxembourg SA de Banco Popolare, el banco extendió sus servicios a clientes institucionales. [10]
En 2018, el banco fue multado con 4 millones de euros por infringir la normativa sobre blanqueo de dinero. En 2023, los reguladores cerraron la filial británica del banco. [11] En 2023, Banque Havilland anunció la venta de sus actividades de banca institucional a Banco Inversis, una filial del banco de inversión español Banca March . [12]
A principios de agosto de 2024, el Banco Central Europeo retiró la licencia operativa a Banque Havilland, impidiéndole operar en la mayor parte de Europa. El 9 de agosto de 2024, el Tribunal de Distrito de Luxemburgo declaró al banco bajo administración judicial. [11] [5]
En noviembre de 2017, se filtraron correos electrónicos que supuestamente mostraban que Yousef Al Otaiba , embajador de los Emiratos Árabes Unidos en los Estados Unidos , había contratado a Banque Havilland para elaborar un plan sobre cómo iniciar una guerra financiera contra Qatar . [13] El banco ha negado las acusaciones de manipulación de divisas en el extranjero. [14]
En enero de 2023, la Autoridad de Conducta Financiera emitió avisos a Banque Havilland, a su exdirector ejecutivo de Londres, Edmund Havilland, y a otros dos exempleados por su papel en el plan de 2017 que apuntaba al sistema financiero de Qatar. La FCA multó a Banque Havilland con 10 millones de libras. El hijo de David Rowland, Edmund Rowland, también fue prohibido y multado con 352.000 libras. Un analista del banco, Vladimir Bolelyy, creó una presentación con "estrategias comerciales manipuladoras" que tenían como objetivo devaluar el riyal qatarí. El organismo de control censuró y multó a Bolelyy con 14.200 libras. Un exgerente sénior del banco, David Weller, también recibió el aviso de la FCA, que lo prohibió y lo multó con 54.000 libras por contribuir significativamente al documento preparado por el banco. También se proporcionó una copia del documento, que fue difundido por Edmund Rowland y Bolelyy, a un funcionario del fondo soberano de riqueza de Abu Dhabi. [15] [16] [17] David Rowland mantuvo una buena relación con el presidente de los Emiratos Árabes Unidos, Mohammed bin Zayed, quien era conocido como “El Jefe” en Banque Havilland. [18]