Wegelin & Co. es un antiguo banco privado [1] [2] [3] que estaba ubicado en St. Gallen en el cantón de St. Gallen en Suiza , y se especializaba en banca privada y gestión de activos . [4] [5] [6]
Fundada por Caspar Zyli en 1741, la empresa pasó a llamarse Wegelin & Co. en 1893. El nombre legal del banco cambió varias veces al incorporar los nombres de los socios principales personalmente responsables. A partir de 2013, el nombre del banco era Wegelin & Co. Privatbankiers, Gesellschafter Bruderer, Hummler, Tolle & Co. [7] En el momento de su cierre, era el banco más antiguo de Suiza y el decimotercero más antiguo del mundo.
El banco fue fundado como sociedad por un comerciante de lienzos llamado Caspar Zyli (1717-1758), y originalmente se llamó Leinentuchhandel und Speditionshandlung ("Comercio de lienzos y transporte "). La empresa ofreció servicios bancarios desde el principio. En 1798, el hijo de Zyli adquirió el edificio Nothveststein. En 1860, el sobrino de Zyli, Emil Wegelin-Wild, se convirtió en socio. Concentró las actividades de la empresa en la gestión de activos . En 1893, la empresa se convirtió en una Kommanditgesellschaft y cambió su nombre por el actual, que se originó de Emil Wegelin-Wild. [8] [9]
En la década de 1990, el banco fue objeto de una operación de compra por parte de uno de sus socios gerentes, Konrad Hummler . Ocho socios controlaban el 80% del banco, mientras que la familia Wegelin poseía el 20% restante. [9] Esta estructura de gestión se mantuvo en gran medida hasta el cierre del banco.
En 2003, la empresa era propiedad privada de cinco personas y siguió siendo privada en enero de 2012. [10] [11] [12] [13] El banco creció de un banco pequeño con solo 30 empleados en 1990 a 700 empleados y 13 oficinas en 2011. Se abrieron nuevas oficinas en Zúrich (1998), Lugano (2000), Berna (2002), Basilea , Ginebra y Locarno (todas en 2007), Chur (2009), Lucerna (2010), Winterthur (2011) y otras ciudades. A partir de 2013, los socios personalmente responsables fueron Otto Bruderer, Konrad Hummler, Steffen Tolle, Michele Moor, Christian Raubach y Christian Hafner.
Todas las oficinas y sucursales de Wegelin & Co. están ubicadas en Suiza, y el banco tiene su sede en St. Gallen . Hasta su reestructuración de 2012, el banco empleaba a unos 700 empleados y tenía oficinas en Basilea, Berna, Chiasso, Chur, Ginebra, Lausana, Locarno, Lugano, Lucerna, Schaffhausen, Winterthur y Zúrich. Muchos empleados provenían de la Universidad local de St. Gallen , que tiene una buena relación con el banco. El banco administraba activos de clientes por más de 24 mil millones de CHF (cifras a enero de 2012) y, según otra fuente, también administraba 3 mil millones de CHF en pensiones y dinero de clientes privados. [9] [14] [15]
En 2008, la empresa fue incluida en la lista de organizaciones cuyo tamaño y forma de organización se ajustaban a la descripción de "gestión de patrimonio personal de tipo boutique". La empresa era relativamente pequeña y, por lo tanto, operaba en un nicho de mercado especializado.
Entre 2002 y 2010, Wegelin & Co. ayudó a ciudadanos de los Estados Unidos a evadir impuestos sobre activos por un total de más de 1.200 millones de dólares. A principios de 2012, Wegelin & Co. transfirió todas sus actividades, clientes y activos no estadounidenses, y casi todo su personal, a su filial Notenstein Privatbank . Notenstein Privatbank fue posteriormente vendido al grupo bancario Raiffeisen . [16] [17]
En enero de 2013, el reducido Wegelin se declaró culpable de conspiración en un tribunal de Nueva York por ayudar a más de 100 ciudadanos estadounidenses a ocultar 1.200 millones de dólares al Servicio de Impuestos Internos durante un período de 10 años. Aunque la práctica del banco es legal según la ley suiza , el banco acordó pagar 57,8 millones de dólares (36 millones de libras esterlinas; 44 millones de euros, o aproximadamente el 5% de los 1.200 millones de dólares) en multas a las autoridades estadounidenses. Casi al mismo tiempo en que se anunció el acuerdo de culpabilidad, Wegelin & Co. declaró que cerraría. El Notenstein Privatbank sigue operando desde la antigua sede de Wegelin & Co. con sus antiguos 700 empleados. Wegelin acordó pagar 57,8 millones de dólares a los Estados Unidos en concepto de restitución y multas. Otto Bruderer, socio gerente del banco, dijo en el tribunal que "Wegelin era consciente de que esta conducta era incorrecta". [18] [16] [19] [20] [21] [22]
Los tribunales estadounidenses condenaron a Wegelin & Co. por blanqueo de dinero y evasión fiscal, y en consecuencia los tribunales federales impusieron una multa de 16 millones de dólares a la cuenta corresponsal del banco mantenida por UBS AG en Connecticut. El banco argumentó que sólo tenía sucursales en Suiza, no en los Estados Unidos, y que, por lo tanto, estaba sujeto únicamente a la legislación suiza. En enero de 2013, Wegelin & Co. admitió haber permitido que más de 100 ciudadanos estadounidenses ocultaran aproximadamente 1.200 millones de dólares al Servicio de Impuestos Internos durante casi 10 años. El banco aceptó pagar 57,8 millones de dólares (36 millones de libras esterlinas; 44 millones de euros) en multas a las autoridades estadounidenses: una restitución de 20 millones de dólares, la confiscación de activos de 15,8 millones de dólares y 22,05 millones de dólares en otras multas. [6] [23] [20]
En el tribunal de Nueva York, los representantes del banco dijeron que la práctica del banco era legal según la ley suiza y una práctica común en la banca suiza, pero admitieron que sus clientes estadounidenses violaron la ley estadounidense. [18]
"Wegelin era consciente de que esta conducta (de sus clientes) era incorrecta... Desde aproximadamente 2002 hasta aproximadamente 2010, Wegelin acordó con ciertos contribuyentes estadounidenses evadir las obligaciones tributarias de estos clientes contribuyentes estadounidenses, quienes presentaron declaraciones de impuestos falsas ante el IRS ". —Otto Bruderer, gerente de Wegelin & Co. en un tribunal de Nueva York. [16]
Tras declararse culpable en un tribunal de Nueva York de ayudar a los estadounidenses a evadir sus impuestos, el banco anunció que cerraría de forma permanente. Fue el primer banco no estadounidense en declararse culpable de cargos de evasión fiscal en los Estados Unidos. [19]
Aunque pagó millones en multas, un abogado involucrado en procesos anteriores contra bancos suizos señaló: "No está claro si el banco estaba obligado a entregar los nombres de clientes estadounidenses que tenían cuentas bancarias secretas en Suiza". [20]
Anthony Michael Sabino, profesor de la Escuela de Negocios Peter J. Tobin de la Universidad de St. John , señaló: "Siempre se ha considerado que los grandes bancos están fuera del alcance de la persecución penal. [El caso Wegelin] enseña una lección a los pequeños y medianos actores, pero, en triste contraste, envía el mensaje equivocado a los grandes bancos: que pueden ocultar dinero, ser atrapados, pagar una multa y volver a hacer negocios como siempre". [24]
Según Reuters, "A finales de [enero de 2012], Wegelin, de 270 años de antigüedad, dijo que había trasladado a la mayoría de sus empleados, junto con clientes y activos por 21 mil millones de francos suizos, a Notenstein Privatbank ", solo una semana antes de ser inculpado, el 3 de febrero de 2012. De este modo, el banco logró transferir la mayoría de sus actividades comerciales y empleados, todos ellos no relacionados con Estados Unidos, a una entidad legalmente diferente, Notenstein Privatbank, establecida por Wegelin & Co. como filial en 1968, pero legalmente distinta. Esta filial también estaba ubicada en el mismo edificio de Nothveststein , al igual que los empleados de Wegelin & Co. El Notenstein Privatbank continúa operando desde la antigua sede de Wegelin & Co. con los antiguos 700 empleados de Wegelin. [25] [21] [22] Además, aunque con un nombre e identidad legal diferentes, el negocio del banco continúa con poco impacto.
Tras transferir la mayor parte de sus actividades, incluidos unos 700 empleados, a Notenstein Privatbank, en febrero de 2012 Wegelin & Co. solo contaba con 15 empleados restantes. [26]
Wegelin y compañía
47°25′35″N 9°22′39″E / 47.42631, -9.377599