Las Reglas y Usos Uniformes para los Créditos Documentarios (UCP, por sus siglas en inglés) son un conjunto de normas sobre la emisión y el uso de cartas de crédito . Las UCP son utilizadas por banqueros y partes comerciales en más de 175 países en materia de financiación del comercio . Entre el 11 y el 15 % del comercio internacional utiliza cartas de crédito, por un total de más de un billón de dólares estadounidenses cada año.
Históricamente, las partes comerciales, en particular los bancos, han desarrollado las técnicas y métodos para manejar cartas de crédito en la financiación del comercio internacional . Esta práctica ha sido estandarizada por la Cámara de Comercio Internacional (CCI) mediante la publicación de las UCP en 1933 y su posterior actualización a lo largo de los años. La CCI ha desarrollado y moldeado las UCP mediante revisiones periódicas, siendo la versión actual la UCP 600. El resultado es el intento internacional más exitoso de unificar reglas jamás realizado, ya que las UCP tienen un efecto sustancialmente universal. La última revisión fue aprobada por la Comisión Bancaria de la CCI en su reunión en París el 25 de octubre de 2006. Esta última versión, llamada UCP 600, comenzó a aplicarse formalmente el 1 de julio de 2007. [1]
En julio de 2017 [actualizar], se había tomado la decisión de no revisar la versión 2007 de la UCP 600, aunque la CCI acordó que la necesidad de una revisión se "mantendría bajo revisión". [2]
Una función importante de la CCI es la preparación y promoción de sus reglas uniformes de práctica. El objetivo de la CCI es proporcionar una codificación de la práctica internacional, seleccionando ocasionalmente la mejor práctica después de un amplio debate y consideración. Las reglas de práctica de la CCI son diseñadas por banqueros y comerciantes y no por legislaturas con consideraciones políticas y locales. En consecuencia, las reglas reflejan las necesidades, costumbres y prácticas de las empresas. Debido a que las reglas se incorporan voluntariamente a los contratos, son flexibles y al mismo tiempo brindan una base estable para la revisión internacional, incluido el escrutinio judicial. De este modo, se facilita la revisión internacional, lo que permite la incorporación de las prácticas cambiantes de las partes comerciales. La CCI, que se estableció en 1919, tenía como objetivo principal facilitar el flujo del comercio internacional en un momento en que el nacionalismo y el proteccionismo amenazaban la facilitación del comercio mundial. Fue con ese espíritu que se introdujeron por primera vez las UCP: para aliviar la confusión causada por la promoción de cada país de sus propias reglas nacionales sobre la práctica de las cartas de crédito. El objetivo era crear un conjunto de reglas contractuales que establecieran uniformidad en la práctica, de modo que hubiera menos necesidad de lidiar con regulaciones nacionales a menudo contradictorias. La aceptación universal de las UCP por parte de los profesionales en países con sistemas económicos y judiciales muy divergentes es un testimonio del éxito de las reglas.
La última revisión (julio de 2007) de las UCP es la sexta revisión de las reglas desde que fueron promulgadas por primera vez en 1933. Es el resultado de más de tres años de trabajo de la Comisión de Técnicas y Prácticas Bancarias de la CCI.
Las UCP siguen siendo el conjunto de normas privadas para el comercio más exitoso que se haya desarrollado jamás. Una serie de personas y grupos contribuyeron a la revisión actual, entre ellos: el Grupo de Redacción de las UCP, que examinó más de 5000 comentarios individuales antes de llegar a este texto final; el Grupo Consultivo de las UCP, integrado por miembros de más de 25 países, que actuó como órgano asesor; los más de 400 miembros de la Comisión de Técnicas y Prácticas Bancarias de la CCI, que hicieron sugerencias pertinentes para modificar el texto; y 130 Comités Nacionales de la CCI en todo el mundo, que desempeñaron un papel activo en la consolidación de los comentarios de sus miembros.
Durante el proceso de revisión, se tomó nota del considerable trabajo que se había completado en la creación de la Práctica Bancaria Estándar Internacional para el Examen de Documentos bajo Créditos Documentarios (ISBP, por sus siglas en inglés) , [3] Publicación ICC 745. Esta publicación se ha convertido en un complemento necesario de las UCP para determinar el cumplimiento de los documentos con los términos de las cartas de crédito . El Grupo de Redacción y la Comisión Bancaria esperan que la aplicación de los principios contenidos en la ISBP, incluidas las revisiones posteriores de la misma, continúe durante el tiempo en que la UCP 600 esté en vigencia. Cuando se implemente la UCP 600, habrá una versión actualizada de la ISBP (la más reciente es la revisión de 2013) para alinear su contenido con la sustancia y el estilo de las nuevas reglas.
Tenga en cuenta que el UCP 600 no se aplica automáticamente a un crédito si el crédito no especifica a qué conjunto de normas está sujeto. Un crédito emitido por SWIFT MT700 ya no está sujeto de forma predeterminada al UCP actual; debe indicarse en el campo 40E, que está diseñado para especificar las "normas aplicables".
Cuando se emita un crédito sujeto a las UCP 600, el crédito se interpretará de conformidad con el conjunto completo de 39 artículos contenidos en las UCP 600. Sin embargo, se pueden hacer excepciones a las reglas mediante una modificación o exclusión expresa. Por ejemplo, las partes de un crédito pueden acordar que el resto del crédito seguirá siendo válido a pesar de que el beneficiario no entregue una cuota. En tal caso, el crédito debe anular el efecto del artículo 32 de las UCP 600, por ejemplo, redactando el crédito de la siguiente manera: "El crédito seguirá estando disponible para las cuotas restantes a pesar de que el beneficiario no presente los documentos completos de una cuota de acuerdo con el cronograma de cuotas".
El eUCP se desarrolló como complemento del UCP debido a la sensación que existía en ese momento de que los bancos y las empresas, junto con las industrias del transporte y los seguros, estaban listos para utilizar el comercio electrónico. Las esperanzas y expectativas que rodearon el desarrollo del eUCP no se cumplieron con el UCP 600 y seguirá siendo un complemento, aunque ligeramente modificado para identificar su relación con el UCP 600.
Una versión actualizada del eUCP entró en vigor el 1 de julio de 2019.