Des Traynor (3 de junio de 1931 - 11 de mayo de 1994) fue un banquero, financiero y contable irlandés conocido por sus tratos con Charles Haughey y su participación en el " caso Ansbacher ". Se lo conoció como "el hombre del bolso de Charlie".
Des Traynor nació como James Desmond Traynor el 3 de junio de 1931 en Dublín . Sus padres eran John Joseph y Kathleen Traynor (de soltera O'Connor) que vivían en el número 39 de Grand Canal Street, Dublín. Su padre era conductor de automóviles. Traynor asistió a la Christian Brothers School en Westland Row, y más tarde al St Mary's College, Rathmines . En 1951, se unió a la firma de contables Haughey Boland como su primer empleado en prácticas, bajo la supervisión de Charles Haughey. [1] Su larga relación con Haughey le valió el apodo de "Charlie's Bag Man" (el hombre de los bolsos de Charlie). [2]
Traynor se casó con Doreen y vivió en Kilronan, Howth Road, Clontarf , Dublín. Tuvieron una hija y seis hijos. [1]
Traynor se convirtió en socio de la firma de contabilidad en 1961, con una creciente red de contactos comerciales a través de Haughey, quien trajo muchos clientes de alto perfil a la firma. Traynor se unió a la junta directiva de la empresa de construcción de Matt Gallagher , Gallagher Group, en 1961, [1] más tarde se unió a la junta directiva del desarrollador inmobiliario Carlisle Trust Ltd y Dublin City Estates de John Byrne . [3] Tanto Gallagher como Byrne eran amigos de Haughey. A medida que avanzaba la carrera política de Haughey, Traynor se hizo cargo de sus finanzas. A través de Haughey, Traynor se convirtió en el asesor financiero más destacado de Irlanda, particularmente para aquellos involucrados en el auge inmobiliario de Dublín de la década de 1960. Este trabajo lo llevó a tratar extensamente con Guinness & Mahon , uno de los bancos comerciales más antiguos de Dublín. Guinness & Mahon estaba asociado con el ascenso angloirlandés, y se consideró que debería traerse a alguien nuevo para disipar esa imagen. En 1969, Traynor fue designado codirector gerente del banco, cargo que ocupó hasta 1986. Supervisó la incorporación del Guinness Mahon Cayman Trust, un banco de las Islas Caimán , en 1970. Fue designado presidente, con John Collins y John Furze como gerentes. Traynor fue designado miembro de la nueva junta directiva de la recién fusionada Roadstone Ltd y Irish Cement Ltd en 1970, para ayudar a aliviar las tensiones en torno a la fusión causadas por los directores de las dos empresas anteriores. [1] [4]
En Irlanda, en 1974, el gobierno introdujo el impuesto sobre las ganancias de capital y el tramo más alto del impuesto sobre la renta era del 80%. Guinness Mahon Cayman Trust obtuvo una licencia bancaria y Traynor ideó una operación de fideicomiso discrecional que permitía a los clientes evitar el alto impuesto irlandés trasladando su dinero a las Islas Caimán. Los controles de cambio entraron en vigor cuando Irlanda y las Islas Caimán abandonaron la zona de la libra esterlina para evitar este tipo de transferencias, pero durante los siguientes 10 años, los depósitos de Irlanda en el Banco de las Islas Caimán aumentaron. Traynor incluso facilitó que los fondos se redepositaran en Guinness & Mahon en Dublín. El dinero se mantenía nominalmente a nombre del banco de las Islas Caimán, mientras que el banco también era a menudo el fiduciario designado para los fondos en el extranjero. Esto permitía a los clientes del banco afirmar que el dinero estaba en el extranjero cuando, de hecho, era accesible desde Irlanda. Si el cliente necesitaba retirar una gran suma, se procesaba como un préstamo, garantizado en secreto desde la cuenta del cliente en las Islas Caimán. Estas transacciones se ocultaron a la inspección y Traynor mantenía "cuentas de memorando" que registraban estas transacciones, y cada cuenta estaba asociada a un código, no al nombre de un cliente. [1]
En 1976, el Banco Central realizó una inspección in situ a Guinness & Mahon , y se manifestaron inquietudes sobre el volumen de depósitos del banco de las Islas Caimán que se encontraban en Dublín, por un total de más de 14 millones de libras esterlinas. Traynor insistió en que no se habían producido transferencias desde la implementación de los controles de cambio en 1972. Se realizaron más inspecciones en 1978 y 1982, y el Banco Central manifestó nuevas inquietudes sobre la posibilidad de que Guinness & Mahon estuviera facilitando la evasión fiscal. Se observó el secreto de las cuentas de préstamos y los depósitos asociados, y nuevamente Traynor aseguró a los inspectores que no se habían producido transferencias desde 1972. En 1984, el Banco Central informó a Guinness & Mahon de que era probable que la supervisión se extendiera al Guinness Mahon Cayman Trust. Antes de que esto pudiera suceder, el Guinness Mahon Cayman Trust fue vendido a la matriz londinense de Guinness & Mahon. Esto colocó al banco fuera de la jurisdicción del Banco Central de Irlanda. En 1986 se llevaron a cabo más inspecciones, pero no se descubrieron las cuentas de orden. Durante este período, Traynor operó cuentas bancarias en nombre de Haughey en Guinness & Mahon. En total, se depositaron 1,7 millones de libras en estas cuentas. En 1986, Traynor dejó Guinness & Mahon y siguió siendo presidente de Guinness Mahon Cayman Trust, administrando los depósitos de las Islas Caimán desde una oficina en Trinity Street. Fue nombrado presidente de Cement Roadstone Holdings en 1987 y continuó administrando las cuentas en el extranjero desde su oficina como presidente en 42 Fitzwilliam Square. También se desempeñó como director de Aer Lingus desde 1982, New Ireland Holdings [1] y Marlborough Holdings [5] .
En 1988, Traynor, Furze y Collins compraron Guinness Mahon Cayman Trust, vendiéndolo en agosto del mismo año al Grupo Henry Ansbacher . Posteriormente, la entidad pasó a llamarse Ansbacher Cayman Ltd. Todos los depósitos fueron transferidos desde esta nueva entidad de Guinness & Mahon al Irish Intercontinental Bank, y Traynor continuó administrando las cuentas de sus clientes [1] [6] hasta su muerte por cáncer [4] el 11 de mayo de 1994. Después de su muerte, se investigaron las finanzas de Haughey y el Tribunal Supremo nombró inspectores para investigar las "cuentas Ansbacher". El informe de 2002 enumeraba 179 personas y empresas para las que trabajaba Traynor. No se estableció si todos los nombrados estaban involucrados en actividades ilegales. [1] El propio Traynor pagó sus impuestos personales y mantuvo su propio dinero en Irlanda con la sociedad de construcción ICS. Su patrimonio más tarde realizó un acuerdo fiscal de más de 4 millones de euros. [2]