VBS Mutual Bank era un banco mutuo sudafricano . En 2018, se declaró insolvente y en quiebra y se lo colocó bajo curatela, lo que defraudó a los ciudadanos y contribuyentes sudafricanos por aproximadamente 2 mil millones de rands .
Se formó como Venda Building Society en 1982 y se convirtió en un banco mutuo en 1992. [2] En 2016, se informó que el banco tenía alrededor de 30.000 depositantes y que todos los depósitos en el banco sumaban R800 millones. En 2017, el banco planeó cotizar en la Bolsa de Valores de Johannesburgo ; sin embargo, esto nunca se materializó. [3] La mayoría de sus sucursales y clientes estaban ubicados en la provincia de Limpopo .
Antes de 2014, el banco era relativamente pequeño y se dedicaba principalmente a la banca minorista, y muchos de sus depositantes eran sociedades funerarias y stokvels . El banco, a su vez, emitía hipotecas y préstamos a corto plazo a sus clientes, permitiéndoles utilizar sus propiedades o depósitos bancarios como garantía. [4] La Corporación Sudafricana de Inversión Pública heredó sus acciones en el banco VBS cuando sucedió al fondo de pensiones del gobierno del bantustán de Venda [4], lo que le dio una participación del 25% en la propiedad del banco. [5] El mayor accionista del banco era Dyambeu Investments, que poseía el 26% del banco; el 51% de Dyambeu Investments era propiedad de la familia real de Venda. [4]
Antes de quedar bajo curaduría en 2018, el banco ganó notoriedad en 2016 cuando otorgó un préstamo de R7,8 millones al entonces presidente Jacob Zuma cuando se le ordenó reembolsar al estado las controvertidas mejoras en su propiedad personal en Nkandla . [6]
A mediados de 2018, el Banco de la Reserva Sudafricana (SARB) ordenó a los municipios que retiraran sus depósitos en el banco, ya que la Ley de Gestión de Finanzas Municipales les impedía depositar fondos públicos en bancos mutuos. Esto, junto con la mala gestión y la corrupción dentro del banco, creó una crisis de liquidez para el banco. [7] La autoridad prudencial presentó una solicitud de quiebra de VBS en el Tribunal Superior de Gauteng del Norte el 30 de octubre de 2018. [8] El 13 de noviembre de 2018, el Tribunal Superior de Gauteng del Norte emitió una orden final para liquidar el banco mutuo VBS. [9]
A raíz de problemas de liquidez, el Banco VBS fue puesto bajo curaduría el 11 de marzo de 2018, de conformidad con la Ley de Bancos Sudafricanos, Ley 94 de 1990, por el Banco de la Reserva Sudafricana.
El colapso del banco tuvo un gran impacto negativo en la industria funeraria en la provincia de Limpopo, ya que el banco no pudo cumplir con las obligaciones de seguros y de las sociedades funerarias respaldadas por el banco. [10] También tuvo un impacto devastador en las cajas de ahorro y las sociedades de ahorro en manos de los sudafricanos pobres, predominantemente negros, en la provincia de Limpopo. [11]
En octubre de 2018, el gobierno nacional anunció que no rescataría a los municipios sudafricanos que habían depositado irregularmente R1.57 mil millones en el banco antes de su colapso. [10] [12] Después del colapso del banco, se descubrió que el banco tenía R372 millones en patrimonio negativo . [13]
Un informe de 2018 publicado por el SARB en octubre encontró evidencia de saqueo, fraude y corrupción a gran escala. [4] Recomendó que los líderes del banco, los funcionarios públicos y los auditores fueran acusados penalmente y responsables en procedimientos civiles. [14] El informe encontró que R1,894,923,674 fueron transferidos del Banco a cincuenta y tres personas entre el 15 de marzo de 2015 y el 17 de junio de 2018. [4] Según el informe, R16,148,569 [15] de ese dinero fueron a parar a Brian Shivambu, hermano menor del ex político de alto rango de Economic Freedom Fighter y ahora miembro de UMkhonto weSizwe (partido político) Floyd Shivambu . [16] [17] [18] [19] El informe también implicó a la vicepresidenta del Congreso Nacional Africano para Limpopo, Florence Radzilani , y al tesorero, Danny Msiza . [20]
El líder de la EFF, Julius Malema, demandó a un ex miembro de alto rango de su partido por alegar que Malema le había admitido que se benefició de la corrupción en VBS. Malema luego retiró la demanda. [21] En junio de 2021, Brian Shivambu pagó R4,55 millones y admitió que recibió dinero de VBS. [22] Jacob Zuma incumplió un préstamo de R7,8 millones que obtuvo para financiar su propiedad en Nkandla . [23]
En junio de 2020, ocho personas asociadas con VBS y el auditor del banco, KPMG , fueron acusadas por la NPA de 47 cargos de robo, fraude, corrupción y contravenciones de la Ley de Prevención del Crimen Organizado . [24] El presidente Tshifhiwa Matodzi, el director ejecutivo Andile Ramavhunga y el director financiero Philip Truter estuvieron entre los arrestados y acusados. [25]
Como parte de las investigaciones en curso, los Hawks arrestaron a tres personas adicionales sospechosas de fraude el 16 de noviembre de 2021. [26] En octubre de 2023, el Comité de Ética Parlamentaria descubrió que el exlíder adjunto de la EFF y ahora miembro del partido MK Floyd Shivambu había recibido dinero de VBS a través de transferencias de Sgameka Projects Pty Ltd. por un total de R180.000, pero que no se pudo encontrar evidencia de que el líder de la EFF, Julius Malema, hubiera recibido alguno de los fondos faltantes del VBS Bank. [27]
En julio de 2024, el ex presidente Tshifhiwa Matodzi fue sentenciado a 15 años de prisión por múltiples cargos de fraude, crimen organizado, lavado de dinero y robo. [28]
Thembi Simelane comparecerá ante el comité de integridad de la ANC el 2 de septiembre de 2024 para responder por el dinero que recibió de VBS. Supuestamente, Simelane recibió un préstamo de R586.000 de VBS Mutual Bank a través de una empresa que proporcionó el préstamo. [29] El 6 de septiembre de 2024, la atribulada ministra de Justicia, Thembi Simelane, dijo el viernes a los parlamentarios que había pedido un préstamo a una entidad financiera que actuaba como intermediario para VBS Mutual Bank a una tasa de interés de casi el 50% porque no podía pedir dinero prestado a un banco comercial en mejores condiciones. [30]
En febrero de 2021, los liquidadores del banco demandaron a su auditor, KPMG, por 863,5 millones de rands (unos 59 millones de dólares estadounidenses) por su opinión de auditoría sobre el banco ahora desaparecido. [31] En febrero de 2024 se informó de que KPMG había resuelto la demanda mediante un acuerdo extrajudicial confidencial por 500 millones de rands (unos 27 millones de dólares estadounidenses). [32]
En julio de 2021, la mayor gestora de activos de Sudáfrica, Public Investment Corporation (PIC), demandó a KPMG por 144 millones de rands (unos 9,5 millones de dólares) que perdió cuando el VBS Mutual Bank se declaró en quiebra como consecuencia de un fraude. Su demanda se centra en la emisión de derechos y una línea de crédito renovable en la que participó en VBS basándose en estados financieros auditados por KPMG y su ex socio principal, Sipho Malaba. [33]
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