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Géminis (empresa)

Gemini Trust Company, LLC ( Gemini ) es un banco custodio y de intercambio de criptomonedas estadounidense . Fue fundada en 2014 por Cameron y Tyler Winklevoss . [4] [5] [6]

En 2023, la empresa, junto con otras dos, fue demandada por la fiscal general de Nueva York, Letitia James, bajo acusaciones de haber "defraudado" a los inversores al exponerlos a riesgos indebidos. [7] [8]

Historia

Tyler y Cameron Winklevoss anunciaron Gemini en junio de 2013 [9] y la compañía comenzó a funcionar el 25 de octubre de 2015. Gemini comenzó con el objetivo de facilitar la compra y el almacenamiento de Bitcoin a través de un complejo sistema de claves privadas y entornos protegidos con contraseña. Gemini posee un Estatuto Fiduciario de Propósito Limitado del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York que fue otorgado en octubre de 2015. [10] Gemini comenzó a agregar servicios financieros que ofrece a partir de entonces, algunos de los cuales incluyen soporte FIX y API .

El 5 de mayo de 2016, el gobernador Andrew Cuomo del estado de Nueva York anunció la aprobación de Gemini como el primer intercambio de Ethereum con licencia con sede en los Estados Unidos. [11] Además, en 2016, Gemini anunció que permitiría a los usuarios retirar Ethereum Classic (ETC) del intercambio, luego de una bifurcación dura en el código de Ethereum . [12]

En octubre de 2017, Gemini anunció que permitiría a los usuarios registrados retirar Bitcoin Cash del intercambio siempre que tuvieran un saldo disponible en el intercambio antes de la bifurcación dura de Bitcoin en agosto de 2017. [13]

En diciembre de 2017, la Bolsa de Opciones de la Junta de Chicago (CBOE) comenzó a utilizar Gemini para liquidar sus contratos de futuros de Bitcoin . [14] CBOE se asoció con Gemini para utilizar el precio de subasta denominado en dólares de Gemini para estos contratos. En marzo de 2019, CBOE anunció que dejaría de cotizar futuros de Bitcoin. [15]

En abril de 2018, Gemini comenzó a ofrecer "Block Trading". Block Trading permite a los usuarios de Gemini comprar y vender grandes cantidades de activos digitales fuera de los libros de pedidos continuos de Gemini, creando un mecanismo de liquidez adicional cuando se negocian en mayor tamaño. [16] También en abril, Gemini comenzó a utilizar la tecnología SMARTS de NASDAQ para monitorear las operaciones y combatir la actividad fraudulenta y la manipulación de precios en su bolsa. [17] El 14 de mayo de 2018, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York anunció que había aprobado a Gemini para ofrecer Zcash (ZEC) en su plataforma, convirtiéndose en el primer intercambio con licencia en ofrecer servicios de negociación y custodia. [18] El 10 de septiembre de 2018, Gemini había recibido la aprobación regulatoria para un nuevo producto, el dólar Gemini (GUSD) del NYDFS y lanzaría la comercialización de la moneda ese mismo día. Gemini describió el producto como una moneda estable que mantiene una vinculación de 1 a 1 con el dólar estadounidense . [19] [20] El 3 de octubre de 2018, se anunció que Gemini había obtenido un seguro de activos digitales que cubría tokens y monedas mantenidos en su intercambio. El seguro había sido negociado por Aon , una empresa pública de consultoría de riesgos con sede en Londres, y suscrito por un consorcio de aseguradores globales . [21]

En noviembre de 2019, Gemini Trust Co. compró Nifty Gateway por una suma no revelada. Nifty Gateway es un mercado para NFT . [22] [23] El objetivo del mercado NFT es ser custodio de diversos activos, incluidos títulos de propiedad, pasaportes, productos básicos, objetos de colección, personajes de videojuegos, películas, música y entradas para eventos. [24]

En mayo de 2020, se anunció una asociación con Samsung mediante la cual los usuarios de teléfonos inteligentes Samsung podían vincular sus Samsung Blockchain Wallets a sus cuentas Gemini para ver saldos y transferir criptomonedas. [25]

En febrero de 2021, Gemini anunció que Gemini Earn, en asociación con la correduría de criptomonedas Genesis, ofrecerá un rendimiento del 7,4% sobre los depósitos de los clientes. [26] [27]

En noviembre de 2021, Gemini recaudó una inversión de 400 millones de dólares que valora la empresa matriz de Nueva York, Gemini Space Station, LLC, en 7.100 millones de dólares. [28]

El 2 de junio de 2022, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) presentó una demanda contra Gemini basada en una supuesta tergiversación de los contratos de futuros y de bolsa de la empresa durante las reuniones de 2017 con la CFTC. La demanda busca impedir que Gemini, así como sus afiliados, negocien materias primas y obtengan más inversiones, además de multas monetarias. [29] También el 2 de junio, Cameron y Tyler Winklevoss anunciaron que despedirían al 10% del personal de la empresa, citando una "fase de contracción" conocida como "criptoinvierno" en la industria de las criptomonedas. [30]

El 12 de enero de 2023, la Comisión de Bolsa y Valores acusó a Gemini Trust Company de la oferta y venta no registrada de valores a inversores minoristas a través del programa de préstamos de criptoactivos Gemini Earn. Como parte de la misma acción, la SEC también acusó a Genesis Global Capital , una subsidiaria de Digital Currency Group , que poseía aproximadamente $900 millones en activos de inversionistas de 340,000 clientes de Gemini Earn. Gemini Earn se cerró en enero de 2023, luego de que Genesis suspendiera los retiros en noviembre de 2022. [31] La SEC busca medidas cautelares permanentes, la devolución de ganancias mal habidas más intereses previos al juicio y sanciones civiles contra Gemini y Genesis. [26]

El 6 de febrero de 2023, Genesis Global Holdco anunció un acuerdo de principio con Digital Currency Group y los acreedores de Genesis Global Capital, incluido Gemini. Gemini contribuirá con “hasta 100 millones de dólares en efectivo” como parte del acuerdo de reestructuración y recuperación. [32]

En marzo de 2023, surgieron rumores sobre la finalización de la relación bancaria de la empresa multinacional estadounidense de servicios financieros JPMorgan (JPM) con Gemini. Sin embargo, poco después, Gemini negó tales rumores y compartió vía Twitter que la “relación bancaria permanece intacta con JPMorgan”. [33]

En mayo de 2023, Gemini anunció que Dublín, Irlanda, sería la ubicación de la sede de la empresa en Europa. [34] [35]

En enero de 2024, Gemini recibió el registro criptográfico en Francia, lo que le permitió a la empresa brindar servicios en el país. [35]

Demanda de Nueva York de 2023

El 19 de octubre de 2023, la fiscal general de Nueva York, Letitia James, presentó una demanda contra Gemini y las empresas de activos digitales Digital Currency Group y Genesis Global Capital . La demanda se centró en Gemini Earn, un programa a través de Gemini que prometía a los usuarios una forma segura de obtener altos intereses; [36] la demanda afirmaba que Gemini había engañado a los inversores sobre los riesgos de un servicio de préstamos que administraba conjuntamente con Genesis. James afirmó que 230.000 inversores perdieron su dinero debido al programa. [37] [38] [39] James solicitó más de $ 3 mil millones en restitución de Géminis y Génesis. [39] [40]

En febrero de 2024, Génesis llegó a un acuerdo después de declararse en quiebra. Parte del acuerdo establece que Génesis devolvería los activos a los inversores y pagaría 21 millones de dólares a la SEC ; el acuerdo se hizo definitivo en marzo de 2024. [41] [42] [43]

El 1 de marzo de 2024, Gemini acordó reembolsar al menos 1.100 millones de dólares a los usuarios de su programa Earn detenido y pagar una multa de 37 millones de dólares, [44] tras un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York sobre acusaciones de prácticas inseguras relacionadas con su asociación con la ahora en quiebra Genesis Global Capital. [45] [40]

Interrupciones del servicio

El principal desafío del sitio ha sido permanecer en línea en momentos de volúmenes excesivamente altos, algo relativamente común para cualquier sitio web que recibe una cantidad inusual de tráfico. [46] [47] El 28 de noviembre de 2017, por ejemplo, tanto Gemini como Coinbase colapsaron durante varias horas. Gemini mostraba un mensaje de "tiempo de espera de puerta de enlace 504" y la página de estado mostraba "Los sistemas están experimentando actualmente un rendimiento degradado". [48] ​​Posteriormente, el Blog Gemini ofreció este comentario. "Este no es el primer desafío de escalamiento que hemos encontrado, y no será el último. Continuamos mejorando nuestro desempeño y monitoreo de infraestructura para que podamos anticipar problemas potenciales más rápidamente en el futuro". [49]

Referencias

  1. ^ "Descripción general de la empresa Gemini Trust Co LLC". Bloomberg . Consultado el 16 de octubre de 2022 .
  2. ^ "¿Qué criptomonedas son compatibles con Gemini Exchange?". Soporte Géminis . Consultado el 16 de octubre de 2022 .
  3. ^ "¿Gemini admite monedas fiduciarias distintas del dólar?". Soporte Géminis . Consultado el 16 de octubre de 2022 .
  4. ^ Metz, Cade. "Con Winklevoss Bitcoin Exchange, la moneda digital crece". Cableado . Consultado el 17 de octubre de 2018 .
  5. ^ Daniel Roberts (5 de octubre de 2015). "Los hermanos Winklevoss obtienen una licencia para Gemini Bitcoin Exchange - Fortune". Fortuna . Consultado el 17 de octubre de 2018 .
  6. ^ Pablo Vigna. "Gemini Exchange de Winklevoss Twins obtiene una licencia fiduciaria: BitBeat". Blog del WSJ . Consultado el 17 de octubre de 2018 .
  7. ^ "La empresa de cifrado de Winklevoss Twins y otras se enfrentan a una demanda por fraude de mil millones de dólares por supuestamente mentir a más de 230.000 inversores". Tiempos del Indostán . 20 de octubre de 2023 . Consultado el 21 de octubre de 2023 .
  8. ^ Livni, Ephrat (19 de octubre de 2023). "El Fiscal General de Nueva York demanda a empresas de cifrado en un caso de fraude de mil millones de dólares". Los New York Times . ISSN  0362-4331 . Consultado el 21 de octubre de 2023 .
  9. ^ Nathaniel Popper; Peter Lattman (1 de julio de 2017). "Primer fondo del plan Winklevoss Twins para Bitcoins". Artículo . New York Times . Consultado el 1 de julio de 2013 .
  10. ^ "Negocios de moneda virtual". Departamento de Servicios Financieros de Nueva York . Consultado el 22 de julio de 2022 .
  11. ^ "El gobernador Cuomo anuncia la aprobación del primer intercambio Ethereum con sede en EE. UU., creado y operado en Nueva York". Gobernador Andrew M. Cuomo . 5 de mayo de 2016 . Consultado el 17 de octubre de 2018 .
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  13. ^ "Retiros de Bitcoin Cash (BCH)". Artículo . Intercambio de Géminis. 7 de octubre de 2017.
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