Los servicios de tesorería son una función de un banco de inversión que proporciona servicios de transacciones, inversiones e información para directores financieros o tesoreros . [ vago ] Los servicios de tesorería concentran e invierten el dinero de los clientes y proporcionan soluciones de logística y financiación comercial, así como salvaguardas, valoraciones, compensaciones y servicios de valores y carteras para inversores y corredores de bolsa. Los servicios de tesorería son un negocio intensivo en transacciones y sistemas. Esta es una fuente de ingresos por comisiones sin riesgo para el banco.
Las principales ofertas de Servicios de Tesorería incluyen:
- Servicio de cuentas por cobrar : ayudamos al cliente con productos y soluciones para recibir/cobrar dinero por transacciones comerciales/ventas/servicios prestados por sus socios comerciales, clientes y una gran cantidad de clientes minoristas, de manera más rápida y eficaz. Ejemplo: facturas y recibos pendientes.
- Servicios de Cuentas por Pagar : Ayudar al cliente con productos y soluciones para realizar pagos a sus socios comerciales, clientes y clientes minoristas.
- Servicios de gestión de liquidez : ayudar al director financiero de una empresa a gestionar los activos y pasivos a corto plazo y tener la cantidad óptima de capital de trabajo , por ejemplo, mover fondos entre diferentes cuentas globales mantenidas por el cliente e invertir el exceso de efectivo para generar ingresos, herramientas de previsión de efectivo, etc.
- Servicios de informes: en virtud de este servicio, el proveedor ayuda al cliente a consolidar sus posiciones de cuentas por cobrar y por pagar en los países en los que opera y en varias monedas, y genera informes sobre la posición neta de cuentas por cobrar y por pagar en cada moneda. Esto resulta muy útil para tomar decisiones comerciales sobre la gestión de divisas y capital. En lugar de comprar la moneda requerida en pequeñas cantidades en todo el mundo, la tesorería puede negociar mejores tasas para una posición abierta consolidada.
- Servicios de financiamiento comercial : ayudamos al cliente a comerciar a través de las fronteras y garantizamos la entrega y el cobro oportuno de los pagos, por ejemplo, cartas de crédito y servicios de cobro de documentos.
Véase también
