Supervisión del Programa de Alivio de Activos en Problemas

La Ley de Estabilización Económica de Emergencia creó el Programa de Alivio de Activos en Problemas para administrar hasta 700 mil millones de dólares. El proyecto de ley establece varios mecanismos de supervisión, entre ellos el Panel de Supervisión del Congreso, el Inspector General Especial para el TARP (SIGTARP), la Junta de Supervisión de Estabilidad Financiera y requisitos adicionales para la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) y la Oficina de Presupuesto del Congreso (CBO).

Junta de Supervisión de Estabilidad Financiera (FSOB)

La Junta de Supervisión de Estabilidad Financiera fue creada para revisar y hacer recomendaciones sobre las acciones del Tesoro. ^[1] Su propósito es revisar el funcionamiento del TARP, hacer recomendaciones al Tesoro para mejoras y vigilar el fraude y la tergiversación. La FSOB también tiene el poder de asegurar que el Tesoro siga políticas de acuerdo con la Ley y el interés económico de los EE. UU. Debe reunirse mensualmente e informar al Congreso y al Panel de Supervisión trimestralmente. ^[2]

Los miembros de la junta directiva son:

• Presidente de la Junta de la Reserva Federal (actualmente Jerome Powell )
• Secretaria del Tesoro (actualmente Janet Yellen )
• Directora de la Agencia Federal de Financiamiento de Viviendas (actualmente Sandra L. Thompson, en funciones)
• Presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (actualmente Gary Gensler )
• Secretaria del Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (actualmente Marcia Fudge )

Panel de Supervisión del Congreso (COP)

El Panel de Supervisión del Congreso ^{[3] [4] [5]} fue designado por el Título 1, Sección 125 de la legislación TARP ^[6] como un "establecimiento en la rama legislativa". El Panel de Supervisión del Congreso fue encargado de la tarea de revisar el estado de los mercados, el sistema regulatorio actual y la gestión del Programa de Alivio de Activos en Problemas por parte del Departamento del Tesoro. El panel estaba obligado a informar sus hallazgos al Congreso cada 30 días, contados a partir de la primera compra de activos realizada bajo el programa. El panel también estaba obligado a presentar un informe especial al Congreso sobre la reforma regulatoria el 20 de enero de 2009 o antes. ^[7] El Panel de Supervisión del Congreso inicialmente estaba programado para dejar de existir el 31 de diciembre de 2009, aunque luego fue renovado hasta principios de 2011. ^{[8] [9]}

El panel estuvo integrado por cinco expertos externos designados de la siguiente manera:

• Un miembro elegido por el Presidente de la Cámara de Representantes (Nancy Pelosi seleccionó a Richard H. Neiman el 14 de noviembre de 2008 ^{[10] [11]} )
• Un miembro elegido por el líder de la minoría de la Cámara (John Boehner nombró a Jeb Hensarling el 19 de noviembre de 2008) ^[12]
• Un miembro elegido por el líder de la mayoría del Senado (Harry Reid designó a Elizabeth Warren el 14 de noviembre de 2008)
• Un miembro elegido por el líder de la minoría del Senado (Mitch McConnell nombró a John E. Sununu el 17 de diciembre de 2008 después de que su elección original, Judd Gregg, se hubiera "hecho a un lado" el 1 de diciembre ^[13] ).
• Un miembro elegido por el Presidente de la Cámara y el líder de la mayoría del Senado, tras consultar con los líderes de la minoría del Congreso ( Damon Silvers ^[14] fue designado el 14 de noviembre)

La primera reunión de este consejo se celebró el miércoles 25 de noviembre de 2008 y se eligió a Elizabeth Warren como presidenta y a Damon Silvers como vicepresidente. Como todavía no se habían comprado activos ( la OFS decidió en cambio proporcionar 250.000 millones de dólares a los bancos a través del Programa de Compra de Capital ), no está claro si se ha violado el requisito de informar después de 30 días desde la "primera compra de activos".

El 8 de diciembre de 2009, el programa de rescate financiero del gobierno concluyó en una revisión de fin de año que, a pesar de las fallas y los problemas persistentes, el programa “puede ser reconocido por haber detenido el pánico económico”. ^[15] También en esta fecha, el representante Jeb Hensarling se retiró del panel y presentó su carta de renuncia. Hensarling fue reemplazado por Mark McWatters, un abogado de Dallas y contador público certificado que ha trabajado como asesor de Hensarling. ^[16]

El 1 de octubre de 2010, el senador Ted Kaufman de Delaware fue designado por el líder de la mayoría Reid para reemplazar a Warren en el panel, ya que Warren renunció para centrarse en sus funciones en la Oficina de Protección Financiera del Consumidor . ^[17] Tres días después, Kaufman fue elegido por unanimidad como segundo presidente del panel. ^[18] Kaufman fue sucedido en el Congreso por el senador Chris Coons el 15 de noviembre de 2010, pero siguió siendo presidente del Panel de Supervisión del Congreso hasta su disolución en 2011. ^[19]

Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO)

El Contralor General (director de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental ) debe supervisar el desempeño del programa e informar al Congreso sobre sus hallazgos cada 60 días. El Contralor General también debe auditar el programa anualmente. El proyecto de ley otorga al Contralor General acceso a toda la información, registros, informes, datos, etc. pertenecientes al programa o en uso por éste. ^{[20] [21]}

El 2 de diciembre de 2008, la GAO publicó su primer informe sobre el rescate. ^{[22] [23]} Neel Kashkari, presidente de la OFS, dijo en una carta a la GAO ^[22] que el departamento está de acuerdo con las conclusiones del informe y la mayoría de sus recomendaciones, pero cuestionó la sugerencia de la GAO de exigir más informes a los bancos, diciendo que recopilar información específica de los bancos individuales podría no ser la mejor manera de evaluar el programa. La presidenta de la Cámara de Representantes, Nancy Pelosi, calificó las conclusiones del informe de "desalentadoras" ^[22] y afirmó que el informe muestra que el programa "no rinde cuentas a los contribuyentes estadounidenses".

Inspector General Especial para TARP (SIGTARP)

La EESA creó la Oficina del Inspector General Especial para el Programa de Alivio de Activos en Problemas (SIGTARP), y el Inspector General Especial es designado por el Presidente y confirmado por el Senado de los Estados Unidos. El propósito del Inspector General Especial es monitorear, auditar e investigar las actividades relacionadas con el TARP, incluidas las del Tesoro en la administración del programa, e informar los hallazgos al Congreso cada trimestre. ^{[20] [24]} Christy Goldsmith Romero juró como Inspectora General Especial actual el 9 de abril de 2012, después de haber sido nominada por el Presidente Obama el 1 de febrero de 2012 y confirmada por el Senado de los Estados Unidos el 29 de marzo de 2012. ^[25]

Eric Thorson es el Inspector General del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y originalmente era responsable de la supervisión del TARP, pero expresó su preocupación por la dificultad de supervisar adecuadamente el complejo programa además de sus responsabilidades habituales. Thorson calificó la supervisión del TARP de "lío" y más tarde lo aclaró diciendo: "La palabra 'lío' era una descripción de la dificultad que tendría mi oficina para proporcionar el nivel adecuado de supervisión del TARP mientras manejaba su creciente carga de trabajo, incluida la realización de auditorías de ciertos bancos y cajas de ahorros en quiebra al mismo tiempo que se están realizando esfuerzos para nombrar a un inspector general especial". [1]

Neil Barofsky fue nominado el 14 de noviembre de 2008 por el presidente George W. Bush para ser el Inspector General Especial. Fue confirmado por el Senado el 8 de diciembre de 2008 y juró su cargo el 15 de diciembre de 2008. Barofsky renunció al cargo el 30 de marzo de 2011. ^[26] Antes de asumir el cargo de Inspector General Especial, Barofsky fue fiscal federal en la Fiscalía de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York durante más de ocho años. Barofsky recibió el Premio John Marshall del Fiscal General por su trabajo en el caso Refco. Barofsky también dirigió la investigación que resultó en la acusación de los 50 principales líderes de las Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia (FARC) por cargos de narcóticos, un caso descrito por el entonces Fiscal General como la acusación de narcóticos más grande presentada en la historia de los Estados Unidos. ^[27]

Bajo el liderazgo de Barofsky, la Oficina del Inspector General Especial para el Programa de Alivio de Activos en Problemas se ha convertido silenciosamente en una agencia de aplicación de la ley financiera de pleno derecho . Tiene 45 investigadores que están autorizados a llevar armas e insignias, y 27 vehículos con sirenas y luces repartidos en sus sucursales en todo Estados Unidos . Los agentes del SIGTARP están autorizados a realizar arrestos. La agencia está involucrada actualmente en 142 investigaciones penales y civiles en curso, y ya ha recuperado activos por valor de 151,8 millones de dólares. En el verano de 2010, los agentes del SIGTARP participaban en redadas junto con otras agencias de aplicación de la ley de Estados Unidos. Trabajaron con agentes del FBI en una redada en el Colonial Bank en Orlando, Florida, en una investigación sobre un posible fraude relacionado con el TARP. ^[28]

En enero de 2012, el Inspector General Especial Romero dijo que los participantes del programa aún tenían que pagar unos 133.000 millones de dólares (unos 175.000 millones de dólares en 2023) , de los cuales es poco probable que se paguen o recuperen nunca. Esa cifra se vio compensada en parte por unos 40.300 millones de dólares en ingresos y ganancias provenientes de préstamos e inversiones reembolsados; sin embargo, los nuevos programas de rescate de ejecuciones hipotecarias que podrían durar hasta 2017 también podrían costar otros 50.000 millones de dólares o más. ^[29]

Se ha dicho que el SIGTARP tiene una plantilla de 170 personas, un presupuesto anual de 41 millones de dólares y un importante historial en materia de aplicación de la ley. A finales de 2013, el SIGTARP había "presentado cargos penales contra 107 altos funcionarios bancarios, la mayoría de los cuales han sido condenados a prisión". ^[30]

Informes de supervisión del TARP

Informes de la COP

• Pérdidas en bienes raíces comerciales y riesgo para la estabilidad financiera, 11/02/10, http://cop.senate.gov/reports/library/report-021110-cop.cfm/ Archivado el 14 de febrero de 2010 en Wayback Machine .
• La salida del TARP y la eliminación de su impacto en los mercados financieros, 14/01/10, http://cop.senate.gov/reports/library/report-011410-cop.cfm Archivado el 15 de enero de 2010 en Wayback Machine
• Haciendo balance: ¿Qué ha logrado el Programa de Alivio de Activos en Problemas?, 09/12/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-120909-cop.cfm/ Archivado el 13 de diciembre de 2009 en Wayback Machine
• Garantías y pagos contingentes en el TARP y programas relacionados, 06/11/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-110609-cop.cfm/ Archivado el 9 de noviembre de 2009 en Wayback Machine
• Una evaluación de los esfuerzos de mitigación de ejecuciones hipotecarias después de seis meses, 09/10/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-100909-cop.cfm/ Archivado el 12 de octubre de 2009 en Wayback Machine .
• El uso de los fondos del TARP en apoyo y reorganización de la industria automotriz nacional, 09/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-090909-cop.cfm/ Archivado el 10 de septiembre de 2009 en Wayback Machine .
• El riesgo continuo de activos en problemas, 11/08/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-081109-cop.cfm/ Archivado el 14 de agosto de 2009 en Wayback Machine.
• Informe especial sobre la reestructuración de préstamos agrícolas, 21/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-072109-cop.cfm/ Archivado el 29 de julio de 2009 en Wayback Machine .
• Reembolsos del TARP, incluida la recompra de warrants sobre acciones, 10/07/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-071009-cop.cfm/ Archivado el 19 de julio de 2009 en Wayback Machine .
• Pruebas de estrés y fortalecimiento del capital bancario, 06/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-060909-cop.cfm/ Archivado el 15 de junio de 2009 en Wayback Machine .
• Reactivación de los préstamos a las pequeñas empresas y las familias y el impacto del TALF, 07/05/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-050709-cop.cfm/ Archivado el 13 de mayo de 2009 en Wayback Machine
• Evaluación de la estrategia del Tesoro: seis meses de TARP , 07/04/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-040709-cop.cfm/ Archivado el 9 de abril de 2009 en Wayback Machine.
• Crisis de ejecuciones hipotecarias: trabajando hacia una solución, 06/03/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-030609-cop.cfm/ Archivado el 10 de abril de 2009 en Wayback Machine .
• Informe de supervisión de febrero: valoración de las adquisiciones del Tesoro, 6 de febrero de 2009, http://cop.senate.gov/reports/library/report-020609-cop.cfm/ Archivado el 5 de agosto de 2009 en Wayback Machine .
• Informe especial sobre la reforma regulatoria , 29/01/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-012909-cop.cfm/ Archivado el 12 de abril de 2009 en Wayback Machine.
• Responsabilidad por el Programa de Alivio de Activos en Problemas, 01/09/09, http://cop.senate.gov/reports/library/report-010909-cop.cfm/ Archivado el 11 de abril de 2009 en Wayback Machine.
• Preguntas sobre los fondos de estabilización económica de emergencia de 700 mil millones de dólares, 10/12/08, http://cop.senate.gov/reports/library/report-121008-cop.cfm/ Archivado el 10 de abril de 2009 en Wayback Machine .

Sitio web de los principales informes de la COP: http://cop.senate.gov/reports/ Archivado el 5 de agosto de 2009 en Wayback Machine .

Informes de SIGTARP

• Informe trimestral al Congreso de abril de 2012, 25/4/12, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April_25_2012_Report_to_Congress.pdf Archivado el 19 de junio de 2012 en Wayback Machine .
• Informe especial: TARP y SBLF: Impacto en los bancos comunitarios, 25/04/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/TARP_SBLF_Special_Section.pdf
• Informe de auditoría: Factores que afectan la implementación del programa del Fondo para los más afectados, 12/4/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_HHF_Audit.pdf
• Informe trimestral al Congreso de enero de 2012, 26/01/12, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January_26_2012_Report_to_Congress.pdf ^{[ enlace muerto permanente ]}
• Informe de evaluación: Determinaciones del perito judicial para la compensación ejecutiva de empresas que reciben asistencia excepcional en virtud del TARP, 24/1/12, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_ExecComp_Audit.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe trimestral al Congreso de octubre de 2011, 27/10/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: Salida del TARP: reembolso por parte de las instituciones financieras más grandes, 29/9/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Exiting_TARP_Repayments_by_the_Largest_Financial_Institutions.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: Honorarios legales pagados en virtud del Programa de alivio de activos en problemas: un informe ampliado, 28/9/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/G%2009%20OFS%20Contracting%20Final%2011-004%2009-28-2011.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe trimestral al Congreso de julio de 2011, 28/7/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
• Informe trimestral al Congreso de abril de 2011, 28/4/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: Proceso del Tesoro para la contratación de servicios profesionales en virtud del TARP, 14/04/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Treasury's%20Process%20for%20Contracting%20for%20Professional%20Services%20under%20TARP%2004_14_11.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe trimestral al Congreso de enero de 2011, 26/01/11, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January2011_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
• Informe de auditoría: Asistencia financiera extraordinaria brindada a Citigroup, Inc., 13/01/11, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Extraordinary%20Financial%20Assistance%20Provided%20to%20Citigroup,%20Inc.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe trimestral al Congreso de octubre de 2010, 26/10/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
• Informe de auditoría: Selección de gestores de fondos para el programa de inversión público-privada en valores heredados, 7/10/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Selecting%20Fund%20Managers%20for%20the%20Legacy%20Securities%20Public-Private%20Investment%20Program%2009_07_10.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe trimestral al Congreso de julio de 2010, 21/7/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf
• Informe de auditoría: Factores que afectan las decisiones de General Motors y Chrysler de reducir sus redes de concesionarios, 19/7/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors%20Affecting%20the%20Decisions%20of%20General%20Motors%20and%20Chrysler%20to%20Reduce%20Their%20Dealership%20Networks%207_19_2010.pdf Archivado el 10 de julio de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: Monitoreo del Tesoro del cumplimiento de los requisitos del TARP por parte de las empresas que reciben asistencia excepcional, 29/6/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Treasury's%20Monitoring%20of%20Compliance%20with%20TARP%20Requirements%20by%20Companies%20Receiving%20Exceptional%20Assistance%206_29_10.pdf
• Informe de auditoría: Evaluación del proceso del Tesoro para vender garantías recibidas de los beneficiarios del TARP, 11/5/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Assessing%20Treasury's%20Process%20to%20Sell%20Warrants%20Received%20From%20TARP%20Recipients_May_11_2010.pdf Archivado el 19 de septiembre de 2020 en Wayback Machine .
• Informe trimestral al Congreso de abril de 2010, 20/4/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: Factores que afectan la implementación del Programa de modificación asequible de viviendas, 25/3/10, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors_Affecting_Implementation_of_the_Home_Affordable_Modification_Program.pdf
• Informe trimestral al Congreso de enero de 2010, 30/1/10, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/January2010_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: Información adicional sobre el uso de los fondos del Programa de alivio de activos en problemas, 10/12/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Additional_Insight_on_Use_of_Troubled_Asset_Relief_Program_Funds.pdf
• Informe de auditoría: Factores que afectan los esfuerzos para limitar los pagos a las contrapartes de AIG, 17/11/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Factors_Affecting_Efforts_to_Limit_Payments_to_AIG_Counterparties.pdf
• Informe trimestral al Congreso de octubre de 2009, 21/10/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/October2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: El alcance de la supervisión de las agencias federales sobre la compensación de AIG varió y persisten desafíos importantes, 14/10/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Extent_of_Federal_Agencies'_Oversight_of_AIG_Compensation_Varied_and_Important_Challenges_Remain_10_14_09.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: Inyecciones de capital de emergencia para apoyar la viabilidad del Bank of America, otros bancos importantes y el sistema financiero de Estados Unidos, 5/10/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Emergency_Capital_Injections_Provided_to_Support_the_Viability_of_Bank_of_America.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: A pesar de la evolución de las normas sobre remuneración de ejecutivos, la encuesta de SIGTARP ofrece información sobre el cumplimiento, 19/8/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Sigtarp%20Survey.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: Oportunidades para fortalecer los controles a fin de evitar una influencia externa indebida en la toma de decisiones del programa de compra de capital, 6/8/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/Opportunities_to_Strengthen_Controls.pdf
• Informe trimestral al Congreso de julio de 2009, 21/7/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/July2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe de auditoría: La encuesta SIGTARP demuestra que los bancos pueden proporcionar información significativa sobre el uso que hacen de los fondos del TARP, 20/7/09, http://www.sigtarp.gov/Audit%20Reports/SIGTARP_Survey_Demonstrates_That_Banks_Can_Provide_Meaningfu_%20Information_On_Their_Use_Of_TARP_Funds.pdf
• Informe trimestral al Congreso de abril de 2009, 21/04/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/April2009_Quarterly_Report_to_Congress.pdf Archivado el 15 de septiembre de 2012 en Wayback Machine .
• Informe trimestral al Congreso de febrero de 2009, 6/2/09, http://www.sigtarp.gov/Quarterly%20Reports/SIGTARP_Initial_Report_to_the_Congress.pdf

Página principal de 'Informes y auditorías' de SIGTARP: https://web.archive.org/web/20120529062723/http://www.sigtarp.gov/pages/reportsaudits.aspx

Informes de la GAO

• TARP: El Tesoro debe fortalecer su proceso de toma de decisiones sobre la línea de crédito con títulos respaldados por activos a plazo, 05/02/10 ^[31]
• TARP: El papel del gobierno de Estados Unidos como accionista de AIG, Citigroup, Chrysler y General Motors y opiniones preliminares sobre sus actividades de gestión de inversiones, 16/12/09 ^[32]
• AUDITORÍA: Estados financieros del año fiscal 2009 de la Oficina de Estabilidad Financiera (TARP), 12/09/09 ^[33]
• TARP: Es necesaria una gestión continua mientras el Tesoro desarrolla estrategias para supervisar y desinvertir los intereses financieros en Chrysler y GM, 02/11/09 ^[34]
• TARP: Un año después, se necesitan acciones para abordar los desafíos restantes en materia de transparencia y rendición de cuentas , 08/10/09 ^[35]
• TARP: Se necesitan medidas del Tesoro para que el Programa de Modificación de Viviendas Asequibles sea más transparente y responsable, 23/07/09 ^[36]
• TARP: Estado de los esfuerzos para abordar cuestiones de transparencia y rendición de cuentas, junio de 2009, 17/06/09 ^[37]
• TARP: Estado de los esfuerzos para abordar cuestiones de transparencia y rendición de cuentas, marzo de 2009, 31/03/09 ^[38]
• TARP: Estado de los esfuerzos para abordar cuestiones de transparencia y rendición de cuentas, 30/01/09 ^[39]
• TARP: Se necesitan medidas adicionales para garantizar mejor la integridad, la rendición de cuentas y la transparencia, 02/12/08 ^[40]

Sitio web principal de los informes de la GAO: http://www.gao.gov/docsearch/featured/financialmarketsandhousing.html Archivado el 15 de julio de 2009 en Wayback Machine .

Departamento del Tesoro y Junta de Supervisión de Estabilidad Financiera (FSOB)

• Plan de Estabilidad Financiera, un año después, 10/02/10 ^[41]
• Estrategia de salida del TARP, carta del secretario Geithner al Congreso, 9/12/09 ^[42]
• Informe mensual del TARP – diciembre de 2009, 11/01/10 ^[43]
• Declaración financiera del TARP y la Oficina de Estabilidad Financiera para el año fiscal 2009 , 10/12/09 ^[44]
• Informe de disposición de la orden de arresto TARP, 20/01/10 ^[45]
• Informe mensual sobre cómo hacer asequible la vivienda - Diciembre de 2009, 19/01/10 ^[46]
• Foro de Financiación de Pequeñas Empresas, 18/11/09 ^[47]
• FSOB Trimestre que finaliza el 31 de diciembre de 2009 ^[48]
• FSOB Trimestre que finaliza el 30 de septiembre de 2009 ^[49]
• FSOB Trimestre que finaliza el 30 de junio de 2009 ^[50]
• FSOB Trimestre que finaliza el 31 de marzo de 2009 ^[51]
• FSOB Trimestre que finaliza el 31 de diciembre de 2008 ^[52]

Principales informes y transacciones del TARP: http://www.financialstability.gov/latest/reportsanddocs.html

Informes de la CBO

• Programa de alivio de activos en problemas: informe sobre transacciones hasta el 17 de junio de 2009 ^[53]
• Programa de alivio de activos en problemas: informe sobre transacciones hasta el 31 de diciembre de 2008 ^[54]

Informes adicionales de la CBO que citan el TARP: http://www.cbo.gov/search/sitesearch.cfm?criteria=TARP Archivado el 12 de junio de 2011 en Wayback Machine .

Recursos adicionales sobre la supervisión del TARP

• Página de informes de supervisión del TARP del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes ^[55]
• "La mirada puesta en el rescate" de ProPublica ^[56]
• Blog de Bailout Sleuth ^[57]
• Página del rescate del Huffington Post ^[58]
• Búsqueda en Google Noticias sobre TARP y rescates ^[59]
• Página del TARP del New York Times ^[60]
• Página del TARP del Wall Street Journal ^[61]

Afirmaciones de que la supervisión no ha sido efectiva

Los funcionarios gubernamentales que supervisan el rescate no saben cómo se está gastando

Un artículo de Associated Press del 31 de diciembre de 2008 afirmaba: "Los funcionarios gubernamentales que supervisan un rescate de 700 mil millones de dólares han reconocido dificultades para rastrear el dinero y evaluar la eficacia del programa". ^[62]

Un artículo del 29 de enero de 2009 de [2] afirmaba: "Bloomberg News pidió al Departamento del Tesoro el 26 de enero que revelara qué títulos había respaldado durante los últimos dos meses en una segunda ronda de acciones para apuntalar a Bank of America Corp. y Citigroup Inc. La portavoz del Departamento, Stephanie Cutter, dijo el 27 de enero que buscaría una respuesta. No se había proporcionado ninguna al cierre de las operaciones de ayer". ^[63]

Los bancos no dicen cómo están gastando el dinero del rescate

Un artículo de la Associated Press del 22 de diciembre de 2008 afirmaba: "La Associated Press se puso en contacto con 21 bancos que recibieron al menos 1.000 millones de dólares en dinero del gobierno y les hizo cuatro preguntas: ¿Cuánto se ha gastado? ¿En qué se ha gastado? ¿Cuánto se tiene en ahorros y cuál es el plan para el resto? Ninguno de los bancos proporcionó respuestas específicas... Algunos bancos dijeron que simplemente no sabían a dónde iba a parar el dinero". ^[64]

Un análisis de las presentaciones a inversores y las conferencias telefónicas realizadas por ejecutivos de unas dos docenas de bancos con sede en Estados Unidos realizado por el New York Times concluyó que "pocos [bancos] citaron el préstamo como una prioridad. Una abrumadora mayoría vio el programa de rescate como una ganancia inesperada sin condiciones que podría utilizarse para pagar deudas, adquirir otros negocios o invertir para el futuro". ^[65]

El gobierno federal pagó 254 mil millones de dólares por activos que valían sólo 176 mil millones de dólares

El 5 de febrero de 2009, Elizabeth Warren , presidenta del Panel de Supervisión del Congreso , dijo al Comité Bancario del Senado que durante 2008, el gobierno federal pagó 254 mil millones de dólares por activos que valían sólo 176 mil millones de dólares. ^[66]

Los beneficiarios del rescate gastaron 114 millones de dólares en cabildeo y contribuciones a campañas en 2008

El 4 de febrero de 2009 se informó que, durante 2008, las empresas que recibieron dinero del rescate habían gastado 114 millones de dólares en actividades de lobby y contribuciones a campañas. Estas empresas recibieron 295.000 millones de dólares en dinero del rescate. Sheila Krumholz , directora ejecutiva de OpenSecrets , dijo sobre esta información: "Incluso en los mejores tiempos económicos, no encontrará una inversión con una recompensa mayor que la que estas empresas han estado recibiendo". ^[67]

Bank of America organiza una fiesta de 10 millones de dólares para el Super Bowl

Un artículo del 2 de febrero de 2009 de ABC News titulado "Bailed Out Bank of America Sponsors Super Bowl Fun Fest" afirmaba que Bank of America patrocinó un evento de Super Bowl en un resort de cinco estrellas en Palm Beach , que fue descrito como "... un evento de cinco días tipo carnaval... 850.000 pies cuadrados de juegos deportivos y atracciones de entretenimiento interactivo para los fanáticos del fútbol..." Aunque el banco se negó a responder las preguntas de ABC News sobre el costo del evento, una fuente confidencial le dijo a ABC que el costo fue de aproximadamente $10 millones (~$13,8 millones en 2023). ^[68]

Esfuerzos de supervisión

Se propone XBRL como herramienta para ayudar en la supervisión del TARP

En la audiencia del Subcomité de Política Interna del Comité de Supervisión y Reforma Gubernamental del 11 de marzo de 2009, se propuso XBRL como mecanismo para automatizar la entrada de datos y el procesamiento de las presentaciones financieras para ayudar en la supervisión del TARP. ^[69]

Referencias

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