Julius Bär Group AG , conocido alternativamente como Julius Baer Group Ltd. , es una corporación de banca privada fundada y con sede en Suiza . Con sede en Zúrich , se encuentra entre las instituciones bancarias suizas más antiguas . En términos de activos bajo gestión, Julius Baer es el número dos entre los bancos suizos después de UBS y el banco privado pure-play más grande. [2] La reputación del banco se ha visto empañada por varias controversias y desafíos legales. Estos incluyen una disputa legal con WikiLeaks en 2008, acusaciones de ayudar a ciudadanos estadounidenses en la evasión fiscal en 2011 y una censura de la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) en 2020 por deficiencias en la lucha contra el lavado de dinero. El banco también ha estado implicado en escándalos de lavado de dinero que involucran a funcionarios venezolanos corruptos y ha enfrentado investigaciones por su papel en el caso de corrupción de la FIFA. Estas controversias han ensombrecido su legado y han planteado preguntas sobre su cumplimiento y prácticas éticas.
Establecido como un banco privado tradicional y nombrado en honor al banquero suizo Julius Bär, ofrece gestión de inversiones , financiación inmobiliaria , gestión de patrimonio y ofertas selectas en ventas y operaciones basadas en una arquitectura abierta y administrada. La mayoría de los ingresos se generan mediante comisiones y tarifas por servicios. [3] Ubicado en 28 países, es conocido por su secreto bancario y confidencialidad del cliente . Julius Baer emplea a una plantilla de más de 6.600 personas en todo el mundo. [4]
El grupo gestiona activos para clientes privados de todo el mundo. Los servicios de la firma consisten principalmente en gestión patrimonial y consultoría de inversiones . El banco ofrece productos a través de su plataforma de arquitectura abierta, así como operaciones con valores y divisas . Las acciones del Grupo Julius Baer cotizan en la Bolsa suiza SIX y forman parte del SMI MID , el índice bursátil de mediana capitalización que comprende las 30 empresas suizas cotizadas más grandes y con mayor liquidez que no están en el SMI.
Julius Bär Group Ltd. es un grupo bancario privado suizo que es la empresa matriz de Bank Julius Baer, un banco privado tradicional con sede en Zúrich , Suiza. La empresa se remonta a 1890 [5] , cuando Ludwig Hirschhorn y Theodor Grob fundaron una oficina de cambio. Grob dejó la empresa nuevamente en 1896 cuando, al mismo tiempo, se unieron Joseph Michael Uhl y Julius Bär. En 1901, Julius Bär adquirió el banco y permaneció como socio hasta 1922. Hans E. Mayenfisch se unió al banco el 1 de julio de 1913 como socio y estuvo activo hasta 1947. Los hijos de Julius Bär se convirtieron en socios de la siguiente manera: [6] Walter Bär el 1 de octubre de 1913 hasta 1947, Werner Bär en 1921 hasta su muerte el 2 de febrero de 1960 y Richard Bär, que era físico, se convirtió en socio silencioso en 1922. Después de su muerte en 1940 fue sucedido por su viuda Ellen Bär.
Los miembros de la tercera generación se incorporaron al banco con Hans Bär [7] el 21 de agosto de 1947 hasta 1996, el último como presidente del consejo de administración de Julius Baer Holding Ltd, Nicolas Bär el 22 de septiembre de 1951 hasta marzo de 1993, el último como presidente del Bank Julius Baer & Co.Ltd, Peter Bär el 1 de noviembre de 1955 hasta su muerte el 11 de noviembre de 1998, el último como miembro del consejo de administración de Julius Baer Holding Ltd., y Rudolf Bär 1969 hasta 2005, [8] el último como miembro del consejo de administración de Julius Baer Holding Ltd. Hans Bär fue sucedido como presidente por Thomas Bär 1996 hasta 2003. [9] El 4 de julio de 1970, el Dr. Ernst Bieri, [10] antiguo director del departamento financiero de la ciudad de Zúrich se unió como socio externo. hasta 1990 como miembro del consejo de administración de Julius Baer Holding Ltd.
Desde 1980, el banco comenzó a aceptar inversores no familiares hasta que en 2005 se convirtió en una empresa pública que cotiza en bolsa. En septiembre de 2005, el banco adquirió los banqueros privados anteriormente independientes Ferrier, Lullin & Cie SA, Ehinger & Armand von Ernst AG, Banco di Lugano y la casa de gestión de activos GAM (Global Asset Management) de UBS, [11] convirtiéndose en uno de los mayores gestores de activos independientes de Suiza. En 2012, el banco adquirió el negocio de gestión patrimonial de Merrill Lynch fuera de los EE. UU. de Bank of America. [12] La cuarta generación estuvo involucrada en el liderazgo del banco con Raymond Bär [13] desde 1988 hasta 2012, el último como presidente del consejo de administración de Julius Baer Holding Ltd. Michael Bär se unió al banco en 1992 y estuvo activo en varias funciones operativas de alto nivel, la última como miembro del comité ejecutivo del grupo hasta 2005. Como representantes de los accionistas familiares, Mark Bär (1999-2005), Andreas Bär (2003-2005) y Beatrice Speiser-Bär (2003-2009) fueron miembros del consejo de administración de Julius Baer Holding Ltd. [14] Desde su creación en 2014, el banco ha sido patrocinador principal del campeonato de Fórmula E de la FIA. [15] El número de personal en equivalente de tiempo completo aumentó de alrededor de 400 en 1980 a más de 2.000 en el año 2000 y a más de 6.000 en 2020, cuando casi la mitad de ellos estaban empleados en oficinas de Julius Baer en el extranjero. [16]
En julio de 2023, Julius Baer decidió dejar de trabajar con clientes domiciliados en Rusia. El banco comenzó a enviar cartas a los clientes informándoles de que sus cuentas se cerrarían el 31 de diciembre y que las tarjetas y los contratos serían cancelados. La carta afirma que "debido a las circunstancias actuales" el banco ya no podrá ofrecer servicios "que cumplan con nuestros estándares". [17]
Julius Baer operó originalmente como una sociedad y se constituyó el 27 de noviembre de 1974 con un capital social de 14,040 millones de CHF, dividido en 56.400 acciones nominativas de 100 CHF cada una y 16.800 acciones al portador de 500 CHF cada una. La empresa salió a bolsa en 1980. Las familias Baer renunciaron al control en 2005, convirtiendo el capital social en una única clase de acciones nominativas, todas cotizadas en la Bolsa de Valores de Suiza SIX. [18] Hoy, MFS Investment Management es el mayor accionista individual con casi el 10% de los derechos de voto. [19]
En 2020, Julius Baer anunció que planea recortar 300 puestos de trabajo, una decisión que forma parte del plan trienal del CEO de la compañía para mejorar los márgenes de ganancia del banco. [20]
En septiembre de 2005, Julius Bär adquirió los bancos privados independientes Ferrier Lullin, [a] Ehinger & Armand von Ernst, Banco di Lugano y la casa de gestión de activos Global Asset Management (GAM) del gigante bancario suizo UBS AG , para convertirse en una de las mayores firmas de gestión de patrimonio independientes en Suiza. UBS adquirió casi el 21% de las acciones de Baer como parte del acuerdo, [26] pero vendió su participación en mayo de 2007 para financiar una recompra de acciones . [27] GAM se escindió como una empresa separada en octubre de 2009. [28] Las empresas del grupo están consolidadas dentro de Julius Bär Gruppe AG, cuyas acciones cotizan en la Bolsa suiza SIX .
En noviembre de 2012, Julius Baer y Kairos Investment Management SpA (Kairos), con sede en Milán, anunciaron que habían llegado a un acuerdo de cooperación para crear conjuntamente una empresa líder en gestión de patrimonios onshore en Italia . La SIM italiana de Julius Baer se integró en Kairos y, simultáneamente, Julius Baer adquirió el 19,9% de Kairos. Todas las actividades de gestión de patrimonios italianas de los dos grupos se llevan a cabo bajo el nombre de Kairos Julius Baer. [29]
En agosto de 2012, Julius Baer adquirió el negocio de gestión patrimonial internacional (IWM) de Merrill Lynch , con sede fuera de Estados Unidos, por 860 millones de francos suizos (884,8 millones de dólares). La operación aumentó los activos bajo gestión de Julius Baer en un 40%, elevando el patrimonio bajo gestión a 251.000 millones de francos (258.200 millones de dólares). [30]
En julio de 2014, Julius Baer anunció que había comprado los activos bancarios privados del Banco israelí Leumi . [31]
En febrero de 2008, el Grupo Julius Baer envió cartas de cese y desistimiento a Wikileaks y a su registrador de dominios, Dynadot, lo que dio lugar a una acción legal posterior. Esta acción legal se inició después de que Wikileaks publicara documentos relacionados con unos 1.600 clientes con cuentas en una filial de Baer en las Islas Caimán. Estos documentos supuestamente exponían supuestas tramas de evasión fiscal y lavado de dinero.
El caso atrajo una atención significativa debido a sus implicaciones para la libertad de expresión y el derecho a la información. Se convirtió en un punto crítico de discusión entre varias organizaciones y entidades de medios de comunicación en relación con la ética y la legalidad de la denuncia de irregularidades y la publicación de información financiera sensible. Inicialmente, Julius Baer obtuvo una orden judicial permanente contra Dynadot, lo que resultó en el cierre del nombre de dominio Wikileaks.org. Esta medida fue ampliamente criticada como una extralimitación y una posible violación de los derechos de la Primera Enmienda en los Estados Unidos. En respuesta a esta orden judicial, una coalición de organizaciones, entre ellas la Electronic Frontier Foundation (EFF), la American Civil Liberties Union (ACLU) y otras intervinieron en el caso, argumentando en contra de la orden judicial sobre la base de la libertad de expresión y el derecho del público a saber. Después de los argumentos legales y la reacción pública, el tribunal, presidido por el juez White, disolvió la orden judicial el 29 de febrero de 2008. Esta decisión permitió a Wikileaks restaurar su nombre de dominio y continuar sus operaciones. La decisión del tribunal estuvo influida por las preocupaciones sobre la Primera Enmienda y los argumentos planteados por los intervinientes y los amici curiae. Posteriormente, Julius Baer solicitó la desestimación del caso el 5 de marzo de 2008, poniendo fin de manera efectiva a la demanda. Este resultado fue visto como una victoria significativa para los defensores de la libertad de expresión y sentó un precedente para cómo se podrían manejar casos similares en el futuro, en particular aquellos que involucraran la publicación de documentos filtrados en plataformas digitales. [32] [33] [34]
El intento de Julius Baer de silenciar a WikiLeaks fracasó de forma espectacular gracias al efecto Streisand. En un primer momento, el banco obtuvo una orden judicial que prohibía a WikiLeaks publicar documentos específicos, pero esto no recibió demasiada atención de los medios. Sin embargo, su segunda orden judicial, demasiado entusiasta, que pretendía cerrar todo el sitio web de WikiLeaks, desencadenó una protesta mundial. Esta medida excesiva sólo sirvió para atraer más atención hacia la misma información que querían suprimir, ya que sólo una pequeña parte de los documentos concernían directamente a Julius Baer. [35]
WikiLeaks eludió hábilmente el cierre del sitio web utilizando dominios alternativos y una dirección IP accesible. Iniciar acciones legales adicionales para bloquear estas alternativas habría sido una tarea compleja y geográficamente dispersa, lo que resultó un desafío para Julius Baer. [36]
Para colmo de dramatismo, se descubrió una falsa afirmación de que se había producido una identificación errónea. Cuando una persona cuestionó su inclusión en los documentos filtrados, WikiLeaks añadió una advertencia en la que atribuía la información a "tres fuentes independientes". Sin embargo, esto resultó ser una invención, lo que puso de relieve aún más la complejidad y las posibles imprecisiones de los datos filtrados. [37]
El 17 de enero de 2011, Rudolf Elmer proporcionó a Wikileaks los supuestos datos bancarios de 2.000 personas y empresas de tres instituciones financieras, entre ellas Julius Baer. [38] Elmer, un antiguo empleado de Julius Baer, trabajó para el banco desde principios de los años 1980 hasta 2002, cuando fue despedido por robo de datos. [39] En 2008, Elmer había filtrado previamente información bancaria a Wikileaks, según la revista alemana Der Spiegel, que se había referido a sus documentos como "en parte auténticos y en parte falsos". [40] Posteriormente se informó de que los discos estaban vacíos y que el evento era una estratagema para llamar la atención sobre los procedimientos judiciales de Elmer en Suiza. [41]
Alex Widmer , el director ejecutivo del Banco Julius Baer, se suicidó el 4 de diciembre de 2008 a la edad de 52 años. [42] [43] La muerte de Widmer fue un acontecimiento significativo en el mundo bancario, dado su influyente papel y el prestigio de la institución que dirigía. Widmer se incorporó a Julius Baer en 2005 y fue nombrado director ejecutivo del banco en noviembre de 2007. Las circunstancias de la muerte de Widmer estuvieron rodeadas de informes de suicidio, aunque los detalles oficiales no se revelaron públicamente. Su fallecimiento fue lamentado profundamente dentro de la industria, y el presidente de Julius Baer, Raymond J. Baer, expresó sus condolencias y destacó las importantes contribuciones de Widmer al banco. Widmer fue sucedido por Hans de Gier, ex director ejecutivo del Grupo Julius Baer, quien asumió las responsabilidades de forma interina. Hans de Gier, ex director del Grupo Julius Baer, asumió las responsabilidades de Widmer de forma interina. [42] [44]
En mayo de 2009, Boris Collardi asumió el cargo de CEO de Julius Baer Group Ltd. y Bank Julius Baer & Co. Ltd.
En 2011, Julius Baer se convirtió en uno de los doce bancos suizos que fueron objeto de una investigación federal estadounidense por presuntamente ayudar a ciudadanos estadounidenses a cometer evasión fiscal. [45] Posteriormente, el banco decidió colaborar con los investigadores federales, cooperando con la investigación del Departamento de Justicia de los EE. UU. y aceptando la responsabilidad por su conducta. [46] El 4 de febrero de 2016, el banco firmó un acuerdo de enjuiciamiento diferido con el Departamento de Justicia y acordó pagar una multa de 547 millones de dólares. [47] El director ejecutivo interino, Bernhard Hodler, reaccionó al acuerdo en una declaración en la que decía que "este paso importante confirma el enfoque de Julius Baer de cooperar de manera constructiva con las autoridades competentes y nuestro compromiso de cumplir con nuestras obligaciones y responsabilidades regulatorias". [48]
El 20 de febrero de 2020, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) censuró a Julius Baer por no haber cumplido "considerablemente" las expectativas en la lucha contra el blanqueo de dinero entre 2009 y 2018 en relación con las acusaciones de corrupción que involucraban a la FIFA y PDVSA , la empresa estatal de petróleo y gas de Venezuela. La FINMA ordenó a Julius Baer que cambiara sus políticas de remuneración y contratación, y nombró a un auditor para supervisar el banco y garantizar su cumplimiento de las normas contra el blanqueo de dinero. En marzo de 2021, la FINMA levantó la prohibición de grandes adquisiciones para Julius Baer. [49] La medida fue impulsada por un informe de un auditor independiente que supervisó la implementación de las medidas que ordenó la FINMA. [50] Julius Baer dijo que acogía con satisfacción la medida y destacó el "progreso significativo que ha logrado el banco en el fortalecimiento de su gestión de riesgos en toda la empresa". [51]
Julius Baer, un banco suizo, enfrentó una importante controversia derivada de su participación en un esquema de lavado de dinero asociado con funcionarios venezolanos corruptos. El escándalo salió a la luz en 2018 cuando Matthias Krull, exbanquero de Julius Baer, fue arrestado por cargos de lavado de dinero en Miami mientras estaba de vacaciones con su familia. La cooperación de Krull con las autoridades estadounidenses condujo a una reducción de su sentencia de prisión de 10 años en un 65% en septiembre de 2023. Los reguladores suizos también encontraron fallas sistémicas en las prácticas de cumplimiento de Julius Baer en 2022, que incluyeron deficiencias en la identificación de sus clientes latinoamericanos e incentivar comportamientos que generaron preocupaciones de lavado de dinero. [52]
En 2015, Julius Baer comenzó a cooperar con el Departamento de Justicia de los EE. UU. en relación con su investigación sobre presunto lavado de dinero y corrupción que involucraba a funcionarios y afiliados de la federación mundial de fútbol, FIFA . [53] Posteriormente, Julius Baer firmó un acuerdo de enjuiciamiento diferido de tres años con el Departamento de Justicia y acordó pagar multas por un total de más de $ 79 millones. El 27 de mayo de 2021, Julius Baer finalizó el acuerdo con el Departamento de Justicia, resolviendo la investigación sobre el papel del Banco. [54]
En octubre de 2023, el Financial Times publicó una investigación sobre el supuesto fraude de Julius Baer. El artículo habla de la pareja Gregory y Vera Mirlas que confiaron su riqueza al banco privado suizo Julius Baer a través de un asesor independiente de gestión patrimonial. Posteriormente, descubrieron una importante apropiación indebida de sus activos a partir de 2009. Este supuesto fraude salió a la luz en octubre de 2019, cuando la pareja se reunió con su banquero de Goldman Sachs en la sede de Julius Baer y descubrió importantes discrepancias en los saldos de sus cuentas. [55] Su ex asesor, Benjamin G. de Julius Baer, fue posteriormente acusado de malversación de fondos y condenado a tres años de prisión en octubre de 2023. La pareja también presentó demandas civiles contra Benjamin G. y Julius Baer, así como una denuncia ante la FINMA , el regulador financiero suizo, para investigar posibles violaciones de cumplimiento y facilitación del blanqueo de dinero por parte del banco. [56]
El enfoque principal de la Fundación Julius Baer es la juventud, la formación profesional , el reciclaje y la desigualdad de la riqueza. Los proyectos que benefician directamente a la generación más joven son patrocinados de varias maneras. Creada en 1965 por Walter J. Baer inicialmente para causas benéficas en Suiza, el alcance ha crecido junto con la expansión del negocio a escala global. La Fundación Julius Baer trabaja junto con y apoya, entre otros, a Sistema B (Chile), Solafrica (Etiopía), Swisscontact (Suiza) y Plastic Free Planet (Reino Unido). [57] Continúa su apoyo tradicional a la organización JB Cares basada en empleados de Julius Baer y a museos de arte seleccionados en Suiza.
En 2020, JB Cares y la Fundación JB apoyaron programas de ayuda en el Líbano tras el accidente en el puerto de Beirut el 4 de agosto de 2020. [58]
Desde 2019, Romeo Lacher es presidente y director de la Fundación Julius Baer. Andreas Weinberg es el vicepresidente. [59] [60] [61]
{{cite news}}: CS1 maint: varios nombres: lista de autores ( enlace ){{cite news}}: CS1 maint: varios nombres: lista de autores ( enlace )Julius Baer acoge con satisfacción el levantamiento de la prohibición de adquisiciones complejas dado el progreso significativo que ha logrado el banco en el fortalecimiento de su gestión de riesgos en toda la empresa, particularmente en lo que respecta a la prevención del lavado de dinero", dijo en el comunicado.
