La Academia Estadounidense de Gestión Financiera ( AAFM ) fue una junta de normas, organismo de certificación y consejo de acreditación con sede en EE. UU. centrado en el sector financiero y los profesionales de la gestión patrimonial. [1] La AAFM fue reemplazada por la Academia Global de Finanzas y Gestión ( GAFM ).
La AAFM se fundó en 1996 a través de una fusión de la Academia Estadounidense de Administración Financiera y Analistas (AAFMA) y el Comité Asesor Fundadores de la Revista Original de Derecho Tributario y Planificación Patrimonial. [2]
En enero de 2015, la AAFM vendió su propiedad intelectual a la Global Academy of Finance & Management (cuyo logotipo es el mismo que el de la AAFM con letras diferentes [3] ) y al International Board of Certification Standards (Junta Internacional de Normas de Certificación), que ahora otorga las certificaciones de la AAFM en los Estados Unidos. [4]
La AAFM ofrecía múltiples membresías, certificaciones y designaciones profesionales. Los miembros debían haber pasado por uno de los programas universitarios reconocidos por la AAFM o por un programa educativo ejecutivo reconocido por el gobierno, aunque la junta eximió estos requisitos en algunos casos. [5] La junta de la AAFM nunca ha brindado capacitación directamente, pero ha reconocido a cientos de proveedores aprobados. [6]
La AAFM ha otorgado una serie de designaciones propias, entre ellas, administrador de activos certificado (CAM), analista de mercado certificado (CMA), administrador de cartera certificado (CPM), planificador de patrimonio y fideicomiso certificado (CTEP), administrador de patrimonio certificado (CWM) y profesional financiero maestro (MFP). [7] Véase Certificación profesional en servicios financieros § Designaciones de GAFM .
Algunas de estas designaciones estaban disponibles para cualquier persona con un título o licencia acreditada en finanzas, inversiones, valores, economía o contabilidad mediante el pago de una tarifa. [7] La certificación CWM normalmente implicaba alrededor de 80 horas de estudio en línea, aunque los titulares de ciertas designaciones profesionales, como un analista financiero certificado (CFA) o un contador público certificado (CPA), solo necesitaban tomar un examen y pagar una tarifa; y cualquiera con suficiente experiencia profesional podía saltarse el examen y obtener la designación pagando solo las tarifas. [1] Aquellos con un título que implicara al menos algún curso de negocios también podían tomar un curso de certificación AAFM, pagar una tarifa y recibir un MFP. [7]
Según la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), ocho designaciones fueron "ofrecidas y reconocidas por la organización emisora" (es decir, AAFM). [8] FINRA no afirma en estas páginas que ellos, o cualquier otra persona, las reconozcan. [8] FINRA afirma que no aprueba ni respalda ninguna credencial o designación profesional que figure en su sitio web. [9]
En octubre de 2010, The Wall Street Journal publicó un artículo que detallaba el uso de credenciales cuestionables por parte de asesores financieros y que analizaba extensamente la AAFM. [7] El artículo señalaba que la AAFM incluía entre su Junta Global de Asesores Académicos y Profesores a varias personas que nunca habían dado su permiso para ser incluidas como miembros de la junta. El artículo criticaba la práctica de muchas juntas de normalización, incluida la AAFM, de otorgar credenciales sin exigir a los solicitantes que se sometan a ningún tipo de evaluación o examen, citando al fundador de la AAFM, George Mentz, como evidencia de esta práctica.
En el artículo, los representantes de ambas organizaciones refutan una afirmación en el sitio web de la AAFM de que tenía una afiliación especial tanto con el CFA Institute como con el CFP Board , que administran los programas de certificación de Chartered Financial Analyst y Certified Financial Planner , respectivamente. El CFP Board afirmó que la AAFM había ayudado en el pasado a proporcionar formación continua a los CFP, pero que no lo ha hecho desde 2006. [7] Algunas de las personas incluidas en una junta de asesores dijeron al WSJ que no tenían idea de que estaban incluidas en la lista y que no habían dado su consentimiento. [7]
La AAFM ha replicado que las personas que figuran en su junta de asesores sí dieron su consentimiento para ser incluidas en la lista, publicando mensajes de correo electrónico de dos personas en su sitio web. [10] La organización también publicó en su sitio web parte de la página de firmas de un documento en el que se acordaba que la Association for Investment Management Research (la precursora del CFA Institute) no impugnaría las marcas registradas de la AAFM, con la firma en sí borrada y reemplazada por la declaración escrita a máquina: "Firmado por Sharon Glover, quien debe haber sido la jefa de Jeannie Anderson en ese momento" [ sic ]. [11] Lo que parece ser una versión del mismo acuerdo enviado por fax se puede encontrar en el sitio web de la GAFM, con una firma de "Sharon Glover" y la información escrita a mano "VP & Assoc. General Counsel 1/5/04". [12]