Sylvia Bloom ( c. 1919 – 2016) fue una secretaria jurídica estadounidense . Al copiar las decisiones de inversión de sus jefes, acumuló en secreto una importante fortuna y donó la mayor parte ( 8,2 millones de dólares ) para becas para estudiantes desfavorecidos tras su muerte. Vivía modestamente en un apartamento de alquiler controlado, e incluso sus amigos y familiares más cercanos no sabían de su riqueza.
La historia de Bloom cosechó un gran reconocimiento y arrojó luz sobre otras personas modestas que amasaron una fortuna sustancial y donaron a causas locales después de su muerte. Su éxito financiero mostró el potencial de la inversión a largo plazo. Sin embargo, surgió un debate sobre los problemas legales y éticos de su método de inversión, citando el posible uso indebido de datos confidenciales de los clientes. Otros críticos argumentaron que se debía priorizar la generosidad intencional y el impacto durante la vida de una persona en lugar de solo a través de la herencia.
Sylvia Bloom nació en Brooklyn, Nueva York , alrededor de 1919, de padres inmigrantes de Europa del Este. Creció durante la Gran Depresión , asistió a escuelas públicas y trabajó durante el día mientras estudiaba en el Hunter College por la noche para obtener su título. [1] Paul Hyams, un ejecutivo de recursos humanos en su futura firma, dijo que Bloom lamentaba no haber ido nunca a la facultad de derecho . [2]
El 24 de febrero de 1947, Bloom se unió al nuevo bufete de abogados de Wall Street Cleary, Gottlieb, Friendly, & Cox como secretaria de Fowler Hamilton, [3] [a] convirtiéndose en la empleada número tres de la firma. [4] Permaneció allí hasta su jubilación en 2016. [3] Como secretaria, Bloom no solo dirigía los negocios de sus jefes, sino que también administraba sus inversiones personales. Comenzó a invertir discretamente en las mismas acciones que los abogados de la firma: cuando su jefe compraba acciones, ella hacía lo mismo con su salario más bajo. Con el tiempo, sus inversiones se convirtieron en una fortuna multimillonaria . [3]
Bloom mantuvo sus inversiones únicamente a su nombre a pesar de estar casada con Raymond Margolies hasta su muerte en 2002. No tuvieron hijos. Durante décadas vivieron en un apartamento de alquiler controlado , e incluso sus amigos y familiares más cercanos desconocían su importante riqueza acumulada a lo largo de los años. [1] [5] Sin embargo, su sobrina describió a su tía como una persona que llevaba una vida modesta pero no desprovista de privaciones: viajaba por Europa, frecuentaba Las Vegas debido al amor de su marido por el juego y vestía ropa elegante y hecha a medida para trabajar. [3] [b] Bloom se jubiló a la edad de 96 años y se mudó a una residencia para personas mayores principalmente porque "quería encontrar un buen juego de bridge ", dijo Flora Mogul Bornstein, prima de Bloom. [1]
Bloom murió en 2016 a la edad de 96 años. En su testamento, su sobrina Jane Lockshin fue nombrada albacea de su patrimonio de más de 9 millones de dólares . [1] El testamento asignó algo de dinero para familiares y amigos, pero dirigió la mayor parte de la fortuna a becas para estudiantes desfavorecidos, que serían elegidos por Lockshin. [1] En 2018, Lockshin anunció la donación de 6,24 millones de dólares al Henry Street Settlement en el Lower East Side ; esta donación se utilizó para crear el Fondo de Becas Bloom-Margolies bajo su Programa de Éxito Universitario Expanded Horizons . [4] [6] Otros 2 millones de dólares se dividieron entre Hunter College , el alma mater de Bloom , y otro fondo de becas aún no anunciado a mayo de 2018. [actualizar][ 1]
La historia sobre Bloom fue nombrada una de las cinco "mejores y más populares historias" de 2018 por The New York Times, [ 7 ] y "una de las historias más conmovedoras de la década de 2010" por The Week . [8] Su historia inspiró un nuevo interés en las vidas de otras personas de bajo perfil y modestas, que generalmente vivían de un salario, que amasaron silenciosamente fortunas multimillonarias que nadie podría haber imaginado que poseían y luego las donaron a causas locales después de su muerte. [9] [10] [11] [12]
Selena Maranjian, de The Motley Fool, dijo que invertir en fondos indexados de mercado amplio a lo largo del tiempo, incluso con un ingreso promedio, puede llevar a una importante acumulación de riqueza. Dijo que el crecimiento de la riqueza de Bloom mostró el poder del tiempo para aumentar los ahorros. [13] Por otro lado, Peter Page, de Entrepreneur, dijo que el éxito financiero de Bloom dependía de factores que solían ser comunes pero que ahora son raros. Imitar su trabajo duro y frugalidad es posible, pero encontrar viviendas de bajo costo garantizadas, educación libre de deudas, trabajos seguros de tiempo completo con beneficios y pensiones es mucho más difícil hoy en día. [5]
C&M Inversores ha esbozado una forma de ejecutar la estrategia de inversión imitadora de Bloom sin necesidad de información privilegiada, aprovechando el hecho de que los principales inversores estadounidenses deben divulgar públicamente sus operaciones cada tres meses. Estos datos se ponen a disposición de los inversores individuales de forma gratuita, lo que les permite imitar los movimientos de un inversor famoso que elija " comprar y mantener ". [14] Sin embargo, la estrategia de inversión imitadora de Bloom plantea dudas sobre su legalidad , ya que al menos un abogado de su firma se declaró culpable de tráfico de información privilegiada al hacer un uso indebido de información confidencial de los clientes. La estrategia de Bloom de imitar las operaciones de sus jefes presenta incertidumbres legales y éticas. [15] [16]
Algunos autores recomiendan aprender de inversores exitosos como Bloom, que vivieron una vida de "frugalidad casi cómica", pero no convertirse en ellos. Dicen que quienes hacen una fortuna deberían gastarla, invertirla y compartirla generosamente durante su vida, en lugar de dejar una herencia considerable. [16] Bill Perkins dijo en su libro Die With Zero que ser generoso después de la muerte no es verdadera generosidad. Ser intencional sobre cuándo y cuánto dar puede tener un impacto más significativo en los seres queridos y en las causas importantes para el benefactor. [17] [18]