El Sistema de Pagos Interbancarios Transfronterizos ( CIPS ) es un sistema de pagos chino que ofrece servicios de compensación y liquidación para sus participantes en pagos y comercio transfronterizos en renminbi (RMB). El CIPS cuenta con el respaldo del Banco Popular de China y se lanzó en 2015 como parte de un esfuerzo político para internacionalizar el uso de la moneda china.
En 2022, el CIPS procesó alrededor de 96,7 billones de yuanes (14,03 billones de dólares) y alrededor de 1427 instituciones financieras en 109 países y regiones se conectaron al sistema. [1] [2]
En 2023, el CIPS procesó 6,613,3 millones de transacciones, por un total de 123,06 billones de RMB (17,09 billones de dólares), lo que supone un aumento interanual del 50,29% y del 27,27%, respectivamente. Diariamente, el sistema procesó 25.900 transacciones, por un total de 482.602 millones de RMB (67.028 millones de dólares). [3]
A julio de 2024, el CIPS cuenta con 150 participantes directos y 1401 participantes indirectos. Entre los participantes indirectos, 1047 son de Asia (incluidos 565 de China continental), 239 de Europa, 52 de África, 24 de América del Norte, 22 de Oceanía y 17 de América del Sur.
Los participantes del CIPS están ubicados en 117 países y regiones de todo el mundo. El negocio abarca más de 4.700 instituciones bancarias en 184 países y regiones de todo el mundo. [4]
En 2012, el Banco Popular de China puso en marcha la construcción del CIPS (fase 1). El 8 de octubre de 2015, el CIPS (fase 1) se puso en funcionamiento, con 19 participantes directos y 176 participantes indirectos de 50 países y regiones de 6 continentes. El lanzamiento del CIPS fue otro hito en la construcción de la infraestructura del mercado financiero de China , que marcó un avance vital en el desarrollo del sistema de pagos moderno de China que integraba los pagos nacionales e internacionales en RMB. El CIPS facilitó significativamente la inclusión oficial del RMB en los derechos especiales de giro (DEG).
En marzo de 2016, SWIFT y CIPS firmaron un memorando de entendimiento (MOU). Con la norma ISO 20022 ya adoptada por CIPS para su sistema de pagos, SWIFT atravesó el proceso de implementación de la norma que puede permitir el uso de caracteres chinos, además de sus funcionalidades de contenido más rico. [5] [6]
En septiembre de 2017, como parte de los planes del MOU firmado entre SWIFT y CIPS, se publicarán a través de SWIFTRef datos de referencia que indiquen la participación directa e indirecta de las instituciones financieras en CIPS y se actualizarán mensualmente. Estos datos incluyen BIC , LEI , códigos bancarios nacionales , datos IBAN , instrucciones de liquidación permanentes, calificaciones crediticias y membresías de las instituciones financieras en infraestructuras de mercado de pagos nacionales y transfronterizos. [7]
Tras la puesta en marcha del CIPS (fase 1), sus funciones se han ido mejorando progresivamente, dando lugar a su puesta en funcionamiento (fase 2).
El 26 de marzo de 2018, se puso en marcha el CIPS (fase 2) de forma piloto, con 10 participantes directos. El 2 de mayo de 2018, el CIPS (fase 2) estaba en pleno funcionamiento con otros participantes directos cualificados. El 9 de octubre, el CIPS (fase 2) puso en marcha la liquidación de entrega contra pago (DVP) y respaldó la negociación en sentido norte de Bond Connect, lo que reduciría los riesgos de liquidación y mejoraría la eficiencia de las transacciones de bonos transfronterizas. [1] [2]
A fines de 2019, el CIPS contaba con 33 participantes directos y 903 indirectos (de 94 países y regiones), lo que representa un aumento del 74 % y el 413 % en comparación con 2015, respectivamente. A través de estos participantes directos e indirectos, la red del CIPS ha llegado a más de 3000 instituciones bancarias en 167 países y regiones. A fines de 2019, 1017 instituciones bancarias de 59 países y regiones de la BRI (incluidos China continental, la RAE de Hong Kong, la RAE de Macao y Taiwán) realizaban sus negocios a través del CIPS.
En 2021, el CIPS procesó alrededor de 80 billones de yuanes (12,68 billones de dólares) y alrededor de 1280 instituciones financieras en 103 países y regiones se conectaron al sistema. [1] [2]
En 2022, el CIPS procesó alrededor de 96,7 billones de yuanes (14,03 billones de dólares) y alrededor de 1427 instituciones financieras en 109 países y regiones se conectaron al sistema. [8]
En 2023, el CIPS procesó 6,613,3 millones de transacciones, por un total de 123,06 billones de RMB (17,09 billones de dólares), lo que supone un aumento interanual del 50,29% y del 27,27%, respectivamente. Diariamente, el sistema procesó 25.900 transacciones, por un total de 482.602 millones de RMB (67.028 millones de dólares). [3]
CIPS utiliza el servicio de mensajería de SWIFT para más del 80% de sus transacciones. [9] Utiliza el estándar industrial SWIFT para la sintaxis de los mensajes financieros. Los mensajes formateados según los estándares SWIFT pueden ser leídos y procesados por muchos sistemas de procesamiento financiero conocidos, independientemente de si el mensaje ha viajado o no por la red SWIFT. SWIFT coopera con organizaciones internacionales para definir estándares para el formato y el contenido de los mensajes. CIPS también suscribe los estándares de la autoridad de registro (RA) para los siguientes estándares ISO : [10]
En RFC 3615 urn:swift: se definió como Nombres de recursos uniformes (URN) para SWIFT FIN. [11]
Las principales funciones del CIPS son facilitar el procesamiento de negocios transfronterizos en RMB y apoyar la liquidación del comercio transfronterizo de bienes y servicios, la inversión directa transfronteriza, el financiamiento transfronterizo y las remesas individuales transfronterizas. [12] [13]
Basado en el esquema de mensajes de ISO20022 , y compatible con los estándares CIPS actuales, CIPS Connector es el componente de intercambio de información entre los Participantes Directos/Indirectos de CIPS y sus clientes institucionales, y el portador de aplicaciones del Estándar CIPS. [14]
Los participantes del CIPS se dividen en dos tipos: participantes directos y participantes indirectos. Los participantes directos abren una cuenta en el CIPS y envían y reciben mensajes directamente a través del CIPS, mientras que los participantes indirectos tienen acceso indirecto a los servicios que ofrece el CIPS a través de los participantes directos.
A julio de 2024, el CIPS cuenta con 150 participantes directos y 1401 participantes indirectos. Entre los participantes indirectos, 1047 son de Asia (incluidos 565 de China continental), 239 de Europa, 52 de África, 24 de América del Norte, 22 de Oceanía y 17 de América del Sur.
Los participantes del CIPS están ubicados en 117 países y regiones de todo el mundo. El negocio abarca más de 4.700 instituciones bancarias en 184 países y regiones de todo el mundo. [4]
El CIPS tiene accionistas chinos e internacionales. El Banco Popular de China es el mayor accionista con el 16 por ciento del capital; otros son la NAFMII, UnionPay y los grandes bancos estatales chinos. [ cita requerida ] Entre los accionistas extranjeros se encuentran HSBC , Standard Chartered , Bank of East Asia , DBS Bank , Citigroup , ANZ Banking Group y BNP Paribas . [16]
Como resume el académico Tim Beal, el CIPS es una de las respuestas a las sanciones impuestas por Estados Unidos , que los comentaristas consideran que contribuyen a la desdolarización . [17]