VP Bank AG es un banco con sede en Liechtenstein, con sede en Vaduz [1] y especializado en banca privada . [2] Fue fundado el 6 de abril de 1956 por el Consejero Principesco de Comercio Guido Feger [3] y es uno de los tres bancos más importantes de Liechtenstein junto con el Grupo LGT y el LLB . [4] [5]
Además de su sede central en Liechtenstein, VP Bank Group tiene filiales con licencias bancarias en Suiza , Luxemburgo , las Islas Vírgenes Británicas y Singapur , así como una empresa de gestión de activos en Hong Kong .
Las acciones registradas de VP Bank están listadas en la Bolsa de Valores de Suiza SIX [6] en Zúrich , Suiza.
1956 a 1962: Fundación y desarrollo
Hasta 1956, en Liechtenstein sólo había dos bancos: el Liechtensteinische Landesbank , una institución de derecho público, y el Bank in Liechtenstein AG, una sociedad de derecho privado. El 6 de abril de 1956, Guido Feger fundó el Verwaltungs- und Privat-Bank (hoy VP Bank), con forma jurídica de institución de Liechtenstein y un capital inicial de 2 millones de francos suizos . La fundación fue una extensión lógica de la Allgemeinen Treuunternehmen (ATU) de Guido Feger, la sociedad fiduciaria más grande y antigua de Vaduz en aquel momento. En 1956, empleaba a 13 personas en Liechtenstein y, por encargo de sus clientes, a cuatro empleados de oficinas en el extranjero. En conjunto, atendieron las necesidades de aproximadamente 900 clientes en cuestiones relacionadas con la administración fiduciaria de intereses inmobiliarios, carteras de valores y cuentas corrientes, principalmente en el ámbito del franco suizo y de los Estados Unidos, así como derechos de patentes, préstamos y depósitos a plazo fijo.
Guido Feger obtuvo la concesión para su banco tras un segundo intento: el 15 de julio de 1955 ya había presentado una solicitud para poder realizar todo tipo de operaciones bancarias. Como la Ley de Personas y Sociedades de Liechtenstein incluía una cláusula de protección a favor del Landesbank, el gobierno de la época rechazó la solicitud con las siguientes palabras: "Dado que la creación de un banco privado afectaría gravemente a los intereses del Landesbank de Liechtenstein y afectaría al ámbito empresarial, la solicitud ha sido rechazada".
En las negociaciones verbales, Feger prometió "... salvaguardar el carácter de Liechtenstein del banco, tanto en lo que respecta a sus órganos corporativos como al empleo de los residentes locales". El 22 de marzo de 1956 presentó un conjunto de reglamentos que especificaban que la organización y las actividades comerciales del banco propuesto no debían competir con el Landesbank. En respuesta, el gobierno finalmente otorgó la concesión el 4 de abril de 1956, por lo que dichos reglamentos se consideraron parte integral de la aprobación. Eran vinculantes para Guido Feger como persona y dictaban que el banco no podía aceptar depósitos de ahorro, no podía realizar cambios de moneda extranjera y no podía conceder préstamos (incluidos préstamos hipotecarios). Por lo tanto, en los primeros años, el banco tuvo que concentrarse casi por completo en actividades no nacionales. Sin embargo, para desarrollar su negocio, el VP Bank pudo beneficiarse de las relaciones que ATU ya había fomentado desde 1929 con bancos, intermediarios financieros y clientes privados en Suiza y en otros lugares del extranjero. Durante los seis años transcurridos entre 1956 y 1962, los activos netos del Banco VP aumentaron de forma constante, pasando de seis millones a 15 millones de francos suizos.
1963 a 1969: Fase inicial de crecimiento
Tras los años de fundación y desarrollo, así como de su transformación en sociedad anónima , el tamaño y la rentabilidad del VP Bank crecieron significativamente entre 1963 y 1969. En 1969, sus activos totales ascendían a 150 millones de francos suizos, mientras que los ingresos siguieron aumentando durante ese período y los activos de clientes bajo gestión habían aumentado de 19 millones a 134 millones de francos suizos. Ese crecimiento se debió al hecho de que, desde 1963, el banco pudo realizar todas las actividades bancarias no sujetas a las normas y regulaciones oficiales. En diciembre de 1967, el parlamento derogó la contingencia de la concesión bancaria para el fundador y, por lo tanto, la limitación temporal relacionada con ella para el VP Bank. A cambio, el VP Bank se comprometió a mantener en todo momento un mínimo del 60 por ciento de sus derechos de voto y el 51 por ciento de su capital social legal y beneficiosamente en manos de ciudadanos de Liechtenstein.
1970 a 1979: años difíciles
El entorno económico del VP Bank entre 1970 y 1979 estuvo marcado por las crisis monetaria, bursátil y bancaria. Una inflación históricamente alta, una devaluación del franco suizo en 1971, la caída del dólar estadounidense, el desplome de los precios de las acciones, los escándalos en torno al Herstatt-Bank de Colonia en 1974 y al SKA de Suiza en 1977, así como la recesión en Liechtenstein que comenzó en 1975 (la primera en el Principado desde la Segunda Guerra Mundial), hicieron que la década de 1970 fuera realmente turbulenta. Para protegerse de las entradas excesivas de capitales del exterior, el gobierno suizo prohibió en junio de 1972 el pago de intereses sobre los depósitos en el extranjero denominados en francos suizos y les impuso una comisión (tipos de interés negativos de hasta el diez por ciento trimestral, es decir, el 40 por ciento anual). Liechtenstein fue declarado país extranjero en materia monetaria; Sin embargo, tras la adopción por parte de Liechtenstein de las disposiciones suizas pertinentes, el Consejo Federal volvió a conceder al Principado el estatuto de país nacional a efectos monetarios y de cambio de divisas a partir del 1 de agosto de 1973. El VP Bank aumentó su capital social dos veces en 15 millones de francos suizos en 1974 y 1979. Y, por último, en 1975 el banco obtuvo una concesión completa para ofrecer toda la gama de productos bancarios, incluidas las cuentas de ahorro y las hipotecas. Durante esta fase de consolidación, sus activos totales aumentaron de 150 a 530 millones de francos suizos y la plantilla se duplicó con creces, pasando de 41 a 86 empleados.
De 1980 a 2000: nuevo auge
El banco, que había establecido varias filiales extranjeras en los años posteriores a 1988, publicó sus primeros estados financieros consolidados correspondientes al ejercicio comercial de 1995. Durante las dos décadas que duró esta fase de auge, sus activos totales aumentaron de 530 millones (finales de 1979) a 10.900 millones de francos suizos (finales de 2000), el beneficio neto total declarado aumentó de 2,9 millones de CHF a 197 millones y la plantilla se multiplicó por más de seis, pasando de 86 a 563 empleados. El volumen de negocio contable principal (unilateral) del banco matriz solo aumentó de 6.700 a 77.300 millones de francos suizos entre 1980 y 1989. El negocio del VP Bank Group floreció en la segunda mitad de los años 90: los activos totales del Grupo crecieron de 6.300 millones (1995) a 10.900 millones de francos suizos (2000) y el beneficio bruto (ingresos menos gastos operativos) de 94 millones de CHF a 254 millones, mientras que el negocio de comisiones y servicios superó al negocio de diferenciales de intereses en 1997 como el principal pilar de la cuenta de resultados. Entre 1996 y 2000, el patrimonio de los clientes se duplicó, pasando de 15.000 millones de francos suizos (finales de 1995) a 31.000 millones. El beneficio neto consolidado aumentó de 48 millones (1995) a 197 millones (2000) de francos suizos. A medida que la importancia de las filiales extranjeras del Grupo VP Bank aumentó, la proporción de inversiones atribuibles a ellas (activos mantenidos en regiones no sujetas a la cotización del franco suizo) también aumentó, pasando del 22% (1996) al 40% (2000) y, finalmente, hasta un máximo del 58,3% a finales de 2005. Como siempre, VP Bank colocó esos fondos sólo en bancos de primera categoría. El banco, que se internacionalizó progresivamente, redobló sus esfuerzos en materia de gestión de riesgos a finales de los años 90 e introdujo un Comité de Activos y Pasivos.
2001 a 2006: Crisis, reestructuración y recuperación
El patrimonio neto del grupo VP Bank disminuyó en 2001 y 2002 en casi un 20%, hasta 8.900 millones de francos suizos. El beneficio neto consolidado también descendió de 197 millones de francos suizos en 2000 a 68 millones (2001) y, finalmente, a 38 millones (2002). A pesar de las medidas de ahorro introducidas a principios de 2002, el beneficio bruto (ingresos menos gastos de explotación a precios corrientes) disminuyó durante este período de tiempo de 254 millones de francos suizos a 36 millones, siendo la mayor parte de esta disminución atribuible a los ingresos relacionados con valores. En vista del desalentador entorno del mercado financiero, el banco se vio obligado a recortar el valor de sus tenencias de valores propios (incluidas sus propias acciones de VP Bank) y registró una pérdida de 38 millones (2001) y 75 millones (2002) de francos suizos para este segmento de negocio. El desplome de 2002 se debió también a la disminución de los activos bajo gestión, que pasaron de 29.600 millones de francos suizos (2001) a 25.200 millones (2002), así como a la desfavorable evolución de los tipos de cambio . En 2002, la plantilla se redujo de 563 a 549 empleados. En 2003 se inició una recuperación: el beneficio bruto volvió a aumentar hasta los 139 millones de francos suizos y el beneficio neto consolidado hasta los 95 millones de francos suizos, lo que permitió al banco recuperar la senda positiva que había seguido antes de la crisis. A finales de 2006, los activos totales habían vuelto a alcanzar los 9.500 millones de francos suizos (2005: 8.200 millones), el beneficio neto consolidado, los 132 millones (2005: 119 millones) y los activos bajo gestión aumentaron hasta los 35.500 millones de francos suizos (2005: 30.100 millones). Los ingresos brutos de 174 millones de CHF suponen ahora un 30 por ciento más que dos años antes (2004: 134 millones).
2007: Filiales adicionales en Dubai y Hong Kong
En abril, VP Bank abre una nueva oficina en Dubai y luego, en septiembre, una empresa de gestión de activos en Singapur.
2008: VP Bank recibe licencia bancaria en Singapur
En junio, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) concede al VP Bank Group una licencia bancaria para operar en Singapur. El VP Bank (Schweiz) AG de Zúrich se trasladó del antiguo edificio de la Bolsa a las nuevas instalaciones en Bahnhofstrasse 3.
2009: El director general, Adolf E. Real, deja el VP Bank / Liechtenstein sale de la "lista gris"
En 2009, Liechtenstein firmó trece acuerdos internacionales de cooperación en materia fiscal, lo que le permitió salir de la llamada " lista gris " de la OCDE . Los tratados con grandes países como EE.UU., Gran Bretaña, Alemania y Francia fueron los que más beneficios aportaron a Liechtenstein en términos de credibilidad, reputación y seguridad jurídica para sus clientes. Los bancos de Liechtenstein demostraron su solidez y estabilidad financiera también en 2009: en comparación con sus homólogos europeos, se destacaron por sus altos índices de capital propio y no necesitaron ayuda estatal durante la crisis financiera. Siguiendo su tradición, no realizan actividades de banca de inversión, sino que se centran en la banca privada y la gestión patrimonial .
2010: Roger H. Hartmann nombrado nuevo director ejecutivo de VP Bank Group
El 4 de febrero de 2010, el consejo de administración de Verwaltungs- und Privat-Bank Aktiengesellschaft eligió a Roger H. Hartmann como futuro director general del grupo VP Bank. El 1 de abril de 2010, el directivo sustituyó en el cargo a Fredy Vogt, que había dirigido el grupo VP Bank durante los últimos cinco meses de forma interina.
2011: Equipados para el futuro
Luxemburgo se convierte en la última sede bancaria del Grupo VP Bank en integrar el sistema de software bancario Avaloq . Como resultado, los productos y servicios de todo el Grupo VP Bank pueden armonizarse y adaptarse de forma eficiente y sencilla a las necesidades de los clientes.
2012: Fredy Vogt se convierte en el nuevo presidente del consejo de administración del grupo VP Bank
Como se anunció en la junta general anual de accionistas de 2011, Hans Brunhart, tras 18 años como miembro del consejo de administración, de los cuales dieciséis como presidente, decide no presentarse a la reelección. En 2012, Fredy Vogt le sucedió como miembro y presidente del consejo de administración, tras haber ocupado diversos cargos en VP Bank desde 1987.
2013: Alfred W. Moeckli se convierte en el nuevo director ejecutivo de VP Bank Group
El consejo de administración nombra a Alfred W. Moeckli como nuevo director general del VP Bank Group. [7] A partir del 1 de mayo de 2013, Moeckli asumirá esta función de manos de Siegbert Näscher, director financiero, y Juerg W. Sturzenegger, director de operaciones, que dirigían el banco de forma interina desde mediados de julio de 2012.
VP Bank inicia la adquisición de las actividades de banca privada de HSBC Trinkaus & Burkhardt (International) SA, así como de su negocio de fondos relacionados con la banca privada en Luxemburgo. [8]
2014-2015: VP Bank y Centrum Bank se fusionan
Siguiendo con su apuesta por el crecimiento a través de adquisiciones, el grupo VP Bank adquiere Centrum Bank de Vaduz, Liechtenstein, mediante una fusión. En enero de 2015, VP Bank adquirió la totalidad de las acciones de Centrum Bank. A partir del 7 de enero de 2015, Centrum Bank es una filial de VP Bank. [9]
2016-2017: VP Bank celebra su 60 aniversario / VP Bank lanza varios proyectos de digitalización de gran envergadura
2018-2024: VP Bank sigue adelante con éxito con su estrategia de expansión y se reposiciona en términos de personal
Para acelerar su crecimiento orgánico, el VP Bank Group amplía sus actividades de front-office en el mercado suizo y se traslada a sus nuevas instalaciones en Talstrasse 59 en Zúrich el 1 de marzo de 2018. Uno de los mercados objetivo más importantes del VP Bank Group es la región de Asia/Pacífico. VP Bank abrió su oficina en Singapur en 2008 y celebró su décimo aniversario con 67 empleados el 1 de septiembre de 2018. La licencia en Singapur se actualiza de banco comercial a banco mayorista el 1 de septiembre de 2018, lo que permite a VP Bank en Singapur ampliar su oferta de productos y proporcionar una gama aún más amplia de servicios. VP Fund Solutions y VP Bank se hacen cargo de la administración de fondos y la función de custodia de los fondos de inversión Carnegie con sede en Luxemburgo. En respuesta a la retirada del mercado de Carnegie Fund Services Ltd, VP Fund Solutions (Luxemburgo) SA asumió la responsabilidad de las actividades de la antigua sociedad gestora de Carnegie Fund Services Ltd el 1 de octubre de 2018. Esto marca la entrada exitosa de VP Fund Solutions y VP Bank en el mercado escandinavo. En noviembre de 2018, VP Bank (Suiza) Ltd celebra un aniversario importante, conmemorando los 30 años en que el banco ha estado en Zúrich. En el marco de la internacionalización del banco de Liechtenstein, el 30 de noviembre de 1988 se fundó en Zúrich VPB Finanz Ltd como filial 100% propiedad de VP Bank. En 1998 se adquirió Hügi Bank Ltd, con sede en Zúrich, y VPB Finanz Ltd se transformó posteriormente en VP Bank (Switzerland) Ltd, con licencia completa. El 5 de noviembre de 2018, VP Bank (Luxembourg) SA y VP Fund Solutions (Luxembourg) SA se trasladaron de la Avenue de la Liberté a las instalaciones de la Rue Edward Steichen en el Kirchberg de Luxemburgo. El CEO Alfred W. Moeckli deja el VP Bank Group el 31 de enero de 2019. El Dr. Urs Monstein, director de operaciones de VP Bank desde mayo de 2018, asume el cargo de director de la Dirección Ejecutiva del Grupo de forma interina con efecto inmediato. El 1 de febrero de 2019, VP Bank (Luxemburgo) SA adquiere las actividades de banca privada de Catella Bank en Luxemburgo, y la adquisición se anuncia el 26 de octubre de 2018. El 11 de julio de 2019, VP Bank Ltd (Liechtenstein) y Hywin Wealth Management Co., Ltd (China) firman un memorando de entendimiento para una asociación estratégica, en el que anuncian su intención de construir una plataforma de colaboración conjunta en Hong Kong para proporcionar gestión de activos a ciudadanos chinos de alto patrimonio, tanto dentro como fuera de China. El Consejo de Administración de VP Bank nombra a Paul H. Arni como nuevo director general de VP Bank Group el 1 de octubre de 2019. En una reunión extraordinaria celebrada el 24 de abril de 2020, el Consejo de Administración de VP Bank Group elige al Dr. Thomas R. Meier como su nuevo presidente con efecto inmediato. Thomas R. Meier ya era miembro del Consejo de Administración desde 2018. VP Bank adquiere el negocio de banca privada de Öhman Bank SA en Luxemburgo y amplía aún más su negocio en los países nórdicos. El 1 de enero de 2021,El acuerdo se ha completado con éxito en forma de compraventa de activos, que incluye la adquisición de los empleados y la migración de los activos de los clientes. El 25 de marzo de 2021, VP Bank firmó oficialmente los Principios de Banca Responsable de las Naciones Unidas (PRB). El 9 de marzo de 2021, VP Bank Ltd (Liechtenstein), Hywin Wealth Management Co., Ltd (China) y su filial Hywin Asset Management (Hong Kong) Limited firmaron un acuerdo de cooperación. El fortalecimiento de la asociación estratégica se ve subrayado por la participación del 3,4 por ciento de VP Bank en Hywin Holdings Ltd ("Hywin Holdco"). En la 61ª junta general anual del viernes 26 de abril de 2024, el Consejo de Administración eligió a Stephan Zimmermann como presidente del Consejo de Administración.[10]
En 2023, el Grupo VP Bank obtuvo un beneficio neto de 44,2 millones de CHF. [11] Los activos de clientes bajo gestión en el Grupo VP Bank ascendieron a 46 400 millones de CHF a finales de 2023.
El negocio de fondos de inversión es un importante eje central de las actividades comerciales de VP Bank. VP Fund Solutions es el centro de excelencia de fondos del Grupo VP Bank, que comprende VP Fund Solutions (Liechtenstein) AG en Liechtenstein y VP Fund Solutions (Luxembourg) SA en Luxemburgo. [ cita requerida ]
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