El software financiero o software de sistema financiero es un software de aplicación especial que registra toda la actividad financiera dentro de una organización comercial. Las características básicas de este sistema no solo incluyen la descarga de software de contabilidad como cuentas por pagar, cuentas por cobrar, libro mayor, módulos de informes y nómina, sino también la exploración de opciones de inversión alternativas y el cálculo de relaciones estadísticas. [1] Las características del sistema pueden variar según el tipo de negocio para el que se utilice. Principalmente, el objetivo del software financiero es registrar, categorizar, analizar, compilar, interpretar y luego presentar datos financieros precisos y actualizados para cada transacción de la empresa. [2]
El seguimiento de la cartera de proyectos es una de las características clave de un sistema de contabilidad y un software para la gestión de activos . Esto proporciona información resumida sobre todos los detalles relacionados con las inversiones potenciales que se están monitoreando. El sistema y el software organizarán la cartera de proyectos y registrarán la fuente, el estado de ejecución, el estado de aprobación, el capital de inversión factible y el precio de compra objetivo. Proporciona un análisis eficiente de las mejores ofertas, el momento y el precio para la utilización del equipo de inversión. El seguimiento de la cartera de proyectos permite realizar un seguimiento de la fuente, el historial y el estado. También proporciona clasificaciones y categorías personalizadas. El sistema puede ejecutar fácilmente un modelo de flujo de efectivo y crear supuestos de retorno. [3]
La gestión de activos es otra característica importante de un software financiero. Utiliza el estado actualizado de la inversión para proporcionar las herramientas necesarias para crear todos los resultados posibles, como pagos futuros en dificultades, conversiones de deuda a capital y vencimiento de préstamos. También proporciona un seguimiento eficiente de las fechas y tasas de pago. Los estados financieros actualizados están disponibles de inmediato, lo que hace que sea muy fácil determinar la situación crediticia y, como resultado, hacer los ajustes adecuados en las proyecciones. La gestión de activos puede modificar las fechas de pago, la conversión de tasas flotantes a fijas, los pagos diferidos, las tasas de interés , las extensiones de vencimiento y los cronogramas de cambio para el reembolso. También utiliza varias suposiciones para almacenar y ejecutar múltiples casos, como el de baja, base y al alza. [4]
Una característica que se incluye a menudo es la gestión de fondos . Los módulos aquí [5] proporcionan una proyección precisa de todas las inversiones , así como el costo de endeudamiento y operación del fondo, con el fin de crear una vista de los niveles de efectivo en el futuro , con los correspondientes retornos de inversión o pérdidas, y sus probabilidades . Este sistema ayuda en la evaluación y estructuración , incluida la optimización (en curso) de la cartera , de cualquier fondo. Aquí, proporciona una combinación de las proyecciones del flujo de efectivo en todas las inversiones para crear un resumen mensual, junto con los estados de resultados y balances generales previstos ; también crea un análisis del apalancamiento y la demanda de capital. También suele permitir suposiciones personalizadas sobre el costo del apalancamiento, los ingresos por intereses, los impuestos y los gastos, y crea varios escenarios relacionados con la asignación de efectivo, como reinversiones, distribución de inversores y nuevas inversiones.
Otra característica del software financiero es el almacenamiento de datos . Esta característica sincroniza el sistema de contabilidad y recupera las transacciones de inversión. También utiliza una categoría o nombre personalizable. Esta característica clave permite una recategorización sin esfuerzo de las inversiones. El cálculo de las estadísticas de inversión dependerá del cálculo del usuario en un momento dado. Se pueden crear informes personalizados sobre el rendimiento de la inversión utilizando cualquiera de los cálculos programados en la base de datos del sistema. Hay aproximadamente más de 100 cálculos diferentes programados en el sistema. Si es necesario realizar más cálculos, se pueden proporcionar fácilmente al usuario. Se pueden clasificar varias inversiones en subgrupos o grupos y se utilizarán para la creación de totales. Identifica el precio total de la renta fija en comparación con las inversiones de renta variable.
El seguimiento de pipeline tiene múltiples beneficios y uno de ellos es que proporciona un diseño estándar para posibles acuerdos. También detecta los acuerdos que han sido aprobados pero que aún están pendientes de ejecución. Proporciona una comparación precisa del costo de la inversión con los retornos esperados. El sistema puede proporcionar fácilmente un plan de reciclaje para oportunidades de inversión. También crea una cartera múltiple con retornos potenciales utilizando información sobre las industrias o regiones objetivo. El seguimiento de pipeline acelera la toma de decisiones del comité para la inversión financiera .
La función de gestión de fondos del software financiero ofrece numerosas ventajas. La gestión de fondos permite determinar qué inversiones específicas generan rentabilidad. También señala la disponibilidad o escasez de efectivo. Proporciona una evaluación de las opciones de apalancamiento y determina el efecto sobre la rentabilidad. El sistema también crea un modelo, una gestión y un análisis centralizados y sistemáticos de los fondos.
Los beneficios de la gestión de activos incluyen la creación de una plataforma para mantener la proyección del flujo de efectivo de las inversiones. Los modelos de Excel también eliminan la posibilidad de errores manuales. La gestión de activos aumenta la escala y agrega inversiones sin perder la perspectiva analítica. A través de este software, los administradores de carteras tienen una mejor comprensión del nivel de rendimiento de la inversión. También proporciona información precisa sobre si la predicción de los analistas se acercó al rendimiento real de la inversión. [ cita requerida ]
